Как начать зарабатывать на акциях с нуля

Как заработать на спекуляциях на биржевых котировках?

Биржа – это место, где в условиях свободной рыночной экономики формируется цена на какой-либо актив. Колебания котировок позволяют зарабатывать на их движении в ту или иную сторону. Поэтому люди нередко интересуются темой биржевых спекуляций. В данной статье рассматриваются основные моменты, которые нужно знать при работе на бирже. А также предоставляются практические советы – с чего лучше начать неквалифицированному инвестору.

Что такое спекуляция. Откуда доход

Под спекуляцией понимается заработок на движении цены актива в выгодную для спекулянта сторону. То есть задача – купить дешевле и затем продать дороже. Разница купли-продажи и составляет доход спекулянта.

Хотя зарабатывать можно и на разнице продажи-покупки. Это позволяет делать так называемая короткая позиция или шорт. Вставая в шорт, спекулянт вначале берет у биржи актив (акции, валюту) в натуральной форме. Этот актив ему придется вернуть бирже. Затем спекулянт продает актив на рынке по определенной цене.

Как заработать на акциях. Миллион на акциях. Тиньков Инвестиции. Обучение трейдингу на бирже.

Если в дальнейшем цена падает – то спекулянт выкупает этот же актив по более низкой цене и возвращает его бирже. А разницу между продажей и выкупом оставляет себе. Таким образом можно зарабатывать на движении котировок вниз.

Возникает резонный вопрос – кто платит? Платят другие участники рынка, которые готовы купить актив по новой цене.

Цена на актив формируется в соответствии со спросом. Если компания перспективная и показывает прибыль – то спрос на ее бумаги растет. Подобно этому и спрос на национальную валюту отдельной страны повышает ее курс. Здесь уже ключевую роль играет состояние экономики государства, привлекательность активов для иностранных инвесторов, а также имеет значение объем валюты на рынке. То есть в основе биржевых спекуляций всегда лежит экономика.

Однако довольно часто можно услышать о неожиданных обвалах на бирже или надувании пузырей. Это действительно бывает. На рынке нередко происходит паника или ажиотаж. В выигрыше в этом случае остается тот, кто сумел лучше и правильнее других оценить реальную стоимость актива, а также предсказать поведение основной части игроков.

С чего следует начать?

Начинающему инвестору лучше всего подойдет рынок акций, облигаций и валютный рынок (не Форекс).

Сперва необходимо будет открыть брокерский счет в компании, которая предоставляет подобные услуги. Для совершения сделки (покупки/продажи) есть разные варианты: 1) через интернет (клиенту устанавливается специальное ПО), 2) по телефонному звонку, 3) оформление заявки в письменном виде (для долгосрочных инвесторов).

Минимальная сумма для открытия счета у всех брокеров различна. У кого-то – 1000-2000 $. У кого-то – 10 000 рублей. У некоторых банков и инвестиционных компаний нижний порог может составлять всего 1-5 $ или вовсе отсутствовать. Но любой брокер устанавливает комиссии за совершение операций. Также существуют и тарифы на обслуживание счета.

Они везде разные и могут меняться со временем.

Акции и облигации приобретаются отдельными лотами – минимальными пакетами. Для некоторых эмитентов 1 лот = 1 акция/облигация. Для других 1 лот содержит 10, 100, 1000 ценных бумаг и т. д.

Потенциально клиент может без риска открыть счет на довольно небольшую сумму (от 10 до 50 тысяч рублей). Но ему придется отказаться от компаний, стоимость лота которых превышает сумму депозита. Таких компаний будет немного.

Как правильно выбрать брокера?

В первую очередь нужно смотреть на то, какую репутацию он имеет на рынке, какую долю занимает. Чтобы не рисковать, можно воспользоваться услугами государственных банков – Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и др. Они практически лишены риска банкротства, поэтому являются самыми надежными.

Во второй строчке по этому критерию стоят крупнейшие частные банки – Альфа-Банк, “Открытие”, “МДМ”. Среди специализированных брокерских компаний крупными и старейшими являются – БКС, “Финам”, “Атон”. Но вероятность отзыва у них лицензии выше, чем у крупных банков. В то же время госбанки при всей своей устойчивости предоставляют не самые выгодные тарифы. В любом случае не рекомендуется обращаться к малоизвестным брокерам, даже если комиссии в них очень привлекательные.

Работа с конкретным инструментом

Акции.

Справедливая стоимость акций определяется финансовыми показателями компании эмитента. Котировки сильно зависят от выхода тех или иных корпоративных новостей, а также от событий в отрасли. Серьезные движения наблюдаются и в периоды публикации отчетностей.

Цена акций на рынке постоянно колеблется. Потенциальный заработок на спекуляциях по ним – высокий, как и потенциальный убыток. Чтобы правильно предугадывать движение котировок, придется изучать основы финансового анализа. По каждой бумаге оцениваются производственные показатели эмитента, перспективы развития. Также нужно будет внимательно следить за новостным фоном.

Начинающему инвестору следует определить круг наиболее надежных эмитентов. Это в первую очередь компании с государственным участием: Газпром, Сбербанк, ВТБ, Роснефть, Транснефть, Алроса и др. Они защищены от банкротства, в случае кризиса им однозначно помогут. Также стоит отметить стратегические компании: Сургутнефтегаз, Норникель, Уралкалий, Лукойл, Татнефть, Автоваз и др.

Они в кризис могут рассчитывать на поддержку. Колебания котировок акций по этим компаниям не такие сильные, как по остальным, а риски инвестирования ниже. Большинство из них входит в список голубых фишек – наиболее ликвидных эмитентов, обеспечивающих основной объем капитала на российской бирже.

При покупке акций можно рассчитывать на получение дивидендов. В России их чаще выплачивают по привилегированным акциям. Но размер выплат зависит от решения компании.

Облигации.

По своей сути представляют законно оформленный долг. То есть эмитент берет у инвесторов заём. И по прошествии какого-то времени его возвращает, выплачивая проценты. Этот долг может быть – государственный, муниципальный или корпоративный. Данный инструмент является более надежным, чем акции.

Ведь в случае банкротства компании деньги выплачиваются прежде всего держателям облигаций (держателям долга). А банкротства государств или субъектов муниципальной власти происходят редко.

Также по облигациям существует процентный доход – купон, он выплачивается в момент погашения. Но, кроме дохода по купону, есть возможность получить доход и от разницы купли-продажи. Дело в том, что облигации всегда погашаются по номиналу. Скажем, если номинал облигации 1000 рублей, а купон составляет 10%, то при погашении инвестор получит 1100 рублей. Однако если инвестору удалось купить на рынке облигации по цене ниже номинала (например, 990 рублей) – то он помимо купонного дохода в 10% получает еще и выгоду в 10 рублей.

В то же время спекулировать облигациями сложнее, чем акциями, т. к. колебания их стоимости небольшие. И не всегда получается купить на рынке облигацию по цене ниже номинала.

Чем надежнее эмитент облигации – тем ниже по ней доходность (обычно в пределах инфляции). А чем ближе дата погашения – тем ближе ее рыночная цена к номиналу. В итоге заработок на спекуляциях получается не очень высокий, но стабильный. Большой доход можно заработать лишь на бумагах не самых надежных эмитентов. Но и риск банкротства таких эмитентов более высокий.

Существуют также бескупонные облигации – дисконтные. Они изначально выпускаются эмитентом по цене ниже номинала (например, 900 р. при номинале 1000 р.). В момент погашения цена равняется номиналу.

Валюта.

Недавно на ММВБ появилась возможность покупать и продавать валюту через брокерский счет, минуя рынок Форекс. Данный механизм можно использовать и в случае простой конвертации валюты для практических целей. Но он отлично подходит для спекуляций. Все, что нужно – это чтобы банк, в котором обслуживается клиент, одновременно мог оказывать брокерские услуги.

В банке необходимо открыть рублевый и валютный счета, а также открыть брокерский счет. Вначале деньги зачисляются на брокерский счет. Там совершается операция (покупка/продажа валюты на ММВБ). А затем при необходимости деньги переводятся на рублевый или валютный счет.

Преимущество перед конвертацией в обменных пунктах – низкая комиссия. Спред соответствует рыночному. А он значительно меньше того спреда, который устанавливают банки при физической покупке/продаже в кассе.

Единственное ограничение – размер суммы при совершении сделки на бирже должен быть кратным 1000 $. То есть не получится купить и продать меньше 1000 $ или, скажем, 1700 $.

Для грамотной торговли необходимо будет изучить основы макроэкономики, а также придется постоянно следить за тем, что происходит в конкретных странах, на курсах валют которых осуществляется спекуляция.

Диверсификация

Чтобы застраховать риски, нередко используется диверсификация – то есть вложение не в один актив, а в несколько. Это разумно. Но не стоит сильно разбрасываться по множеству активов, т. к. тщательно следить за всеми ими будет довольно тяжело.

Лучше проводить диверсификацию в рамках одного инструмента – например, покупать акции разных компаний. Либо рискованные спекуляции в валюте и акциях компенсировать консервативными вложениями в надежные облигации.

Автор статьи, эксперт по финансам
Дмитрий Тачков

Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Квалифицированный инвестор. Специалист по финансам и кредитам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ.

Пишу про финансы более 5 лет. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.

Источник: investor100.ru

Основные способы заработка на акциях и облигациях

На сегодняшний день многим известно о существовании фондового рынка и о возможностях вложить свой капитал в акции. Однако одних знаний в этом деле не хватит. Ведь можно получить одни убытки и вовсе потерять свой капитал.

Для начала инвестору нужно понять, для чего он вообще на рынке и что ему от него хочется получить. Также он должен понять, что заработать много денег быстро не получится. В данной статье мы расскажем о том, как заработать на акциях.

Что такое акция?

Конечно же, прежде чем задумываться о том, как начать зарабатывать на акциях, нужно иметь представление о том, что они вообще из себя представляют. Акцией называют ценную бумагу, которая дает своему хозяину возможность участвовать в управлении компанией и получать часть ее дохода.

На самом деле все выглядит так – компанией нуждается в финансовых средствах и из-за этого ей приходится обратиться к инвесторам. От них она получает необходимые денежные средства для своего развития.

Инвестором может стать как юридическое лицо, так и физическое. Их части устанавливаются в зависимости от того, сколько в их собственность акций. Ежегодно фирма отдает акционеру его часть в виде дивидендов.

У акций существует немало преимуществ. Ниже мы рассмотрим самые основные из них:

• эти ценные бумаги вы сможете продать и приобрести совершенно в любое время. Если вам срочно понадобятся деньги, то с этим проблем не будет, ведь вы сможете быстро получить их с продажи акций;
• у вас появятся дополнительная возможность увеличить свой доход;
• даже если акции упадут в цене, вы сможете их продать и компенсировать их приобретение.

Как начать зарабатывать на акциях?

Этот вопрос волнует очень многих. Давайте сразу рассмотрим пару возможностей для заработка – получение денежных средств за счет курсовой разницы и получение дивидендов каждый год.

Дивиденды. Раз в год сразу после подсчетов финансовых итогов года, акционерами предприятия принимается решение, что делать с прибылью предприятия. К примеру, денежные средства можно потратить на развитие компании. Однако если речь идет о прибыльных предприятиях, то собранием акционеров принимается решение о распределении прибыли среди акционеров.

Обратите внимание! Чтобы получить дивиденды не нужно быть собственником акций на протяжении всего года. Вы можете приобрести акции хоть за несколько недель до получения денежных средств. Дивиденды вы получите за все 12 месяцев.

Курсовая разница акций. Конечно же, дивиденды являются хорошим бонусом, но можно ли на них много заработать? Больше получить денег можно на курсовой разнице в стоимости акций. Здесь вам нужно только сделать правильный выбор. В случае если в этом деле вы совершенно ничего не понимаете, а подсказать некому, то советуем приобрести акции у известных крупных фирм, которые с каждым годом все больше расширяются.

К примеру, отличным выбором будет приобрести акции Яндекса или Сбербанка. Здесь вы точно не ошибетесь! Однако многие думают, что куда выгоднее будет приобрести акции Роснефти или Луйкойла.

Но с такими акциями советуем быть аккуратнее, ведь их курс находится в полной зависимости от стоимости нефти и в любой день они могут неожиданно упасть. Разве стоит так рисковать? Ведь вы хотите заработать на акциях, а не потерять их.

Также многие интересуются тем, что нужно для того, чтобы начать зарабатывать на акциях. Для этого нужно совсем немного, а именно:

• достаточно денежных средств, чтобы уменьшить все расходы на брокерское обслуживание;
• опыт. Естественно это придет со временем;
• постоянный доступ к интернету. Доступ к интернету вам нужен, чтобы совершать сделки на рынке акций;
• терпение. Приготовьтесь к тому, что заработать деньги вы сможете не сразу;
• желание зарабатывать.

Приобретайте акции у больших предприятий, которые всегда развиваются. Ведь, скорее всего их акции только вырастут, а не резко упадут в цене. Зачастую акции больших предприятий ежегодно возрастают в цене.

Где купить акции?

Многие люди, которые задаются вопросом: «Как можно заработать на акциях?» даже не знают где их можно приобрести.

В некоторых случаях предприятие, выпускающее акции занимается их продажей без чьей-либо помощи. На самом деле, даже несмотря на то, что продажа акций непростое дело, многие компании продают их самостоятельно. В случае если предприятие большое, то оно может выставить свои акции на фондовой бирже. Это ускорить весь процесс.

Чтобы выложить свои акции на биржу, предприятие должно дождаться пока биржа одобрит. Это называется процедурой листинга. Если сказать проще, то необходимо заключение договора с биржей. Также предприятие должно привести доказательство, что оно финансово устойчиво и не занимается мошенничеством.

Важно! Сама биржа не занимается продажей акций. На бирже просто заключают сделки. Акции на таких площадках продают посредники. Посредниками являются дилеры или брокеры.

Если вы решили приобрести отечественные акции, то рекомендуем посетить крупные и надежные биржи. Самой крупной отечественной биржей является Московская биржа.

Как следить за курсом акций?

После того, как вы приобрели акции, вам нужно регулярно проверять их курс. Зачастую нынешний курс акций вы сможете увидеть на сайте акционерных компаний. Рекомендуем ссылаться именно на их сайты, ведь они являются первоисточником.

Также ознакомиться с актуальными акциями вы всегда сможете на специальных мониторинговых сервисах, которые занимаются отслеживаем актуального курса акций. Такие сервисы очень удобные, ведь на них вы сможете отследить акции тысячи предприятий как отечественных, так и иностранных. Также на подобных сервисах вы сможете ознакомиться с существующей динамикой акций.

Подводя итоги, хочется сказать, что заработать на акциях несложно, однако для этого потребуется время. Также вы должны быть готовы к тому, что акции могут неожиданно упасть в цене. На самом деле в работе с ценными бумагами ничего сложного нет. Занимайтесь изучением теории, пробуйте ее на практике, и вы поймете, почему многие люди предпочитают вкладывать все свои средства именно в ценные бумаги.

Источник: vacenko.ru

Как заработать на акциях – спекуляция ценных бумаг как бизнес

Деньги, которые лежат без дела, не только не приносят пользы, но и теряют в стоимости, буквально «тают» из-за инфляции. Существуют определенные методики для получения прибыли с помощью специальных финансовых инструментов: человек может оформить банковский вклад или заработать на акциях.

В первом случае он получает небольшие проценты, размер которых, к сожалению, позволяет покрыть инфляцию. Во втором – возможность изучить стратегию торговли и получать стойкие дивиденды. Владея долевыми ценными бумагами, человек вправе рассчитывать на часть дохода компании, а в случае ее продажи – на долю имущества (с учетом процентного соотношения). Покупка акций не дает гарантии на получение прибыли, но позволяет использовать удобные методы инвестирования и заработка.

• 1 Плюсы и минусы инвестирования
• 2 Возможный уровень дохода
• 3 Разновидности инвестиций
• 4 Списки популярных российских и зарубежных компаний
• 5 Трейдинг, долгосрочное вложение и дивиденды

• 5.1 Торговля на бирже
• 5.2 Долгосрочное вложение
• 5.3 Дивиденды

Плюсы и минусы инвестирования

Чтобы разобраться, подходит ли выбранный финансовый инструмент для заработка или нет, нужно разобраться в преимуществах и недостатках инвестирования в акции.

Плюсы:

1. Возможность вкладывать средства получают владельцы даже небольшого капитала, которые, не выходя из дома, могут пройти курс обучения в Интернете.
2. Акции крупнейших корпораций котируются на бирже и обладают высокой ликвидностью. Это означает, что их можно продать в любое время, превратив в деньги.
3. Зарабатывать на акциях и ценных бумагах способны как начинающие, так и опытные инвесторы, которые могут осуществлять торговлю самостоятельно или с помощью брокеров.
4. Держатели акций получают возможность выступать в качестве активных либо пассивных инвесторов.
5. Владельцы определенного капитала, слабо разбирающиеся в стратегии торговли, способны зарабатывать путем вложения средств в ПИФы – паевые инвестиционные фонды.
6. Инвестирование денег в финансовые активы предполагает получение дохода двумя путями: в виде дивидендов или спекулятивной прибыли.
7. Держатели большого количества акций получают право участвовать в заседаниях совета акционеров и своим голосом влиять на стратегию развития компании с учетом своих интересов.
8. Инвесторы, хорошо разбирающиеся в механизмах работы финансового рынка, получают опыт участия в торгах и способность с высокой долей вероятности прогнозировать исход торгов.

Минусы:

1. Вложение капитала в приобретение финансовых активов на фондовом рынке – рискованный вариант инвестирования, поскольку при банкротстве компании акционеры способны потерять до 100% средств.
2. В периоды кризисов существует тенденция резкого падения цен на акции, тогда как восстановление прежней стоимости, даже номинальной, длится значительно дольше. В это же время сильно снижается ликвидность бумаг, особенно если они не котируются на бирже.
3. Вложение денег в активы только одного предприятия или отрасли увеличивает риски потери капитала, поэтому целесообразно приобретать бумаги разных компаний, формируя таким способом сбалансированный инвестиционный портфель.
4. Обвал цен на отечественных и зарубежных биржах – явление нередкое. Оно находится в прямой зависимости от политических факторов, которые сложно спрогнозировать заранее.
5. Инвесторы, владеющие ограниченным количеством акций, не способны влиять на стратегию развития компании, а иногда участвовать в заседаниях совета акционеров.
6. Отсутствие нужной теоретической подготовки и практических навыков часто приводит к убыткам.
7. Инвестирование в ценные бумаги – в большинстве случаев вложения долгосрочные. Поэтому досрочный вывод финансов грозит не только большой потерей прибыли, но и значительными убытками.

Возможный уровень дохода

Давать прогнозы относительно размера заработка на покупке акций способен лишь дилетант. Во-первых, у каждого разные финансовые возможности и представление о благополучии тоже: для одних доход в 40 тысяч рублей будет считаться высоким, другие же считают его мизерным, поскольку способны заработать эту сумму за пару часов, максимум день.

Придерживаясь простой стратегии «купи и держи», есть возможность организовать покупку пакета акций и получить прибыль в среднем 12-20% годовых (с учетом выплаты дивидендов). Если же приобретать финансовые активы во время падения, и избавляться от них в период роста, можно добиться доходности в 20-30% за год. При этом реальная прибыль исчисляется миллионами. Здесь все зависит от размера первоначального капитала, торговой стратегии и ценности приобретаемых бумаг.

Так, опытные инвесторы при благоприятных обстоятельствах могут иметь от 50 до 100% прибыли. Но чтобы хоть незначительно приблизиться к таким показателям, придется получать дополнительные знания и нарабатывать опыт в трейдинге.

Разновидности инвестиций

С акциями знакомы многие, поскольку это наиболее популярный вид финансовых инструментов. Держатели имеют возможность получать часть прибыли предприятия или компании, а зарабатывать на купле-продаже, отслеживая курс валют. Однако желающие заняться трейдингом могут приобретать и другие виды активов.

• Облигации. Эти бумаги выпускают как частные компании, так и само государство. Держатели могут сохранить их для получения дивидендов либо продать в любой момент, вернув свои деньги. По сути, облигации – это разновидность долговых расписок.
• Фьючерсы. Это контракты, заключаемые сторонами по действующим ценам. Расчеты производятся в будущем, в сроки, указанные в договоре. Если активы дорожают – инвестор получает прибыль, если же дешевеют – остается в убытке.
• Опционы. Биржевой контракт, предусматривающий приобретение активов по установленной цене в оговоренные сроки.

При таком разнообразии новичкам сложно сразу понять стратегию торговли на бирже. Поэтому самым безопасным финансовым инструментом для них считаются гособлигации, поскольку они позволяют получать более высокий доход при минимальных рисках. Владельцы небольшого капитала стремятся торговать акциями. На, а опытные инвесторы и профессионалы предпочитают работать с фьючерсами и опционами.

Тем, кто все-таки решил вкладывать деньги в акции, целесообразно познакомиться с компаниями, которые признаны наиболее привлекательными для инвестиций. Одновременно следует изучить стратегии торговли.

Списки популярных российских и зарубежных компаний

Любой профессионал скажет, что компании, которые привлекают инвесторов, ежегодно улучшают производственные показатели и демонстрируют неуклонный рост прибыли, за что признаны лидерами в своих отраслях.

На российском рынке бумаг популярностью пользуются организации, занимающиеся добычей нефти, газа, полезных ископаемых. В этот список входят также крупнейшие ритейлеры. По мнению экспертов РБК, рейтинг составляют такие компании, как:

• Татнефть;
• Сургутнефтегаз;
• Ростелеком;
• Сбербанк;
• АЛРОСА;
• Газпром;
• Лукойл;
• РУСАЛ;
• Роснефть;
• Яндекс;
• X5 Retail Group;
• НЛМК;
• Аэрофлот.

В зарубежном бизнесе лидирующие позиции занимают организации и компании, работающие в самых разных отраслях. Среди них производители электроники, поставщики услуг в сфере финансов и информации, и даже сети предприятий общепита. Наверняка многим будут знакомы такие названия, как:

• McDonald’s;
• Philip Morris;
• Starbucks;
• Тесла;
• Alphabet;
• Нокиа;
• PayPal;
• BAT;
• MasterCard;
• Walmart.

Как показывает практика, при всей стабильности развития отечественных предприятий, граждане России предпочитают приобретать акции иностранных компаний. Это обусловлено тем, что инвестировать всегда удобно в валюте, защитив себя от обесценивания рубля.

Трейдинг, долгосрочное вложение и дивиденды

Многие считают, что купив акции выгодной компании, они будут получать стабильный доход. Но это лишь один вариант получения прибыли. Распорядиться ими можно и по-другому: выбрать какой-то один привлекательный вид заработка или изучив возможные варианты, научиться умело сочетать все доступные способы. Наиболее популярными на сегодняшний день считаются следующие виды.

Торговля на бирже

Цель трейдинга (так называется этот способ) – это заработок, предполагающий покупку акций по одной цене, и продажу по другой, более высокой. Подобные операции считаются рискованными, поскольку в течение дня на фондовом рынке котировки бумаг могут вырастать и падать. Стоимость акций, как правило, обусловлена следующими факторами:

• ситуацией на рынке;
• настроением трейдеров;
• прибыльностью компании;
• политической ситуацией.

Трейдингом обычно занимаются те категории вкладчиков, которые обладают опытом, и хорошо разбираются в структуре рынка и стратегиях торговли. Они постоянно отслеживают изменения котировок и, зачастую, работают на опережение.

Долгосрочное вложение

Покупка облигаций (или других видов активов) компаний, которые с высокой долей вероятности спустя несколько лет вырастут в цене, считается наиболее выгодным и безопасным видом инвестирования. Он подходит тем, кто не желает рисковать, но одновременно является владельцем большого капитала. Механизм заключается в следующем: человек покупает акции одной или нескольких предприятий (самостоятельно или по совету опытных трейдеров) и получает прибыль от роста их стоимости.

Дивиденды

Такой способ заработка также имеет свои особенности. Вкладчик приобретает пакет бумаг, которые гарантированно приносят ему регулярный доход (часть прибыли). Размер поступлений определяется советом акционеров. Дивиденды обычно начисляются ежегодно, но в некоторых организациях немного чаще – каждый квартал.

Недостаток этого вида заработка состоит в том, что руководство компании ведет свою политику по начислению дивидендов: одни вообще не планируют поощрять инвесторов таким способом, другие, напротив, готовы платить от 30 до 50% чистой прибыли. Третьи вообще объявляют о фиксированной сумме, которая полагается держателям за каждую акцию в течение определенного периода времени.

Шорт – игра на повышение

Наряду с традиционными стратегиями торговли существует еще одна – заработок на падении акций. Она заключается в том, что человек имеет право продавать те из них, которыми пока не владеет. Схема напоминает кредитование.

Зная о том, что активы некоторых компаний должны в ближайшее время снизить свою стоимость, человек открывает у брокера краткосрочную позицию «шорт» (то есть берет в кредит несколько акций). Он ждет повышения их стоимости, а потом успешно их продает. В результате он рассчитывается с брокером, то есть возвращает бумаги обратно, а прибыль оставляет себе.

Доход на курсовой стоимости

Начать покупку акций рекомендуется людям, которые планируют использовать финансовый инструмент для долгосрочного сотрудничества. Поэтому за короткий период (например, за месяц) получить прибыль, скорее всего, не получится. Зато, если вложить $1000, можно подсчитать доход за более длительные сроки с учетом курсовой стоимости одной акции.

• За один год. При средних показателях роста доходности (котировок) от 2 до 15%, прибыль может составить 30-150$.
• За 3-5 лет. За этот период существует шанс роста цен в диапазоне 30-100%. Следовательно, инвестор сможет реально заработать от 300 до 1000 долларов.

Если воздержаться от реализации финансовых активов после пяти лет владения, доход может стать неограниченным. Тогда акционер может реально получить заработок в размере 10-000$.

Обычные и привилегированные акции

Каждая крупная компания со значительным уставным капиталом выпускает акции разных видов: обычные и привилегированные. Они одинаково котируются на фондовом рынке, но все равно имеют некоторые отличия.

Держатели обычных бумаг получают возможность принимать участие в голосовании, право на получение дивидендов, претендовать на часть имущества компании (в процентном соотношении).

Владельцы привилегированных акций получают приоритетные права на имущество акционерного общества. Но высказывать свое мнение они могут лишь в том случае, когда решается вопрос о реорганизации или ликвидации компании. Таким инвесторам руководство выплачивает дивиденды, размер которых прописан в уставе учреждения. Обычно это фиксированная сумма или процент от номинальной стоимости акции. В редких случаях прибыль начисляется на общих основаниях.

Предварительный анализ компаний

В процессе инвестирования денежных средств в акции важную роль играет анализ. Он помогает реализовать основной принцип вложений: приобрести дешевле, реализовать дороже. Периодически нужно применять две методики анализа:

• Фундаментальный. Он позволяет правильно оценить деятельность компании – эмитента, а также его финансовых показателей. Таким способом инвестор получает возможность изучить материальную базу, движение денежных средств, в результате которого формируется прибыль. Ее размер и будет влиять на котировки акций. Такой анализ целесообразно выполнять для определения наиболее перспективных компаний.
• Технический. Он предполагает изучение поведения инвесторов, действующих на рынке. Это сложный процесс, в который входит оценка поведения рынка, выявление закономерностей в изменениях курса валют, отслеживание факторов, которые влияют на котировки активов компании. Этот анализ показано проводить для поиска благоприятного момента для совершения сделки.

Формирование инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель представляет собой пакет ценных бумаг из разных отраслей экономики. К примеру, в него могут входить акции трех компаний, занимающихся деятельностью различных направлений (в соотношении 10:20:30%), а также облигации федерального займа – ОФЗ (40%). Такой подход обеспечивает стабильность инвестициям, поскольку маловероятно, что упадут котировки акций всех трех компаний. Но даже, если это случится, облигации уравновесят потери.

Создание инвестиционного портфеля имеет свои преимущества, поскольку это поможет минимизировать риски, связанные с конкретными акциями. Однако разбивать вкладываемые средства стоит в том случае, когда размер капитала составляет не менее 500 тысяч рублей. В противном случае такое занятие будет пустой тратой времени.

Они сделали состояние на фондовом рынке

• В любой сфере деятельности существуют как дилетанты, так и профессионалы. Сфера инвестиций не составляет исключения. Успех некоторых великих людей был обусловлен упорством, волей, непреодолимым желанием достичь цели. Новички пытаются постичь их философию, и научиться мыслить как они, чтобы стать хоть чуточку увереннее. Сегодня в ТОП 5 успешных инвесторов входят следующие личности.
• Джон Темплтон. Руководствовался стратегией «покупай дешевле, продавай дороже». Скупив акции малоперспективных компаний на сумму в 10 тысяч долларов, (в период ВОВ), он, спустя 4 года сумел заработать более $40 000. Позже, когда война уже закончилась он решил вложить капитал в японские компании и не прогадал, так как сделка принесла ему огромные дивиденды. С тех пор он стал совершать операции исключительно на иностранных фондовых биржах.
• Джон Богл. Является создателем компании Vanguard с финансовым капиталом в 12,6 трлн. Долларов. Приверженец экономии и строгой дисциплины. Главное кредо инвестора – стараться меньше расходовать. Пропагандирует девиз: «Храни то что есть, иначе потеряешь все».
• Уоррен Баффет. Отличный аналитик, основатель Berkshire Hathaway является обладателем состояния в 75,4 млрд. долларов. Инвестирует в предприятия, которые переживают временные трудности. Автор книги-бестселлера «Ежегодное письмо акционерам» советует всем инвесторам вкладывать деньги в проекты, в которых те разбираются. Его успешными предприятиями считаются Coca-Cola, American Express, Disney.
• Джордж Сорос. Известный предприниматель преумножает свое состояние на валютных кризисах. Сегодня оно оценивается в 10 млрд. долларов. Является основателем компании «Quantum Fund». Создатель теории рефлективности фондовых рынков, которую сам активно применяет в жизни.
• Уильям Шарп.Является основателем корпорации «William F. Sharp Engines», и соучредителем «Financial Engines». Специализируется на проведении исследований в области экономики, в 1990 году стал лауреатом Нобелевской премии за создание теории «Формирование цен финансовых активов». Пропагандирует кредо, что инвестировать – это значит расставаться с деньгами сегодня, чтобы вернуть из завтра, но вместе с прибылью.

Зарабатывать на акциях может любой начинающий инвестор, поскольку они склонны к росту на большом промежутке времени. Главное, использовать стратегию долгосрочного вложения, и тогда появится возможность получать стабильный доход, минимизируя риски провала.

Источник: cryptonyka.su

Заработок на акциях и ценных бумагах: полезные советы для начинающих инвесторов

Люди, имеющие капитал и стремящиеся увеличить его, однажды начинают задумываться, как заработать на акциях и ценных бумагах. Для приобретения акций не обязательно иметь большую сумму денег, можно начать с 1-2 тысяч рублей. Для покупки нужен телефон, выход в интернет, специальное приложение для покупки ценных бумаг от брокера.

Брокер – это посредник между инвестором и биржей, с его помощью инвесторы покупают и продают ценные бумаги. Он обеспечивает безопасность, предоставляет доступ к биржам, соответствующее программное обеспечение. Услуги брокера платны, но комиссия за обслуживание небольшая, она отличается в зависимости от выбранного брокера и составляет десятые доли процента от дохода на биржах. При выборе брокера рекомендуется выбирать известные компании и спрашивать у них лицензию.

Кто покупает ценные бумаги?

Крупные инвестиционные фонды. Они обладают большим штатом сотрудников, квалифицированных финансовых аналитиков. Часто задают тон торгам, влияют на изменения котировок на бирже.

Частные инвесторы – бывшие сотрудники фондов, банков, брокерских фирм. Самостоятельно покупают ценные бумаги, основываясь на своём опыте, имеют аналитический склад ума.

Инвесторы, освоившие сферу инвестирования самостоятельно, новички, желающие увеличить доход. Часто допускают ошибки, поддаются эмоциям, среди всех участников торгов имеют самый большой риск потерять накопления.

Советы людям, желающим зарабатывать на бирже

1. Обозначьте финансовые цели, сумму денег для вложения в ценные бумаги, желаемый доход.

2. Выберите брокера. Крупные банки часто являются брокерами, вы можете выбрать любой из них, основываясь на сумме комиссии за обслуживание, сумме, которую планируете инвестировать, (некоторые брокеры работают только с крупными инвесторами), функционале приложения брокера и тд.

3. Выберите и купите интересующие вас ценные бумаги. При покупке есть элемент риска, поэтому покупайте несколько разных активов, формируйте портфель из нескольких ценных бумаг, добавляйте облигации, золото в качестве защитных активов. У вас появится гибкий портфель, даже в кризис обеспечивающий пассивный доход, прибыль будет стабильной, риски минимальны.

ЧИТАЙТЕ: Авалон Технолоджис: площадка, где инвестором может стать каждый желающий

4. Вместе с российскими ценными бумагами покупайте зарубежные (США, Европа, Китай).

5. Следите за динамикой изменения цен на активы из вашего портфеля, изучайте закономерности.

6. Покупайте активы надёжных организаций, предварительно анализируя их. Смотрите отчёты компаний, читайте мнения финансовых аналитиков.

Как анализировать акции?

Существует два способа – фундаментальный и технический анализ.

Фундаментальный анализ – оценка компании по финансовым отчётам за несколько лет. Основная цель – понять, насколько актив привлекателен для покупки.

Технический анализ – изучение изменений котировок, отслеживание новостей, чтобы понять динамику изменения стоимости в ближайшее время. Технический анализ позволяет находить «точку входа»– оптимальную цену для покупки интересующей вас ценной бумаги.

3 стратегии инвестирования

Купить и держать бумаги несколько лет, потом продать. Эту стратегию хорошо использовать на длительный срок, быстрых денег она не даст, но вы получите приличный доход на несколько лет вперёд.

Постепенно увеличивать портфель. Способ хорош, если нужно накопить и приумножить большую сумму денег (для покупки квартиры, получения пассивного дохода в пенсионном возрасте). С имеющихся в портфеле акций инвесторы получают дивиденды (доход с прибыли организации, который платят каждому акционеру). Ежемесячно пополняйте брокерский счёт, покупайте ценные бумаги, реинвестируйте полученные дивиденды, так за несколько лет портфель вырастет в цене.

Купить по низкой цене, продать по высокой (трейдинг). Для использования этой стратегии нужно в совершенстве владеть техническим анализом, понимать, когда стоимость упадет. Покупать ценные бумаги нужно после падения цены или в кризис, продавать после увеличения стоимости, когда актив находится «на пике». Эта стратегия подразумевает необходимость тратить много времени на анализ и отслеживание цен, потому что цена активов может резко меняться даже в течение дня.

ЧИТАЙТЕ: Как заставить деньги работать на вас?

Эшелоны компаний

Акции делятся на 3 эшелона в зависимости от размера, ликвидности компаний.

Первый эшелон представлен самыми крупными, ликвидными компаниями (их акции легко и быстро продаются и покупаются). Капитализация составляет 50-100 миллиардов рублей и выше, их финансовые отчёты есть в свободном доступе в интернете, доступны для аналитики. Среди российских компаний это Сбербанк, МТС, Газпром, Лукойл и другие. Начинающим инвесторам рекомендуется покупать только активы компаний первого эшелона.

Второй эшелон – ценные бумаги организаций с капитализацией 10-50 миллиардов рублей. Их сложнее купить и продать из-за меньшего объёма торгов, финансовые отчёты не всегда можно найти в интернете, анализ этих акций более сложен, особенно для новичков. Интерес инвесторов к компаниям второго эшелона меньше, чем к компаниям первого эшелона.

Акции третьего эшелона – бумаги компаний малого, среднего бизнеса с небольшим объёмом торгов и капитализацией. Новичкам покупать не рекомендуется, их финансовые показатели закрыты для всех, кроме самой компании, котировки подвержены изменениям цены сильнее, чем вышестоящие эшелоны. Покупать их нужно только, если вы уверены в недооцененности фирмы, занимаетесь трейдингом, хотите увеличить прибыль в случае резкого роста цены.

Существуют ещё так называемые «голубые фишки» – акции первого эшелона, локомотивы финансового рынка. Они наиболее ликвидны, пользуются большой популярностью у инвесторов. Иметь их в своём портфеле должен каждый инвестор, ведь стоимость «голубых фишек» постоянно увеличивается. Среди российских компаний это Норильский никель, Роснефть, Сбербанк, Яндекс, Магнит (всего 15 компаний).

Достоинства «голубых фишек»

Не подвержены действиям спекулянтов, стоимость зависит только от финансовых показателей организации.

Имеют высокую ликвидность и объем торгов на бирже (легко купить, продать).

В случае кризиса их цена меньше подвержена падениям, чем стоимость акций других компаний.

ЧИТАЙТЕ: Особенности получения товара и товарно-материальных ценностей

Вероятность банкротства «голубых фишек» минимальна. Если она возникает, «голубые фишки» будут банкротами в самую последнюю очередь, когда все остальные уже обанкротились.

Стабильно платят дивиденды, их величина увеличивается со временем.

Что ещё нужно знать начинающему инвестору?

Финансовые кризисы наступают раз в 5-7 лет, и реакция на них компаний из разных секторов экономики отличается.

Нецикличные секторы мало подвержены влиянию финансовых кризисов, цены на бумаги из этих секторов при наступлении кризиса либо падают медленно и быстро восстанавливаются, либо не подвержены влиянию кризисов совсем (сфера ЖКХ, продукты питания, лекарства). Во время кризиса наличие акций из нецикличных секторов экономики защитит портфель.

Цикличные секторы экономики более подвержены влиянию кризисов, но кризис – лучшее время для покупки акций компаний, работающих в цикличных секторах, так как цены падают, можно купить акции по низкой цене (банковская сфера, транспорт, развлечения).

Чтобы портфель приносил стабильный доход, важно иметь в нем активы организаций из разных отраслей экономики.

Инвестирование – сложное, интересное и прибыльное занятие. Новички, приходящие на биржу, должны понимать, с какой целью они туда идут и как будут инвестировать. Важно не поддаваться эмоциям при резком изменении цены акции, при наступлении финансового кризиса, не увлекаться покупкой распиаренных акций, особенно если вы инвестируете на долгий срок. Нужно иметь высокую грамотность, постоянно развиваться в инвестиционной сфере, читать соответствующую литературу, изучать мнения экспертов. При грамотном инвестировании вполне реально заработать 7-30% годовых.
Помните, чем раньше вы начнёте инвестировать, тем больший пассивный доход получите в будущем.

Источник: lifemoneyblog.ru

Бизнес-Практик

Идеи малого и домашнего бизнеса, инвестиции на фондовом рынке, акции, трейдинг на форекс

Навигация

• Оформить дебетовую карту
• Оформить кредитную карту
• Рефинансировать кредит
• Оформить автокредит
• Оформить ипотеку
• Оформить кредит от 3%
• Облачный майнинг
• Лучшие криптобиржи
• Лучшие криптобиржи
• Лучшие криптобиржи
• Лучшие криптобиржи
• Брокеры бинарных опционов
• Брокеры бинарных опционов
• Брокеры бинарных опционов

Как заработать на акциях

Существует три основных принципа, как заработать на акциях. Покупка в ожидании повышения цен, дивиденды и короткие сделки.

Первые два способа предпочтительнее. Давайте рассмотрим процесс торговли на бирже подробно, чтобы иметь глубокое понимание происходящих процессов.

На рынке ценных бумаг всегда есть продавцы и покупатели. Первая продажа акций осуществляется компанией, которая их выпустила. Делается это с целью привлечь инвестиции для развития бизнеса (Подробнее читайте здесь). Последующий оборот акций происходит между инвесторами и трейдерами. Первые и вторые извлекают прибыль по-разному.

Как компании размещают акции на бирже

Помните, покупая акции, вы приобретаете часть компании.
Представьте, что существует воображаемая фирма «Something telecom» и за последний год она совершила продаж товаров и услуг на $10.000.000, заработав чистой прибыли $1.000.000 долларов.

Чтобы достать больше денег на развитие, очевидно, успешного бизнеса владельцы компании решают выпустить акции на одной из американских бирж. Обращаются в специальную организацию, гарант размещения, вроде Goldman Sachs или JP Morgan. Там им могут сказать: «Хорошо, компания демонстрирует не самые высокие показатели роста, поэтому цена должна быть такой, чтобы будущие инвесторы могли рассчитывать на 9% прибыли на инвестиции плюс все, что удастся сгенерировать свыше. Получается примерно $11.000.000 плюс стоимость компании ($1 миллион чистой прибыли поделенные на $11 миллионов = 9% возврата на первоначальные инвестиции).

Предположим, основатели компании решили продать бизнес полностью.
Гарант размещения может сказать: «Знаете, мы хотим, чтобы акции продавались по $25, чтобы цена была доступной. Поделим компанию на 440.000 частей, долей (440.000 долей * $25 = $11.000.000). Это означает, что одна доля, акция, будет давать владельцу право претендовать на $2,27 доллара прибыли ($1.000.000 / 440.000 выпущенных акций = $2,27). Эта цифра называется базовой прибылью на акцию (Basic EPS, earnings per share).
Другими словами – покупая акции компании, вы приобретаете право на прибыль в соответствующей пропорции.

В нашем примере если вы купите 100 акций за $2.500, то получите право на $227 долларов прибыли + все будущие доходы и расходы компании. Если бы были основания полагать, что новое руководство компании сможет увеличить доходы в пять раз в течении следующих нескольких лет, то это шикарное вложение.

Как распределяется прибыль компании среди акционеров

Проблема заключается в том, что в реальности вы не увидите эти $2,27 доллара прибыли, которые формально вам принадлежат. Совет директоров имеет разные варианты, как распределить прибыль, что и определит успешность инвестиций.

На ежегодном собрании могут принять решение:

1. Выплатить дивиденды, которые будут представлять собой часть от полной прибыли компании (полностью прибыль редко отправляют на дивиденды). Это один из способов возврата инвестиций. Вы можете потратить эти деньги, а можете использовать для увеличения своей доли в акционерном капитале.
2. Выкупить часть акций компании для сокращения количества бумаг в биржевом обороте. В перспективе это принесет вам много денег (долей станет меньше — стоимость вырастет).
3. Направить деньги на развитие бизнеса — строительство дополнительных фабрик, увеличение штата компании, покупка оборудования и прочее. Периодически это покупка целых компаний для объединения с основной.
4. Использовать эти деньги для улучшения финансового баланса, например, выплатив долги кредиторам.

Что сулит большую выгоду инвесторам, полностью зависит от того, насколько успешно совет директоров способен реинвестировать прибыль. Если подумать об успешных компаниях, как Microsoft или Wal-Mart, становится очевидным, что выплата дивидендов на стадии зарождения была бы большой ошибкой. Успешный бизнес с большим количеством перспективных рынков нужно развивать с максимально возможной скоростью. В истории Wal-Mart были времена, когда стоимость активов инвесторов увеличивалась на 60%, что представляется невероятным успехом. Под управлением Сэма Уолтона (Sam Walton) компания демонстрировала впечатляющий рост и делала своих инвесторов богачами в процессе.

Berkshire Hathaway, например, не выплачивает дивидендов, а U.S. Bancorp отдает инвесторам до 80% прибыли в виде дивидендов и выкупая собственные акций. Несмотря на разницу акции обеих компаний представляют хороший экономический интерес при подходящей цене. Важно всегда следить, куда вкладывает полученную прибыль компания и как это отразиться на ее будущем.

Два способа заработать деньги на фондовом рынке

Теперь совершенно очевидно — есть два основных пути, как заработать на акциях:

1. Повышение стоимости акций. На длинной дистанции это неизбежный результат повышения прибыльности компании в процессе ее развития и расширения. Чем больше становится компания, тем больше она зарабатывает, тем ценнее становится доля, то есть акция. Если купить акции по 10 долларов и стоимость повысится на 20% в течении следующих 10 лет благодаря расширению компании и выкупу собственных акций, прибыль инвестора составит приблизительно 620%.
   
2. Дивиденды — часть прибыли, которой компания решила поделиться с акционерами. Используя эти деньги инвесторы часто покупают дополнительные акции.
   

Во времена, когда на биржевом рынке образовываются печально известные “пузыри”, будет возможность продать акции намного дороже реальной стоимости. В длительной перспективе, однако, доход инвесторов неразрывно связан с успешностью развития компании и увеличения чистой прибыли.

Впрочем, по-мимо обыкновенных акций, существуют привилегированные, которые приносят доход в основном за счет дивидендов, а их стоимость практически не зависит от рыночной ситуации.

PS. Третий способ – короткая сделка

Существует возможность зарабатывать продавая акции. Такие биржевые сделки называются короткими (short). Ведь вместе с недооцененными компаниями существуют переоцененные.

Сегодня трейдеры могут продавать бумаги, предварительно их не покупая. В упрощенном виде процесс выглядит так: берете акции в долг, потом продаете, ждете падения цены и покупаете обратно.

Риск при совершении коротких сделок намного выше. Дело в том, что падать цена может до нуля, а вот расти, теоретически, бесконечно.

На фондовом рынке короткими сделками занимаются в основном профессиональные трейдеры. Такие сделки длятся не долго (от нескольких секунд до нескольких дней). Долгосрочным инвесторам нет смысла задумываться о таком рискованном виде торговли.

В отличии от валютного рынка, где действительно нет разницы продаете вы или покупаете, на фондовом рынке инвесторы вкладывают деньги в компании в расчете на рост, развитие бизнеса.

2 thoughts on “ Как заработать на акциях ”

Хорошая такая подсказка для тех, кто занимается биржевыми акцияи, продажами и покупками. Это сейчас как я смотрю очень модная тенденция овилась и может и ничего плохого в этом нет. Ведь весь мир с этим живет.

Арсен Петруненков :

На акциях зарабатывать можно, я прочитал и решил, что обязательно нужно пробовать, столько людей на бирже дополняют свои доходы это вполне законно и безусловно выгодно.

Источник: biznes-praktik.ru