Как люди зарабатывают на акциях и облигациях

Как заработать на акциях

Почему растет или падает цена акции?

Цена акции отражает то, как инвесторы оценивают текущее и будущее состояние дел в компании: сколько стоят ее активы, насколько эффективно ее руководство, есть ли у компании потенциал увеличивать прибыль в дальнейшем.

Цена акции может расти, когда компания получает прибыль на протяжении нескольких лет: инвесторы ждут высоких дивидендов и с большой охотой покупают ее акции.

Но даже когда компания решает не платить дивиденды и вкладывает все средства в дальнейшее развитие своего бизнеса, это все равно может стать поводом для роста ее котировок. Так происходит потому, что инвесторы надеются на увеличение доли компании на рынке, а это означает потенциально больший объем прибыли в будущем. Что такое котировка

И наоборот: цена акции снижается, если компания работает неэффективно, ничего не зарабатывает и копит долги. В этой ситуации инвесторы понимают, что ждать прибыли от такой компании бессмысленно, и начинают избавляться от ее акций.

Однако всегда важно помнить, что развитие экономики предсказать очень трудно и предыдущий рост компании не гарантирует ее рост в будущем. А сегодняшнее снижение цены на акции не означает, что они будут дешеветь и завтра.

Что такое рыночная капитализация компании? Как на ней заработать?
Капитализация — это совокупная стоимость всех акций компании.

Например, если у компании 100 акций и стоимость каждой акции на бирже составляет 2 ₽, то рыночная капитализация равна 200 ₽.

Если одна акция стала стоить 3 ₽, то капитализация вырастет до 300 ₽.

Чтобы заработать на росте капитализации, нужно дождаться удачного момента и продать акции. Пока акции не проданы — по сути, у вас нет дохода. Такую ситуацию еще называют нереализованной, или «бумажной», прибылью, потому что она есть только «на бумаге», точнее — на экране вашего смартфона.

Например, вы купили акции по 50 ₽ за штуку, и через месяц их цена поднялась до 100 ₽. Кажется, что вы удвоили свои вложения, но это не совсем так. Пока вы не продадите акции по 100 ₽, у вас не будет этого дохода — но всегда есть вероятность, что на следующий день акции вновь станут стоить 50 ₽ или даже упадут до 25 ₽.

Обычно капитализация быстро растет у молодых компаний, которые только начинают захватывать свою долю рынка. Если вложиться в них еще на стадии малой капитализации, можно получить доходность, многократно превышающую доходность по акциям и облигациям больших компаний с устоявшейся долей на рынке. Но и риски тоже очень велики: ведь никто точно не знает, получится ли у молодой компании стать новым гигантом в своей индустрии. Что такое венчурные инвестиции

Что такое разводненная прибыль на акцию?

Это доля от чистой прибыли компании, которая приходится на одну ее обыкновенную акцию, с учетом возможного изменения общего количества акций в обращении. Такие изменения могут произойти, например, в случае дополнительной эмиссии или обратного выкупа акций.

Показатель разводненной прибыли, или diluted EPS, необходим, чтобы понять, насколько цена акции соотносится с тем доходом, который инвестор может потенциально от этой акции получить. И как этот доход может уменьшиться, если акций компании станет больше.

Для этого при расчете diluted EPS учитывают потенциальное количество новых обыкновенных акций, которые могут появиться конвертации других инструментов: привилегированных акций, облигаций или опционов.

Например, по итогам года компания получила прибыль в размере 100 000 ₽ и готова распределить ее в виде дивидендов между 200 обыкновенными акциями. Тогда на одну акцию будет приходиться: 100 000 ₽ / 200 акций = 500 ₽.

Но, помимо этого, компания в виде бонусов выплачивает менеджменту опционы, которые можно обменять еще на 300 обыкновенных акций. И если менеджмент решит реализовать свои опционы, суммарно у компании станет уже 500 акций.

В этом случае показатель разводненной прибыли будет таким: 100 000 ₽ / 500 акций = 200 ₽ за акцию. То есть дивидендный доход для каждого отдельного инвестора будет меньше.

Наличие опционов или привилегированных акций, которые можно конвертировать в обычные акции, должно быть отражено в отчетах компании — их обязаны публиковать каждый квартал. Чаще всего там же указывается и сам показатель разводненной прибыли на одну акцию. В Тинькофф-журнале есть бесплатный курс о том, как правильно читать отчетность компании, чтобы изучить ее бизнес и найти идеи для инвестиций. Читать курс

Также размер разводненной прибыли на акцию можно посмотреть в карточке конкретной бумаги в приложении Тинькофф Инвестиций, на вкладке «Показатели»

Что такое акции компаний роста и компаний стоимости?

Акции роста — это ценные бумаги компаний, бизнес-модель которых позволяет им расширять свою долю на рынке гораздо быстрее, чем в среднем по отрасли. Соответственно, и цена на акции этих компаний растет очень высокими темпами.

Акции стоимости — это бумаги крупных компаний с уже устоявшимся и хорошо предсказуемым бизнесом. Так как большому бизнесу сложнее и дальше увеличиваться в размерах, цена на акции этих компаний растет гораздо более скромными темпами.

Среди участников фондового рынка популярны две инвестиционные стратегии.

Покупка акций роста — тут инвесторы делают ставку на то, что цена на такие акции продолжит расти опережающими темпами, и в подходящий момент они смогут выгодно их продать.

Минусы этого подхода в том, что, как правило, такие компании не платят дивиденды, направляя весь свободный денежный поток на развитие и экспансию бизнеса в своей или смежной отрасли. То есть фактически инвестор может получить доход, только продав акции.

Например, Amazon — это классическая компания роста. Она занимается электронной коммерцией и показывает рост выручки и капитализации даже в кризисное время за счет постоянного расширения своего влияния на рынке. С 2016 года стоимость акций компании выросла на 379%, в то время как американский рынок ценных бумаг вырос на 105%.

Покупка акций стоимости — тут инвесторы ставят на устоявшуюся бизнес-модель компании, которая позволяет ей получать высокий доход и распределять его между акционерами. То есть инвесторы получают постоянный денежный поток в виде дивидендных выплат.

Минусы этого подхода в том, что рост цен на акции таких компаний редко превышает общеотраслевые темпы.

Например, к компаниям стоимости можно отнести телекоммуникационных гигантов вроде МТС в России или AT

участWowать в голосовании на собрании акционеров и тем самым влиять на принятие решений (одна акция – один голос);

при ликвидации предприятия получить часть его имущества.

2. Что можно купить на фондовом рынке? Как заработать на акциях и облигациях?

Как заработать на акциях и облигациях

Собрание акционеров принимает все важные решения по управлению предприятием, его ликвидации или реорганизации, выплате дивидендов. Дело в том, что чистая прибыль может и не направляться на выплаты акционерам, а остаться для развития акционерного общества. Поэтому владение обыкновенной акцией не гарантирует получение прибыли в конце года.

Источником дивидендов для владельцев обыкновенных ценных бумаг является только чистая прибыль. Если ее нет, нет и выплат. Если она есть, выплат все равно может не быть. Все решает собрание акционеров, в том числе утверждает и размер выплачиваемых акционерам денег.

2. Привилегированные.

Владельцы таких ценных бумаг лишены голоса на собрании акционеров, но имеют первоочередное право на получение дивидендов.

И выплаты производятся не только из чистой прибыли, но и из других источников. А при ликвидации предприятия они тоже в первую очередь возмещают свои потери за счет доходов от продажи имущества.

От количества акций многое зависит. Например, контрольным считается пакет из 50 % + 1. Его владелец может оказать существенное влияние на выносимые решения. А пакет из 75 % + 1 устанавливает безграничные права по управлению компанией.

Стоимость

Различают несколько видов стоимости:

1. номинальная – это та стоимость, которая рассчитывается при формировании уставного капитала, т. е. отношение капитала к количеству выпущенных акций. Раньше она записывалась на лицевой стороне ценной бумаги, теперь заносится в реестр. Номинальная стоимость всех обыкновенных акций на предприятии одинаковая;
2. эмиссионная – это стоимость, по которой ценные бумаги выпускаются на фондовый рынок и приобретаются первыми акционерами. Она может быть равна или больше номинальной стоимости. В последнем случае образуется эмиссионный доход;
3. рыночная – стоимость, которая формируется под действием спроса и предложения на рынке. Она в первую очередь интересует инвесторов, потому что именно по рыночной цене мы покупаем и продаем ценные бумаги. На фондовой бирже рыночная стоимость называется курсом или котировкой;
4. балансовая – стоимость, которая рассчитывается как отношение чистых актиWow предприятия к количеству выпущенных акций.

Факторы, которые влияют на котировки:

1. экономическая и финансовая политика государства;
2. состояние экономики страны в целом и конкретной отрасли в частности;
3. колебания курсов валют;
4. международная и внутренняя конкуренция;
5. факторы, которые не зависят от действий предприятия и правительства, например, санкции;
6. уровень и темпы развития предприятия, например, разработка и выведение новых товаров, масштабная модернизация.

Большое влияние оказывают и субъективные факторы.

Например, слухи о новом мировом кризисе или информация из достоверных источников по поводу прогнозов развития тех или иных предприятий. На снижение стоимости акций Боинга повлияла серия катастроф с самолетами этой компании.

Именно поэтому инвестиции в акции – это рискованная операция для непрофессионалов в инвестициях. Новички легко могут заработать много денег, но и легко все потерять. Исключение составляют так называемые инвестиционные биржевые фонды (ETF). В конце статьи мы кратко рассмотрим, что это такое и почему для новичков это идеальный инструмент.

Как заработать на акциях

Чтобы приобрести долю в какой-нибудь компании, надо купить ее акции. Они обращаются на фондовом рынке. Но доступ туда возможен только профессиональным компаниям, которые имеют брокерскую лицензию и аккредитацию на бирже.

Чтобы стать участником торгов, вы должны открыть брокерский счет у любого аккредитованного брокера.

При самостоятельном подборе инвестиционных инструментов:

1. вы по телефону даете распоряжение об их покупке или продаже;
2. работаете на специальных платформах, к которым брокер даст вам доступ и из нее отдаете распоряжения;
3. в личном кабинете на смартфоне или компьютере взаимодействуете с биржей через брокера.

С каждой операции брокер взимает комиссионные, поэтому при выборе компании обратите внимание на тарифы. Если вы совсем не хотите заниматься трейдингом, то рассмотрите уже готовые решения для инвестиций, которые разрабатывают специалисты в брокерской фирме. Комиссионные в этом случае будут выше, потому что вы оплачиваете интеллектуальный труд профессионалов.

Как можно заработать на акциях:

1. Получить дивиденды. Это не всегда возможно и часто не в том размере, в каком ожидаете.
2. Правильно продать ценные бумаги. Это означает, что вы должны продать их дороже, чем покупали. Иногда даже профессиональные инвесторы ошибаются в своих прогнозах. Новичкам уж точно не стоит заниматься самостоятельной торговлей на бирже.

Но есть вариант, по которому почти невозможно проиграть. Мы говорим об инвестиционных биржевых фондах (ETF).

Преимущества ETF

ETF – это своеобразная корзинка, в которой хранятся ценные бумаги сразу нескольких десятков компаний. Например, есть ETF предприятий США или голубых фишек России, ETF Китая, ETF рынка IT-технологий и др.

Инвестиционная компания покупает пакеты акций на несколько миллионов долларов или евро, формирует из них ETF и продает рядовым инвесторам акции такого биржевого фонда. Покупая их, вы получаете долю от всех компаний, которые входят в данный ETF.

Почему мы говорим, что покупка ETF – это идеальный инструмент для новичков:

1. Стоимость одной акции ETF незначительная (есть около 500 руб., есть и дороже). В любом случае доступность по цене значительно выше, чем если бы вы покупали ценные бумаги предприятий самостоятельно.
2. Комиссионные за управление небольшие, потому что часто ETF следует за биржевым индексом и не требует большой аналитической работы специалистов.
3. Можно покупать от 1 штуки, чего не скажешь о покупке акций конкретного предприятия. Часто они продаются только пакетами, на которые уже просто не хватит средств.

И не забывайте, что для самостоятельной покупки ценных бумаг сразу нескольких предприятий потребуется большой капитал. Не все начинающие инвесторы его имеют. Сосредотачиваться на какой-то одной компании не имеет смысла. Вы можете все потерять. Портфель должен быть дифференцирован, т. е. распределен между инструментами с разным уровнем риска.

В ETF риск потери доходов сведен к минимуму, т. к. вы одновременно покупаете акции нескольких десятков предприятий.

Проседает одно из них, поднимается другое, а в среднем ваша доходность растет. Сложно представить ситуацию, когда рухнут сразу все компании в вашем ETF.

На Московской фондовой бирже сейчас представлены 15 ETF. По сравнению с иностранными биржами выбор небольшой. Но недавно и такого не было. Вы можете вложиться в рынки США, Китая, Германии и даже Казахстана, купить фонд золота или IT-технологий.

Отличие акции от облигации

Иногда начинающие инвесторы не понимают разницу между акциями и облигациями.

Оба инструмента представляют собой ценные бумаги, но есть существенные отличия:

1. Облигации выпускают государственные структуры и частные компании. В первом случае чаще всего пытаются покрыть дефицит бюджета, во втором – привлечь дополнительные средства для развития.
2. Покупая облигации, вы становитесь кредитором государства или предприятия, отдаете в долг ему деньги. Они имеют фиксированный срок действия и плату (купонный доход), которую эмитент обязуется выплачивать за использование ваших средств. Не все облигации имеют купонный доход.
3. В отличие от акций вы не получаете дивидендов и не имеете права голоса в управлении компанией. Но гарантируете себе получение купонного дохода (обычно 2 раза в год), величина которого фиксируется при покупке.
4. Облигации считаются консервативным и низкорискованным инструментом, потому что отказ от выплат грозит дефолтом. Государство и предприятие сделают все возможное, чтобы этого не допустить.

Финансовые консультанты советуют в своем инвестиционном портфеле обязательно иметь облигации в размере количества прожитых вами лет. Например, если вам 30 лет, то доля облигаций должна быть не менее 30 %.

Заключение

Наша страна прошла еще слишком незначительный путь в рыночной экономике, чтобы мы могли в полном объеме воспользоваться всеми инвестиционными возможностями. Но с каждым годом их становится все больше. Даже если вы можете инвестировать в месяц не более 5 000 рублей, делайте это. Дисциплина и постоянное обучение финансовой грамотности сделают свое дело.

Вы сможете создать свой капитал, а его размер зависит только от вас!

До новых встреч!

Источник: quasa.io

Как и сколько можно заработать на акциях

Акции – это ценные бумаги, которые выпускают разные компании, чтобы привлечь деньги на развитие своего бизнеса. Покупая акцию, инвестор становится владельцем частички компании и имеет право на долю от её прибыли. Этот финансовый инструмент один из самых доходных для частного инвестора.

Как зарабатывать на акциях

На акциях можно заработать двумя способами:

• Первый: купить, подождать пока их цена вырастет, и продать, зафиксировав прибыль.

• Второй: купить, не продавать их и получать дивиденды.

Не обязательно выбирать один способ, можно рассчитывать и на рост цены, и на дивиденды.

Дивиденды – доля от чистой прибыли компании, которую она распределяет между держателями своих акций. Дивиденды не гарантированы. Их размер и регулярность зависят от совета директоров компании.

«Газпром» и «Сбербанк» платят дивиденды один раз в год, «Северсталь» – три раза в год, а «Яндекс» вообще не переводит дивиденды. Всю свою прибыль он вкладывает обратно в развитие бизнеса.

Примеры других крупных компаний без дивидендов: Facebook, Netflix, Alibaba, Google, Amazon. На этих акциях можно заработать только за счёт роста цены.

Сколько зарабатывают на акциях

Зарабатывать на акциях можно десятки процентов в год. Вот сколько бы вы заработали без учёта дивидендов, если бы инвестировали в эти компании год назад:

Доходность российских компаний за год

• «Распадская» +112,50%
• НЛМК +109,16%
• «М.видео» +105,34%
• «Северсталь» +101,11%
• «Роснефть» +82,17%
• «Алроса» +77,68%
• «Яндекс» +77,23%
• «Магнит» +73,10%
• «НОВАТЭК» +59,51%
• ВТБ +54,45%

Доходность компаний США за год

• Tesla +419,63%
• Square +347,70%
• PayPal +150,53%
• Ford +145,78%
• Nvidia +116,65%
• Apple +87,77%
• Google +80,39%
• The Walt Disney Company +80,27%
• Bank of America +79,18%

Если бы вы вложили 100 тысяч рублей в российскую угольную компанию «Распадская», то через год заработали бы 112 тысяч, а общий капитал составил бы 212 тысяч. На Tesla получилось бы заработать 419 тысяч, а общий капитал вырос бы до 519 тысяч.

Заработать столько же на банковском вкладе или облигациях не получится. Средняя доходность вклада всего 4%, а облигаций – 6–7%.

Сколько зарабатывают на акциях в месяц

Доходность тех же компаний за месяц (15 марта – 15 апреля 2020 года):

• ВТБ +23,29%
• НЛМК +22%
• «Северсталь» +21,69%
• Nvidia +20,62%
• «Распадская» +16,79%
• Google +9,58%
• PayPal +8,52%
• Square +5,82%
• Tesla +5,14%
• Ford +3,55%
• Bank of America +2,61%
• Apple +0,81%
• «Роснефть» +0,21%
• «Алроса» –0,61%
• «М.видео» –1,46%
• «НОВАТЭК» –2,96%
• «Магнит» –3,33%
• The Walt Disney Company –4,6%
• «Яндекс» –7,2%

Доходность конкретной компании за месяц или за год не говорит о такой же доходности в будущем. Если бумаги НЛМК выросли за месяц на 22%, это не значит, что следующий месяц они вырастут ещё на 22%. Доходность может быть меньше или вообще стать отрицательной.

На каких акциях можно заработать

Заработать можно на любых акциях, которые торгуются на бирже. В России есть две биржи – Московская и Санкт-Петербургская. Первая проводит торги российскими ценными бумагами, вторая – зарубежными. На Санкт-Петербургской бирже в основном торгуются акции американских компаний: Apple, Google, Amazon, Facebook, Visa, McDonald’s, Netflix, Coca-Cola, IBM и т.д.

Как правильно заработать на акциях

Акции не только растут, но и падают. Чтобы узнать как зарабатывать на акциях и защитить себя от рисков потери доходности, придерживайтесь простых инвестиционных правил.

1. Распределяйте вложения

Инвестируйте в несколько компаний из разных экономических отраслей. Это защитит от рисков. Если в какой-то отрасли начнётся спад, то другие отрасли компенсируют потери за счёт своего роста. Так, в 2020 году нефтяные и авиационные компании сильно пострадали из-за COVID-19, а отрасли IT и ретейла, наоборот, показали рост.

Например, акции «Лукойла» за 2020 год упали на 14%, «Аэрофлота» – на 31%, но акции «Яндекса» увеличились на 86%, а «Магнита» – на 64%.

Хороший инвестиционный портфель состоит из 12–14 компаний . Если их меньше, то увеличивается риск, если больше, то портфелем сложнее управлять. При этом доли компаний в портфеле должны быть одинаковыми. Не стоит 60% бюджета вкладывать в одну компанию, а 40% распределять на все остальные.

2. Вкладывайте деньги долгосрочно от 3–5 лет

В долгосрочной перспективе фондовые рынки всегда растут, потому что увеличивается спрос на товары и услуги, компании наращивают прибыль, а технологии делают бизнес-процессы эффективнее. Спады из-за кризисов временны и всегда сменяются ростом.

Рост индекса S#128640;

Источник: invlab.ru