Как инвестировать и зарабатывать с defi

DeFi сегодня – востребованное направление для инвестиционных возможностей. Децентрализованные финансы предлагают немало полезных функций, аналогичных традиционным (только по назначению, но не по принципу выполнения). Но также это широкое пространство для выгодных инвестиционных манипуляций. Редакция Profinvestment.com предлагает гайд по инвестированию в ДеФи-токены, из которого вы узнаете обо всех возможностях, преимуществах и недостатках такого типа вложений.

Что такое DeFi и какие бывают DeFi проекты

DeFi (Decentralized Finance) – децентрализованные финансы, это сфера, которая формируется чтобы составить конкуренцию несовершенной традиционной финансовой системе, отличающейся большим количество посредников, долгими и затратными операциями, необходимостью подтверждения личности и т.д.

Первым шагом к замене традиционной системы был Биткоин, а ДеФи – это следующий шаг. Сфера отличается тем, что по максимуму управляется сообществом и не требует от участников доверять свои средства сторонним лицам или сервисам – все они хранятся на собственных кошельках пользователей.

Как зарабатывать в DeFi

Лидеры DeFi-рынка, конечно, стремятся привлекать новых участников в свои проекты и протоколы, поэтому уже сформировался целый ряд способов, с помощью которых держатели токенов могут получать доход. Децентрализованный характер систем и отсутствие требований KYC/AML уже привлекли миллионы пользователей – на текущий момент в протоколах децентрализованных финансов заблокировано более 11 миллиардов долларов, и эта сумма растет с каждой неделей.

Основные типы DeFi проектов:

• Лендинг – децентрализованное кредитование между пользователям. Полностью анонимное и без проверки кредитной истории. Займ выдается под залог. Поставщики актиWow зарабатывают на процентах. Примеры: Maker, Compound, Aave .
• DEX – децентрализованные биржевые площадки. Автоматизированные рынки для торговли активами, где поставщики ликвидности также получают дополнительное вознаграждение. Примеры: Uniswap, Curve, Balancer .
• Активы – формирование на основе вложенной криптовалюты синтетических токенов, отражающих стоимость внешних актиWow. Таким образом можно, например, торговать на блокчейне Ethereum, токенизированным биткоином, золотом и чем угодно другим, у чего есть определенная цена. Примеры: WBTC, Harvest Finance, renVM.
• Деривативы – работа с децентрализованными контрактами на покупку или продажу криптовалюты, либо на какие-то события. Примеры: Syntetix, Nexus Mutual, Erasure.
• Платежи – системы, формирующие удобные способы проведения любые платежей между пользователями или сервисами на децентрализованной основе. Примеры: Flexa, Lightning Network, xDAI.

Как и в случае с традиционными финансовыми продуктами, здесь пользователь имеет возможность получать активный или пассивный доход. В первом случае необходимо регулярно совершать те или иные операции, например, торговать. Во втором случае участник не торгует активно, но при этом получает стабильный доход от своих криптоактиWow.

Что такое DeFi. Как на этом заработать. Топовые DeFi проекты!

Способы инвестирования в DeFi

Рассмотрим основные проверенные способы, как можно инвестировать в ДеФи и получать прибыль.

Доходное фермерство (фарминг)

Доходное фермерство – это способ инвестирования, при котором пользователь помещает свои средства в протокол и получает за это вознаграждение в виде родных токенов этого протокола. Это достаточно просто на первый взгляд, но если вы хотите получать максимальный доход, то потребуется изучать разные стратегии и периодически перемещать средства между протоколами, ища самые выгодные варианты. Бум доходного фермерства (фарминга) начался с момента, когда протокол Compound начал раздавать токены Comp активным пользователям.

Примеры платформ:

• Compound. Алгоритмический денежный рынок кредитования для любых пользователей, подключившихся с помощью кошелька Ethereum. Участник может вкладывать активы в пул ликвидности и немедленно зачать зарабатывать пассивное вознаграждение. Конкретный уровень ставки дохода корректируются исходя из спроса и предложения. Compound считается одним из основных протоколов в экосистеме Yield Farming.
• Synthetix. Протокол синтетических актиWow, который позволяет заблокировать SNX или ETH в качестве залога и чеканить на их основе синтетические активы. Синтом может быть практически все, что имеет надежную ценовую поддержку, любой финансовый актив, драгметаллы и т.д.
• Curve Finance. Децентрализованный обменный протокол, специально разработанный для эффективной торговли стабильными монетами. Дает возможность совершать обмен стейблкинов с относительно низким проскальзыванием. Это важная часть инфраструктуры, поскольку стейблкоины в DeFi очень востребованы. За добавление ликвидности в пулы платформа награждает токенами.

Стейкинг

В Proof-of-Stake сетях за подтверждение транзакций отвечают валидаторы; они генерируют блоки проверенных транзакций и помещают их в блокчейн. С точки зрения клиента стейкинг похож на сберегательный счет – нужно заблокировать некоторую сумму на счету, чтобы получать с нее пассивный доход. В DeFi существует понятия стейкинг-пулов, управляемых самими инвесторами при помощи децентрализованных PoS-протоколов.

В качестве примера можно привести платформу DeFi Staking от Binance https://www.binance.com/ru/defi-staking

Binance DeFi Staking действует от имени пользователя, чтобы принимать участие в тех или иных проектах децентрализованных финансов, а также выполняет функции по получению и распределению доходов. По сути это агрегатор, где пользователю нужно совершить всего пару щелчков, а остальное сделает система. За удержание на счету определенных монет как минимум 1 день пользователь получает заработок исходя из суммы и длительности удержания.

Покупка токенов с расчетом на рост цены

Классическое инвестирование по принципу «купить подешевле – продать подороже» тоже имеет место в ДеФи. Однако есть одна сложность – волатильность новых токенов просто зашкаливает, она значительно выше, чем у топовых криптовалют. Можно как заработать тысячи долларов за один день, так и проиграть столько же. Поэтому – осторожность и еще раз осторожность.

Примеры перспективных на текущий момент токенов для инвестирования:

• LINK. Токен проекта ChainLink, предоставляющего высокозащищенные и надежные смарт-контракты.
• UNI. Токен децентрализованной торговой площадки Uniswap – лидера в своей сфере.
• MKR. Токен описанной выше кредитной платформы Maker, который дает возможность принимать участие в управлении.
• SNX. Токен платформы для создания синтетических актиWow Synthetix Network.
• COMP. Управляющий токен кредитного протокола Compound.

(Список не является инвестиционной рекомендацией. Он основан на рыночной капитализации тех или иных проектов – важном показателе доверия сообщества).

Депозиты под проценты в кредитных пулах (лендинг)

При децентрализованном кредитовании кредиторы и заемщики взаимодействуют через распределенную систему. Заемщик берет кредит под проценты, оставляя залоговое обеспечение. Инвесторы же вкладывают в общий пул свои средства и зарабатывают на процентах. Обе операции используют DApps, смарт-контракты и другие протоколы ДеФи.

Большинство операций автоматизированы и лишены риска ошибок, связанных с человеческим фактором. Процентные ставки формируются свободно на основании спроса и предложения по конкретному активу.

Примеры платформ:

• Aave. Работающий на базе Ethereum протокол с открытым исходным кодом, позволяющий создавать денежные рынки. Наиболее популярен именно для кредитования и заимстWowания, хотя имеет и другие функции. Работа осуществляется на основе двойной модели токенов: aTokens и AAVE (бывш. LEND).
• Maker. Одна из самых авторитетных платформ децентрализованного кредитования и заимстWowания. Изначально был основан как способ устранить проблему высокой волатильности криптовалюты. Использует стейблкоин DAI, привязанный к американскому доллару.

Кредитное плечо на DEX

Маржинальная торговля, или торговля с кредитным плечом – предоставление пользователю заемных средств под залог его собственных. Кредитные средства можно использовать исключительно для торговли на этой же площадке. В ДеФи роль кредиторов играют пользователи. Они предоставляют свои активы другим пользователям (трейдерам) и получают с этого проценты, при этом риск потери средств даже при неудачной торговле трейдера минимизирован, благодаря специальным механизмам безопасности.

Пример – децентрализованная криптобиржа dYdX .

Достаточно внести средства на депозит, чтобы в ту же секунду начать получать процентный доход. Переменная процентная ставка гарантирует, что кредитор всегда получает оптимальную доходность исходя из условий рынка. dYdX агрегирует спотовую и кредитную ликвидность с нескольких сторонних бирж. Поддерживается кредитное плечо до 4х.

Что нужно знать перед тем, как начинать инвестировать. Возможные риски

Прежде, чем делать первые инвестиции в DeFi, ознакомьтесь с несколькими советами.

Убедитесь, что проект не мошеннический, а также, что он прошел проверку от известных аудиторских компаний (Quantstamp и OpenZeppelin) и в нем нет критических уязвимостей или ошибок. Если вы сами разбираетесь в смарт-контрактах, то и сами можете просмотреть их – честные проекты всегда выкладывают открытый исходный код. Кроме того, убедитесь, что контракт пробивается на Etherscan или другом блокчейн-обозревателе.

Ценную информацию могут дать социальные сети и блоги. Проверьте, есть ли проект на таких сайтах, как DeFi Prime, DeFi Pulse, DeFi Market Cap. Туда попадают только авторитетные протоколы.

Не доверяйте привлекательным названиям, за ними могут скрываться шиткоины и скамкоины, либо просто ожидание не соответствует реальности.

Не вкладывайте больше, чем можете позволить себе потерять. Это главное правило инвестора, и не только по отношению к DeFi, но и абсолютно к любым активам. Не берите кредиты на эти цели, не совершайте покупки с кредитной карты и не влезайте в долги. На эту тему можно привести в пример очень печальные посты на Reddit, где люди потеряли всё: первый, второй.

Если собираетесь инвестировать на долгий срок, то предусмотрите безопасное хранение, например, аппаратный кошелек.

Наконец, ключевой фактор – диверсификация. Нельзя класть все яйца в одну корзину. Это гарантирует, что вы не потеряете сразу всё из-за неожиданных движений рынка или технических проблем.

Мнения экспертов

Джей Хао, ветеран и опытный лидер технологической отрасли, генеральный директор OKEx, предсказывает, что технология децентрализованных финансов устранит транзакционные барьеры, повысит эффективность и в конечном итоге окажет существенное влияние на всю мировую экономику в целом. Об этом он неоднократно писал у себя в твиттере: «Несмотря на недостатки в процессе развития DeFi, наша обязанность – помочь им расти».

Соучредитель Cosmos и Tendermint Итан Бухман считает, что у DeFi есть потенциал, но им не хватает прозрачности. Как он выразился в интервью: «В традиционных финансах вас могут обмануть, но вы не знаете как, а в ДеФи вас тоже могут обмануть, но уже яснее, как». Эксперименты с ДеФи это интересно, но до устойчивой финансовой системы предстоит пройти еще долгий путь.

Виталик Бутерин в своем Твиттере регулярно негативно отзывается о DeFi, а точнее, о чрезмерной доходности, которую они предоставляют.

Николас Пелеканос , глава отдела торговли в NEM, прокомментировал ситуацию так: «DeFi привлекает большое внимание в криптосообщества, как разрушитель традиционной банковской системы, о чем свидетельствует недавний отчет Messari» (имеется в виду сентябрьский отчет, в котором Messari выявили, что примерно 500 миллионов долларов в BTC были токенизированы на блокчейне Ethereum для участия в DeFi-протоколах).

Как купить токены DeFi проектов

Приобрести токены DeFi проектов для инвестирования можно несколькими способами:

Рекомендуем посмотреть: биржи для торговли DeFi токенами.

Преимущества и недостатки

• Возможность получения высокой прибыли.
• Перспективная сфера.
• Много интересных инновационных проектов.
• Интерес со стороны крупных бирж, кошельков и других проектов.

• Высокий уровень рисков.
• Много мошеннических проектов.
• Необходима технологическая подготовка и глубокое изучение темы перед началом работы.

Заключение

Найти протокол, который в полной мере отвечает всем критериям отбора, не так уж просто. Особенно есть учесть, что сфера DeFi и тем более инвестирования в него, еще только зарождается. В ней много экспериментов, инновационных идей. Некоторым суждено добиться всеобщего принятия, а некоторые не пройдут проверку временем. Если хотите инвестировать в DeFi, то уделите внимание изучению разных типов проектов и вкладывайте не больше, чем можете позволить себе потерять.

Источник: profinvestment.com

DeFi (децентрализованные финансы)

Аббревиатура DeFi (читается как «дефа́й») расшифровывается и переводится как «децентрализованные финансы». Это совокупность сервисов, инструментов и приложений, созданных на блокчейне и призванных выполнять функции банков в мире криптовалют. Как на них зарабатывать и безопасна ли система? Расскажем в материале про DeFi.

Что такое DeFi в криптовалюте простыми словами

DeFi — это экосистема, которая состоит из финансовых приложений и протоколов — они работают на смарт-контрактах и построены на каком-либо блокчейне. Чаще всего на Ethereum, хотя есть и другие. DeFi простыми словами — аналог банковских услуг в мире криптовалют, хотя его функционал может быть значительно шире.

Смарт-контракт — это виртуальный договор (и по совместительству компьютерная программа), условия которого прописываются участниками сделки и выполняются автоматически. Простой пример: дизайнер договорился с заказчиком, что нарисует ему логотип. Заказчик переводит деньги за работу, а исполнитель получит к ним доступ, когда работа будет принята. Смарт-контракт может быть основанием кредитной сделки, торговли на бирже или рядовой покупки в онлайн-магазине.

Выберите, что бы вы хотели:

Когда появились DeFi

За точки отсчета можно взять два события. Первое — появление криптовалюты биткоин (Bitcoin) в 2009 году. Ведь сама философия его функционирования отвечает принципам DeFi: биткоин открыт для всех, им может владеть любой, можно отслеживать его транзакции, но нельзя установить новые правила его обращения и выпуска — майнинга.

Второе — запуск эфириума (Ethereum) в 2015 году, который привнес в криптомир смарт-контракты, написанные с помощью языка программирования Solidity. Ethereum и стал основой для DeFi.

Полезная информация о DeFi

Как работают	Используют криптовалюты и смарт-контракты для оплаты услуг, не требующих посредников
Что позволяет делать DeFi	Денежные переводы по всему миру, займы, инвестиции (как с вашей стороны, так и в вашу сторону), торговля токенами, совершение покупок, участие в лотереях, приобретение страховки
Есть ли доступ к традиционным валютам	Да, в DeFi существуют стейблокоины, курс которых привязан к реальным валютам и обменивается 1:1
Анонимность	Пользователи DeFi могут не передавать свои данные третьим лицам и компаниям, с которыми заключают сделки
Необходимость посредников	Отсутствует, поэтому и децентрализованные финансы и набирают популярность: нет нужды задейстWowать в сделках третью сторону, например, банк, который имеет доступ к данным клиентов и может «заморозить» их активы
Отношение Центробанка РФ	Сложное. Поначалу Банк России выступал резко против криптовалют. Ведь они не обеспечены золотвалютными ресурсами и позволяют проводить анонимные сделки. Но со временем в риторике топ-менеджмента ЦБ можно наблюдать смягчение. Так на форуме «Финополис», который организует Банк России, участники говорили 1 , что будущее за развитием децентрализованных финансов (DeFi)

Отличия децентрализованных и централизованных финансов

Децентрализованные финансы были задуманы, как альтернатива традиционным валютам. Обычно, валюты контролируют Центробанки и другие финансовые институты конкретной страны. Пример, с которым сталкивались многие: в России (да и других странах), нельзя получить анонимно банковскую карту. Банк попросит подписать договор, указать данные, отсканирует паспорт, а некоторые даже запрашивают биометрию вроде отпечатка пальца. DeFi появился как бы в пику этому: быть доступным во всем мире, любому человеку и без контроля извне.

При этом DeFi не исключают посредников: банки, биржи, страховые компании. Но могут обходится и без них. Если при «централизованных» системах, можно дать свои средства банку и он их заблокирует (например, арестует по требованию правоохранительных органов), то в «дефай» взаимодействие между сторонами строится на смарт-контрактах: программе, которая ведет так, как об этом заранее договорились участники сделки.

Стоит помнить, что не все в мире криптовалют работает по принципу децентрализованности. Есть вполне централизованные организации. Например, крупная криптобиржа Binance, которая вправе вводить свои ограничения для конкретных пользователей.

Где узнать про критовалюты и мир DeFi еще больше

Проблема криптоиндустрии в том, что традиционное высшее образование в России не успевает за последними веяниями. «Цифровая Академия Будущего» (ЦАБ) решила исправить это и запустила цикл лекций и курсов с практическим уклоном. Ждут всех, кто хочет получить фундаментальные знания о блокчейне, Web 3.0, DeFi, NFT и метавселенных.

У ЦАБ есть государственная образовательная лицензия и они выдают слушателям дипломы о профессиональной переподготовке специалистов (если для вас это важно!). Курсы ведут эксперты из МГИМО, МГУ и «Вышки», а также самые видные отечественные деятели криптоиндустрии. Сейчас есть лекции по smart-контрактам, крипто-трейдерству и базовый фундаментальный курс для новичков. Все занятия проводят онлайн. А еще доступ к курсам можно подарить близкому человеку.

Преимущества DeFi

Общедоступность. Теоретически любой пользователь из любой точки мира может подключиться к экосистеме и использовать ее. Разумеется, если есть выход в интернет и понимание того, как работают криптовалюты.

Нет посредников. Пользователи взаимодействуют напрямую через смарт-контракты.

Гарантом выступают смарт-контракты. Его условия нельзя изменить — договор будет строго выполнен, как было указано изначально. При этом можно прописывать гибкие и многоступенчатые условия, как в обычном юридическом документе.

Можно создать свое приложение для смарт-контрактов. На основе удобного вам блокчейна и использовать его для решения своих финансовых задач. Например, вы хотите проводить аукционы без посредников. Написали нужное приложение, загрузили в него предлагаемые лоты и начали торговлю.

Анонимность. Чтобы подключиться к приложению децентрализованных финансов, достаточно номера блокчейн-кошелька.

Риски DeFi

Хакеры. Если в коде смарт-контракта есть ошибка или уязвимость, его могут взломать. Злоумышленники получат доступ к криптовалюте, токенам.

Мошенничество. DeFi — относительная новинка финансового рынка. А значит и уровень «финансовой грамотности» пользователей может быть далек от абсолюта. Чем и пользуются аферисты. Фейковые смарт-контракты, инвестпроекты, биржи — вариаций киберпреступлений масса.

А поскольку все анонимно, то и вернуть средства не представляется возможным.

Известные проекты DeFi

Собрали наиболее популярные в сети проекты децентрализованных финансов.

1. AAVE

Официальный сайт: aave.com

Децентрализованная платформа ликвидности, которая предоставляет кредиты (процент ниже банковского) и дает возможность размещать депозиты — вклады под процент. Для управления применяются собственные токены. Пользователь приходит на платформу, вкладывает крипту, например, ETH и получает взамен токен аETH. Он равен 1:1 к заблокированным реальным ETH.

На свой депозит можно взять кредит в USDT (это самый популярный стейблкоин, который можно поменять почти в любой стране на местную валюту, в эквиваленте 1 USDT = 1$). Потом кредит возвращается также в USDT. Чтобы закрыть депозит, нужно вернуть в контракт «аТокен», и получить обратно свои оригинальные монеты.

2. UniSwap

Официальный сайт: uniswap.org

Децентрализованная биржа, обменник. Позволяет пользователям покупать и продавать токены, сделанные на блокчейне Ethereum. Со своего кошелька можно обеспечить пул ликвидности, создать пару любого токена, который хотите обменять, и заработать на этом.

3. PancakeSwap

Официальный сайт: pancakeswap.finance

Работает на блокчейне Binance Smart Chain (BSC). Поддерживает быстрые транзакции и выделяется низкими комиссиями. Поэтому на платформе проходит огромный объем торгов. Есть пулы ликвидности, в которые можно инвестировать.

4. MakerDAO (MKR)

Официальный сайт: makerdao.com

Кредитная платформа на базе Ethereum. Дает пользователям блокировать криптовалюту в качестве залога и получать за это стейблокоин DAI. Стейблкоин — курс такой крипты привязан к классической валюте, в случае с DAI к доллару США в соотношении 1:1.

5. Compound

Официальный сайт: compound.finance

Алгоритмический децентрализованный рынок. Тут можно брать кредиты или размещать депозиты, поддерживать пул ликвидности и взамен выплачивает токены COMP.

6. Curve Finance

Официальный сайт: curve.fi

Биржевой пул ликвидности, который преимущественно направлен на стейблокины. Позволяет торговать стейблкоинами с минимальной комиссией. Поставщиков ликвидности стимулирует своим токеном CRV.

Как можно зарабатывать с помощью DeFi

Пул ликвидности, он же майнинг ликвидности

Это смарт-контракт, который удерживает средства. Вкладываете свои активы в проект, его основатели используют деньги на развитие, а взамен выплачивают токены проекта. Когда срок смарт-контракта заканчивается, инвестированные средства возвращаются, при этом остаются и токены проекта, которые можно продать, реинвестировать и так далее.

Доходное фермерство (Yield Farming)

Заработок на хранении криптовалюты в обмен на вознаграждение. Владельцы крипты вносят свои средства в пулы ликвидности и тем самым обеспечивают ликвидность другим пользователям. Пользователи используют внесенные средства, чтобы брать займы и торговать на биржах. Доходное фермерство требует от инвестора большего участия в процессии, нежели майнинг ликвидности.

Торговля токенами разных проектов на биржах DEX

Классическое «купи-продай» с учетом ситуации на бирже. DEX — это аббревиатура, расшифровывается и переводится как «децентрализованные биржи». Они предлагают трейдерство, которое строится на тонком понимании рыночной ситуации. Учитывайте, что крипторынок в принципе очень волатилен (для него характерны резкие росты и спады цен). А с децентрализованными токенами волатильность еще выше.

Стейкинг (Staking)

Это «пассивный майнинг». Монеты замораживаются в кошельке инвестора. Получается что-то вроде бессрочного вклада. Существуют сервисы, которые объединяют владельцев разного количества средств, чтобы собрать единый пул и инвестировать его. После доход распределяют в зависимости от инвестированной доли.

Учтите, что кошелек инвестора должен быть постоянно подключен к интернету или придется прибегнуть к сервисам-посредникам стейкинга.

это интересно
Как разобраться в крипте
Курс от ЦАБ поможет уверенно начать инвестировать в криптовалюты.

Какие монеты и токены входят в DeFi

Монета — работает на собственном блокчейне. Токен криптовалюты — работает на уже существующем блокчейне, на стандарте другой монеты. В DeFi входят около 600 токенов и монет, их число меняется.

Вот список 2 монет и токенов DeFi с наибольшим объемом рыночной капитализации на 2022-2023 годы.

1. Dai (DAI).
2. Uniswap (UNI).
3. Avalanche (AVAX).
4. Wrapped Bitcoin (WBTC).
5. Chainlink (LINK).

Какие бывают децентрализованные биржи

DEX или децентрализованные биржи не контролируют финансы своих пользователей, что гарантирует им анонимность. Торговать можно, если у вас есть криптокошелек. Помните, что DEX берут комиссию за операции, поэтому выходить на них с небольшими активами может быть нецелесообразно.

Сейчас в сети около 300 децентрализованных бирж, но среди них есть уже переставшие вести торги. По занимаемой доли рынка и ежемесячному объему трейдинговых операций первая пятерка на конец 2022 года выглядит так:

1. dYdX.
2. Uniswap (V3).
3. Kine Protocol.
4. Curve Finance.
5. Balancer (V2).

Что такое DeFi-кошелек и как им пользоваться

Криптокошелек — безопасный способ хранения ваших средств. Разве есть другие способы сущестWowания крипты? Да, например, ее можно хранить на счете биржи, где ведете торги. С этим связан ряд рисков, поскольку иногда организаторы торгов закрываются или с их счетов воруют средства.

Defi-кошельки бывают горячими (по-английски «hot») и холодными (по-английски «cold»).

Горячие — это онлайн-приложения или расширения для браузеров. Владелец получает код из набора символов, с которым может восстановить доступ к кошельку. Такие используют большинство держателей криптоактиWow, ведь они всегда в доступе, был бы интернет. Создатели криптокошельков берут комиссию за транзакции пользователей.

Еще с такого криптокошелька могут украсть средства злоумышленники. Например, прислав фишинговую ссылку, которая получит к нему доступ.

Популярные горячие Defi-кошельки: MetaMask (для ETH и EVM), Trust Wallet (поддерживает 16 000 токенов), Phantom (для Solano).

Существуют холодные кошельки (другое название hardware wallet — «аппаратный кошелек») — автономное физическое устройство, выглядит как флешка. На него записывается информация о владении криптовалютами обладателя кошелька. Такие гарантируют максимальную конфиденциальность, но могут быть неудобны ввиду того, что это, все же, физическое устройство.

Отзыв эксперта о DeFi

Основатель «Цифровой академии будущего» (ЦАБ), эксперт в области цифровой экономики Максим Глазов:

«Defi создавались, чтобы быть доступным средством платежей любому человеку в любой точке мира. Их не ограничивают государства, санкции и законы. При этом доступна вся гибкость условий смарт-контрактов, а также важен один из их главных принципов — выполняются они автоматически, что удобно и безопасно.

ВзаимодейстWowать с любым DeFi-приложением можно анонимно, достаточно подключить к нему криптокошелек. DeFi-приложения не берут ваши средства на хранение в традиционном смысле этого слова. Вы заключаете прямую сделку с другим пользователем при помощи смарт-контракта».

Популярные вопросы и ответы

Насколько доходное фермерство актуально сейчас?

— Сейчас актуально и будет актуально в будущем. Это возможность развития и поддержки для экосистемы децентрализованных финансов. Доходное фермерство позволяет людям инвестировать средства и получать прибыль, вместо того, чтобы просто хранить токены на кошельках.

Есть ли будущее у доходного фермерства в 2023 году?

— Однозначно. Чем дальше — тем больше оно будет актуализироваться. Ведь это способ заработка для одних и развитие для проектов поддержка их ликвидности. Думаю, в 2023 году нас ждет эволюция и совершенстWowание этого явления.

Безопасны ли DeFi? Как работают мошенники в этой области?

— Нет. Смарт-контракты могут взломать хакеры. Есть аферисты — создатели смарт-контрактов: разворачивают некий пул ликвидности, активно рекламируют его, чтобы инвесторы пошли на картинку и вложили деньги. А потом создатели выводят средства. Пользуются тем, что не все способны провести грамотный аудит — прочитать код смарт-контракта — его пишут на языке программирования Solidity.

Поэтому стоит доверять независимым рейтинговым агентствам, которые проводят аудит смарт-контракта и подтверждают его безопасность.

Как правильно инвестировать в DeFi: сколько и куда вкладывать?

— Для начала определитесь, сколько криптовалюты вы готовы вложить в проект. Произведите расчеты — какой процент получите. По умолчанию пул сами показывают доходность проекта. Поинтересуйтесь, каким протоколом пользуются создатели проекта и на что они намерены потратить средства инвесторов. Есть ли у компании действующие сертификаты о прохождении аудита.

Источники

1. Технологии будущего: заключительный день FINOPOLIS 2021/22
   Url: https://www.cbr.ru/press/event/?id=14305
2. Топ токенов DeFi по рыночной капитализации
   Url: https://coinmarketcap.com/ru/view/defi/

Источник: www.kp.ru

Почему все говорят про DeFi и как разумно инвестировать в новый рынок

Сфера DeFi показывает огромный рост и привлекает многих перспективой потенциально высокого заработка. В авторской колонке на РБК-Крипто СЕО проекта Tokenomica Артем Толкачев рассказал о новой отрасли, рисках и возможных стратегиях инвестиций в нее

Decentralized Finance (DeFi) — самая быстрорастущая отрасль криптовалютного рынка за последний год. На момент написания статьи, в DeFi находятся более 13 миллиардов долларов, вложенных пользователями. Новые протоколы продолжают появляться практически ежедневно, а регулируемые американские и европейские венчурные фонды активно в них инвестируют.

Причина такого интереса проста, DeFi — практически единственный способ получать периодический фиксированный доход в криптовалютах. Годовая процентная доходность (APY) в топ-5 DeFi протоколах варьируется от 15 до 166% годовых. Однако, DeFi продолжает вызывать множество вопросов, как внутри, так и вне крипторынка. В этой статье я хочу помочь понять, как формируется доходность DeFi протоколов, какие есть стратегии инвестирования и перспективы у этого рынка.

Что такое DeFi?

Под термином «децентрализованные финансы» или DeFi понимается очень широкий набор финансовых продуктов и услуг, включающих кредитование, заемные операции и торговлю в рамках криптовалютного рынка. Отличительная черта всех продуктов — отсутствие централизованного управления. Все правила записаны в смарт-контрактах, открытых для аудита, а продукты доступны максимально широкому кругу лиц. Обычно продукты или услуги в DeFi представлены в виде децентрализованного приложения (Dapp) в сети блокчейна Ethereum. Самые популярные продукты в секторе — протоколы открытого кредитования (которые и понимаются многими как весь DeFi), децентрализованные стейблкоины (нередко являются частью протоколов), платформы для выпуска токенов и инвестирования, рынки прогнозирования, децентрализованные биржи (DEX).

Что такое DeFi протоколы?

Если рассмотреть грубый пример, DeFi протоколы делятся на два типа: протоколы первого типа позволяют пользователям давать и брать криптовалюты в долг; другие — предоставляют возможность обменивать одну криптовалюту на другую по аналогии с децентрализованными биржами. Наибольшей популярностью пользуются протоколы первого типа — они позволяют абсолютно любому лицу взять займ в короткие сроки на привлекательных условиях (ставка от 2% до 10%), избегая сложных процедур.

Однако, у заимстWowания из DeFi протоколов есть два существенных минуса, ограничивающих количество участников протоколов. Первый — сверхобеспечение займа. В данный момент, получение займа в криптовалюте возможно с условием предоставления обеспечения в большем (порядка 150% от суммы займа) размере в другой криптовалюте.

Как правило, такие займы интересны немногочисленной категории трейдеров, участвующих в арбитражных сделках и маржинальной торговле. Второй недостаток — предоставление и выплата займа исключительно в криптовалютах, с которыми могут работать, упомянутые выше смарт-контракты. Соответственно, в данный момент, DeFi — это достаточно узкоспециализированный рынок, задающий новые стандарты для финансовых продуктов и, с высокой долей вероятности, в ближайшее время он выйдет за пределы исключительно криптовалютной индустрии.

Как формируется доходность DeFi протоколов?

Вне зависимости от типа протокола, все они заинтересованы в привлечении ликвидности от одних пользователей, с целью использования этой ликвидности другими. Это напрямую связано с моделью монетизации протоколов, которая основана на получении комиссий с транзакций пользователей.

Соответственно, чем выше уровень ликвидности, тем больше сделок; чем больше количество сделок, тем больше денег зарабатывает протокол. Из-за такой модели монетизации протоколы мотивируют пользователей предоставлять ликвидность, обещая им не только часть от заработной протоколом комиссии, но и, используя дополнительную мотивацию в виде токенов протокола, которые формируют основную базу для такой высокой доходности.

Токены протоколов обращаются на биржах, предоставляя владельцам возможность обменять их на нужную валюту в любой момент. Их рыночная стоимость выражена в долларах США и формируется исходя из интереса криптосообщества к самому протоколу и спросом на токены протокола на рынке. Многие протоколы в качестве награды за участие в пулах используют управляющие (governance) токены. Их существенное отличие от обычных заключается в том, что они дают возможность принимать определенные решения, связанные с развитием протокола.

Какие могут быть риски при инвестировании в DeFi?

1. Потеря вложенных средств в связи с кибератаками на протокол или вложением средств в мошеннические протоколы. Данный риск можно митигировать, вкладывая только в известные протоколы, которые существуют на рынке долгое время и уже сформировали большое сообщество пользователей.
2. Потеря стоимости актива, который был вложен в протокол. Данный риск возникает в связи с тем, что протоколы принимают в качестве инвестиций крайне волатильный актив — криптовалюты. Чтобы митигировать этот риск, можно осуществлять инвестиции только в стейблкоинах (криптоактивах, стоимость которых привязана к доллару США один к одному).

Какие есть стратегии по инвестированию в DeFi?

Протоколы пытаются привлечь максимальную ликвидность и ведут активную борьбу за инвесторов. Зачастую эта конкуренция приводит к тому, что в краткосрочной перспективе инвесторы перемещают свои вложения из одного протокола в другой. Данный способ позволяет увеличивать свою доходность за счет токенов протоколов, а также позволяет минимизировать риски, связанные с атаками на конкретный протокол.

Помимо этого, на рынке постоянно появляются новые протоколы, которые в надежде получить долю на рынке предлагают еще большую доходность. Относиться к таким протоколам нужно осторожно. С технической точки зрения, создать новый протокол не так сложно. Практически все протоколы создаются на базе открытого кода, что позволяет разработчикам делать новые протоколы с использованием уже существующих решений.

Однако, новый протокол может быть уязвим к атакам хакеров из-за отсутствия аудита и активного сообщества, или попросту оказаться мошенническим. При этом соотношение риска к возможной доходности существенно привлекает инвесторов. Как правило, именно новые протоколы предлагают инвесторам сотни процентов годовых.

С учетом рисков, консервативная стратегия заключается в инвестировании в известные протоколы с существующим сообществом. Для инвестиций в рамках данной стратегии, как правило, используются стейблкоины с целью избежания риска волатильности.

В среднем, консервативная стратегия, исходя из текущего состояния рынка, может приносить порядка 12% годовых.

В рамках агрессивной стратегии, инвесторы вкладываются в новые непроверенные протоколы в надежде получить гораздо более высокую доходность. Помимо этого, в качестве актива для инвестирования могут использоваться менее известные или новые криптовалюты, подверженные существенной волатильности.

Исходя из нашего опыта инвестирования, правильное распределение инвестированных средств на консервативную и агрессивную стратегии в совокупности может приносить доходность до 40% годовых на краткосрочных (до 20 дней) периодах с учетом всех применимых комиссий.

Как начать инвестировать в DeFi?

На текущий момент рынок DeFi открыт для криптосообщества и инвесторов, которые имеют опыт работы с криптовалютой в первую очередь. На это есть ряд причин:

• Для взаимодействия с любым протоколом требуется криптокошелек;
• При выборе протокола для инвестирования необходима экспертиза и понимание текущей рыночной ситуации с учетом существующих на рынке протоколов;
• Инвестиции и получение доходности только в криптовалютах;
• Для конвертации токенов протоколов и фиксации прибыли используются криптовалютные биржи;
• Для инвестирования не требуется заключения каких-либо договоров, поиска брокеров или управляющих.

При этом очевидно, что с текущей доходностью DeFi рынка практически невозможно конкурировать, особенно если сравнивать рынок DeFi с классическим «fixed-income» рынком, который на данный момент переживает не самые лучшие времена. В связи с этим DeFi может стать привлекательным не только для криптосообщества, но и для инвесторов из классического финансового сектора.

Для осуществления этой цели необходимо построение ряда решений, позволяющих инвестировать в DeFi, используя понятные и принятые классическими инвесторами механизмы, как с точки зрения регулирования, так и с точки зрения гибкости инвестируемых актиWow и валюты получаемой доходности.

Говоря о перспективах и дальнейшем развитии рынка, появление на рынке DeFi управляющих компаний, ориентированных на работу с классическими инвесторами, могло бы позволить DeFi совершить существенный прыжок с точки зрения ликвидности, объединив классическую и криптоликвидность в децентрализованной экономике. На рынке уже есть ряд игроков, которые предлагают решения данным проблемам, среди них и наш проект Tokenomica, регулируемый на Мальте.

Источник: www.rbc.ru

Как заработать на DeFi в 2022 году: ТОП лучших вариантов

Технология DeFi — сравнительно новое и еще не набравшее должной популярности направление. К его плюсам относится децентрализация, прозрачность, отсутствие человеческого фактора и посредников, доступность всем желающим. С ростом популярности возрастает и число желающих заработать на DeFi и иметь пассивный доход. Ниже рассмотрим, как получать прибыль на децентрализованном финансировании, выделим ТОП лучших проектов, рассмотрим их сущность, плюсы и минусы.

Как заработать на DeFi: все способы, плюсы и минусы

• 1 Как заработать на DeFi: все способы, плюсы и минусы

• 1.1 Инвестирование

• 1.1.1 Выбор токена
• 1.1.2 Выбор времени инвестирования
• 1.1.3 Определение стратегии

В 2022 году Дефи открывает много возможностей для пассивного заработка. Большая часть из них простые и не требуют предварительной подготовки. Но есть и более сложные, требующие наличия опыта и знаний. К популярным способам стоит отнести инвестирование, доходное фермерство, поставку ликвидности, стейкинг и другие. Ниже приведем ТОП способов заработка на DeFi, выделим пошаговую инструкцию, плюсы и минусы.

Инвестирование

Классический способ получения дохода на DeFi — вложение средств в токены в расчете на колебания рынка. Платежные инструменты обладают высокой волатильностью, что позволяет зарабатывать на снижении / росте цены. Для инвестирования можно использовать разные токены, к примеру, Unitrade, UMA, YFI и другие.

Стоимость многих монет в течение года увеличилась на 100-150%, что задает основу для заработка. Нельзя исключать наличие мошеннических схем, которые быстро пропадают и оставляют владельцев криптовалюты у «разбитого корыта». Сам процесс инвестирования в DeFi-токены проходит в несколько этапов, на которых остановимся подробнее.

Выбор токена

Первый этап вложений в проект DeFi — выбор токена, который должен соответстWowать следующим критериям:

1. Фиксированное число монет. Чем активнее идет эмиссия, и чем больше количество токенов, тем меньше вероятность роста цены. Предпочтение лучше отдавать DeFi-токенам, имеющим ограниченную эмиссию. Монет YFI всего 30 тысяч, что позитивно сказывается на цене.
2. Наличие в листинге биржевой платформы. Стоимость монет резко увеличивается после добавления в список бирж. Чем больше платформ добавило токен в свой список, тем ниже риск мошенничества.
3. Полезная составляющая. Предпочтение лучше отдавать проектам с приложением / платформой, которая несет реальную пользу другим людям и востребована.
4. Отзывы. При выборе DeFi актива изучайте комментарии инвесторов и аналитиков, следите за новостями, анализируйте последние события.

Выбор времени инвестирования

Перед покупкой инструмента определитесь со временем вложений. Инвестиции могут быть краткосрочными или долгосрочными. Первый вариант подразумевает покупку актива на несколько дней, а второй — на месяц и более. Особенностью краткосрочных вложений является повышенный риск и сравнительно небольшой размер прибыли. Долгосрочные инвестиции больше ориентированы на больший период — до года и более.

Определение стратегии

В распоряжении инвесторов два способа, как зарабатывать деньги с помощью DeFi токенов в 2022 году:

1. Получение дохода от новостей. Для реализации замысла не нужно быть специалистом и глубоко разбираться в криптовалютной сфере. Главное следить за новостным фоном и понимать, как те или иные события могут влиять на стоимость токенов. Как правило, цена DeFi актиWow привязана к курсу Биткоин. Также стоимость может меняться и с учетом других факторов: скорости обновлений проектов, наличия технических проблем, отзыWow, популярности в криптовалютной сфере и т. д.
2. Технический анализ. Любые движения актива прогнозируемы и могут меняться в зависимости от ситуации. За снижением курса, как правило, идет рост, и наоборот. Задача трейдеров в том, чтобы распознать моменты выгодной купли-продажи актиWow. Применение такого метода требует знания фигур технического анализа, использования индикаторов и других помощников.

Опытные инвесторы используют сразу две стратегии — работу на новостях и технический анализ. Они дополняют друг друга и снижают риск потери капитала.

Доходное фермерство (фарминг)

С развитием DeFi-протоколов это направление пережило настоящий бум, выразившийся в появлении дополнительных способов заработка. Одним из востребованных направлений стала «yield farming», подразумевающая получение токенов за выполнение каких-либо шагов: торговля, кредитование, депозиты и т. д. Направление получило популярность, благодаря Compound-протоколу. В нем имелась возможность раздачи токенов COMP-пользователям, вносившим средства в проект или оформлявшим децентрализованный заем.

Суть протокола Compound (compound.finance) состоит в выпуске COMP-токенов, которые передаются пользователям с учетом их активности. С момента эмиссии стоимость токена выросла, и пользователи поняли преимущества данного направления. Всего за неделю платформа получила свыше 500 млн долларов вложений.

Кроме Compound, инвесторам доступны и другие проекты:

1. Curve (curve.fi) — крупный сайт, позволяющий получать прибыль в CRV-токенах и пополнять депозит в любом из доступных пулов ликвидности. Для начала работы необходимо перейти по ссылке и подключить кошелек.
2. Maker (makerdao.com) — сайт с возможностью создания DAI-стейблкоина, курс которого привязывается к доллару США. Для начала работы нужно открыть хранилище на платформе и заблокировать активы (будут использоваться в виде залога). На базе последнего формируется DAI. Через некоторое время долг дает выгоду в виде процентных платежей.
3. Balancer (balancer.fi) — автоматическая платформа трейдинга с широкими возможностями для инвестиций. На ней доступен заработок токенов BAL посредством внесения средств в пулы ликвидности. На ресурсе легко найти сведения с информацией, какой из пулов отличается наивысшей доходностью, какие есть комиссии и объем. Они могут быть частными или общедоступными.

Простыми словами, фарминг — передача личных токенов DeFi-проектом за получение процентов. Не стоит путать это направление со стейкингом (будет рассмотрен выше), ведь деньги не блокируются, а используются другим проектом. Средняя доходность составляет от 0,5 до 6% в год в зависимости от условий работы платформы.

Р2Р-кредитование

Оформление кредитов в сфере DeFi не менее важно, чем в классических банковских учреждениях. В отличие от обычной сферы децентрализованный сектор дает больше возможностей в плане получения прибыли. P2P-платформы позволяют оформлять займы любому пользователю. При этом кредитная история или личность не проверяется. Главное — предоставить новый залог.

При наличии «свободных» токенов можно их передать и получать проценты. Алгоритм программы построен таким образом, чтобы кредитор гарантированно получил деньги с процентами даже при снижении цены виртуальных монет или отказе заемщика возвращать средства.

К наиболее популярным платформам для Р2Р инвестирования в DeFi стоит отнести:

1. Aave (aave.com) — широко известный сайт с высокой ликвидностью. Позволяет зарабатывать проценты, создавать приложения и занимать активы. Для начала заработка необходимо внести залог в размере 133% от размера займа. Работа доступна с помощью одной из 16 монет, 13 из которых можно задейстWowать для оплаты залога.
2. Maker (makerdao.com/en/) — проект, о котором уже упоминалось выше. Требует оплаты залога в размере 150% от суммы. Позволяет брать в долг только DAI. В виде залога принимается Bat или Ethereum.

Сфера P2P кредитования постоянно развивается, появляются все новые сервисы и увеличивается число пользователей. Главной сложностью является выбор правильной платформы, которая должна предоставлять выгодные условия, иметь большой выбор пользователей и хорошие отзывы.

Стейкинг

Технология стейкинга подразумевает хранение определенного количества актиWow для получения дохода в долгосрочной перспективе. Такой вид заработка на DeFi можно сравнить с инвестициями в акции или оформлением депозита в банковском учреждении. Стейкинг пришел на смену классическому PoW-майнингу, требующему покупки дорогостоящей аппаратуры. Кроме того, он более экологичный и не нуждается в дополнительных затратах на электричество.

Процесс заработка прост. Владелец токенов передает определенное количество монет для хранения. В зависимости от суммы и сроков нахождения криптовалюты в хранилище начисляется процент. Заработанные средства перечисляются в автоматическом режиме с учетом особенностей smart-контракта.

Средняя доходность от 20% в год, что привлекает инвесторов и позволяет преумножить капитал. При выборе такого способа заработка нужно помнить о риске, связанном с колебаниями цены. При резком снижении стоимости купленной криптовалюты можно потерять инвестиции или получить много меньший доход.

Поставка ликвидности

В основе работы многих DeFi-проектов лежат пулы ликвидности токенов, которые блокируются в smart-контракте. Такие проекты необходимы для упрощения торгов и активно используются децентрализованными сервисами. Классические биржи, такие как Бинанс, работают на базе книги ордеров. Задача одной стороны — с выгодой купить, а второй — продать соответствующий актив. Как только оба участника сходятся в цене, проводится сделка.

В случае с децентрализованными проектами принцип иной. Для обеспечения их работы необходимы деньги, которые и передают инвесторы. Для этого поставщику ликвидности передаются LP-токены с учетом предоставленных пулу монет. В дальнейшем пользователь получает определенный процент.

Одним из примеров пула ликвидности является PayCashSwa (paycashswap.com). Сервис входит ТОП лучших платформ и имеет доходность около 105-107 процентов. Особенность протокола состоит в наличии своего токена MLNM, входящего в разные пулы криптовалютных актиWow. В зависимости от объема инвестированных средств каждый участник получает определенное число монет, отображающих его долю и предоставляющего право на комиссии.

Децентрализованные биржи DEX

Чтобы зарабатывать на DeFi, можно использовать децентрализованные DEX-биржи, ставшие одним из главных трендов последних лет. Особенность платформ в том, что они действуют полностью прозрачно и регулируются smart-контрактами. После регистрации можно получать доход следующими способами:

1. Торговля на бирже.
2. Получение процента от комиссии за обмен.

Для повышения прибыли можно использовать маржинальную торговлю, позволяющую использовать сумму, превышающую капитал. В зависимости от выбранной схемы можно получать от 5 до 20 процентов с кредитования.

Выделим несколько платформ, позволяющих зарабатывать DeFi:

1. dYdX (dydx.exchange) — проверенная временем платформа, ориентированная на трейдеров с большим опытом. Поддерживает большой перечень пар, А именно Эфириум с DAI и USDC, а также сам DAI с USDC. Допускается применение кредитного плеча размером 25 крат. Особенность сайта состоит в низкой комиссии, мгновенном проведении операций, быстром выводе средств и наличии мобильной версии. Количество сделок на платформе больше 146 тысяч, а объем торгов около 1 млрд долларов в сутки.
2. Fulcrum (fulcrum.trade) — не менее известная биржа, позволяющая торговать с солидным кредитным плечом 5Х и давать в долг с возможностью получения процентов. Это децентрализованная платформа, позволяющая сохранять контроль над ключами, имеющая минимальные штрафы за ликвидацию и большой выбор токенов. После открытия позиции smart-контракт получает кредит с помощью bZx, после чего осуществляется обмен на токен.

Кроме рассмотренных выше, можно использовать и другие платформы для заработка на DeFi. Все они отличаются условиями, репутацией, количеством пользователей и иными особенностями. В упомянутыхйвыше перечень стоит добавить Uniswap, Kine Protocol, OpenOcean и прочее.

Для удобства сведем основные способ заработка на DeFi в таблицу, выделим плюсы и минусы.

Способ заработка на DeFi	Плюсы	Минусы
Инвестирование	Вероятность высокого заработка. Углубление в тему высокотехнологичных проектов. Возможность трейдинга с минимальными вложениями.	Риск мошенничества Необходимость обучения (особенно важно для технического анализа). Опасность потери инвестиций. Сложность выбора подходящего токена. Необходимость принятия мгновенного решения из-за риска роста / снижения курса.
Доходное фермерство	Большие перспективы заработка. Огромный выбор стратегий. Получение дохода в криптовалюте. Возможность участия в децентрализованном управлении. Перспективы роста цены.	Высокий риск smart-контрактов. Зависимость от определенных протоколов. Непостоянство прибыли и риски волатильности. Сложность выбора DeFi-проекта.
Р2Р-кредитование	Широкий выбор актиWow / протоколов. Минимальный риск, обусловленный прозрачностью процесса. Высокие ставки. Большой выбор платформ, предлагающих Р2Р-услуги.	Риски, связанные с особенностями smart-контрактов. Нефиксированный доход, который постоянно меняется с учетом ситуации на рынке.
Стейкинг	Защита от инфляции. Хороший уровень прибыли. Безопасность при выборе надежных монет. Проверенный метод заработка на DeFi. Доступность всем желающим.	Наличие ставок уменьшает рыночную ликвидность. Несовместимость некоторых монет с DeFi-экосистемой. Риск снижения курса и потери дохода. Необходимость в наличии первоначального капитала.
Поставка ликвидности	Большой выбор вариантов. Простота заработка. Доступность для всех пользователей. Высокая доходность.	Зависимость размера прибыли от объема торгов на платформе. Необходимость постоянного внесения ликвидности, позволяющего избежать уменьшения дохода. Риск попасть на мошенников.
Децентрализованные биржи DEX	Сохранение инвестиций, благодаря автоматической ликвидации. Анонимность транзакции. Простота операций. Доступность всем желающим. Большой выбор бирж. Наличие кредитного плеча.	Небольшой процент. Высокие риски при использовании кредитного плеча. Вероятность взлома платформы.

Как еще можно заработать на DeFi

Кроме рассмотренных выше способов, можно выделить еще ряд вариантов заработка для DeFi:

1. Арбитражный трейдинг — сделки, отличающиеся минимальным риском и, соответственно, небольшой доходностью. Подходят опытным пользователям, владеющими темой. Суть арбитража в том, чтобы проанализировать несколько сделок и связать их между собой. Целью является получение дохода на курсовой разнице. Освоение направления позволяет получать стабильную прибыль и почти не рисковать имеющимися накоплениями.
2. Заработок на NFT — одно из популярных направлений для заработка. Особенность НФТ-токенов в том, что они подтверждают право собственности на определенный актив. В качестве NFT могут выступать песни, рисунки, песни и многое другое. С повышением оборота увеличивается и спрос на такие токены. Заработок возможен двумя путями — посредством создания и продажи собственных коллекций, а также купли уже имеющихся актиWow и их реализации после повышения цены.
3. Флеш-займы — еще один способ заработка на DeFi с применением кредитного плеча. Задача в том, чтобы получить кредит и использовать его для проведения сделки. В дальнейшем остается вернуть основную сумму, а прибыль оставить себе. Главным условием является возврат ликвидности в пул в пределах одной транзакции. Такой способ заработка подходит лишь для опытных пользователей.

Итоги

При входе в DeFi-рынок не стоит рассчитывать на быстрый заработок, ведь в каждой из способов имеются свои плюсы и минусы. Главный «камень преткновения» для новичков — сложность операций, ведь вне зависимости от выбранного пути в нем нужно разобраться и быть внимательным. Для получения стабильной прибыли нужно обладать теоретическими знаниями, разобраться в принципах заработка на DeFi-токенах, выбрать безопасную платформу и изучить ее условия. Лишь после этого можно инвестировать деньги и рассчитывать на стабильный доход.

Средняя оценка 1 / 5. Количество оценок: 1

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

Источник: crypt-mining.net

Основные выводы:

Возможно, вы слышали о DeFi в разговорах о криптовалюте и блокчейне. Но что же такое DeFi и как они влияют на наши обычные финансы?

Децентрализованные финансы (DeFi) — это сектор, способный изменить традиционную финансовую индустрию с помощью финансовых приложений и услуг на основе блокчейна.

В последние два года сфера DeFi стремительно развивалась, и сегодня для многих традиционных финансовых услуг существуют децентрализованные альтернативы, а с каждым днем появляются новые.

Из этой статьи вы узнаете об устройстве DeFi, их потенциале и о том, как купить DeFi-монеты на Binance .

Что такое DeFiDeFi, сокращенно Decentralized Finance или децентрализованные финансы, — это экосистема финансовых приложений, построенная на базе блокчейн-сетей. DeFi используют и для предоставления прозрачных финансовых услуг, функционирующих без контроля какого-либо центрального органа. DeFi может воспользоваться любой, у кого есть и какая-либо криптовалюта. Кроме того, у большинства экосистем DeFi есть своя монета, которая обеспечивает работу ее уникальной сети блокчейна.

Что такое монеты DeFi

Монеты DeFi представляют собой нативную криптовалюту автоматизированных децентрализованных платформ, использующих смарт-контракты. У владельцев этих монет есть доступ к широкому спектру финансовых приложений и услуг, основанных на блокчейне. В своих нативных сетях DeFi-монеты могут выполнять различные функции. Например, некоторые из них выступают в качестве токенов управления, предоставляя владельцам право голоса и контроля. Во многих случаях пользователи также могут добавлять монеты в стейкинг и зарабатывать за это вознаграждения.

Почему DeFi важны

С помощью децентрализованных финансов можно создавать открытые, общедоступные и честные рынки, доступные любому, у кого есть интернет. Транзакции на них прозрачны и подтверждаются другими пользователями в сети. Помимо этого, данные на блокчейне защищены от взлома, безопасны и могут быть проверены. Пользователи получают полный контроль над своими активами и взаимодействуют с экосистемой DeFi через P2P и децентрализованные приложения ( DApp ).

Использование DeFi

Вот некоторые из наиболее популярных способов взаимодействия с DeFi на сегодняшний день:

Займы и кредиты . Открытые протоколы делают процесс получения займов и кредитов дешевле, быстрее и доступнее. К другим преимуществам DeFi для этой сферы относятся мгновенные расчеты по сделкам, возможность использовать цифровые активы в качестве залога и отсутствие проверок кредитной истории.

Управление активами . Многие DeFi-протоколы предоставляют пользователям инструменты для удобного управления их активами и возможность зарабатывать проценты и вознаграждения. Кроме того, DeFi обеспечивают конфиденциальность ваших личных данных.

Децентрализованные биржи (DEX) . На таких платформах вы можете торговать цифровыми активами без посредника, такого как биржа, который будет хранить ваши средства. Среди плюсов DEX — низкие комиссии и полный контроль над активами.

Стейблкоины . Стейблкоины — это класс криптовалют, привязанный к реальному активу в целях снижения волатильности. Он тесно связан с пространством DeFi. Поскольку для криптовалют характерны резкие колебания цен, стейблкоины позволяют сохранить прибыль и избежать потерь в период повышенной волатильности рынка.

Игры на блокчейне . Децентрализованные игры — один из наиболее распространенных способов применения экосистемы блокчейна. В популярных играх модели play-to-earn , таких как Axie Infinity, игроков ждет захватывающий геймплей и финансовые бонусы. Такая механика превращает в деньги время, проведенное в игре.

Преимущества DeFi

Гибкость и скорость

Вы можете совершать сделки и переводить свои активы куда угодно, не дожидаясь банковских переводов и не оплачивая банковские комиссии. Более того, транзакции осуществляются в режиме реального времени, а процентные ставки обновляются несколько раз каждые несколько минут.

Общедоступность и отсутствие границ

Одно из главных преимуществ DeFi — легкий доступ к финансовым сервисам. Сервисами DeFi может воспользоваться любой, у кого есть криптокошелек и доступ в интернет.

Прозрачность

Благодаря технологии блокчейна данные DeFi защищены от взлома, безопасны и могут быть проверены. Каждую транзакцию в блокчейне можно просмотреть и верифицировать.

Полный контроль над активами

Приложениям DeFi не требуются посредники или арбитры. Пользователи могут полностью контролировать свои средства в рамках экосистемы с помощью некастодиальных криптовалютных кошельков или эскроу-сервиса, основанного на смарт-контрактах. Эскроу-сервис хранит токены, участвующие в сделке, пока ее условия не будут выполнены.

10 самых популярных монет DeFi

Монеты DeFi открывают пользователям доступ к огромному количеству финансовых сервисов на основе блокчейна. Ниже мы перечислили 10 самых популярных DeFi-монет, которые вы можете приобрести:

1. Uniswap ( UNI ), цена — $4,88, рыночная капитализация — 3 378,18 миллиона долларов США*
2. Maker ( MKR ), цена — $1 515,00, рыночная капитализация — 1 485,08 миллиона долларов США*
3. Pancake Swap ( CAKE ), цена — $3,99, рыночная капитализация — 1 181,99 миллиона долларов США*
4. Aave ( AAVE ), цена — $80,60, рыночная капитализация — 1 035,05 миллиона долларов США*
5. THORChain ( RUNE ), цена — $3,12, рыночная капитализация — 2 476,54 миллиона долларов США*
6. Klaytn ( KLAY ), цена — $0,35, рыночная капитализация — 1 011,53 миллиона долларов США*
7. Convex Finance ( CVX ), цена — $12,00, рыночная капитализация — 733,23 миллиона долларов США*
8. Celo ( CELO ), цена — $1,57, рыночная капитализация — 689,53 миллиона долларов США*
9. Curve ( CRV ), цена — $1,35, рыночная капитализация — 624,578 миллиона долларов США*
10. Loopring ( LCR ), цена — $0,41, рыночная капитализация — 555,17 миллиона долларов США*

* По состоянию на 13 мая 2022 г.

* Список ранжирован по рыночной капитализации и не является советом или рекомендацией Binance для покупки или продажи какой-либо валюты.

Как купить монеты DeFi на Binance за 2 шага

Задумались о том, чтобы диверсифицировать свой криптопортфель с помощью монет DeFi ? Вы можете купить их на Binance — крупнейшей криптовалютной бирже в мире по объему торгов и пользовательской базе. Воспользуйтесь нашей пошаговой инструкцией для покупки монет DeFi на Binance:

Шаг 1. Внесите фиат с помощью электронного кошелька или банковского перевода на Binance. Обязательно проверьте доступные фиатные каналы для желаемой валюты. Чтобы узнать больше, изучите подробное руководство Как внести USD через SWIFT .

Совет. Обменяйте фиатную валюту на BUSD или USDT — так для покупки станет доступно больше монет.

Шаг 2. Купите желаемую монету DeFi через спотовый кошелек или с помощью кредитной/дебетовой карты .

Заключение

Технология DeFi направлена на улучшение традиционной финансовой системы и создание более открытых, свободных и честных финансовых рынков, которые доступны каждому, у кого есть интернет.

Благодаря развивающимся инновациям в сфере криптовалют и блокчейна приложения DeFi будут продолжать эволюционировать и совершенстWowаться, предлагая новые продукты и услуги.

Однако децентрализованные финансы все еще находятся на начальном этапе развития, поэтому эта сфера может быть уязвима. Не забывайте проводить тщательный анализ перед тем, как купить и использовать какие-либо DeFi-монеты.

Готовы начать свое путешествие по миру криптовалют вместе с Binance?

Создайте аккаунт на Binance или скачайте приложение Binance . Пройдите верификацию , чтобы покупать криптовалюту на Binance за фиат, используя три доступных способа: банковский перевод, покупку с помощью карты или электронного кошелька.

Один из самых простых способов купить биткоин и более 200 других криптовалют — использовать дебетовую/кредитную карту или банковский перевод (доступно во многих регионах).

Отказ от ответственности. Инвестиции в криптовалюты связаны с высоким риском. Binance не несет ответственности за ваши торговые убытки. Заявления в этой статье представлены исключительно в образовательных целях и не следует рассматривать как финансовый совет или инвестиционную рекомендацию.

Для получения дополнительной информации изучите следующие статьи:

• (Поддержка) Как купить криптовалюту с помощью кредитной/дебетовой карты на сайте и в приложении
• (Блог) 5 самых популярных NFT-монет и как их купить
• (Блог) Токены метавселенных: что они из себя представляют и зачем их покупать
• (Блог) Монеты Web 3.0: новейший криптотренд 2022 года
• (Блог) Токены DAO: что они из себя представляют и зачем их покупать
• (Блог) 10 самых популярных анонимных криптовалют и как их купить
• (Академия) Децентрализованные финансы (DeFi). Полное руководство для начинающих

Источник: www.binance.com