Ванаева, О. Е. Роль инфляции в системе мировых финансов / О. Е. Ванаева, Н. А. Кутейников. // Экономика и бизнес: теория и практика. – 2017. – 12. – С. 55-58.
РОЛЬ ИНФЛЯЦИИ В СИСТЕМЕ МИРОВЫХ ФИНАНСОВ
О.Е. Ванаев а , магистрант
Н.А. Кутейников , магистрант
Санкт-Петербургский государственный университет аэрокосмического прибор о строения
(Россия , г . Санкт-Петербург)
Аннотация. В статье рассмотрено влияние инфляции на ведущие страны мира . Пре д ставлен ы макроэкономические показатели по странам на 2016 год и уровень инфляции с 2011 года по прогнозный 2017 год. Так же рассмотрены методы регулирования инфляц и онных процессов в мировой практике.
Ключевые слова: и нфляция, мировые финансы , экономика , ценовой рост, индексы п о требит ельских цен, методы регулирования инфляционных процессов .
На сегодняшний день, инфляция имеет сильное влияние на мировые финансы , т.к. лишае т мировые деньги способност и в ы полнять присущие им функции [1] .
«Безработица и инфляция» экономика макроэкономика лекции кратко экономическая теория макроэкономика
Некоторые экономисты считают и н фляцию опаснейшим экономическим я в ление м . Так, по мнению В.Д. Андрианова: « Инфляция отрицательно влияет на кап и тал, денежные потоки и на экономику страны в целом. Этот процесс происходит тогда, когда денежной массы в обороте больше, чем товаров, услуг, так как деньги обесцениваются, а цены повышаются. И н фляция даёт искажённую картину фина н совых результатов, уровня и динамики п о требления, мешает рассчитывать и взимать налоги, делать оценку имущества, уст а навливать величины доходов и расх о дов » [2].
Вместе с тем с овременная инфляция имеет ряд особенностей:
– носит мировой характер в связи с гл о бализацией мировой экономики и ростом уровня производства;
– в разных странах протекает неодин а ково в зависимости от внутренних факт о ров и принимаемых мер в стране;
– имеет непрерывный характер, хотя в прошлом периоды роста цен сменяли п е риоды их снижения;
– в условиях нестабильности приводит к разорению слабых, нежизнеспособных предприятий, тем самым оздоравливая рынок ;
– повышение цен снижает склонность населения к сбережениям, активизирует платежеспособный спрос и, как следствие, экономический рост;
– п овышение цен способствует увел и чению рентабельности продукции, что в свою очередь приводит к повышению а к тивности бизнеса, приводя к росту ВВП и уровня занятости населения.
Инфляция тесно связана с системой м и ровых финансов, которая представляет с о бой объединенную совокупность звеньев исторически сложившихся национальных финансовых систем, а также наднаци о нальных (межгосударственных) организ а ций и учреждений, транснациональных банков (ТНБ) и финансовой деятельности транснациональных компаний ( ТНК ) , уч а ствующих в международном движении ссудного капитала и иных переме щениях финансовых ресурсов, осуществляющих регулирование указанных пере мещений на базе согласованных международных пр а вил (договоров, соглашений и т.д.), в р е зультате чего достигается относите льное равновесие на мировых рын ках и в сист е ме мировой экономики [3].
Почему цены всегда растут
По мнению Р.И. Хасбулатова м ировые финансы:
1. Д ают представление о финансовой сфере в мировом масштабе, охватывая м е ждународные финансовые рынки, межд у народную банковскую деятельность, ме ж дународные финансы корпораций, упра в ление портфелями ценных бумаг и связи между ними.
2. О бъясняют взаимодействие финанс о вых операций на мировом уровне.
3. П олностью анализируют финансовую деятельность на макр о- и микроуровне . На микроуровне особое внимание уделяется детальному изучению финансов корпор а ций, финансовых рынков, банковских оп е раций, управления портфелями ценных бумаг. В то же время внимательно изуч а ется финансовая деятельность на макр о уровне , так как для понимания сущности управления мировой финансовой деятел ь ностью и финансовыми рынками необх о димо составить более общее представл е ние.
4. П редполагают непрерывность пр о цесса международных финансовых опер а ций и его постоянные изменения. В п о следние годы международные финансовые операции стали силой, преобразующей финансовые системы отдельных стран и связи между финансовыми системами этих стран. Сфера мировых финансов стала важным источником разработки новых финансовых концепций. В свою очередь это способствовало интеграции реги о нальных финансовых рынков. Например, развитие рынка еврооблигаций повлияло не только на европейские рынки ценных бумаг, но и на внутренни е финансовые рынки США и Японии [3] .
По нашему мнению, инфляция наруш а ет и дестабилизирует весь хо зяйственный механизм общества начиная с микроуро в ня заканчивая макроуровнем .
Самое главное для мирового финанс о вого рынка и экономики в целом заключ а ется в том, что инфляция значительно п о вышает риски и неуверенность в будущем. Капитал из производства бежит в сферу обращения, торговлю, валютные спекул я ции, рынок ценных бумаг и в государс т венные бумаги, процентная ставка по к о торым, как правило, во много раз прев ы шает норму прибыли в промышленности. В результате инфляции происходит пер е распределение денежных доходов , наци о нального дохода (или ВВП), им ущества и собственности на все элементы наци о нального благополучия общества [3].
В таблице 1, рассмотрены показатели темпа роста валового внутреннего проду к та ( ВВП ) , номинальный ВВП, ВВП по п а ритету покупательной способности, темпы роста объема промышленного производс т ва и внешняя торговля ведущих стран. Данные по показателям для России взяты из Росстата [4] , а данные по другим стр а нам взяты с Центрального разведывател ь ного управлен ия [5].
Таблица 1 . Макроэкономические показатели по странам на 2016 год
Источник: economyandbusiness.ru
Как инфляция влияет
на доходы и расходы
Инфляция — это удешевление денег и, соответственно, повышение цен на товары и услуги. Принято считать, что инфляция — это плохо, но на самом деле разумная инфляция нужна, чтобы экономика могла развиваться. Для России разумная инфляция, к которой стремится Центробанк, — это 4%, но в том же 2022 году инфляция была на уровне 12–18%.
Когда инфляция настолько высокая, она сильно влияет на бизнес: буквально уменьшает прибыль и увеличивает расходы.
Кому нужно учитывать инфляцию
За уровнем инфляции всегда следит средний и крупный бизнес: когда доходы за миллиард, инфляцию невозможно не учитывать, потому что она забирает на себя заметную часть денег.
С микро- и малым бизнесом сложнее. Совсем маленьким компаниям в сфере услуг считать инфляцию, скорее всего, не нужно. Но от инфляции сильно зависят компании, чьи расходы постоянно растут из-за нее, например энергоемкие производства, которые покупают дорожающее топливо, или логистические предприятия.
Как учитывать инфляцию в бизнесе
В статьях в интернете чаще всего предлагают считать инфляцию на прибыль — то есть уменьшать доход на размер инфляции. Это правильно, но, по опыту, инфляцию также нужно считать на расходы. Разберем оба момента.
Расходы. В каждом бизнесе есть статьи расходов, которые сильнее всего влияют на себестоимость товаров или услуги. Их видно в ОПиУ, но обычно предприниматели знают о них и без отчетов. Например, каждый месяц компания закупает запчасти для ремонта автомобилей, большинство запчастей — импортные, и их стоимость постоянно растет.
Чтобы учесть инфляцию в расходах, нужно посчитать соотношение с прошлым периодом — это может быть месяц, квартал, полгода или год.
- 2021 год — потратили на запчасти 10 млн ₽;
- 2022 год — потратили на те же запчасти 11 млн ₽.
- Инфляция — 10%.
Теперь эту инфляцию нужно заложить на следующий год — в нашем случае 2023-й. Считаем: 11 млн * 10% = 1,1 млн.
Получается, на 2023 год нужно дополнительно заложить на запчасти 1,1 млн рублей.
Считаем: 11 млн + 1,1 млн = 12,1 млн. Столько денег нужно оставить на запчасти на следующий год с учетом инфляции.
Доходы. Инфляцию в доходах считают примерно так же, как и расходы — только сумму не увеличивают, а уменьшают. Это нужно, чтобы не завышать размер чистой прибыли. Если размер чистой прибыли постоянно завышается, это приводит к, например:
- завышению налога на прибыль;
- нереальной оценке платежеспособности компании;
- сложностям в накоплении денег.
Объясняем на пальцах: компания «Кактус» не учитывает размер инфляции в доходах и расходах. Собственник видит, что чистая прибыль хорошая, выводит всё через дивиденды, но через какое-то время компании перестает хватать денег, чтобы покрыть растущие расходы.
Инфляцию в доходах также считают за разный период. Можно считать каждый месяц, а затем получить итоговую цифру за год. Например:
| месяц | инфляция | выручка | выручка с учетом инфляции |
| январь | 2% | 100 000 ₽ | 98 000 ₽ |
| февраль | 3% | 150 000 ₽ | 145 500 ₽ |
| март | 1% | 100 000 ₽ | 99 000 ₽ |
| … | … | … | … |
| итог за год | 18% | 1,5 млн ₽ | 1,23 млн ₽ |
Если компания не уменьшает расходы на размер инфляции, а только доходы, скорее всего, она пользуется ставкой по инфляции Центробанка. Например, официальная инфляция 10%, компания уменьшает прибыль на 10%.
Если считать инфляцию и на доходы, и на расходы, расчеты будут другими. Например, компания запланировала заработать в августе 5 млн ₽, но инфляция увеличила расходы на сырье на 20%. Соответственно, предпринимателю нужно или поднять цены, или уменьшить план по доходу пропорционально росту расходов, или сделать и то и другое.
Что делать с инфляцией на практике
Теперь краткая схема, как действовать, если хотите учитывать инфляцию в доходах и расходах бизнеса.
- Составить бюджет компании на следующий год.
- Определить самые весомые статьи расходов.
- Посмотреть, насколько выросли расходы по этим статьям за последний год. Это наша инфляция.
- Заложить эту разницу в расходы на следующий год.
- Посмотреть, на сколько может уменьшиться прибыль, и решить, что с этим делать: повысить цены или ничего не делать, но запланировать меньшую на размер инфляции прибыль.
С этим могут помочь наши финдиры: составить бюджет, учесть инфляцию, посчитать реальные доходы и расходы компании и повлиять на них. Смотрите, что они уже сделали в разных компаниях:
- Увеличили выручку в 3, а прибыль — в 6 раз.
- Настроили учет материалов и определили реальную маржинальность бизнеса.
- Определили комфортную сумму дивидендов.
Вы тоже можете начать работать с нами: тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любых городов России, СНГ и Европы.
А самый простой способ подробнее узнать о работе финансового директора — это онлайн-экскурсия ↓
Экскурсия по аутсорсу финучета
Онлайн-встреча о технологии «Нескучных» для вашей компании. Чем мы можем помочь, в какие сроки и сколько это будет стоить.
Источник: noboring-finance.ru
Может ли инфляция положительно влиять на экономику?
Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь для публикации ответа на этот вопрос.
решение вопроса
Связанных вопросов не найдено
Обучайтесь и развивайтесь всесторонне вместе с нами, делитесь знаниями и накопленным опытом, расширяйте границы знаний и ваших умений.
поделиться знаниями или
запомнить страничку
- Все категории
- экономические 43,679
- гуманитарные 33,657
- юридические 17,917
- школьный раздел 612,457
- разное 16,911
Популярное на сайте:
Как быстро выучить стихотворение наизусть? Запоминание стихов является стандартным заданием во многих школах.
Как научится читать по диагонали? Скорость чтения зависит от скорости восприятия каждого отдельного слова в тексте.
Как быстро и эффективно исправить почерк? Люди часто предполагают, что каллиграфия и почерк являются синонимами, но это не так.
Как научится говорить грамотно и правильно? Общение на хорошем, уверенном и естественном русском языке является достижимой целью.
- Обратная связь
- Правила сайта
Источник: www.soloby.ru