Чем грозит владельцу банковский карточки так называемый «ошибочный перевод»? Возможны четыре неприятных сценария. Новая мошенническая схема набирает обороты в России. Как не попасться на удочку мошенников – советы от банкиров и экспертов по безопасности.
В России набирает обороты новая мошенническая схема. Так называемый «ошибочный перевод». человеку приходят деньги на карту от неизвестного лица. Вскоре это лицо перезванивает и, давя на жалость, просит вернуть перевод, сделанный якобы случайно. Но вернуть просят не самому отправителю, а некому третьему лицу. В чем подвох?
Как в хорошем детективе версий и сценариев несколько.
Сценарий первый. Возвратный перевод по указанным мошенником реквизитам на самом деле является закрепительным платежом для привязки вашей карты к какому-либо интернет-сервису. После такого добровольного платежа деньги с нее будут списываться без дополнительного подтверждения.
Как перевести деньги с карты на карту БЕЗ внимания БАНКОВ? Перевод на карту: ОСНОВНЫЕ ПРИЗНАКИ!
«Своим возвратом денежных средств на определенные реквизиты вы подтвердите, что с вашей картой можно дальше в бесспорном порядке списывать деньги. Вашу карту дальше начинают вычищать, фактически заставляя совершать платежи уже без вашего участия», – подчеркивает первый замдиректора департамента информационной безопасности Центрального банка России Артем Сычев.
Второй сценарий. Ваш возвратный платеж оказывается предоплатой. Мошенник- покупатель маскируется вашей картой, а продавец в итоге потребует полной оплаты именно с вас.
«Продавец, например, получает деньги от незнакомого лица. Он думает, что это потенциальный покупатель, хотя на самом деле это просто доверчивый гражданин. И тем самым, когда, например, товар поступит или услуга будет оказана, [поскольку] предоплата прошла, а финальный платеж уже не поступит, то будет большая задача уже между продавцом и покупателем разобраться, кто же на самом деле приобрел товар», – предвидит неприятную ситуацию для владельца карты ведущий эксперт »Лаборатория Касперского» Сергей Голованов.
И третий сценарий. Пожалуй, он худший для жертвы. Такими многоходовыми дробными переводами мошенники путают следы. Переводя деньги кому-то третьему, вы становитесь передаточным звеном – элементом преступной схемы.
«Это отмывочные деньги, когда деньги, добытые незаконным путем, пытаются таким способом легитимировать. Деньги выводятся на так называемые дропы – это карты, которые оформлены на специальных лиц. Конечно же, банки таких лиц находят периодически и чистят в базах своих клиентов», – рассказывает глава департамента цифрового бизнеса, старший вице-президент ВТБ Никита Чугунов.
А теперь главный вопрос: что делать? Не вступать в контакт с мошенником и оставить перевод себе? Дилемма в данном случае не только этическая.
Когда Марии пришел перевод по номеру телефона – целых 4 тысячи рублей от незнакомца – тут же раздался звонок с просьбой вернуть деньги и побыстрее.
«Это деньги для родителей, чтобы оплатить их кредит, – вспоминает как это было потерпевшая Мария Бабанская. – И так как они старенькие, это нужно сделать прямо сейчас, а то у них сердце больное. Пытался давить на жалость».
Отключив эмоции, Мария сделала единственный верный в этой ситуации выбор.
«Эти деньги оставлять у себя не надо, – дает рекомендации первый замдиректора по информбезопасности Банка России Артем Сычев. – Реагировать на просьбу мошенников тоже не надо. Имеет смысл обратиться в банк. Объяснить, что деньги эти вам не принадлежат. И банк попросить, соответственно, их списать и вернуть либо в банк отправителя этих денег, либо по реквизитам, по которым эти деньги пришли».
А если случился хоть и маловероятный, но четвертый сценарий, и вам действительно кто-то перечислил деньги по ошибке. А теперь просит вернуть их обратно на ту же карту, с которой они и пришли? Даже в этом случае самому лучше ничего не возвращать.
«Тот, кто ошибся в переводе, будь то случайный перевод или, не дай Бог, мошеннический, могут связаться со своим банком и попросить сделать возврат. Банки между собой сами уже решат, оспорят эту операцию или автоматически вернут деньги назад. Поэтому не нужно вестись на такие уловки», – подчеркивает руководитель департамента цифрового бизнеса, старший вице-президент ВТБ Никита Чугунов.
Иначе есть риск войти в одну реку дважды и вернуть сумму в два раза больше.
Источник: www.vesti.ru
Новый развод с переводом денег на карту
Каждый человек может столкнуться с мошенниками в разных ситуациях. Наиболее часто аферисты пользуются номерами телефонов, которые выкладываются гражданами на разных сайтах с бесплатными объявлениями, к которым относится Авито или Юла.
Иногда мошенники пишут своим потенциальным жертвам даже в социальных сетях. Развод будет успешным, если выбранный гражданин не является бдительным и внимательным.
В чем заключается обман
Мошенники могут пользоваться всевозможными методами, предполагающими получение денег от обычных граждан. Довольно интересным считается следующий способ развода:
- аферист регистрируется в соцсетях (зачастую используется сеть ВКонтакте), после чего выискивает подходящие жертвы;
- выбранному человеку он пишет сообщение, в котором просит реквизиты карты для перевода денег;
- гражданин начинает интересоваться у мошенника, для чего ему нужно переводить средства;
- аферист объясняет, что у него имеется определенная сумма на кошельке в системе Яндекс.Деньги, но он не может воспользоваться средствами, так как срок действия его карточки истек;
- он предлагает перевод на карту гражданина, после чего сумма будет выдана на руки;
- мошенник предлагает выбранному человеку даже плату за такую услугу, которая составляет обычно 500 руб.;
Какие данные хотят получить телефонные мошенники и как они могут их использовать:
- так как гражданин уверен, что он не потеряет свои средства, то он соглашается с реализацией данной схемы, рассчитывая на получение вышеуказанного вознаграждения;
- вполне вероятно, что все действия будут выполнены законно, но гражданин, согласившийся на обналичивание денег, может не знать, что он становится участником преступной операции, основной целью которой выступает вывод денег, полученных незаконным способом;
- другой метод обмана предполагает, что мошенник перед переводом средств требует от выбранной жертвы специальный код, который должен прийти на его телефон, причем этот код позволит ему войти в личный кабинет онлайн банкинга, после чего он легко снимет все имеющиеся на карте средств.
Нюансы такой схемы
Любые действия, совершаемые гражданином, могут быть незаконными. Если жулик обналичивает деньги, полученные в результате осуществления какой-либо махинации, то велика вероятность, что человек, который помог ему вывести средства, будет привлечен к ответственности. Она может быть не только административной, но и уголовной.
Следователи довольно легко выйдут на этого человека, так как именно на его банковскую карту будут переведены деньги. Ему придется заплатить штраф, вернуть все выведенные деньги, а также понести другие серьезные меры наказания.
Если же гражданин скажет мошеннику код, который придет к нему на телефон, то он предоставит ему доступ к своему онлайн банкингу (например, Сбербанк онлайн). В результате он потеряет все средства, имеющиеся на счете в банке.
Рекомендации для граждан
Не следует даже за хорошее вознаграждение выводить средства через свою банковскую карточку. Особенно это актуально, если помощь требуется совершенно постороннему человеку, который может являться опытным мошенником.
Код, который приходит от банка, где открыт счет, не допускается передавать даже сотрудникам данного кредитного учреждения. Нельзя предоставлять конфиденциальные сведения посторонним лицам, так как только в этом случае можно защитить свои сбережения от опытных аферистов.
Мошенники под видом покупателя просят номер и данные банковской карты:
Итоги
Чем более бдительным и внимательным будет каждый человек, тем меньше будет жертв мошенников, которые существуют исключительно с помощью реализации разнообразных незаконных схем. Осуществлять операции, предполагающие вывод денег через собственную карточку в банке, можно только при сотрудничестве с хорошо знакомыми гражданами.
Источник: fbm.ru
«Поможем перевести деньги родным на Украину»: Из-за военной операции телефонные мошенники дурят россиян по-новому
Как гласит поговорка, кому спецоперация на Украине, а кому мать родна. Мошенники быстро подстроились под новые реалии. Если еще совсем недавно одним из поводов раскрутить доверчивых россиян на деньги был коронавирус, то теперь в топе ситуация вокруг соседней страны и санкций. Многие россияне в панике: что делать со сбережениями, как их сохранить на фоне падения курса рубля?
Этим аферисты и пользуются. В новостных лентах и соцсетях в последние дни россияне активно рассказывают о новых схемах мошенничества. Вот некоторые из них.
1. «Безопасный счет»
Старо, как мир телефонных мошенников: вам звонят и предлагают свои накопления перевести на специальный «безопасный» счет. При этом подробно рассказывают об ужасах санкций и отключении России от системы международных переводов SWIFT, из-за чего вы рискуете потерять накопления.
Что делать:
Бросать трубку. Никаких «безопасных» счетов не существует. Этот счет на самом деле принадлежит мошенникам. И если вы клюнете на удочку аферистов, то со своими деньги можете попрощаться. Банк вам потерянные сбережения уже не вернет.
2. «Выгодный обмен»
Рубль упал. Поэтому мошенники звонят от имени вашего банка и предлагают обменять деньги по льготному курсу. А для этого, естественно, надо перевести им ваши рубли, чтобы они прислали вам доллары, евро или даже криптовалюту. Конечно, никакой валюты вы не увидите.
Что делать:
Если вы сразу не прервали разговор (а именно это советуют делать эксперты), то хотя бы позвоните в свой банк и уточните, связывались ли с вами оттуда. Сто процентов, в банке вам подтвердят, что вас просто хотели облапошить.
3. «Узнайте о судьбе родственников на Украине»
Мошенники также ловко пользуются тем, что у многих россиян есть родня на Украине. Поэтому звонят и предлагают помочь перевести отправить деньги родственникам (с банковскими переводами на Украину сейчас проблемы). Для этого вам нужно сделать перевод на некий счет, а уже оттуда средства якобы отправят вашей родне. Результат будет точно таким же: никакие родственники ваши деньги не получат, они достанутся мошенникам.
Что делать:
Не переводить деньги незнакомым людям. Никогда.
Телефонные мошенники быстро подстроились под новые реалии. Фото: Shutterstock
4. «Вас беспокоит Минобороны»
Еще одна уловка — мошенники обзванивают россиян от имени силовиков и просят помочь в спецоперации, переведя деньги на определенный счет.
Что делать:
КОММЕНТАРИЙ СПЕЦИАЛИСТА
Афериста новости кормят
Эльдар Муртазин, ведущий аналитик Mobile Research Group:
— Как и 5-10 лет назад, мошенники живут в «актуальной повестке». Они опираются на происходящие события, потому что люди о них знают. А когда повестка будет меняться, мошенники тоже будут подстраиваться под нее: собирать деньги «жертвам боевых действий» и т. д.
Главная задача мошенников — вызвать страх, что ваши деньги могут пропасть, и предложить защиту. Делать в этих случаях нужно все то же самое, что всегда: не разговаривать с незнакомыми людьми по телефону. Поэтому нужно, не нервничая, просто сразу положить трубку. Помните: любой звонящий вам незнакомый человек, предлагающий «защиту и решение», хочет вас обмануть. Никаких других посылов у него нет.
А В ЭТО ВРЕМЯ
Банковских служащих облапошили на 4 млн рублей
Потерянные сбережения могут исчисляться миллионами. Так, в Череповце мужчина, пытаясь «обезопасить собственный счет» перевел мошенникам более 5 миллионов рублей. Мужчине позвонил якобы сотрудник службы безопасности банка и сообщил о незаконных операциях со счетом.
Мошенник убедил череповчанина перевести через онлайн-приложение 2,1 миллиона рублей на «безопасный» резервный счет. Но и это еще не все. После этого мошенники направили мужчину в отделение банка оформить кредит на 3,1 миллиона. Все деньги потерпевший перевел злоумышленникам.
Дошло до того, что мошенники стали облапошивать даже банковских служащих.
— Только за последнее время следственными подразделениями полиции возбуждено 9 уголовных дел по признакам состава преступлений, предусмотренных статьей 159 УК РФ – мошенничество. Их фигурантами в качестве потерпевших стали, в том числе специалисты банковской сферы. Они перевели любителям дармовых денег более 4 миллионов рублей, – рассказал журналистам пресс-секретарь свердловского главка МВД Валерий Горелых.
Жертвами аферистов стали работники Сбера, Альфа-Банка, Газпромбанка и ВТБ. Мошенники уверяли, что их банковский счет взломан, а также в том, что на сотрудников банков оформлен большой кредит. Звонившие представлялись сотрудниками службы безопасности банка, МВД, ФСБ и прокуратуры. Причем, зачастую использовались подменные телефонные номера госслужб.
Так, 27-летний сотрудник банка из Екатеринбурга, подчиняясь указаниям аферистов, в своем же банке взял кредит в размере 300 тысяч рублей, а также приобрел рекомендованный жуликами смартфон с функцией Google pay. Затем, следуя инструкциям мошенников, обманутый банковский клерк удалил со своего телефона все доказательства преступления.
В связи с этим свердловская полиция предложила уральским банкирам провести обучение персонала на тему противодействия мошенникам.
Возрастная категория сайта 18 +
Сетевое издание (сайт) зарегистрировано Роскомнадзором, свидетельство Эл № ФС77-80505 от 15 марта 2021 г.
ГЛАВНЫЙ РЕДАКТОР — НОСОВА ОЛЕСЯ ВЯЧЕСЛАВОВНА.
ШЕФ-РЕДАКТОР САЙТА — КАНСКИЙ ВИКТОР ФЕДОРОВИЧ.
АВТОР СОВРЕМЕННОЙ ВЕРСИИ ИЗДАНИЯ — СУНГОРКИН ВЛАДИМИР НИКОЛАЕВИЧ.
Сообщения и комментарии читателей сайта размещаются без предварительного редактирования. Редакция оставляет за собой право удалить их с сайта или отредактировать, если указанные сообщения и комментарии являются злоупотреблением свободой массовой информации или нарушением иных требований закона.
АО «ИД «Комсомольская правда». ИНН: 7714037217 ОГРН: 1027739295781 127015, Москва, Новодмитровская д. 2Б, Тел. +7 (495) 777-02-82.
Исключительные права на материалы, размещённые на интернет-сайте www.kp.ru, в соответствии с законодательством Российской Федерации об охране результатов интеллектуальной деятельности принадлежат АО «Издательский дом «Комсомольская правда», и не подлежат использованию другими лицами в какой бы то ни было форме без письменного разрешения правообладателя.
Источник: www.kp.ru