Наиболее эффективным и прибыльным способом инвестирования считается покупка акций популярных, развитых компаний. Одной из таковых и является российское финансовое учреждение Сбербанк.
Еще недавно вопрос о том, как купить акции Сбербанка, казался неразрешимым для физических лиц. Более того, мнение о невозможности совершения такой процедуры бытует по сей день. Однако оно совершенно неверно. Ведь приобрести акции может абсолютно каждый. Главное – не бояться рисковать.
Инвестирование в акции Сбербанка
Сбербанк является одним из крупнейших финансовых учреждений России. Совершенно неудивительно, что многих начинающих инвесторов интересует вопрос, как купить акции Сбербанка физическому лицу и какую прибыль можно извлечь из владения ими. Но далеко не все знаю, что купить ценные бумаги данной организации достаточно просто…
Почему именно Сбербанк?
Сбербанк был основан в 1841 году. На сегодняшний день в нем обслуживается около 70% жителей РФ (физических и юридических), а годовая прибыль постоянно растет. Именно это учреждение занимает ведущую позицию среди кредиторов страны. Сбербанк – это прогрессирующий и перспективный банк всей Западной Европы.
Где хранятся ваши акции и облигации? / Функции депозитария
Но Сбербанк – это не только положительная история. Это ряд преимуществ, которые предоставляются будущим инвесторам. К таковым можно отнести:
- Стабильность. Организация занимает 38 позицию в мировом рейтинге банковских учреждений. При этом доля иностранных инвесторов составляет 24%.
- Открытость. Вся информация (в том числе о изменениях стоимости ценных бумаг) находится в открытом доступе.
- Выбор. Инвестор может приобрести акции одного из предложенных типов: SBERP или SBER (подробнее о них будет сказано позже).
- Государственная поддержка. Контрольным пакетом акций владеет Центральный банк РФ.
Приняв во внимание все статистические данные организации можно прийти к выводу, что инвестирование в нее – скорее прибыльный, нежели убыточный, процесс.
Статья не пропагандирует покупку акций в Сбербанке. Окончательное решение предстоит принимать исключительно самому инвестору, трезво взвешивая все «за» и «против».
Основные виды акций
Все акции Сбербанка, предоставляемые к покупке физическим лицам, подразделяются на SBER и SBERP (обыкновенные и привилегированные соответственно). Владельцы первого типа акций имеют право принимать участие в собрании акционеров и голосовать по вопросам, которые касаются развития банка. Каждая ценная бумага – это голос акционера. Документ вида SBER дают своим обладателям право на получение части дивидендов (в случае принятия решения о их выплате).
Владельцы SBERP акций не имеют право принимать участие в заседании акционеров. При этом привилегированные бумаги позволяют своему владельцу получать постоянный и стабильный доход (около 15% от годовой стоимости ЦБ), который не зависит от успеха деятельности организации.
Чем рискует будущий акционер Сбербанка?
Инвестирование – это уже рискованный и неоднозначный вид деятельности. Исключением нельзя назвать и покупку акций Сбербанка физическим или юридическим лицом. Дело в том, что точных прогнозов о росте/падении стоимости акционерной доли учреждения не может дать никто. Однако, в сравнении с другими финансовыми учреждениями, один из лидирующих банков России показывает положительную динамику цен на акции. Об этом говорят годовые отчеты компании, предоставленные на ее сайте.
В чем выгода инвестирования?
Выгода от инвестирования в акции Сбербанка для физических лиц подразделяется на две большие группы:
- Получение дивидендов. Покупка ценных бумаг – это возможность получения стабильного пассивного дохода. Начисление дивидендов происходит ежегодно и зависит от величины прибыли банковской организации.
- Продажа акций. Стоимость акционерной доли в Сбербанке постоянно возрастает. Поэтому приобретение акций по нынешней стоимости и их продажа по более высокой цене – разумный способ получения прибыли. Такой вариант дохода требует определенного количества времени.
Ценные бумаги Сбербанка остаются всегда высоко ценящимися на рынке, а деятельность самого учреждения отличается стабильностью даже в кризисных условиях. Обеспечивается это всесторонней поддержкой ЦБ РФ.
Величина дивиденда
Под дивидендами понимается часть прибыли организации, предназначенная ее акционерам. Начисляются они на счет физического или юридического лица (с учетом действующих налогов РФ). Выплачиваются дивиденды единожды в год (за прошедший год).
Величина средней выплаты составляет 4% от всей годовой прибыли. В 2017 году банком была принята программа (сроком на 3 года), по которой величина коэффициента дивидендов должна быть увеличена на 50% (уже к 2020 году).
История дивидендных выплат размещена в открытом доступе на официальном сайте Сбербанка в разделе «Акционерам и инвесторам».
Покупка ценных бумаг банка
Еще недавно отдаленная от физических лиц покупка ценных бумаг все больше поглощает внимание простых людей. Происходит это из-за возможности получения высокого дохода без колоссального количества вложенных сил. Неудивительно, что вопрос о том, как купить акции Сбербанка физическому лицу, является одним из самых популярных в интернете.
Сегодня приобрести ценные бумаги лидирующего Российского банка можно несколькими способами. Для совершения верного выбора необходимо детально рассмотреть каждый вариант покупки.
Самостоятельное приобретение ценных бумаг в банке
Каждое физическое лицо имеет право самостоятельно приобрести акции финансового учреждения. Сделать это можно непосредственно в отделении Сбербанка (что возможно благодаря наличию у банка лицензии на брокерскую деятельность). Прежде чем посетить какой-либо филиал рекомендуется созвониться с секретарем и уточнить, возможна ли в данном отделении данная процедура. Дело в том, что покупка ценных бумаг в обязательном порядке сопровождается открытием брокерского счета (учитывающего все виды финансов, в том числе и акции). Оформлением документов для его открытия занимается специально-обученный сотрудник, который имеется не в каждом отделении.
К преимуществам для физического лица, совершающего покупку данным способом, можно отнести:
- Безопасность (исключается любая возможность мошеннических действий);
- Минимальное количество документов (для совершения покупки требуется лишь паспорт);
- Возможность покупки акций других организаций (пример: Газпром).
Существенным недостатком является высокая цена.
Заключение сделки с частным продавцом
Физическое лицо может приобрести акции и у частного продавца (который сам некогда был в роли покупателя). К недостаткам данного вида сделки можно отнести:
- Трудоемкий процесс поиска покупателя;
- Высокий риск (из-за большого количества мошенников).
Как правило, частные продавцы продают лишь большие пакеты акций за соответствующе высокую цену. Поэтому такой вид сделки не подойдет тем, кто желает приобрести небольшую долю в Сбербанке. Пользоваться таким сотрудничеством следует лишь в том случае, если покупатель (физическое или юридическое лицо) точно уверен в надежности частного продавца.
Обращение в брокерскую компанию
Самым оптимальным вариантом на протяжении долгих лет является покупка акций через посредника – брокерскую компанию. К преимуществам приобретения ценных бумаг таким способом относятся:
- Совершение сделки в онлайн-режиме (необходимость в выходе из дома порой вовсе отсутствует);
- Всесторонняя помощь и поддержка профессиональных брокеров;
- Безопасность (только в случае выбора надежной организации).
Минусом обращения за помощью в брокерскую компанию может стать лишь возможная «встреча» с мошенниками. Впрочем, избежать ее достаточно просто.
Как не стать жертвой мошенников?
Роль брокерской компании сегодня стремятся занять многие организации. Далеко не все из них обладают благими намерениями и действительно выступают в качестве посредника между физическим лицом-акционером и Сбербанком. Чтобы не стать жертвой мошенников необходимо:
- Тщательно изучить статистические данные (которые должны быть опубликованы на сайте);
- Ознакомиться с отзывами об организации (при этом не только на странице самой фирмы, но и на сторонних ресурсах);
- Внимательно изучать договоры, предоставляемые компанией.
Данные организации, которой инвестор готов предоставить личные сбережения, должны быть прозрачны и достоверны. В московском рейтинге брокерских компаний первое место занимает «БКС Брокер». Фирма одной из первых начала заниматься данным видом деятельности (еще в 1995 году). В начале инвесторского пути следует отдавать предпочтение именно таким опытным и надежным брокерским организациям. Особенно это касается физических лиц, ведь для них риск попасться в «руки» мошенников значительно выше.
Основные правила приобретения акций
Покупка ценных бумаг – это неплохой вариант для инвестирования. Главное – вкладывать лишь свободные средства (либо 1/3 от имеющихся накоплений). Вложение всех денег несет с собой возможное банкротство. Не стоит забывать о рисках, которые всегда существуют. Для получения достойного стабильного дохода необходимо трезво оценивать личные возможности и доверяться только надежным брокерским компаниям.
Основные термины (генерируются автоматически): акция Сбербанка, SBER, SBERP, Физическое лицо, брокерская компания, высокая цена, покупка акций, Сбербанк, частный продавец, юридическое лицо.
Похожие статьи
ОАО «Сбербанк России» как брокер на рынке ценных бумаг
Брокерское обслуживание ОАО «Сбербанк России» — это комплекс услуг по предоставлению клиентам доступа к совершению сделок с ценными
Для физических лиц — резидентов РФ ставка налога с доходов от продажи акций (превышение дохода от реализации акций над.
Структура кредитного портфеля физических лиц ПАО Сбербанк.
На долю Сбербанка приходится 46,4 % вкладов населения, 34,7 % кредитов физическим лицам и 33,9 % кредитов юридическим лицам.
По состоянию на 1 января 2017 года Сбербанк привлек 10,2 трлн руб. средств физических лиц — исторически максимальный объем.
Организация и проведение кредитных операций ПАО Сбербанк
Потребительские кредиты Сбербанка физическим лицам включают в себя следующие
Также кредиты физическим лицам включают в себя и такую большую категорию, как жилищные
Процентные ставки начинаются с 10,75 % и действуют в рамках акции для молодых семей с.
Анализ интернационализации ОАО «Сбербанк»
Сбербанк является крупнейшим банком не только России, но и Центральной и Восточной Европы. Активное и динамичное развитие зарубежной сети Сбербанка является одним из ключевых векторов
В сентябре 2012 года Сбербанк приобрел 99,85 % акций банка DenizBank.
Сравнительный анализ инвестиционных стратегий участников.
Благодаря высокой мобильности осуществление портфельных инвестиций путем покупки и продажи акций предоставляют необходимые средства экономике страны. При этом компании получают доступ к относительно дешевому финансированию, а за счет привлечения более.
Тренд на инвестирование в облигации федерального займа как.
Юридические лица.
Приобрести ОФЗ возможно только у Сбербанка и ВТБ. Так для того, чтобы приобрести эти “заветные” облигации обычному гражданину будет необходимо обратиться в эти банки и открыть у них счета, пописать договор и приобрести ценные бумаги.
Организация процессов кредитования в ПАО «Сбербанк России»
Статья раскрывает методику оценки кредитоспособности физических лиц в ПАО «Сбербанк России», а
Сбербанк — современный универсальный банк с большой долей участия частного капитала, в т
Структура акционерного капитала Сбербанка свидетельствует о его высокой.
Фонды до востребования как альтернатива банковским счетам.
Только вместо покупки или продажи акций, на нем осуществляется покупка или продажа денег, что
Розничные ФДР ориентированы, прежде всего, на частных лиц. На их долю приходится примерно
Их доходность чаще в несколько раз выше, чем по сберегательным счетам в банке.
Операции РЕПО — основной источник ликвидности для.
Продавца (первоначального продавца) — «заемщиком». Если с точки зрения продавца операция РЕПО
В период кризиса кредитные операции коммерческих банков ограничены в связи с высоким
Брокерское обслуживание ОАО «Сбербанк России» — это комплекс услуг по.
Транзакционные издержки и управление портфелями ценных бумаг
Издержки торговли акциями включают комиссию брокеру, но есть и другие важные расходы, которые
В таблице 1 показаны несколько примеров комиссионных традиционных брокерских домов и
Взимаемая комиссия обычно зависит как от количества акций, так и от цен на них.
- Как издать спецвыпуск?
- Правила оформления статей
- Оплата и скидки
Похожие статьи
ОАО «Сбербанк России» как брокер на рынке ценных бумаг
Брокерское обслуживание ОАО «Сбербанк России» — это комплекс услуг по предоставлению клиентам доступа к совершению сделок с ценными
Для физических лиц — резидентов РФ ставка налога с доходов от продажи акций (превышение дохода от реализации акций над.
Структура кредитного портфеля физических лиц ПАО Сбербанк.
На долю Сбербанка приходится 46,4 % вкладов населения, 34,7 % кредитов физическим лицам и 33,9 % кредитов юридическим лицам.
По состоянию на 1 января 2017 года Сбербанк привлек 10,2 трлн руб. средств физических лиц — исторически максимальный объем.
Организация и проведение кредитных операций ПАО Сбербанк
Потребительские кредиты Сбербанка физическим лицам включают в себя следующие
Также кредиты физическим лицам включают в себя и такую большую категорию, как жилищные
Процентные ставки начинаются с 10,75 % и действуют в рамках акции для молодых семей с.
Анализ интернационализации ОАО «Сбербанк»
Сбербанк является крупнейшим банком не только России, но и Центральной и Восточной Европы. Активное и динамичное развитие зарубежной сети Сбербанка является одним из ключевых векторов
В сентябре 2012 года Сбербанк приобрел 99,85 % акций банка DenizBank.
Сравнительный анализ инвестиционных стратегий участников.
Благодаря высокой мобильности осуществление портфельных инвестиций путем покупки и продажи акций предоставляют необходимые средства экономике страны. При этом компании получают доступ к относительно дешевому финансированию, а за счет привлечения более.
Тренд на инвестирование в облигации федерального займа как.
Юридические лица.
Приобрести ОФЗ возможно только у Сбербанка и ВТБ. Так для того, чтобы приобрести эти “заветные” облигации обычному гражданину будет необходимо обратиться в эти банки и открыть у них счета, пописать договор и приобрести ценные бумаги.
Организация процессов кредитования в ПАО «Сбербанк России»
Статья раскрывает методику оценки кредитоспособности физических лиц в ПАО «Сбербанк России», а
Сбербанк — современный универсальный банк с большой долей участия частного капитала, в т
Структура акционерного капитала Сбербанка свидетельствует о его высокой.
Фонды до востребования как альтернатива банковским счетам.
Только вместо покупки или продажи акций, на нем осуществляется покупка или продажа денег, что
Розничные ФДР ориентированы, прежде всего, на частных лиц. На их долю приходится примерно
Их доходность чаще в несколько раз выше, чем по сберегательным счетам в банке.
Операции РЕПО — основной источник ликвидности для.
Продавца (первоначального продавца) — «заемщиком». Если с точки зрения продавца операция РЕПО
В период кризиса кредитные операции коммерческих банков ограничены в связи с высоким
Брокерское обслуживание ОАО «Сбербанк России» — это комплекс услуг по.
Транзакционные издержки и управление портфелями ценных бумаг
Издержки торговли акциями включают комиссию брокеру, но есть и другие важные расходы, которые
В таблице 1 показаны несколько примеров комиссионных традиционных брокерских домов и
Взимаемая комиссия обычно зависит как от количества акций, так и от цен на них.
Источник: moluch.ru
Дивиденды Сбера возвращают веру в фондовый рынок
Сбербанк направит на дивиденды рекордную в своей истории сумму. Фото агентства «Москва»
Наблюдательный совет Сбербанка рекомендовал общему собранию акционеров, которое пройдет 21 апреля, направить на дивиденды за 2022 год рекордную в истории кредитной организации сумму – 565 млрд руб. Решение ошеломило рынок: аналитики прогнозировали, что выплаты будут вдвое меньшими – 270 млрд руб. 17 марта капитализация банка выросла более чем на 10%, а индекс МосБиржи обновил максимум с начала года. Половина дивидендов, то есть 282 млрд руб., пойдет в федеральный бюджет и станет подспорьем в реализации госпрограмм развития экономики и социальной сферы. Позитивная новость демонстрирует устойчивость банка и выглядит символично на фоне активно обсуждаемых проблем у западных кредитных организаций.
Дивиденды Сбербанка составят 25 руб. на одну акцию с доходностью около 15% годовых. Их размер вдвое превышает всю чистую прибыль банка за прошлый год. Выплаты осуществят за счет в том числе нераспределенной прибыли: в 2021 году Сбербанк заработал 1,25 трлн руб., но из-за кризиса 2022 года отказался от дивидендов.
«Это стало возможным благодаря тому запасу прочности, который мы достигли в прошлом году при поддержке и вере наших акционеров и клиентов в наш бизнес и в нашу команду, – пояснил президент, председатель правления Сбера Герман Греф. – Наши дивиденды – это не только дополнительный финансовый доход для каждого частного акционера, которых у нас 1,5 млн человек, но и весомый вклад в бюджет всего государства».
Он добавил, что за последние пять месяцев акции Сбера прибавили в цене более 70% и сейчас занимают 35% в «народном портфеле» Мосбиржи. «Те инвесторы, которые поверили в нас в самый сложный период, с весны до осени 2022 года, получат максимально высокую доходность на свои вложения. Мы считаем решение наблюдательного совета Сбербанка о дивидендах важным событием не только для наших акционеров, но и для всего российского фондового рынка в целом», – подчеркнул Герман Греф.
«Выплата рекордных дивидендов означает, что за стабильность главного банка страны можно не опасаться, – прокомментировал инвестиционный аналитик Александр Разуваев. – Она также должна вернуть российскому среднему классу веру в фондовый рынок, которая изрядно пошатнулась в прошлом году. Дивиденды Сбера – это знаковое событие. Теперь я уверен в будущем фондового рынка, в доходах инвесторов, аналитиков и брокеров».
«С учетом достаточности капитала на конец 2022 года на уровне 14,8% и комментария руководства банка о том, что Сбер не планирует возвращать бессрочный субординированный кредит на 150 млрд руб., организация вполне может позволить себе такую выплату. По нашей оценке, дивиденды будут стоить банку 1,5 процентного пункта от достаточности капитала, и она останется больше целевого показателя менеджмента и значительно выше регуляторных нормативов», – отметила аналитик ИБ «Синара» Ольга Найденова.
«Такое решение очень важно для акционеров, оно показывает, что банк чувствует себя уверенно, полностью преодолел последствия сложностей прошлого года и зарабатывает вполне достаточно, чтобы не только инвестировать в развитие, но также выплачивать дивиденды, поддерживая спрос на свои акции и собственную высочайшую репутацию», – отметил председатель комитета по взаимодействию с миноритарными акционерами Сбербанка Антон Данилов-Данильян. По его словам, «выплата этой огромной суммы не повлияет на стратегию и тактику Сбербанка, у него остается огромное количество ресурсов и возможностей для развития, даже несмотря на столь значительные дивидендные выплаты».
«Сейчас перед нашей страной стоит множество непростых задач. В первую очередь это социально-экономическая поддержка населения. Строятся больницы, школы и детские сады, реализуются многочисленные госпрограммы, направленные на поддержку каждого жителя нашей страны от мала до велика, на создание комфортной среды для жизни. И, безусловно, дивиденды Сбербанка окажут немалое подспорье в решении этих вопросов», – отметила депутат Госдумы Елена Драпеко.
А депутат Госдумы Михаил Романов обратил внимание, что после выплаты дивидендов банк сохранит капитал и все показатели выше нормативов ЦБ. «Сбер сегодня должен иметь достаточно ресурсов для активного кредитования экономики и для создания суверенных российских технологий, как финансовых, так и в интересах цифровизации государства. Это ключевой приоритет для Сбербанка, на мой взгляд, наравне с выплатой дивидендов акционерам и обеспечением финансовой стабильности для россиян», – подчеркнул парламентарий.
Источник: www.ng.ru
Государство покупает «Сбербанк» само у себя: что делать вкладчикам
Перекладывание «Сбербанка» из одного кармана в другой — правительство выкупит его у Центрального банка — станет одной из крупнейших сделок в истории России. За 50% плюс 1 акцию придется заплатить по рыночной стоимости — чуть меньше 2,9 триллионов рублей или 45 млрд долларов. Эти деньжищи возьмут из Фонда национального благосостояния (ФНБ), а после сделки ЦБ вернет в казну большую часть выручки — порядка 2 триллионов. Куда потратят эти деньги, чиновники пока не рассказывают.
А что в связи с этим делать обычным вкладчикам «Сбербанка»? Тем, кто получает там зарплату и держит сбережения. «Комсомольская правда» разбиралась в практической стороне вопроса вместе с председателем наблюдательного совета Московской биржи Олегом Вьюгиным. Он, кстати, в свое время работал и в Минфине, и в ЦБ, так что знает, о чем говорит.
Стоит ли сейчас что-то делать вкладчикам «Сбербанка»?
— Без паники, ничего страшного с крупнейшим банком страны не происходит. Обычным клиентам не о чем волноваться, они вообще не заметят изменений. Так что если вас все устраивает, продолжайте держать деньги в «Сбербанке».
Часть акций «Сбербанка» в свободной продаже — они поднимутся в цене? Может, нужно вложиться в них сейчас, чтобы продать подороже?
— После того, как о грядущей продаже было объявлено официально, акции «Сбербанка» и правда пошли вверх. Но это краткосрочный эффект. На рынке полно спекулянтов, да и вообще ценные бумаги все время «гуляют» вверх-вниз.
Перемена собственника вряд ли приведет к глобальному росту акций «Сбербанка». Его могло бы обеспечить улучшение показателей работы банка. Они, кстати, и сейчас на очень хорошем уровне. Также на котировках может сказаться смена председателя правления. Сейчас Герман Греф — гарант того, что банк будет работать так же, как и раньше. В этом смысле роль личности в истории велика.
Все-таки речь не о частном, а о государственном банке. Тут председателю правления нужно находить золотую середину между интересами вкладчиков, государства и других акционеров. А они далеко не всегда совпадают. У Грефа такая способность есть.
Купить и продать акции «Сбербанка» можно всегда — это ликвидный актив, который легко трансформируется в деньги. А играть на биржевых качелях неопытным в этих делах людям я бы не советовал.
Как такая крупная сделка скажется на курсе рубля?
— Вероятно, национальная валюта укрепится. Дело а том, что Платить за акции Минфин будет в валюте, так как ФНБ формируется в долларах, евро и фунтах. А ЦБ тратит деньги в рублях, также в национальной валюте средства должны поступить в бюджет. То есть ЦБ нужно продать огромный массив валюты. А раз предложение на рынке вырастет, упадут и цены.
Другое дело, что ЦБ собирается не допустить серьезных колебаний курсов. Уже объявлено, что продавать валюту будут в течение 3-7 лет небольшими долями. Так что резкого скачка рубля тоже ждать не стоит, зато национальная валюта станет устойчивей.
В ТЕМУ
Зачем государство само у себя покупает «Сбербанк» за 3 триллиона
Минфин потратит больше трети Фонда национального благосостояния, чтобы выкупить банк у ЦБ (подробности)
В ЦБ ответили, как распорядятся триллионами от продажи доли в Сбербанке
По примерным подсчетам от продажи доли Сбербанка ЦБ получит около 2,7 трлн рублей. Именно столько сейчас стоят те акции, которые финансовый мегарегулятор продаст Минфину (подробности)
Возрастная категория сайта 18 +
Сетевое издание (сайт) зарегистрировано Роскомнадзором, свидетельство Эл № ФС77-80505 от 15 марта 2021 г.
ГЛАВНЫЙ РЕДАКТОР — НОСОВА ОЛЕСЯ ВЯЧЕСЛАВОВНА.
ШЕФ-РЕДАКТОР САЙТА — КАНСКИЙ ВИКТОР ФЕДОРОВИЧ.
АВТОР СОВРЕМЕННОЙ ВЕРСИИ ИЗДАНИЯ — СУНГОРКИН ВЛАДИМИР НИКОЛАЕВИЧ.
Сообщения и комментарии читателей сайта размещаются без предварительного редактирования. Редакция оставляет за собой право удалить их с сайта или отредактировать, если указанные сообщения и комментарии являются злоупотреблением свободой массовой информации или нарушением иных требований закона.
АО «ИД «Комсомольская правда». ИНН: 7714037217 ОГРН: 1027739295781 127015, Москва, Новодмитровская д. 2Б, Тел. +7 (495) 777-02-82.
Исключительные права на материалы, размещённые на интернет-сайте www.kp.ru, в соответствии с законодательством Российской Федерации об охране результатов интеллектуальной деятельности принадлежат АО «Издательский дом «Комсомольская правда», и не подлежат использованию другими лицами в какой бы то ни было форме без письменного разрешения правообладателя.
Источник: www.kp.ru