14 августа доллар поднялся до 101 рубля, а евро до 111 рублей. Центробанк решил провести 15 августа внеочередное заседание. Еще до повышения ключевой ставки курс развернулся в сторону укрепления рубля. К вечеру понедельника доллар стоил 97 рублей, а евро 107 рублей.
Почему подняли ключевую ставку
Регулятор поднял ставку сразу на 3,5% до 12%, рост составил 350 базисных пунктов. Такой уровень стал максимальным с мая прошлого года. Следующее заседание ЦБ запланировано на 15 сентября.
«Данное решение принято в целях ограничения рисков для ценовой стабильности», – уточнили в ЦБ.
В Банке России отметили, что инфляционное давление продолжает усиливаться . Годовая инфляция возросла до 4,4% 7 августа. Растут цены, за три месяца они стали выше на 7,6% в пересчете на год. Повышение учетной ставки позволит вернуть инфляцию к 4% в 2024 году.
Банкирос рекомендует!
ЦБ РФ поднял ставку до 8,5%, что дальше?
Альфа-Банк, Лиц. № 1326
Кредитка Год без % с кэшбэком за все покупки
365 дней без процентов, до 1 000 000
Оформить карту
Как это повлияет на рубль
Финансовый аналитик BitRiver Владислав Антонов отмечал в разговоре с «Прайм», что для укрепления рубля ниже 100 рублей за доллар достаточно повышения ключевой ставки минимум на 200 базисных пунктов. Но от роста на 500 базисных пунктов (до 13%) эффект был бы более длительным.
По его словам, высокий уровень ключевой ставки не означает укрепление нацвалюты. До марта прошлого года ставка почти не влияла на курс рубля. Он укрепился из-за нарушения логистических цепочек, продажи валютной выручки экспортерами, сокращения импорта и спроса на валюту, объяснил аналитик.
По словам представителя компании «Открытие Инвестиции» Андрея Кочеткова, решение Центробанка было жестком, но регулятор может не остановиться на этом. По его словам, риски падения рубля снизились.
« В любом случае, риски ослабления уже не столь высокие. А колебания рубля в день решения по ставке — это чисто спекулятивная игра на волатильности» , – цитирует Кочеткова РИА Новости.
Что будет со ставками в банках
ВТБ уже объявил о намерении поднять максимальную ставку по депозитам до 11%. Ставка по накопительным счетам для новых клиентов будет 12%.
Банкирос рекомендует!
СберБанк, Лиц. № 1481
Кредитная СберКарта
120 дней без процентов, до 1 000 000
Оформить карту
Ставки по ипотеке могут вырасти на фоне роста ключевой ставки, считает директор «Росбанк Дом» Вадим Мамонтов. Он прогнозирует 13-14% к концу лета.
Что в итоге:
- Рост ключевой ставки снизит инфляционные риски;
- Эксперты считают, что риски падения рубля снизились;
- Банки планируют поднять ставки по вкладам и кредитам.
Узнать актуальный курс валют можно здесь.
Как ключевая ставка влияет на доходность облигаций?
Больше полезных новостей читайте в нашем telegram-канале Bankiros.ru.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Напишите нам
Поделиться
Источник: Прайм, РИА Новости, Центробанк РФ
Оцените статью
1
0
0
1
2
Источник: bankiros.ru
Аналитики рассказали, что ЦБ может сделать с ключевой ставкой в пятницу
Недавно глава Сбербанка Герман Греф сообщил, что, по его мнению, ключевая ставка долго не продержится на уровне 12% и что в течение нескольких месяцев регулятор перейдет к смягчению политики. Об этом пишет ria.ru. Мы обратились к аналитикам с вопросом, что они об этом думают и изменился ли их прогноз по поводу предстоящего заседания ЦБ и изменения ключевой ставки.
Ольга Беленькая, руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ «Финам»: «Мы полагаем, что ЦБ будет рассматривать разные варианты, в числе которых как сохранение ключевой ставки на уровне 12%, так и ее возможное повышение в пределах 100-150 б.п. И сценарий повышения ставки сейчас представляется более вероятным, чем сохранения».
Наталья Мильчакова, ведущий аналитик Freedom Finance Global: «Мы не исключаем, что одним из возможных решений может быть сохранение ключевой ставки на текущем уровне в 12% годовых. Впрочем, ключевая ставка может быть и повышена, этот вариант не исключают в ЦБ РФ. Однако на какую величину будет повышена ключевая ставка — теперь большой вопрос.
Как правило, решения Центробанка по ключевой ставке зависят от того, какой будет инфляция потребительских цен за последний месяц и последние недели, и что происходит с курсом рубля. Поскольку рубль укрепляется, а помесячная инфляция в августе показала замедление до весенних минимумов, вероятно, что ключевую ставку в сентябре повышать не будут.
Если в последующие месяцы инфляция опять начнет ускоряться, а рубль упадет на фоне неблагоприятных геополитических факторов или падения цен на нефть, то ЦБ РФ снова может вернуться к повышению ключевой ставки, возможно, повысив ее как минимум на 1-1,5 процентного пункта. Также на решение регулятора влияют инфляционные ожидания населения, но пока похоже на то, что они не повышаются.
Если рост инфляции не удастся обуздать, Банк России продолжит ужесточать денежно-кредитную политику. Курс рубля на решение ЦБ РФ очень часто реагирует неожиданно. Нередко рубль реагирует на прогнозы и тон заявлений ЦБ РФ. Однако рубль во второй половине сентября-начале октября может укрепиться до 90-92 руб. за доллар и до 100-102 руб. за евро».
Источник: www.newsler.ru
Центробанк ожидаемо повысил ключевую ставку. Но есть неожиданный сюрприз
Центробанк повысил ключевую ставку. Изменения произошли после затянувшейся паузы, которая длилась с сентября прошлого года. Аналитики и экономисты ждали повышения. Однако до последнего оставался нерешенным вопрос — на сколько именно. В основном эксперты разделились на три группы: осторожные 0,25 процентного пункта, средние 0,5 п. п., и резкий . В итоге ЦБ пошел по третьему варианту.
Теперь ключевая ставка составляет 8,5%.
— Текущие темпы прироста цен, включая широкий набор устойчивых показателей, превысили 4% в пересчете на год и продолжают расти. Увеличение внутреннего спроса превышает возможности расширения производства, в том числе в силу ограниченности свободных трудовых ресурсов. Это усиливает устойчивое инфляционное давление в экономике. Увеличились инфляционные ожидания.
Динамика внутреннего спроса и произошедшее с начала 2023 года ослабление рубля существенно усиливают проинфляционные риски. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика ограничит масштаб отклонения инфляции вверх от цели и направлена на возвращение инфляции к 4% в 2024 году, — объяснили в ЦБ.
Ключевая ставка — это минимальный процент, под который ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам. Уже затем финансовые организации дают займы клиентам под свой процент, который выше, чем у ЦБ. При повышении ключевой ставки дорожают кредиты, повышаются ставки по банковским депозитам, но снижаются покупательная способность (люди экономят деньги) и инфляция.
В «Альфа-Инвестиции» решение Центробанка повысить ключевую ставку на 100 базовых пунктов охарактеризовали как «довольно жесткий шаг». В «Открытие Инвестиции» рассказали, что повышение ставки улучшит рынок банковских депозитов, снизится спрос на валюты.
— Повышение ставки ЦБ РФ на 100 базисных пунктов стало сюрпризом для рынка. Большинство аналитиков ожидало повышение лишь на 50 базисных пунктов. Однако динамика инфляции и курса рубля оправдывают подобный шаг. К 17 июля годовой прирост цен ускорился до 3,86%, хотя еще по итогам апреля показатель составлял 2,3%.
По всей видимости, регулятор опасается инфляционного всплеска из-за негативной динамики рубля. Повышение ставки до 8,5% улучшит привлекательность рынка долга и банковских депозитов. Соответственно, снизится спрос на валюты, что позитивно скажется на курсе рубля, — пояснил Андрей Кочетков, ведущий аналитик «Открытие Инвестиции».
Михаил Зельцер, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций», рассуждает, что у ЦБ не было иного выхода.
— Жесткая риторика регулятора дает сигнал рынку — ЦБ видит обстановку и при необходимости будет использовать инструменты охлаждения. К тому же в одну из задач, вероятно, ставилось сбить ажиотаж на валютном рынке, пока экономические факторы курса — экспорт и импорт, а также отток капитала — не нормализуются, — объясняет он.
Что касается ставок по депозитам, кредитам и облигациям, то, по его предположению, «значительного прям взлета не планируется».
В инвестиционном банке «Синара», исходя из опубликованных данных, прогнозируют, что средняя ставка во втором полугодии может составить 8,5–9,3%, что допускает повышение выше 10% до конца года.
— В условиях перегрева на рынке труда и быстрого экономического роста ЦБ принял решение действовать активно. Инвесторам стоит учитывать, что дальнейший рост ставки будет повышать доходности ОФЗ на коротком отрезке, — добавили в «Синаре».
Центробанк не менял ключевую ставку с сентября прошлого года. Тогда в ЦБ ее установили на отметке в 7,5%.
В феврале прошлого года, вскоре после начала спецоперации, ЦБ поднял ставку сразу с 9,5 до 20%. Это было рекордно высокое значение. Постепенно регулятор понижал ставку.
Источник: 86.ru