Телефонные мошенники звонят россиянам и просят их перевести денежные средства на якобы безопасный счет, а если человек отказывается, то злоумышленник угрожает позвонить родственникам, подчеркивая тем самым важность проходящего. Об этом сообщает газета «Известия».
Вице-президент банка ВТБ Никита Чугунов рассказал, что мошенники работают с жертвами в несколько этапов: они звонят человеку, номер которого находится в попавшей в Сеть базе данных, представляются сотрудниками того или иного банка.
Злоумышленник предлагает обезопасить средства на счетах граждан при помощи безопасного счета, а если они не соглашаются, то мошенники звонят родственникам, пытаясь убедить их в настоящей угрозе. Психологическое воздействие подобного рода приводит к кражам в более крупном размере, подчеркнул Чугунов.
О новой схеме обмана стало известно Росбанку, МТС-банку, Газпромбанку (ГПБ) и проекту «Народный фронт» «За права заемщиков», и сервису DLBI.
СХЕМА РАЗВОДА 2022. Пришли деньги. Просят их вернуть. Пришли деньги от неизвестного отправителя.
Подобные случаи обмана начали появляться в течение последнего месяца, а жертвами мошенников становятся люди, которые не живут со своими близкими, отметил замначальника департамента защиты информации ГПБ Алексей Плешков.
По словам основателя сервиса разведки утечек данных и мониторинга даркнета DLBI Ашота Оганесяна, этот вид мошенничества может развиться в другие схемы, которые позволят мошенникам красть деньги со счетов всех членов семьи и воздействовать на них при помощи разных каналов связи, например, начиная писать сообщения на почту или в мессенджеры.
«Пока распространение такого формата мошенничества сдерживает его сложность, но если на это будет спрос, криминальные элементы автоматизируют часть процессов», – сказал он.
Люди ведутся на слова злоумышленников о безопасности и персональных данных, что приводит к росту доверия, и им удается обмануть некоторых граждан, отметила руководитель проекта «Народного фронта» «За права заемщиков», координатор платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева.
«В последнее время мошенники все чаще для убедительности напоминают своим жертвам о базовых правилах безопасности. Например, о том, что никому нельзя называть код из СМС или предоставлять по телефону свои персональные данные или информацию о близких», – отметила она.
Начальник департамента кибербезопасности банка «Зенит» Олег Волков заявил, что злоумышленники находят номера родственников своей жертвы в социальных сетях, по этой причине он призвал граждан не указывать степени родства с близкими людьми в интернете и отмечать их, если вы имеете одинаковые фамилии.
Он также советует обращать внимание на заполнение анкет потенциальных соискателей, так как некоторых вакансий может не существовать, а человек уже указал информацию о себе и своих родственниках.
При объединении нескольких баз данных, например, паспортов, телефонов, служб доставки, а также результатов сбора информации из соцсетей, злоумышленники получают большое количество сведений о жертвах, подтвердил Оганесян.
Банк России рекомендует гражданам не сообщать личные и финансовые данные посторонним лицам. В регуляторе советуют самостоятельно позвонить в банк по номеру, который указан на официальном сайте или карте гражданина.
Ранее уполномоченный по правам человека в столице Татьяна Потяева заявляла, что в столице активизировались мошенники, жертвами которых чаще всего становятся пожилые люди. Действия аферистов направлены на вымогание денег, продажу витаминов и лекарств, не имеющих должных свойств.
Новая разновидность телефонного мошенничества появилась в РФ
Источник: www.m24.ru
Сообщение среди ночи: я нашел вашу карту! Что это – новая схема развода или правда?
Мошенники постоянно придумывают какие-то новые схемы. Поэтому сообщение, да еще и в неурочное время, со словами «я нашел вашу карту» вызывают подозрение. История полностью реальная. И разобраться, что же это было, ее герою так и не удалось.
Начало интриги
Представим, что среди ночи вдруг на телефон в одном из мессенджеров (допустим, Ватсап) поступает странное сообщение. Неизвестный пишет, что нашел вашу карту. Причем указывает принадлежность банка, имя и фамилию. Уже интересно. Поскольку вы уверены, что свои банковские карты не теряли. Но явно где-то есть какой-то секрет.
Поэтому наш герой попытался разобраться в ситуации с точки зрения здравого смысла.
Как с вами можно связаться?
Сам по себе вопрос странный. Особенно, если человек, который его задает, УЖЕ СВЯЗАЛСЯ. Какие еще контакты ему нужны? Домашний адрес? Электронка? Далее загадочный визави просит сообщить ему последние 4 цифры найденной карты.
Еще интереснее. Ведь, судя по полученной информации, карточка у человека перед глазами. Зачем ему повторять часть ее уникального номера? Или это проверка для владельца, знает – не знает?
Естественно, наш герой заинтересовался. И проверил номер абонента по базе данных. Оказалось, что он зарегистрирован в сети мобильного оператора «ТЕЛЕ 2». А его владелец находится в Москве.
Нестыковки
В ходе переписки загадочный доброжелатель сообщает, что банковская карта найдена в Москве, на одной из станций метрополитена. А выдана она в «Глобусе». Странности заключаются в том, что «владелец» карты уже давно не был в столице России. Да и счет в данном финансовом учреждении у него отсутствует.
И все-таки главный вопрос: как абсолютно постороннему человеку, никак не связанному с банками, какими-то спецслужбами, вдруг удалось определить номер держателя карты? Ведь его нигде не указывают. И, чтобы узнать мобильный, который, по сути, уникален, является средством идентификации владельца номера, нужно как-то влезть в базу данных. Становится все более подозрительно.
Возьми трубку, а то выкину карту!
Нашему герою так и не удалось понять, в чем же заключается развод. А оппонент, раздосадованный тем, что на его сообщения никто не реагирует, начал звонить. Настойчиво. Без остановки. Добиваясь связи. Естественно, трубку не взяли.
После нескольких неудачных попыток связаться с «владельцем» загадочный незнакомец перешел к угрозам.
Пообещал, что выкинет карточку. На что ее «хозяин» с легкостью согласился. Ведь он уверен: в этом банке счета у него нет, а значит, нет и карты. А в конце нашего героя ждало невероятное открытие.
Неожиданный финал
Когда настойчивый визави понял, что никто с ним общаться не собирается, он тут же «включил заднюю». И даже принес свои извинения. Мол, промашка вышла. Ошиблись. Действительно, не та это карта.
А в финале прислал фото. И вот в чем загвоздка: на той карте действительно указаны фамилия, имя реально существующего человека.
Что еще больше сбивает с толку. Либо это талантливая работа в фотошопе, либо кто-то оформляет карты на чужое имя, чтобы потом их «терять». Но для этого нужны документы. В общем, вопросов гораздо больше, чем ответов. Потому что в жизни таких совпадений просто не бывает.
Тем более, если человек находится в другом городе и никак не мог потерять карту, которой у него никогда не было.
27.01.2022 7:00 158
Евгений Верещака
Информационный портал IT Техник
Похожие публикации
Вам помогло? Поделитесь с друзьями — помогите и нам!
Поделиться
Поделиться
Вотсапнуть
Сейчас просматривают
Как можно обрезать видео в программе After Effects – инструкция
Как открыть список служб в ОС Windows 10, 6 способов зайти в консоль
Возникает ошибка при установлении защищенного соединения в Firefox — как исправить?
Зарубежные блогеры расхваливают эти методы ускорения Windows.
Готовы попробовать?
Комментарии к статье: 0
Источник: it-tehnik.ru
Что за новый развод с переводом денег
На страже прав Потребителей
Что делать, если мошенники на Авито предлагают перевести деньги на свою карту — образцы заявлений
06.12.2018 AdmPravo 0 комментариев
Авито – самая известная отечественная площадка для размещения объявлений. Возможность бесплатной подачи и отсутствие строгого контроля за участниками сделок (в отличие от интернет-аукционов) позволило недобросовестным лицам легко зарабатывать на доверчивости людей. Чаще всего мошенники на Авито предлагают перевести деньги на карту под разными предлогами.
- 1 Схемы обмана на Авито
- 1.1 Перевод неправильной суммы на указанный номер карты
- 1.2 Снятие денег с банковских счетов
- 1.3 Мошенническая схема на Авито с участием третьего лица
- 1.4 Предложение перевести деньги на карту
- 1.5 Просьба назвать код из СМС
- 1.6 Передача персональных данных на Авито
- 1.7 Предоплата за несуществующие товары
- 4.1 Характерные черты мошенника
- 4.2 Проверка телефонного номера аккаунта
- 4.3 Консультация адвоката
Схемы обмана на Авито
Любой человек или организация может разместить предложение о продаже товара или услуги. Необходимо пройти простую процедуру регистрации, указав номер телефона или электронный адрес. Такими возможностями пользуют аферисты, используя следующие схемы обмана.
Перевод неправильной суммы на указанный номер карты
Способ напоминает мошеннические схемы старой эпохи. Большую роль играют не технические уловки, а психологическая обработка и давление на жертву. Товар выставляется на продажу, спустя какое-то время поступает звонок. Человек представляется покупателем и объясняет ситуацию.
Он максимально заинтересован в покупке, наткнулся на объявление после долгих и безуспешных поисков, готов оплатить его как можно скорее. Товар при этом нужен якобы настолько, что необходимости в личной встрече нет – важно успеть забронировать.
Для того чтобы убедить продавца в серьезности намерений, аферист просит выслать номер карты для перевода предоплаты. Имея в распоряжении только сведения, мошенник не сможет похитить с нее деньги, поэтому продавец смело его высылает.
Затем на номер, привязанный к карте, приходит сообщение о зачислении средств, и тут же раздается звонок от покупателя. Он очень сбивчиво объясняет, что в спешке перевел сумму значительно больше обговоренной, и ее нужно срочно вернуть. На этом этапе происходит обработка – злоумышленник убеждает продавца в том, что последствия случайной оплошности для него будут ужасны, и взывает к добропорядочности.
Продавец с Авито отсылает «лишнюю сумму» и обнаруживает, что остался в минусе, а связаться с покупателем не удается. Все дело в сообщении о зачислении суммы – несмотря на убедительный текст, оно было отправлено с номера мошенников, и реальным уведомлением об операции не является.
На заметку: в первую очередь стоит проверять не текст сообщения, а отправителя. Полностью скопировать формат уведомления о зачислении средств любого банка вполне реально, но подменить номер – невозможно.
Снятие денег с банковских счетов
Не менее сложный способ, осуществляемый группой мошенников. Покупатель переводит ошибочную сумму и звонит гражданину, чтобы подтвердить зачисление задатка. Озадаченный и добросовестный продавец сообщает, что сумма пришла, но превышает оговоренную.
Покупатель изображает недоумение и обещает разобраться, т. к. деньги переводил не лично, а другой человек по поручению – курьер, бухгалтер, родственник. Здесь в схему вступает второй мошенник – доверенное лицо покупателя. Он сообщает, что ошибка действительно произошла, и просит информацию о карте продавца, чтобы отозвать платеж.
Предоплату обещают перечислить на следующий день, потому что в этот уже не успевают. Способ схож с предыдущим в психологическом плане – для жертвы разыгрывается представление, а первое уведомление о зачислении средств является ложным. Последствия же гораздо серьезнее, т. к. мошенники получают доступ к банковскому аккаунту и полностью снимают деньги с привязанных карт. Заметить это жертва может не сразу.
Мошенническая схема на Авито с участием третьего лица
Метод чреват неприятными впечатлениями для жертвы не только от потери денег. Продавец в результате махинаций становится подозреваемым в причастности к мошенничеству. Покупатель совершает подобные предыдущим способам действия – сообщает о неправильной сумме, но на практике одновременно с продавцом он держит связь с еще одним человеком – клиентом. Аферист с Авито выставляет объявление с аналогичным товаром по сниженной цене, дает покупателю реквизиты продавца, а у того просит уже возврата ошибочно переведенных средств. Получив деньги, обманщик скрывается, а реального пользователя и покупателя ждут знакомство и разбирательство в полиции, которое может затянуться, т. к. доказать непричастность удастся не сразу.
Предложение перевести деньги на карту
Простой обман на Авито – перевод денег на карту. Он рассчитан на людей, слабо разбирающихся в безопасности банковских счетов. Покупатель связывается с продавцом и в ходе диалога предлагает перевести деньги на карту. Перевод действительно поступает, что усыпляет бдительность. Мошенник звонит, чтобы попросить сообщить код из последовавшего СМС о зачислении средств.
Услышав заветные цифры, человек пропадает вместе с доступом продавца к счету. Получилось это так – покупатель совершил перевод средств и зарегистрировался по номеру карты на сайте банка. Для входа в аккаунт ему оставалось получить лишь цифры из сообщения.
Просьба назвать код из СМС
Существует и другой сценарий, в ходе которого мошенник просит назвать код из СМС сообщения. Обманывают в этом случае не для полного доступа к финансам жертвы, а ради разовой оплаты на стороннем сайте. Происходит это из-за политики некоторых банков, предоставляющих упрощенный доступ к операциям по переводу средств – достаточно знать номер карты и код из СМС.
К сведению: упрощенная форма оплаты встречается также в некоторых интернет-магазинах и сервисах. Для привязки карты к такой платежной системе, доверенной нужно знать номер и точную сумму последней операции. К просьбе озвучить эту информацию стоит отнестись с подозрением.
Передача персональных данных на Авито
- номер;
- имя владельца;
- срок действия;
- защитный код с обратной стороны.
- История о переводе из отделения банка, в котором требуют назвать эти сведения для подтверждения транзакции;
- Звонок от сотрудника финансовой организации жертвы с сообщением о необходимости полной авторизации для проверки;
- Запутанное объяснение о невозможности совершить денежный перевод без предоставления информации о карточке.
К сведению: персональными данными считается всё, кроме номера карты. Сообщать его можно смело. Однако ни в коем случае нельзя присылать срок действия и CVV-код.
Предоплата за несуществующие товары
Мошенничество на Авито с предоплатой – самый простой и распространенный способ развода. На этот сценарий приходится больше половины всех махинаций. Жертвой выступает уже покупатель. Продавец, ссылаясь на недоверие, чрезвычайную занятость, большое количество желающих и так далее просит перевести ему задаток. За исключением редких случаев, такой сценарий – очередной развод на Авито с предоплатой на карту.
Чаще всего предлагают оплачивать гарантию в виде условной суммы на номер мобильного телефона. Простая, на первый взгляд, операция будет иметь неприятные последствия – вернуть деньги в случае такого перевода почти невозможно.
Стоит постоянно держать в голове мысль о вероятности обмана. Форма разговора, аргументы собеседника и его истории могут быть совершенно разными – важно уметь вовремя заметить в них суть. Конечной задачей всегда будет получение денег или доступа к ним.
Куда обращаться жертве мошенничества Авито
Источник: moiprava.pro