Способ взыскания задолженностей по договору является самым проработанным и отлаженным в области юридической практики. В настоящее время из-за постоянных финансовых кризисов организации не в силах нести бремя взятых на себя денежных обязательств, в связи, с чем достаточно часто возникают судебные дела о взыскании задолженности по договору.
Необходимо выделить два порядка взыскания задолженности по договору: досудебный и судебный порядок урегулирования возникшего спора.
Под досудебным порядком урегулирования споров принято понимать закрепление в договоре или законе условий о направлении претензии или иного письменного уведомления одной из спорящих сторон другой стороне, а также установление сроков для ответа и других условий, позволяющих разрешить спор без обращения в судебные инстанции. Особенности досудебного урегулирования связаны с характером споров. В процессе переговоров грамотно поставленная деловая речь адвоката во многих случаях обеспечит разрешение возникшего спора в досудебном порядке.
Взыскание долгов с физических лиц
В случаях если ни проведенные переговоры, ни досудебная претензионная переписка не дадут Вам положительного результата в урегулировании возникшего спора (речь идет о делах связанных с экономической преступностью), то с целью защиты своих прав и законных интересов, Вы можете обратиться одновременно, как с исковым заявлением в судебные органы, так с заявлением в отдел по борьбе с экономической преступностью, с просьбой привлечь к уголовной ответственности должника. Грамотный адвокат, обладающий знаниями в области права, поможет Вам взыскать задолженность на всех стадиях рассмотрения данного дела, в том числе и в отделе по борьбе с экономической преступностью.
Урегулирование спора в рамках судебного процесса – это длительная, сложная, с применением специальных знаний и определенных навыков процедура, успешное завершение которой во многих случаях зависит от того, насколько квалифицирован, грамотен представляющий Ваши интересы в суде адвокат.
Многие граждане или юридические лица, получив вступившее в законную силу положительное Решение суда, сталкивались с проблемами в сфере взыскания задолженности через службу судебных приставов-исполнителей в рамках исполнительного производства. Исполнительное производство — это очень серьёзная часть работы, требующая не только знания законодательства, но и соответствующего опыта.
Существует много уловок, которыми пользуются недобросовестные должники, чтобы не платить по долгам, даже если на это уже есть решение суда. Поэтому без знающего специалиста очень сложно добиться выполнения решения суда. А если эту заботу оставить только на совести судебных приставов, то в силу ряда причин, вопрос вообще вряд ли когда-нибудь решиться. Необходимость участия адвоката в исполнительном производстве в настоящее время как никогда актуальна.
Взыскание задолженности по договору: способы
1. Добровольный порядок: претензионная работа с контрагентом
Взыскание Долга Решением Суда ✔️Что Нужно Знать ✔️Процедура и Нюансы.
Досудебное урегулирование спора начинается с претензионной работы. Первое, что следует сделать — устно договориться о погашении задолженности и письменно направить должнику юридически обоснованную претензию с подтверждающими документами. Претензионная работа обязательна тогда, когда условие о её проведении содержится в договоре. Однако даже если это не предусмотрено договором, мы настоятельно рекомендуем придерживаться данного порядка.
1.1. Преимущества претензионной работы
- Возможность вернуть деньги без судебного разбирательства: претензия, высланная должнику вместе с подтверждающими документами, будет демонстрировать решительность кредитора и его намерения возвратить долг если не сейчас, то в судебном порядке.
- Возможность выявить сильные и слабые стороны (как свои, так и контрагента): по своему содержанию претензия схожа с исковым заявлением, а ответ на претензию позволит сформировать мнение о положении должника и заранее выработать стратегию защиты своих интересов.
1.2. Как правильно составить претензию?
- Излагаем общие данные о договоре;
- Описываем условия соглашения, которые имеют место к предмету спора;
- Описываем фактические действия;
- Ссылаемся на нормы гражданского законодательства;
- Выдвигаем требование о выплате долга до указанного срока;
- Предупреждаем о негативных последствиях, которые могут наступить в случае неисполнения должником указанных требований (решение спора через арбитраж, уплата штрафов, пеней и недополученной прибыли, судебные издержки, расходы на адвоката).
1.3. Что делать, если должник выразит своё согласие с претензией в письменном виде, но не погасит долг?
В таком случае кредитор может добиться положительного исхода дела в суде в упрощённом порядке без вызова сторон, приложив к иску признание претензии в качестве положительного доказательства.
2. Принудительный порядок: исковое производство
Заявление о взыскании задолженности следует подавать в суд по месту нахождения должника. Исключение: если в договоре есть оговорка о договорной подсудности (все споры должны рассматриваться в суде такого-то города), то тогда независимо от места нахождения кредитора и должника иск подаётся в городе, указанном в договоре. В заявлении должны содержаться сведения об ответчике и описаны обстоятельства, на которых основаны требования, а также приложены документы, свидетельствующие о выполнении работ, осуществлении поставки или оказании услуг (ст. 125, 126 АПК).
2.1. Что делать, если имеются сомнения в платежеспособности должника?
Во избежание попыток намеренного избавления от ликвидного имущества истец вправе просить суд о том, чтобы к ответчику применили обеспечительные меры в виде наложения ареста на банковский счёт или на недвижимое имущество.
3. Исполнение решения суда: взыскание задолженности по договору через судебных приставов.
Судья выдаёт кредитору исполнительный лист, который и будет считаться основанием для принудительного исполнения решения. Срок действия документа – 3 года с момента получения. По ходатайству кредитора суд направляет исполнительный лист приставам.
Следующим этапом является исполнительное производство: получив исполнительный лист, пристав возбуждает производство и даёт должнику 5 суток на добровольное погашение задолженности. Если по истечении пяти дней долг остался непогашенным, пристав вынужден будет принудительно исполнить решение путем списания денежных средств с банковского счёта или за счёт реализации имущества должника.
Все расходы, потраченные на судебное урегулирование спора, можно взыскать с ответчика. Сюда относятся судебные издержки (госпошлина, оплата экспертизы), а также оплата услуг адвоката. Всё, что нужно сделать – это подать заявление и приложить к нему квитанции, которые и будут подтверждать произведённые расходы.
Мы рассказали только об основных проблемах взыскания дебиторской задолженности, но в ходе рассмотрения дела возникает множество других, узкоспециализированных вопросов. Мурзакова Екатерина Михайловна готова разъяснить сложные моменты, стать вашим представителем и обеспечить положительный исход дела. Доверьте дело профессионалам – мы обладаем положительным опытом разрешения гражданских споров в судебных разбирательствах любого уровня сложности. Только грамотное юридическое сопровождение позволит эффективно произвести взыскание задолженности по договору и защитить ваши интересы в Арбитражном суде.
Итак, помощь адвоката для Вас может выражаться в следующем:
— Консультация в сфере взыскания задолженности по договору.
— Анализ ситуации с точки зрения перспектив благоприятного исхода дела для клиента.
— Урегулирование конфликта в ходе досудебного разбирательства, что включает в себя проведение переговоров с виновной стороной о добровольном возмещении долга.
— Сбор документов и подготовка искового заявления для передачи дела в суд, с последующим представлением интересов клиента в ходе судебного разбирательства.
— Представление интересов клиента в отделе по борьбе с экономической преступностью.
— Представление интересов клиента в органах, осуществляющих исполнительное производство, что включает в себя сотрудничество и работу с судебными приставами-исполнителями по взысканию долга, в необходимых случаях выезд с приставами для описи имущества должника, для его последующей реализации в установленном законом порядке судебными приставами для целей погашения долга, обжалование действий (бездействия) должностных лиц Службы судебных приставов.
Источник: myt-advokat.ru
Досудебное взыскание задолженности — порядок действий
Долговые обязательства часто возникают в результате невыполнения обязательств по договорам между юридическими и физическими лицами. Очень часто такие долги взыскивают через суд, но и досудебное взыскание задолженности часто помогает решить вопрос, потому что обращение в суд — это долго, хлопотно и не всегда действенно. Тем более, что даже положительное решение суда еще не значит, что все удастся вернуть.
В любом случае суд — это расходы и время. Тем более закон дает значительные возможности по возвращению долгов без суда. Не стоит думать, что досудебное взыскание задолженности неэффективно — на самом деле больше половины должников все же предпочитают решить вопрос именно таким способом.
Что такое досудебное взыскание долгов
Обращаться в суд обычно не хочет как должник, так и вторая сторона. Хотя основной негатив получает первая сторона, но и истец тратит время, нервы, вынужден нести дополнительные траты. Должник может потерять не только деньги, но и имущество, к тому же на него могут быть возложены издержки по судебному возвращению долга.
Досудебное возвращение долга подразумевает ряд мероприятий по добровольному возврату задолженности. Данный этап рационален и выгоден для каждой из сторон и позволяет урегулировать разногласия, не доводя дело до судебного заседания.
Не стоит думать, что, если ответчик готов урегулировать спор, не доводя дело до суда, то можно будет сразу получить всю сумму. Досудебное разрешение спора означает, что потерпевшей стороне тоже нужно идти на определенный компромисс.
Чаще всего проводится реструктуризация долга, которая подразумевает, что невыплаченные средства вернутся в полном количестве, но на иных условиях, чем было предусмотрено старым договором. Обычно составляется новый документ, в котором прописывается шаги по возврату долга с учетом погашения какой-то суммы сразу, а остальных денег частями.
Преимущества досудебного разрешения вопроса
Если компания готова заключить досудебное соглашение о возврате долга, то она не собирается уклоняться от своих обязательств. Возможно, дело в сложных экономических обстоятельствах, и в настоящее время нет возможности расплатиться с долгом.
Иногда проще изменить договор, растянув платежи на больший отрезок времени, но с высокой степенью вероятности вернуть свои деньги. Суд означает потерянное время, однако даже получив исполнительный лист, не факт, что долг удастся вернуть.
У должника может не оказаться ничего. Пустые счета, отсутствие имущества. С последним все непросто — многие вещи закон запрещает изымать. В крайнем случае должник объявит себя банкротом. К тому же в случае судебного разбирательства у него будет время распродать или спрятать имущество.
Но, даже если арестовать руководство или владельца компании-должника, то не факт, что он покроет долг хотя бы частично.
Если же возможны переговоры о возврате долга, то очень высока вероятность, что он будет полностью погашен в соответствии с обязательствами.
Основания для взыскания долга
Очень редко наличие долга нельзя проследить документально. Обычно два юридических лица составляют договор, в котором четко прописаны все обязательства по платежам. Этот документ — главная гарантия минимизировать сложности в случае проблем с платежами.
Подписанный обеими сторонами документ является основанием для обращения в суд. Но сейчас закон дает право сделать все проще — исполнительный лист имеет право подписать нотариус. Имеющегося документа и факта неплатежей будет достаточно. После этого можно будет заняться возвращением средств в досудебной стадии.
Тем не менее, если должник не уклоняется от общения, то сначала можно попробовать с ним договориться.
Досудебное взыскание задолженности с физических лиц
По отношению к гражданам чаще всего долги возникают при обычных займах. Чтобы понять, насколько успешно будет досудебное взыскание возникших долгов с физических лиц, прежде всего стоит оценить материальное положение должника. Нужно узнать, есть ли у него ценное имущество, например, недвижимость, транспортные средства и т. п.
Даже если должник обещает возвратить деньги, это не значит, что так и будет. Сейчас достаточно просто отследить, не распродает ли человек ценное имущество. Подобные действия должны, как минимум, насторожить.
Досудебное взыскание задолженности с юридических лиц
Для компаний судебные тяжбы невыгодны. Кроме лишних затрат суд грозит арестом счетов и имущества, что приведет к приостановлению деятельности. Поэтому юридические лица всегда предпочтут урегулировать спор в досудебном порядке.
Для успешности переговоров желательно предварительно выявить материальные активы юридического лица-должника. Также полезно узнать об имуществе физического лица, владеющего юрлицом или контролирующего его.
Если переговоры идут плохо, то желательно провести досудебные действия как можно быстрее и постараться получить исполнительный лист, чтобы иметь возможность обратить взыскание на счета и имущество юридического лица.
Какие инструменты можно использовать в процессе взыскания
Мер достаточно много. Некоторые из них более действенны по отношению к юридическим лицам, другие — к гражданам. Основные инструменты, которыми можно воспользоваться:
- ведение переговоров, обычно они помогают в половине случаев, особенно, если дело в забывчивости должника или не зависящих от него препятствиях вовремя погасить платеж;
- договор об отступном поможет в случае юридических лиц, когда компания платит часть долга деньгами, а остальное имуществом или материалами;
- переуступка прав требований — это продажа долга другим лицам или специализированным компаниям, как правило, коллекторским агентствам;
- удержание залога;
- третейский суд или процедура медиации подразумевает обращение к третьим лицам, решение возможно только для юридических лиц.
Пошаговая инструкция по взысканию долга
Если должник не выплатил деньги вовремя или пропустил установленные сроки погашения части долга, ждать не имеет смысла. Запоздалые действия могут внушить уверенность, что второй стороне это неважно. Чем раньше будут предприняты ответные действия, тем более эффективны они окажутся. Но поступать стоит в рамках правовых норм, строго выдерживая порядок урегулирования долговых споров.
Процедура уведомления
Первым этапом требуется уведомить должника о возникших проблемах. Частое явление, когда вовремя сделать выплату просто забыли. Другой случай — нахождение человека или руководителя организации, бухгалтера, например, в лечебном учреждении, под арестом, за границей без возможности вылета. Не всегда клиент виновен в происходящем.
Лучше всего встретиться лично, но можно воспользоваться другими способами общения. Чаще всего это телефонный разговор. Желательно использовать запись, чтобы она послужила подтверждением обещаний должника. Если связаться не удалось, то пора переходить к следующему шагу.
Формирование претензии
Оформление претензии — это обязательный этап. Он важен, поскольку если придется подавать иск в суд, будет нужно предъявить все документы, которые докажут усилия по возврату долга.
Претензия — это документ, в котором указывается суть требования со ссылкой на долговое обязательство и оговариваются временные рамки для возврата средств.
Также в претензии стоит упомянуть, что при отсутствии ответных действий, будет предпринято обращение с исковым заявлением в суд. Это существующее право, даже если им не собираются воспользоваться. К тому же данная фраза важна, если действительно потом планируется подавать иск. Желательно упомянуть в претензии про дополнительные судебные затраты, которые могут быть переложены на ответчика.
Эмоции в документе не нужны и даже вредны. Основная задача — создать мотивацию для возврата средств, а не пугать должника. Плюс дополнительная цель — на всякий случай получить бумагу, которая пригодится в суде, если дело дойдет до него.
Сбор материалов и документов
Нужно сохранить копию претензии. Второй экземпляр высылается на адрес должника ценным письмом с описанием вложения. На почте получают заверенную опись, квитанцию об отправке письма, которые стоит сохранить, как и пришедшее уведомление о вручении отправления.
Суду, как и нотариусу, нужно представить убедительные доказательства, а это, прежде всего, письменные документы.
Главный аргумент — расписка или договор, но нужно еще доказать, что должник действительно не платит. Поэтому нужно представить доказательства по досудебным переговорам.
Могут помочь свидетели по делу. Также хорошие доказательства — аудио- и видеозаписи. Но при записи телефонных разговоров нужно обязательно предупреждать собеседника вначале о ведущейся аудиофиксации.
Чем больше убедительных доказательств — тем больше шансов победить в возможном судебном споре.
Переговоры с должником
В подавляющем большинстве случае после получения претензии должник старается сам наладить контакты. Это лучшее развитие ситуации. Если проблема небольшая и юрлицо готово отдать деньги в ближайшее время, бывает достаточно устной договоренности.
Юристы обычно рекомендуют даже в таком случае оформить новый договор, в котором будут четко обозначены нюансы и сроки оплаты долга или его частей. Лучше, чтобы договор составил опытный адвокат, в этом случае текст получится значимым юридически и не будет содержать возможностей его оспорить.
Получение денежных средств
Дальнейшие действия по возврату долга зависят от поведения должника. Если деньги выплачиваются в нужном объеме и в положенное время, то ничего делать не нужно.
Другое дело, если несмотря на новые договоренности, должник опять осуществил просрочку. Это значит, что принятые меры не помогли.
Тогда остается подавать в суд, получать исполнительный лист и идти в службу судебных приставов. Если известно, в каком банке находится расчетный счет должника, то исполнительный лист можно подать непосредственно в финансовое учреждение.
Источник: msk-legal.ru
Как получить деньги с должника и может ли помочь решить проблему юрист?
Обращение в юридическую компанию позволит на гарантированно законных основаниях организовать переговоры с должником и поможет решить проблему во внесудебном порядке.
Чтобы максимально использовать возможности действующего законодательства и добиться положительного исхода дела, рекомендуется проконсультироваться со специалистом.
Самостоятельная подача искового заявления более чем в 60% случаев чревата непринятием документа судом или оставлением искового заявления без движения.
Обратившись к юристам за услугой представительства в арбитражном суде, вы сможете сэкономить личное время, получив при этом надежного защитника ваших интересов перед законом.
Своевременное обращение к адвокату поможет быстро решить практически любую юридическую проблему.
Стать должником в условиях экономического кризиса — легко, взыскать долги — сложно. Недавняя доступность разнообразных кредитов и потребительский бум со многими сыграли злую шутку. Погашение задолженности становится сложной задачей, к решению которой все чаще привлекают профессионалов.
На сегодняшний день существует множество законных способов заставить должника расплатиться. Самый мягкий — мировое соглашение. Однако порой требуется и привлечение к решению долговой проблемы коллекторских агентств, и обращение в суд. Самое главное для обеих сторон при возникновении задолженности — не терять понапрасну времени, а разобрать все возможные варианты решения возникших проблем. Внесудебные методы примерно в 70% случаев устраивают всех, так как должник обычно признает и факт наличия долга, и его сумму.
Кстати
Объединенное кредитное бюро обнародовало данные на основании 200 млн кредитных историй, согласно которым, самые высокие темпы роста просрочки в 2015 году показали ипотечные кредиты. Причиной тому послужил пересчет ипотечных выплат по новым валютным курсам. На втором месте — просроченные займы по кредитным картам, на третьем — долги по наличным кредитам.
Взыскание долга с физических лиц
В обычной жизни долги часто возникают по халатности или забывчивости. Реже возникшая ситуация отражает принципиальную позицию неплательщика, считающего, что с него взыскивают завышенные суммы, или вообще отрицающего наличие долгов.
- Взыскание долга на договорной основе
Если должник — законопослушный гражданин, который по какой-то объективной причине не смог вовремя рассчитаться с долгом, но намеревается это сделать, ему обычно идут навстречу. В таком случае между кредитором и заемщиком заключается договор, в котором прописываются все условия возврата задолженности, включая проценты. - Взыскание долгов посредством частных организаций
Взыскать долги с физических лиц могут агентства экономической безопасности, детективные и охранные агентства, юридические агентства, а также коллекторские агентства. Перед обращением в подобные структуры необходимо убедиться, что они действуют на законных основаниях. Любые противоправные действия против должника могут вылиться во множество проблем и негативно отразиться на деловой репутации кредитора.
В настоящее время регулированию коллекторской деятельности уделяется большое внимание. Коллекторы вправе вести переговоры с должником по телефону, письменно и лично, но только с 8 до 22 часов по местному времени в будни и с 9 до 20 часов в выходные и праздники. Они не имеют права являться к должнику домой или на работу без его добровольного согласия, описывать и изымать какое-либо имущество. Также коллекторы не могут действовать анонимно, они обязаны представиться должнику, назвать компанию, в которой работают, и ее местонахождение.
Привлекая к решению проблем с должниками сомнительные коллекторские агентства, компания наносит удар по своей собственной репутации. С 1 января 2017 года в России начинает действовать Федеральный закон №230-ФЗ от 03 июля 2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности». Его часто называют «законом о коллекторах», так как он возник в ответ на жестокие действия коллекторских агентств.
На заметку
С 1 июля 2015 года в России действует механизм банкротства физических лиц. Если гражданин не имеет возможности исполнить обязательства на сумму от 500 000 рублей, он имеет право на подачу заявления о признании его банкротом. Заявление могут подать и его кредиторы.
В случае признания банкротства физического лица возможны: реструктуризация долга, реализация имущества или мировое соглашение. Реструктуризация позволяет получить с должника необходимую сумму после восстановления его платежеспособности в течение периода, не превышающего трех лет. Запись о банкротстве поступает в бюро кредитных историй.
- Взыскание долгов через суд
Несудебные методы могут оказаться неэффективными. Для обращения в суд необходимо собрать все документы, касающиеся кредита или иного долга, а также составить грамотное исковое заявление. Если суд вынесет положительное решение, должник будет обязан выплатить сумму кредита в полном объеме, а также компенсировать все судебные издержки. При отсутствии у должника необходимой суммы, суд вправе наложить арест на его движимое и недвижимое имущество для покрытия долга. С этой целью к должнику направляется судебный пристав, который проводит опись имущества. У этой процедуры существуют разумные ограничения: например, нельзя забрать у должника квартиру, если это единственная его жилая собственность, или компьютер, если доказано, что он является средством производства. В первую очередь реализации подлежат предметы роскоши. Арестованное имущество может забрать юридическое или физическое лицо, в пользу которого взыскивается долг. Также имущество может быть выставлено на аукцион, а если его стоимость не превышает 30 000 рублей, должник вправе организовать его продажу самостоятельно, чтобы решить вопрос выплаты долга быстрее. До организации торгов должник также может найти деньги, выплатить долг и снять с имущества арест.
Взыскание долгов с юридических лиц
Должниками бывают не только физические лица. Всем известны и обратные случаи, например: компания не выплачивает заработную плату, задолжала банкам, другим кредиторам, партнерам и т.д. Или, допустим, с вас неожиданно списали крупную сумму денег за мобильную или интернет-связь, и отказываются признавать ошибку, фактически будучи вам должны.
В этом случае необходимы услуги квалифицированных профессионалов, которые помогут взыскать долг с юридического лица. Лучше всего решение этого вопроса доверить адвокатам или коллекторским агентствам, которые заставляют должника вернуть долг, не преступая черту закона. Если вы частное лицо, то самостоятельно взыскать долг с какой-либо фирмы бывает достаточно сложно, а то и практически невозможно. Не стоит забывать, что в любой компании есть юридический отдел, где, как правило, работают профессионалы, намного лучше вас разбирающиеся во всех нюансах законодательства. Поэтому не тратьте свое время и силы понапрасну, противопоставьте профессиональному противнику адвоката или компанию, которая предлагает услуги взыскания долгов.
Где заказать услугу по взысканию долгов с физических и юридических лиц?
Куда же лучше всего обратиться при необходимости взыскания долга? Мы попросили адвоката Московской коллегии адвокатов «ЮрСити», кандидата юридических наук В. Б. Шакина дать комментарий на рассматриваемую тему:
«Обращение в юридическую компанию позволяет на гарантированно законных основаниях организовать переговоры с должником — физическим или юридическим лицом — и попытаться решить проблему во внесудебном порядке, что всегда является более предпочтительным решением. В случае, если этого сделать невозможно по объективным обстоятельствам, те же специалисты представят ваши интересы в суде, уже имея полную информацию по делу.
Профессиональная деятельность нашей компании направлена на обеспечение защиты правовых интересов клиента в оптимальные сроки. Мы располагаем многолетним опытом успешного ведения дел в судах общей юрисдикции, в арбитражных судах, включая Верховный суд РФ. Если вы не знаете, как вернуть свои деньги, адвокаты по взысканию долгов компании «ЮрСити» займутся вашей проблемой, начиная с подготовки обоснованной письменной претензии к должнику, содержащей предложения различных вариантов погашения возникшей задолженности и предупреждения о возможности привлечения к различным видам ответственности. При необходимости мы будем представлять вас в суде, чтобы сэкономить ваше время и предотвратить затягивание процесса».
P.S. Московская коллегия адвокатов «ЮрСити» готова оказать большой объем разнообразных юридических услуг в предельно сжатые сроки. Ознакомиться с ее деятельностью, а также задать все интересующие вопросы можно на сайте Московской коллегии адвокатов.
Источник: www.kp.ru