Банк России обновил перечень системно значимых банков второй раз за последний год – в него вошел «Тинькофф банк», сообщается на сайте ЦБ. Такое решение принято с учетом ряда факторов, в том числе активного роста бизнеса, существенно превышающего среднерыночный, а также обширной клиентской базы, отметил регулятор.
Банк России обновил перечень системно значимых банков второй раз за последний год – в него вошел «Тинькофф банк», сообщается на сайте ЦБ. Такое решение принято с учетом ряда факторов, в том числе активного роста бизнеса, существенно превышающего среднерыночный, а также обширной клиентской базы, отметил регулятор.
По итогам II квартала банк занимал 15-е место по размеру активов (928 млрд руб.) и 8-е – по размеру обязательств перед населением (514 млрд руб.), по данным «Интерфакс ЦЭА». Количество клиентов банка достигло 16,7 млн, говорилось в его отчетности по МСФО за первое полугодие. На 1 августа активы «Тинькофф банка» достигли 983 млрд руб., следует из его бухгалтерской отчетности – с начала года они выросли на 20%. Портфель кредитов, выданных гражданам на 1 августа, у «Тинькофф банка» составил 491,33 млрд руб., увеличившись на 54,7% в сравнении с тем же месяцем прошлого года. Размер средств физлиц за год вырос на 57,4% до 552 млрд руб.
Как выбрать надежный банк. Часть 2 / Системно значимые банки России, что это и зачем это знать?
Включение банка в список системно значимых кредитных организаций (СЗКО) означает, что он переходит в особый контур надзора, которым занимается отдельный департамент ЦБ (департамент надзора за СЗКО), рассказал управляющий директор по валидации рейтингового агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов. Могут повыситься частота и комплексность проверок, однако, по словам Беликова, при условии налаженного взаимодействия с регулятором это не вызовет проблем. Текущий уровень достаточности капитала банка позволяет выполнить надбавку ЦБ за системную значимость без докапитализации или сокращения доходных активов, считает эксперт.
Источник: Ведомости
Екатерина Литова, Вадим Арапов
Источник: raexpert.ru
Великолепная десятка — 10 системно значимых банков России
15 июля Банк России опубликовал список из 10 системно значимых для отечественной экономики банков. Петербургский правовой портал в своем материале сравнивает ключевые финансовые показатели каждого из них, чтобы понять, чем они заслужили это право.
Как сообщил прессе заместитель председателя ЦБ РФ Михаил Сухов, при составлении списка системных банков в финансовом регуляторе «выбрали сочетание количественных и качественных критериев, которые характеризовали бы как масштабы деятельности данных банков, так и степень их вовлеченности в международные операции».
По мнению экспертного сообщества, в него вошли те кредитные организации, проблемы у которых автоматически означают проблемы у всей банковской системы в целом. Связано это в первую очередь с тем, что в совокупности на них приходится более чем 60 процентов всего российского банковского рынка.
Что такое системно значимые кредитные организации? Что такое системно значимые банки?
Ниже приводятся данные по каждому из банков, входящих в «топ-10», раскрытые согласно правилам Международных стандартов финансовой отчетности (МСФО), указанным в письме ЦБ РФ от 25.12.2003 N 181-Т «О методических рекомендациях «О порядке составления и представления кредитными организациями финансовой отчетности»», и взятые на их официальных сайтах.
1. Сбербанк России
«Всегда рядом»
Старейший и крупнейший банк в Российской Федерации, активы которого составляют около четверти активов всей отечественной банковской системы. Собственный капитал на конец I квартала 2015 года — 2 096,9 миллиардов рублей, чистая прибыль на эту же дату — 30,6 миллиардов рублей. Общий объем активов — 24 245,9 миллиардов рублей. Показатель достаточности общего капитала (Базель I) — 12,7 процента. Кредиты корпоративным клиентам — 13 551,2 миллиардов рублей (данные МСФО с официального сайта).
2. Группа ВТБ
«Мир без преград»
Группа ВТБ (куда, в частности, входят банк ВТБ24 и Банк Москвы) является второй по размеру активов финансовой группой страны после Сбербанка и, так же, как и он, находится под контролем государства. Собственный капитал на конец I квартала 2015 года — 1 113,8 миллиардов рублей, чистая прибыль на эту же дату — 18,3 миллиардов рублей. Общий объем активов — 674,8 миллиардов рублей. Показатель достаточности общего капитала (Базель I) — 11,9 процента. Кредиты корпоративным клиентам — 6 567,9 миллиардов рублей (данные МСФО с официального сайта).
3. Альфа-банк
«Банк для успешных людей»
Крупнейший в России частный коммерческий банк — как по объему активов, так и по охвату сети банкоматов (по этому показателю уступает только Сбербанку). Собственный капитал на конец I квартала 2015 года — 247,8 миллиардов рублей, чистая прибыль на эту же дату — 4,6 миллиарда рублей. Общий объем активов — 1 886,5 миллиардов рублей. Показатель достаточности общего капитала (Базель I) — 8,36 процента. Корпоративные кредиты — 1 093,1 миллиарда рублей (данные МСФО с официального сайта).
4. Газпромбанк
«В масштабах страны, в интересах каждого»
Один из крупнейших банков, поддерживающих ключевые отрасли российской экономики — газовую, нефтяную, атомную, химическую и нефтехимическую, черную и цветную металлургию, электроэнергетику, машиностроение, и др. Собственный капитал на конец 2014 года — 533,9 миллиарда рублей, чистый убыток на эту же дату — минус 13,7 миллиардов рублей. Общий объем активов — 1 886,5 миллиардов рублей. Показатель достаточности общего капитала (Базель I) — 10,7 процента. Кредиты корпоративным клиентам — 2 047,0 миллиардов рублей (данные МСФО с официального сайта).
5. Россельхозбанк
«С нами надежно»
Полностью находящийся в собственности Правительства России, Россельхозбанк является занимает первое место в стране по объемам кредитования сельхозтоваропроизводителей и второе — по общим объемам кредитования малого и среднего бизнеса, а также размеру филиальной сети (после Сбербанка России). Собственный капитал на 1 января 2015 года — 218,1 миллиардов рублей, чистый убыток на эту же дату — минус 9,3 миллиарда рублей. Общий объем активов — 2 067,5 миллиардов рублей. Показатель достаточности общего капитала (Базель I) — 10,5 процента. Размер корпоративного кредитного портфеля — 1 168,4 миллиардов рублей (данные МСФО с официального сайта).
6. ЮниКредит Банк
«Осуществляйте свои мечты прямо сейчас»
Банк специализируется на обслуживании корпоративных и частных клиентов, корпоративном финансировании и казначейских операциях. Входит в состав итальянской группы UniCredit. Собственный капитал на конец 2013 года — 125,4 миллионов рублей, чистая прибыль на эту же дату — 24,1 миллиона рублей. Общий объем активов — 888,5 миллионов рублей.
Показатель достаточности общего капитала (Базель I) — 14,4 процента. Корпоративные кредиты — 389,9 миллионов рублей (данные МСФО с официального сайта).
7. Промсвязьбанк
Частный банк, один из крупнейших в стране по объему активов и уровню надежности. Собственный капитал на конец 2014 года — 69,0 миллиардов рублей, чистая прибыль на эту же дату — 2,3 миллиарда рублей. Общий объем активов — 1 062,1 миллиарда рублей. Показатель достаточности общего капитала (Базель I) — 12,9 процента. Кредиты корпоративным клиентам — 630,7 миллионов рублей (данные МСФО с официального сайта).
8. Банк «Открытие»
«Реализация возможностей»
Один из крупнейших универсальных розничных банков России, входит в крупнейшую частную финансовую группу России по размеру активов – «Открытие» . С ноября 2014 года банк «Открытие» и Новосибирский Муниципальный банк присоединены к Ханты-Мансийскому банку. После реорганизации банк вошел в число 15 крупнейших в России и получил название «ХМБ Открытие».
Собственный капитал на 1 января 2015 года — 74,1 миллиарда рублей, чистая прибыль на эту же дату — 316,7 миллионов рублей. Общий объем активов — 765,1 миллиардов рублей. Показатель достаточности общего капитала (Базель I) — 11,5 процента. Кредиты корпоративным клиентам — 192,4 миллиона рублей (данные МСФО с официального сайта).
9. Райффайзен-банк
«Разница в отношении»
100%-й дочерний банк австрийской банковской группы Raiffeisen. В начале 2006 года Райффайзенбанк приобрёл Импэксбанк; после приобретения Raiffeisen заявил, что стал крупнейшей иностранной банковской группой в России. Объединённый банк начал свою работу с 26 ноября 2007 года.
Собственный капитал на конец I квартала 2015 года — 92,5 миллиарда рублей, чистая прибыль на эту же дату — 6,9 миллиарда рублей. Объем активов — 859,7 миллиардов рублей. Показатель достаточности общего капитала (Базель I) — 11,2 процента. Кредиты и авансы клиентам — 579,8 миллиардов рублей (данные МСФО с официального сайта).
10. Росбанк
«Вместе мы сильнее»
Росбанк входит в международную финансовую группу Société Générale. 1 июля 2011 года к Росбанку был присоединён другой российский банк этой группы — «Банк Сосьете Женераль Восток». А после поглощения «Русфинансбанка» и «Дельтакредитбанка» Росбанк стал третьим по величине активов частным банком России, пропустив вперед лишь Альфа-банк и принципиального конкурента — Юникредит банк.
Собственный капитал на конец 2014 года — 171,4 миллиарда рублей, чистая прибыль на эту же дату — 3,2 миллиарда рублей. Общий объем активов — 1 137,0 миллиардов рублей. Показатель достаточности общего капитала (Базель I) — 13,5 процента. Кредиты и ссуды юридическим лицам — 242,3 миллиарда рублей (данные МСФО с официального сайта).
Следует заметить, что полный набор критериев, которыми руководствовался Банк России при составлении списка, пока не обнародован — это обещают сделать в ближайшее время. Достоверно известно, что учитывались, в частности, размер кредитной организации, объем вкладов физлиц в конкретном банке по отношению ко всем вкладам в банковской системе и объем сделок на межбанковском рынке, то есть средства, привлеченные от других финансовых организаций и размещенные в них.
Кроме того, с 1 октября 2015 года при определении системно значимых банков будет учитываться показатель, отражающий значения по краткосрочной ликвидности — с 60% сейчас до 100% в 2019 году. Однако уже сейчас, например, в Росбанке считают попадание в «системообразующий» список ЦБ конкурентным преимуществом. И надо признать, что в этом они правы — как минимум еще и потому, что ни у одного из банков «десятки» нет проблем с ликвидностью и, следовательно, уровень доверия к ним как со стороны бизнес-сообщества, так и со стороны граждан неминуемо вырастет. А значит, повысится эффективность всей российской банковской системы, а следом за ней и отечественной экономики.
Правовые документы
письме ЦБ РФ от 25.12.2003 N 181-Т «О методических рекомендациях «О порядке составления и представления кредитными организациями финансовой отчетности»»
Источник: ppt.ru
Опубликован список системно значимых банков мира
Совет по финансовой стабильности (Financial Stability Board), созданный странами G20, опубликовал обновленный список системно значимых банков. В.
В этом году в списке изменилась всего одна позиция – статус системно значимого банка присвоили китайскому China Construction Bank, вместо испанского BBVA. Следующий раз ведомство опубликует обновленный список банков в ноябре 2016г.
США лидируют в этом списке по количеству банков. Эксперты отнесли сразу восемь американских финансовых компаний к категории системно значимых. Среди них JP Morgan Chase, Citigroup, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Bank of New York Mellon, State Street и самый дорогой банк мира Wells Fargo.
Китай представлен в рейтинге четырьмя банками – Agricultural Bank of China, Bank of China, China Construction Bank и Industrial and Commercial Bank of China.
В Европе финансовую стабильность обеспечивают 16 банков: британские HSBC, Barclays, Standard Chartered и Royal Bank of Scotland, французские BNP Paribas, Societe Generale, Credit Agricole и Group BPCE, испанский банк Santander, немецкий Deutsche Bank, швейцарские Credit Suisse, UBS, голландский ING Bank, шведский Nordea и итальянский Unicredit.
Япония представлена тремя банками: Mitsubishi UFG, Mizuho и Sumitomo Mitsui.
По материалам Financial Stability Board, Payspacemagazine, PLUSworld.ru
Источник: plusworld.ru