Что такое фиктивное банкротство

Допустим, у вас есть небольшой бизнес, связанный с мороженым. Торговля идет хорошо, ваше дело процветает. В кредит вы покупаете второй киоск, третий и становитесь полноценным предпринимателем с бизнесом, который приносит стабильный доход. Внезапно цены на молоко взлетают. Вы думаете, что это временная мера и продолжаете вести свою деятельность, хотя прибыль неуклонно снижается.

Обеспечивать кредитные обязательства все сложнее, а цены стабилизировались на уровне, который не позволяет вам содержать бизнес так, как было возможно раньше. Что делать в такой ситуации? Решать проблему в рамках правового поля, инициировав процедуру банкротства.

Но что если вы не ИП, а вместо ларька с мороженым у вас ипотека? Задержка зарплаты, утрата работы, проблемы со здоровьем – все это может стать причиной прекращения исполнения кредитных обязательств.

Два разных случая, но последствия одинаковые – невозможность погашения кредита, угроза утраты имущества. В чем отличие? Разница между предпринимателем с киосками и физическим лицом с квартирой заключается в отсутствии равных механизмов урегулирования ситуации с долгами: зарегистрированный предприниматель может списать обязательства, подав в суд заявление о признании финансовой несостоятельности, в то время как обычный гражданин должен разбираться со своими проблемами самостоятельно.

Преднамеренное и фиктивное банкротство физических лиц.

Так было. До 2015 года, когда на законодательном уровне противотечение было разрешено принятием соответствующего нормативного акта: к закону о финансовой несостоятельности юридических лиц был добавлен нормативный акт, предусматривающий распространение механизма и на обычных граждан.

В России закон о банкротстве в текущей редакции был принят в 2002 году под влиянием конъюнктуры и нового вектора в политической жизни страны. Он прописывал правила и процедуры признания финансовой несостоятельности юридических лиц и физических, однако последняя часть так и не была введена в действие. Исключение сделали только для индивидуальных предпринимателей – для них в законе были отведены отдельные положения. К обычным гражданам такая система не применялась вплоть до 2015 года. Только тогда соответствующий нормативный акт был подписан.

Между тем, осуществление любой деятельности, сопряженной с финансами – потенциальный риск. Политическая обстановка, ситуация на мировых финансовых рынках, местная конъюнктура – все это может резко трансформироваться и повлечь за собой масштабные изменения во всех важных социальных сферах. Поэтому возможность инициации процедуры банкротства – важный элемент современной рыночной экономики. Это эффективная страховка как для должников, так и их кредиторов: если гражданин (предприятие) утрачивает возможность обслуживать собственные кредитные обязательства, займодатели могут компенсировать убытки за счет его имущества. Несмотря на то, что для дебитора процедура выглядит травмирующе, с его стороны выгода тоже есть – он получает возможность решить вопрос в рамках правового поля, расплатиться с долгами и минимизировать риск наступления еще более неблагоприятных последствий в дальнейшем.

Преднамеренное и фиктивное банкротство, что нужно знать

Учитывая работу коллекторских служб и некоторые аспекты российской экономики, положения о банкротстве физических лиц могли стать реальным механизмом, делающим жизни людей намного легче. В конце концов, нормативное регулирование – это возможность удержать процедуру в рамках правового поля и гарантировать себе защиту от неправомочных действий организаций, занимающихся изысканием долгов. Поэтому закон о финансовой несостоятельности рассматривался многими как шанс начать новую жизнь без долгов.

На деле все оказалось не так просто. Во-первых, сразу после публикации акта и вступления его в законную силу, выяснилось, что он содержит не те нормы, на которые рассчитывали обычные граждане – воспользоваться его положениями может очень небольшое количество людей. С другой стороны, появились случаи эксплуатации положений закона в корыстных целях – закон стал не только долгожданным регулятором, но и очередной лазейкой для предпринимателей, стремящихся к незаконным источникам получения прибыли. Каким образом? Разберемся подробнее.

Преднамеренное банкротство физического лица

Да, такой вид признания финансовой несостоятельности бывает. Единственное его отличие от обычной процедуры в понятии законности: объявление неплатежеспособности без наличия реальных оснований – это деятельность, за которую предусмотрена уголовная ответственность.

Действительно, некоторые физические лица, так же как и компании, проявляют чудеса предприимчивости и готовятся к признанию собственной финансовой несостоятельности заранее. Они занимаются продажей дорогого имущества, оставляя под угрозой реструктуризации в ходе обанкрочивания неликвидную часть, заключают заведомо провальные сделки и совершают другие шаги, направленные на вывод активов и подготовку к процедуре признания финансовой несостоятельности.

По сути, преднамеренное банкротство (статья 196 УК РФ) – это совокупность заведомо спланированных действий, которые влекут за собой тяжелые финансовые последствия. Для чего это делается? Чтобы списать все имеющиеся долги под видом подтвержденной судом неплатежеспособности. Обычно к процедуре прибегают юридические лица и некоторые физики (ИП).

Происходит это примерно следующим образом
Индивидуальный предприниматель обращается в банк с целью получения займа. Он доказывает свою благонадежность и предоставляет подтверждающие бумаги. Банк рассматривает заявку, и кредитный комитет одобряет сумму займа. Однако со временем дела начинают идти все хуже и хуже, дебитор утрачивает способность платить по долгам.

Когда уполномоченные службы (банковские эксперты или арбитражные управляющие в случае начала процедуры банкротства) начинают исследовать документы, выясняется, что в последнее время средства огромными траншами переводились на счет других компаний или предпринимателей, Если данные ИП не фигурируют там прямо, доказать связи достаточно непросто. Тем не менее, судебная практика преднамеренного банкротства показывает, что такие случаи имеют высокий процент раскрываемости.

В большей степени в ситуациях, связанных с отказом от исполнения кредитных обязательств, страдают займодатели. Для них эти действия оборачиваются серьезным финансовым ущербом, в то время как бывшие дебиторы избавляется ото всех долгов с наименьшими потерями.

В соответствии со ст 196 УК РФ преднамеренное банкротство – это преступление, за которое предусмотрены санкции: штраф, размер которого может достигать 500 тыс. рублей, исправительные работы сроком до 5 лет.

Преднамеренное банкротство: доказательства

Они собираются в два этапа

На первом производится анализ коэффициентов, которые характеризуют платежеспособность должника – их значений и динамики изменений. Если в момент исследования наблюдались существенные снижения значений коэффициентов (не менее 2-х), переходят ко второму этапу.

На втором этапе происходит анализ сделок дебитора, выявляются причины существенного ухудшения.

В ходе изучения двусторонних договоров о выполнении тех или иных обязательств, устанавливается соответствие осуществляемых шагов законодательству РФ, а также выявляются те операции, которые были проведены в противоречие рыночным механизмам.

К их числу могут быть отнесены сделки, связанные с

• продажей недвижимости по очевидно заниженной стоимости;

• оплатой услуг сторонних фирм по завышенным расценкам;

• выплатой чрезмерно высоких премий сотрудникам;

• отчуждением имущества с целью замещения его менее ликвидным;

• заменой текущих обязательств новыми, менее выгодными.

Заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства выносит финансовый управляющий, назначенный судом. Но и здесь не все так просто. В результате сговора с должником он может манкировать своими обязанностями и закрывать глаза на многие реализованные схемы, которые вызывают вопросы. Поэтому очень важно осуществлять комплексный контроль за движениями активов должника – с привлечением кредиторов, независимых экспертов, выражением недоверия арбитражному управляющему в случае необходимости.

Фиктивное банкротство физического лица

По сути, этот термин пересекается с упомянутым выше. Отличие преднамеренного банкротства от фиктивного заключается в смысле, который вкладывается в понятие, и предусмотренной ответственности. Попробуем разобраться подробнее.

Фиктивное банкротство (статья 197 УК РФ) заключается в предоставлении уполномоченным органам ложной информации с единственной целью – избавиться от долгов.

Фактически это означает, что ИП предпринимает действия, которые направлены на введение в заблуждение займодателей и контролирующие службы. Но сюда не входит сама деятельность по продаже имущества, выводу активов и прочее. Непосредственные действия относятся к преднамеренному банкротству. Таким образом, два понятия неразрывно связаны.

Пример:

Если у собственника бизнеса накопились существенные долги, и он не желает продолжать исполнять свои обязательства, ИП легко может инициировать процедуру банкротства. Подготовка к ней начинается заранее: она проявляется в выводе капитала и продаже ликвидного имущества. Особенно предприимчивые прибегают к созданию новых организаций, на которые переводятся активы старой фирмы, или используют оффшорные зоны. Все перечисленные шаги можно квалифицировать как преднамеренное банкротство.

Далее физическое лицо, зарегистрированное в качестве предпринимателя, подает заявление в суд о признании своей неплатежеспособности. На этом этапе ИП публично заявляет о несостоятельности. Здесь имеет место фиктивное банкротство.

Когда необходимые сведения предоставлены в арбитраж, в дело вступает финансовый управляющий. Его задача заключается в том, чтобы определить обоснованность требований.

Существуют определенные признаки преднамеренного и фиктивного банкротства физического лица, которыми руководствуется управляющий. Среди основных признаков выделяют:

• Перевод дохода отдельными траншами на счета аффилированных лиц.

• Распродажа дорогого имущества – замена его менее ликвидным.

• Обналичивание капитала.

• Заключение очевидно убыточных сделок – прямо нарушающих интересы предприятия.

• Получение кредитных средств с предоставлением фиктивных показателей благонадежности.

Чтобы подтвердить наличие подобных признаков, финансовый управляющий проводит исследование финансовых операций и имеющейся документации. После всестороннего анализа он определяет степень обеспеченности долгов оборотом фирмы.

По итогам деятельности финансовый управляющий получает определенный результат (выражается в коэффициентах).

• единица и выше – указывает на наличие признаков фиктивного банкротства.

• менее единицы – заявление экономически обосновано.

В первом случае начинается выяснение каким образом должник выводил деньги. В результате часть сделок может быть оспорена.

К таковым относятся:

• любые операции, которые относятся к погашению долгов;

• приказы, увеличивающие материальное вознаграждение наемных работников (премии, доплаты, подарки);

• сделки, произведенные в течение года до и после объявления банкротства;

• заключение двусторонних договоров, которые наносят финансовый вред займодателям (продажа ликвидного имущества).

Кстати, оспорить можно не только действия, которые были осуществленным самим ИП, но и третьими лицами, в том случае если операции проводились за счет ИП.

В частности:

• списание ресурсов со счета должника;

• перевод денег одному из займодателей в нарушение очередности платежа (при реализации активов дебитора);

• отказ от возврата залогового имущества.

Административная и уголовная ответственность за преднамеренное банкротство

Она лежит на всех участниках, вовлеченных в дело. Это значит, что за неправомочные действия может быть привлечен не только индивидуальный предприниматель, но и, например, арбитражный управляющий, если выяснится, что он нарушил свои обязательства и не скрыл ряд существенных фактов.

Какой может быть ответственность?

• Административной.

• Субсидиарной.

• Уголовной.

Последствия наступают в том случае, если было доказано, что субъект хозяйственной деятельности специально предпринимал определенные действия, которые привели к крупному ущербу или другим тяжелым последствиям со стороны кредиторов.

В соответствии со статьей УК РФ за фиктивное банкротство предусмотрены следующие санкции:

• денежное взыскание в размере от 100 до 300 тыс рублей (кстати, оно может быть выражено и в любом доходе, заработанном за определенный период времени);

• альтернативные способы – общественные работы на срок до пяти лет;

• лишение свободы до 6 лет + выплата компенсации.

За преднамеренное:

• взыскание – от 200 до 500 тысяч;

• любой заработанный доход (за период от 1 до 3 лет);

• общественные работы – до 5 лет;

• лишение свободы – до 6 лет + денежное взыскание.

Банкротство – это важный механизм существования рыночной экономики. Это не наказание, а возможность оправиться от проблем с бизнесом, восстановить отношения с партнерами и кредиторами. Однако не все так просто.

Некоторые используют механизм признания неплатежеспособности в качестве способа для извлечения прибыли – они отказываются от погашения кредитов и страхуют имущество от реструктуризации.

Последствия такой деятельности глобальнее, чем обман одного кредитора – подобные случаи оказывают влияние на экономическую стабильность в целом. Поэтому за непреднамеренное и фиктивное банкротство введена уголовная ответственность. Результат противоправного деяния может оказаться более существенным, чем в случае с проведением процедуры по обычному сценарию – вы не только потеряете свое имущество, но и испортите репутацию, подвергнитесь другим санкциям.

Источник: banki-dolgi.ru

Фиктивное банкротство

Статьи

Автор Павел Манзадей На чтение 9 мин Просмотров 5.5к. Опубликовано 25.03.2020

В современном мире появляется огромное количество новых фирм и организаций всевозможной направленности, а, соответственно, растет и конкуренция. Разные сложности, в том числе и финансовые, появляются на пути развития бизнеса, поэтому использование новых форм предпринимательства становится все сложнее для большого количества юридических лиц. Уже не вызывает удивление разорение то одной, то другой компании. Но встречаются случаи, когда такого рода несостоятельность фирмы намеренно запланирована, это явление получило название «фиктивное банкротство».

Суть и цели фиктивного банкротства

В случае неспособности оплачивать долги руководитель компании объявляет заинтересованным в фирме лицам (например, кредиторам) о своем банкротстве.

Закон РФ предусматривает такую возможность, но только в том случае, если деятельность, которую осуществляла компания, шла фирме «в минус», и теперь предприятие неспособно оплачивать свои обязательства.

Встречается и другая ситуация – руководители фирм предоставляют ложные документы об активах, платежеспособности и ликвидности, говорящие о банкротстве компании, тем самым присваивая деньги компании. Несмотря на заманчивость данной операции, из-за непростой процедуры, для которой требуются знания и немалый опыт, явление фиктивного банкротства встречается нечасто.

Даже элементарное подтверждение в налоговой службе неспособности продолжать оплачивать долги занимает огромное количество времени, сил и нервов.

Часто встречается и такое, что мошенников, как говорится, ловят за руку еще до того, как они успели объявить о разорении предприятия. Поэтому большую часть фирм такие примеры останавливают, и они решают руководствоваться законодательством при объявлении себя банкротами.

Главное в фиктивном банкротстве – это не показать кредиторам истинную ситуацию платежеспособности своей фирмы.

Целью фиктивного банкротства является личное обогащение. Кредиторы же в таких ситуациях несут огромные убытки, так как вложенные средства им уже не вернуть.

Одной из причин представления фирмы банкротом является то, что компания действительно находится в постоянном «минусе», перестала быть доходным предприятием. Следующим основанием обанкрочивания является банальное нежелание руководителей заниматься данным бизнесом, в этом случае они решают использовать фиктивное банкротство в качестве легкого заработка. Если же учредители с самого начала организовали фирму ради последующего фиктивного банкротства, то они будут привлечены к суду именно за мошенничество, а это достаточно серьезная статья в уголовном кодексе.

С помощью каких методов осуществимо фиктивное банкротство

Основные способы обанкрочивания организаций недобросовестными бизнесменами:

1. Обналичивание и дальнейшее присвоение денежных средств с помощью неликвидных ценных бумаг через предприятия, которые впоследствии будут объявлены банкротами. Такие мнимые сделки заключают, если хотят скрыть экономические преступления.
2. Приобретение товара по завышенной цене. Организация преднамеренно покупает производственное сырье по стоимости выше рыночной, далее фирма накидывает свою соответственно завышенную наценку, заранее зная, что не сможет реализовать эту продукцию. Все это в итоге и приводит к банкротству организации.
3. Финансовые аферы, связанные с кредиторской задолженностью. Например, когда часть приобретенной продукции не фиксируется официально в бухгалтерских отчетах. Такие действия приводят к возрастанию задолженности перед кредиторами, а реализация товара происходит через подставные организации, где поставщики получают свою оплату за товар, при этом кредиторский долг сохраняется.
4. Умышленная задолженность перед кредиторами. Данный способ самый сложный и долгий. Так, компания получает кредит на короткий срок и специально не гасит его своевременно. В итоге начисляются проценты и штрафы, организация принимает решение о рефинансировании кредитного долга, получает новый кредит, вовлекая тем самым фирму в огромные долговые обязательства, которые она уже не может исполнить и, естественно, переходит в статус банкрота.

Наказание за фиктивное банкротство по УК РФ

Процедура банкротства проводится в соответствии со следующими юридическими нормами:

• Федеральным законом № 127 «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 г.;
• статьей 25 Гражданского кодекса РФ;
• статьей 197 Уголовного кодекса РФ. Фиктивное банкротство.

За изначально ложное объявление себя банкротом предусмотрено наказание, которое указано в статьях 196-197 УК РФ о фиктивном банкротстве и статье 14.12 КоАП РФ.

Основные признаки фиктивного банкротства юридического лица

Следующие признаки помогут выявить фиктивное банкротство:

• закупка необходимой продукции по завышенной стоимости;
• отображение в бухучете сведений о несуществующих задолженностях по кредиту или указание повышенной процентной ставки по кредиту, отличающейся от той, что на самом деле указана в договоре с кредиторами;
• укрывание части имущества предприятия при проведении аудиторской проверки;
• причисление текущего дохода к статье дохода будущего периода;
• причисление расходов будущего периода к статьям расходов текущего времени;
• иные показатели, выявляющиеся во время процедуры банкротства.

Доказательства фиктивного банкротства:

• привлечение банковских счетов третьих лиц при расчете с покупателями;
• использование неликвидных ценных бумаг – вложение в них свободных денежных средств;
• вложение уставного капитала в капитал «своей» компании;
• отчеты бухгалтерии;
• документы, которые не зафиксированы в отчетах;
• счета-фактуры и накладные с завышенными ценами на продукцию;
• иные свидетельства.

Как происходит выявление признаков фиктивного банкротства

Данным видом мошенничества занимается арбитражный управляющий, который был назначен судебной инстанцией для анализа материального состояния неплательщика за два года до момента обращения в судебную инстанцию.

Уполномоченный управляющий рассматривает следующую документацию фирмы или индивидуального предпринимателя:

• бумаги, которые содержат данные о руководстве организации;
• юридические документы, лежащие в основе деятельности компании;
• перечень имущества фирмы или ИП на момент обращения в суд и за два года до этого периода;
• контракты, подтверждающие финансово-хозяйственную активность организации;
• бухгалтерские отчеты;
• список кредитных организаций с указанной в нем суммой долга перед каждой из них;
• документы о судебных процессах, проводимых в отношении должника или с его участием в настоящее время;
• отчетные документы о финансовой состоятельности предприятия;
• бумаги, подтверждающие долги перед бюджетными и внебюджетными фондами, налоговой службой и другими инстанциями;
• иная документация, имеющая отношение к деятельности неплательщика.

Вышеперечисленные документы предоставляются по требованию уполномоченного управляющего руководством компании-должника, ее кредиторами, государственными службами, имеющими копии интересующих уполномоченное лицо бумаг, и другими лицами, которые могут оказать помощь при проверке.

В соответствии с постановлением Правительства от 27.12.2004 года № 855, для того, чтобы найти признаки фиктивного или преднамеренного банкротства, управляющий должен проанализировать контракты должника за ближайшее время и за последние два года.

Решения, вынесенные уполномоченным управляющим после проверки, могут быть о том, что:

• признаки фиктивной несостоятельности не найдены;
• такие признаки присутствуют;
• невозможно провести анализ (например, из-за отсутствия необходимых документов и данных о сделках).

Вывод о наличии (отсутствии) доказательств фиктивного (преднамеренного) банкротства оформляется управляющим письменно и содержит личные данные должника, дату и место составления документа, информацию об управляющем, который занимался этим делом, название суда и номер дела, а также итоги ревизии.

Этот документ должен быть представлен судье и кредиторам в течение десяти дней с момента оформления.

Если управляющий нашел документы, подтверждающие фиктивное банкротство фирмы, он обязан уведомить соответствующие органы, которые возбудят производство по этому делу.

Анализ фиктивного банкротства юридического лица аудиторами

Подробный анализ хозяйственных операций юрлица за определенный период выявит его противозаконную деятельность. Аудиторы проведут расчет финансовых показателей, проверят выполнение обязательств банкрота перед кредиторами:

• при сумме оборотных средств, превышающих кредитные обязательства на момент подачи заявления (к примеру, коэффициент 1.3), – есть признаки фиктивного, преднамеренного банкротства;
• при сумме активов предприятия, которая меньше кредитных обязательств на момент подачи заявления о банкротстве (к примеру, коэффициент 0,7), – признаков мнимого банкротства нет.

Если преступление выявлено, проводится тщательный анализ каждой сделки, которая могла привести к неплатежеспособности организации. Такой разбор нужен, потому что хозяева компании, для того, чтобы избежать нарушения закона, специально предпринимают такие действия, чтобы добиться нужных им коэффициентов:

• если за отчетный период предприятие имело средства платить по кредитам, аудиторы отмечают отсутствие факторов мнимой неплатежеспособности;
• если же фирма едва может обеспечить требования по кредитам, но договоры, заключенные возможным банкротом, соответствуют обстоятельствам, факторов нарушения закона нет;
• если же компания не может платить по кредитам и заключенные соглашения не соответствуют сложившейся на рынке ситуации и нормам делового оборота, аудиторы отмечают преднамеренность совершенных действий.

Последствия и ответственность за фиктивное банкротство

Если доказано, что данный вид мошенничества является фиктивным банкротством, то юридическое лицо привлекается к административной ответственности либо возбуждается уголовное дело. В большинстве случаев виновники предпочитают уладить обязательства перед кредиторами, погасив долги, и при этом избежать ответственности.

Как показывает практика, обычно к ответственности привлекают лица, которые оказываются непричастными к процессу доведения фирмы до банкротства. К ним чаще всего относятся заместители директора, представители, бухгалтеры, подвергающиеся наказанию наряду и вместо инициатора обанкрочивания компании.

• Ответственность за административное правонарушение.

В каких моментах можно обойтись административной ответственностью? Если аудитор, проводя анализ, обнаружил признаки правонарушения, он обращается в соответствующие органы, которые, в свою очередь, при сумме ущерба до полутора миллионов рублей возбуждают административное дело. Согласно п. 12 ст. 14 КОАП РФ за преднамеренное и фиктивное банкротство предусмотрен штраф в размере от одной до трех тысяч рублей для физических лиц и от пяти до десяти тысяч рублей или дисквалификация от полугода до трех лет для должностных лиц.

• Уголовная ответственность.

Как показывает практика, практически всегда сумма ущерба превышает полтора миллиона рублей, и директора таких фирм привлекаются к уголовной ответственности. Так же, как и при административной ответственности, аудиторы передают дело в государственные органы для предварительного расследования. Если имеется превышение указанного порога, то возбуждается уголовное дело. Виновникам данного вида преступления грозит:

1. Наказание по ст. 196 УК РФ – штраф от 200 до 500 тысяч рублей, принудительные работы сроком до пяти лет, лишение свободы на срок до шести лет со штрафом до 200 тысяч рублей либо доходом того, кого осудили, за 18 месяцев.
2. Нормы регулирования фиктивного банкротства юрлица указаны в ст. 197 УК РФ. Наказание предусматривает штраф от 100 до 300 тысяч рублей, принудительные работы сроком до пяти лет либо лишение свободы сроком до шести лет с выплатой штрафа в размере 80 тысяч рублей либо в размере суммы дохода за полгода.

Фиктивное банкротство: судебная практика по вопросу

При анализе известных и находящихся в общем доступе решений суда не было найдено случаев применения статьи 197 УК в отношении фиктивного банкротства вследствие того, что:

• недостаточно просто объявить о финансовой неплатежеспособности компании от лица ее директора или собственника, чтобы начать процесс ликвидации предприятия и тем самым нанести кому-то ущерб;
• проверка законности заявления о банкротстве, скорее всего, подтвердит возможность компании оплатить свои долги и уйти от ответственности по ст. 197 УК РФ;
• долгая и сложная процедура ликвидации фирмы останавливает многих нечестных бизнесменов, которые хотят заработать на фиктивном банкротстве.

Источник: biznes-resurs.ru

Фиктивное банкротство

Иногда недобросовестные должники пытаются списать свои долги перед налоговыми органами, банками, МФО, бизнес-партнерами, иными юридическими и физическими лицами с помощью фиктивного банкротства. Что нужно знать об этом?

Хотите освободиться от долгов раз и навсегда?

Выберите специалиста по банкротству
и он свяжется с Вами через 3 минуты
Выберите специалиста по банкротству и он свяжется с Вами через 3 минуты

Что такое фиктивное банкротство физического лица

Определение и меры ответственности за фиктивное банкротство содержатся в статье 197 Уголовного кодекса РФ .

Если гражданин (обычное физическое лицо или индивидуальный предприниматель) публично делает заведомо ложное заявление о своей несостоятельности, которое приведет к нанесению крупного ущерба его кредиторам, то такое действие по законам РФ признается правонарушением и влечет за собой административную и уголовную ответственность виновного.

Цели фиктивного банкротства

Безосновательно объявляя себя банкротом, недобросовестные должники рассчитывают в ходе процедуры банкротства списать с себя долги:

• налоговые;
• по кредитам и займам;
• по расчетам с поставщиками за продукцию (товары, услуги, работы);
• по оплате труда наемного персонала;
• по выплате штрафных санкций и другие.

Обычно они стремятся получить решение арбитражного суда, в котором будет указано, что в связи с отсутствием возможности рассчитаться с кредиторами неоплаченные долги банкрота должны быть списаны, а сам должник полностью освобожден от всех долговых обязательств.

Иногда таким способом ИП пытаются закрыть свой не приносящий прибыли бизнес-проект, извлекая выгоду для себя, но нанося этим ущерб своим бизнес-партнерам.

Мошенничество с кредитными средствами – также достаточно «популярная» причина объявить себя несостоятельным путем сокрытия от кредиторов и суда своей реальной платежеспособности, имущественных и финансовых активов.

Хотите списать долги гарантировано и без рисков?

Специалист по банкротству
свяжется с Вами через 3 минуты

В чем отличие от преднамеренного банкротства

Преднамеренное банкротство предполагает умышленные действия должника, который, чтобы не платить долги, целенаправленно привел свое имущественное и финансовое состояние (в том числе, в результате убыточной деятельности ИП) к уровню полной несостоятельности.

Преступные действия по фиктивному банкротству предполагают другую тактику: имея все возможности рассчитаться с кредиторами, должник скрывает их, делая неправдивые публичные заявления о своей несостоятельности. При этом предпринимаются попытки дезинформировать суд, всячески препятствовать работе финансового управляющего, не предоставлять запрашиваемую информацию и документы, умышленно уничтожать документальные подтверждения своих неправомерных действий.

Выявление и доказательства фиктивного банкротства

Одной из функций назначенного арбитражным судом финансового управляющего является выявление признаков возможного фиктивного банкротства гражданина. Для оценки ситуации он анализирует финансовое и имущественное состояние должника, определяет возможности проведения расчетов по имеющейся задолженности. В частности:

• выявляет все имущество, принадлежащее потенциальному банкроту;
• анализирует его финансовое положение;
• анализирует сделки (хозяйственные, имущественные, финансовые), предшествовавшие инициированию банкротства;
• оспаривает сомнительные сделки и операции должника с целью возврата имущества в конкурсную массу;
• определяет степень реальной платежеспособности гражданина;
• выявляет признаки фиктивного и преднамеренного банкротства.

Для выявления имущества и денежных средств финансовый управляющий при исполнении своих функций взаимодействует с государственными регистрирующими и прочими органами (Росреестр, ГИБДД, ФССП, банки и другие), пользуется другими открытыми источниками.

Имейте ввиду, для успешного завершения дела и списания всех долгов необходимо, выбирать только проверенного финансового управляющего, от него зависит как завершится ваша процедура банкротства. В штате Федеральной юридической компании Да!Банкрот свои финансвоые управляющие, в том числе ТОП — 5 РФ Коптяева Дарья.

Ваш арбитражный управляющий

банкротных дел
Тыс. просмотров
* Рейтинг по версии сайта https://finzdor.ru
* https://kad.arbitr.ru

ТОП-3 Финансовых управляющих РФ

В случае с банкротством индивидуального предпринимателя выполняется анализ его финансово-хозяйственной деятельности на основании предоставленной бухгалтерской, статистической отчетности и других документов, отражающих ведение предпринимательской деятельности. Производится анализ договоров (контрактов), сделок. На основании этого по существующей методике определяется степень платежеспособности должника.

Поводом для более пристального внимания могут послужить:

• несоответствие сведений, которые предоставлены должником при инициировании дела о банкротстве, и теми, которые финансовый управляющий получил из других источников (реестров, ответов на запросы, имеющихся документов);
• наличие подозрений о предоставлении поддельных и фальсифицированных данных, касающихся доходов, расходов, имущества, финансов должника;
• резкий всплеск деловой активности ИП, заключение неоправданных с экономической точки зрения сделок в период, непосредственно предшествующий действиям по инициированию самобанкротства.

Если финансовый управляющий в ходе работы выявляет наличие признаков фиктивного банкротства, то он обязан предоставить свое заключение с подтверждающими документами в правоохранительные органы. После проведения расследования и сбора доказательств, подтверждающих наличие состава преступления и умышленный характер действий потенциального банкрота в собственных интересах, дело передается в суд для определения степени его вины и принятия мер воздействия.

Что будет за фиктивное банкротство

Строгость наказания виновных определяет суд в зависимости от размера ущерба кредиторам, нанесенного незаконными действиями. Это могут быть:

• наложение штрафа от 100 до 300 тысяч рублей;
• направление на принудительные работы сроком до 5-ти лет;
• лишение свободы сроком до 6-ти лет с одновременной выплатой штрафа 80 тысяч рублей.

Ответственность может затронуть не только самого должника, но и лиц, которые содействовали ему в совершении правонарушения.

Признание должника виновным в фиктивном банкротстве и назначение наказания не является основанием для списания его кредиторской задолженности в рамках дела о банкротстве.

Если вы планируете инициировать процедуру собственного банкротства, то, во избежание возможных негативных последствий такого шага, рекомендуем обратиться к профильным специалистам, чтобы провести предварительный юридический анализ вашей ситуации. Звоните 8 800 222 2015 или оставьте заявку на сайте.

Ответы на частые вопросы

Можно ли легально обезопасить своё имущество от реализации?

Каждый случай индивидуален, поэтому по вопросам сохранения имущества лучше проконсультироваться с юристами. Звоните 8 800 222 2015 — все консультации специалистов Федеральной юридической компании Да!Банкрот бесплатные. Посмотреть ответ

Кто имеет право на банкротство?

Пройти процедуру банкротства вы можете, если больше не в состоянии вносить платежи по кредитам и займам. Сумма долга не имеет значение, но целесообразно начинать процедуру банкротства при долге от 300 000 рублей. Посмотреть ответ

Чего нельзя делать в процедуре банкротства?

Не совершайте никаких действий с имуществом без консультации с юристами. Так же не стоит брать кредиты, если вы уже находитесь в процедуре. Если Вы попали в трудное финансвовое положение, не паникуйте! Просто позвоните 8 800 222 2015, консультация бесплатная. Посмотреть ответ

Можно ли обанкротиться если у меня ипотека?

Да, это возможно, но стоит понимать, что квартира находится в залоге у банка и в процедуре банкротства вы рискуете её потерять. Но все остальные долги будут списаны. Посмотреть ответ

Оценка статьи

Рейтинг: 4.8 /5 — 12 голосов

Рекомендуем к прочтению:

НАС РЕКОМЕНДУЮТ
ул. Пресненская набережная
г. Белгород
ул. Гостенская, 12
г. Старый Оскол
мкр. Солнечный д. 36, ТЦ «Солнечный», офис 307

Арбитражный управляющий Коптяева Дарья Павловна ИНН 312327679854
Все права защищены. Копирование сайта преследуется по закону. Политика конфиденциальности.

Временный попап
Здесь будет соответствующий контент
Выберите регион

• 31 Белгородская область
• 36 Воронежская область
• 50 Московская область
• 77 Москва
• 1 Республика Адыгея .
• 2 Республика Башкортостан .
• 3 Республика Бурятия .
• 4 Республика Алтай .
• 5 Республика Дагестан .
• 6 Республика Ингушетия .
• 7 Кабардино-Балкария .
• 8 Республика Калмыкия .
• 9 Карачаево-Черкессия .
• 10 Республика Карелия .
• 11 Республика Коми .
• 12 Республика Марий Эл .
• 13 Республика Мордовия .
• 14 Республика Саха (Якутия) .
• 15 Республика Алания .
• 16 Республика Татарстан .
• 17 Республика Тыва .
• 18 Удмуртская Республика .
• 19 Республика Хакасия .
• 21 Чувашская Республика .
• 22 Алтайский край .
• 23 Краснодарский край .
• 24 Красноярский край .
• 25 Приморский край .
• 26 Ставропольский край .
• 27 Хабаровский край .
• 28 Амурская область .
• 29 Архангельская область .
• 30 Астраханская область .
• 31 Белгородская область .
• 32 Брянская область .
• 33 Владимирская область .
• 34 Волгоградская область .
• 35 Вологодская область .
• 36 Воронежская область .
• 37 Ивановская область .
• 38 Иркутская область .
• 39 Калининградская область .
• 40 Калужская область .
• 41 Камчатский край .
• 42 Кемеровская область .
• 43 Кировская область .
• 44 Костромская область .
• 45 Курганская область .
• 46 Курская область .
• 47 Ленинградская область .
• 48 Липецкая область .
• 49 Магаданская область .
• 50 Московская область .
• 51 Мурманская область .
• 52 Нижегородская область .
• 53 Новгородская область .
• 54 Новосибирская область .
• 55 Омская область .
• 56 Оренбургская область .
• 57 Орловская область .
• 58 Пензенская область .
• 59 Пермский край .
• 60 Псковская область .
• 61 Ростовская область .
• 62 Рязанская область .
• 63 Самарская область .
• 64 Саратовская область .
• 65 Сахалинская область .
• 66 Свердловская область .
• 67 Смоленская область .
• 68 Тамбовская область .
• 69 Тверская область .
• 70 Томская область .
• 71 Тульская область .
• 72 Тюменская область .
• 73 Ульяновская область .
• 74 Челябинская область .
• 75 Забайкальский край .
• 76 Ярославская область .
• 77 Москва .
• 78 Санкт-Петербург .
• 79 Еврейская АО .
• 82 Республика Крым .
• 83 Ненецкий АО .
• 86 Ханты-Мансийский АО .
• 87 Чукотский АО .
• 89 Ямало-Ненецкий АО .
• 92 Севастополь .
• 95 Чеченская республика .

Мы свяжемся с Вами в течение 10 минут

Мы свяжемся с Вами в течение 10 минут

Ваша заявка принята!
Мы перезвоним Вам в течение 10 минут с номера 8 930 090 2015

Специалист свяжется с Вами, в течение 10 минут
и позвонит с номера
8 930 090 2015

специалист по банкротству
Ваша заявка принята!
Мы перезвоним Вам в течение 10 минут с номера 8 930 090 2015

специалист по банкротству
Спасибо за оставленный отзыв!
Спасибо за заполнение анкеты!
Специалист по банкротству
свяжется с Вами в течение 10 минут

Получите гарантированный подарок и спишите все Ваши долги

Снизили цену на списание долгов
минус 25 000 ₽ от прайса до 31.05

Мы свяжемся с Вами в течение 10 минут

Узнайте свою задолженность у приставов прямо сейчас
Проверьте себя по всем базам приставов совершенно бесплатно

ПРАВИЛА ОБРАБОТКИ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ НА САЙТЕ

1. Термины и определения

«Администратор платформы» — Арбитражный управляющий Коптяева Дарья Павловна ИНН 312327679854 — юридическое лицо, зарегистрированное по законодательству Российской Федерации, юридический адрес: 308015, город Белгород, ул. Гостенская, дом 12, оф.1, обеспечивающее функционирование Сайта для целей реализации Программы и осуществляющее Обработку Персональных данных (Оператор Персональных данных);

«Блокирование» – временное прекращение Обработки Персональных данных (за исключением случаев, если Обработка Персональных данных необходима для уточнения Персональных данных);

«Доступ» – возможность получения Персональных данных и их использование;

«Информационная система Персональных данных» – совокупность содержащихся в базах данных Персональных данных и обеспечивающих их Обработку информационных технологий и технических средств;

«Обезличивание» – действия, в результате которых становится невозможным без использования дополнительной информации определить принадлежность Персональных данных конкретному Субъекту персональных данных;

«Обработка Персональных данных» или «Обработка» – любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с Персональными данными с использованием средств автоматизации или без использования таких средств, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (Распространение, Предоставление, Доступ), Обезличивание, Блокирование, удаление, Уничтожение Персональных данных;

«Общедоступные Персональные данные» – Персональные данные, Доступ неограниченного круга лиц к которым предоставлен Субъектом Персональных данных либо по его просьбе, а также Персональные данные, которые включены в общедоступные источники Персональных данных (справочники) с письменного согласия Субъекта Персональных данных;

«Персональные данные» – любая информация, относящаяся прямо или косвенно к Субъекту Персональных данных, в частности, его фамилия, имя, отчество, дата рождения, адрес электронной почты, телефонный номер, паспортные данные, сведения о месте проживания, сведения об образовании, адрес фактического места проживания и регистрации по месту жительства и (или) по месту пребывания;

«Правила» – настоящие Правила Обработки Персональных данных на Сайте;

«Предоставление» – действия, направленные на Раскрытие Персональных данных определенному лицу или определенному кругу лиц;

«Разглашение» – действия (бездействие), в результате которых Персональные данные в любой возможной форме (устной, письменной, иной форме, в том числе с использованием технических средств) становятся известными третьим лицам при отсутствии юридического основания для предоставления таких Персональных данных соответствующим третьим лицам;

«Раскрытие» – предоставление возможности для ознакомления с обрабатываемыми Персональными данными;

«Распространение» – действия, направленные на раскрытие Персональных данных неопределенному кругу лиц;

«Сайт» — страница https://дабанкрот.рф. в сети Интернет;

«Субъект» или «Субъект Персональных данных» – участники возраста 18 лет и старше, зарегистрированные на Сайте и передающие свои Персональные данные или законные представители;

2. Общие положения

2.1. Настоящие Правила регулируют порядок передачи через Сайт Субъектами своих Персональных данных, а также порядок Обработки персональных данных Субъектов;

2.2. Настоящие Правила разработаны на основании и в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» и Уставом Фонда.

3. Цели, принципы и условия Обработки Персональных данных

3.1. Обработка Персональных данных осуществляется в целях регистрации Субъектов Персональных данных на Сайте, идентификации Субъектов для входа на сайт, в личный кабинет на Сайте, а также в целях соблюдения законодательства в области защиты персональных данных.

3.2. Обработка Персональных данных осуществляется на основе следующих принципов:

3.2.1. законности целей и способов Обработки Персональных данных и добросовестности;

3.2.2. соответствия объема и характера обрабатываемых Персональных данных, способов Обработки Персональных данных целям Обработки Персональных данных;

3.2.3. полноты и достоверности Персональных данных, их достаточности для целей Обработки, недопустимости Обработки Персональных данных, избыточных по отношению к целям, заявленным при сборе Персональных данных;

3.2.4. недопустимости объединения созданных для несовместимых между собой целей баз данных Информационных систем Персональных данных;

3.2.5. обязательности получения конкретного, информированного и сознательного согласия на Обработку Персональных данных.

3.3. Обработка Персональных данных осуществляется Администратором платформы.

3.4. Обработка Персональных данных осуществляется с согласия Субъектов Персональных данных за исключением случаев, предусмотренных законом. В частности, не требует получения согласия Обработка Общедоступных Персональных данных.

3.5. Обработка Персональных данных может осуществляться любым не запрещенным законом способом с помощью средств автоматизации и/или без использования средств автоматизации, и/ или смешанным способом, а также с использованием сети Интернет.

3.6. Администратор платформы соблюдают при Обработке Персональных данных правила Обработки Персональных данных, предусмотренные Федеральным законом «О персональных данных» №152-ФЗ от 27 июля 2006 г., обеспечивают безопасность Персональных данных, принимают необходимые правовые, организационные и технические меры или обеспечивают их принятие для защиты Персональных данных от неправомерного или случайного Доступа к ним, Уничтожения, изменения, Блокирования, копирования, Предоставления, Распространения Персональных данных, а также от иных неправомерных действий в отношении Персональных данных в соответствии с требованиями, указанными в статье 19 указанного закона, а также обязуются соблюдать конфиденциальность Персональных данных.

3.7. Передача Персональных данных Субъектов третьим лицам возможна только с согласия Субъектов Персональных данных.

4. Согласие на Обработку Персональных данных

4.1. При регистрации Субъекта на Сайте и передачи Персональных данных путем заполнения веб- формы (электронной анкеты) согласие на Обработку Персональных данных предоставляется Администратору платформы посредством проставления галочки «Нажимая на кнопку Вы даёте согласие на обработку персональных данных». Датой предоставления согласия на Обработку Персональных данных Субъекта является дата отправки веб-формы (электронной анкеты) с Сайта.

4.2. Согласие на Обработку Персональных данных действует на срок до достижения целей Обработки Персональных данных.

4.3. Согласие на Обработку Персональных данных может быть отозвано Субъектом и/или его законным представителем путем направления соответствующего заявления в письменной форме по адресам Администратора платформы с требованием о прекращении Обработки указанных Персональных данных, которое должно быть исполнено в срок, не превышающий тридцати дней с даты поступления указанного отзыва.

4.4. Субъектам Персональных данных и их законным представителям следует принимать во внимание, что отказ от предоставления Администратору платформы Персональных данных, отказ от предоставления Администратору платформы согласия на Обработку Персональных данных или отзыв ранее данного Администратору платформы согласия на Обработку Персональных данных может повлечь невозможность дальнейшего участия Субъекта Персональных данных на сайте или в личном кабинете Сайта.

4.5. Субъект персональных данных имеет право на отзыв Согласия на обработку данных в письменном виде.

5. Заключительные положения

5.1. Настоящие Правила размещаются на Сайте в открытом доступе.

5.3. Правила действует бессрочно до замены ее новой версией. Настоящие Правила могут быть в любое время изменены Администратором платформы. Новая редакция Правил имеет юридическую силу для Субъектов Персональных данных и иных третьих лиц с момента размещения новой редакции Правил на Сайте.

Источник: xn--80aack7aript.xn--p1ai