Каждому приходилось неоднократно указывать паспортные данные, сотрудничая с различными организациями. Их просят предоставить при приеме на работу, получении посылки, оформлении пропусков, сим-карт, банковских и даже дисконтных карт. Однако юристы предупреждают, что случаи с мошенничеством с паспортными данными довольно распространены. Особенно следует быть внимательным в интернете и вводить паспортные данные только на проверенных ресурсах, например, официальных сайтах государственного органа или сайте госуслуг.
Использовать чужие паспортные данные преступники могут для различных целей. АиФ.ru собрал самые популярные способы такого мошенничества, которые встречаются в юридической практике.
Оформление кредита
По закону для получения кредита требуется личное присутствие заёмщика и наличие у него оригинала паспорта. Однако в судебной практике встречается множество случаев, когда преступники обходили эти требования, вступив в заговор с сотрудниками банков. Наиболее часто подобная схема используется в микрофинансовых организациях.
ЧТО будет, если ОТПРАВИТЬ ПАСПОРТНЫЕ ДАННЫЕ МОШЕННИКУ в интернете?! КАК МОШЕННИКИ РАБОТАЮТ НА АВИТО?
Кроме того, сейчас действует множество фирм, которые выдают микрозаймы через интернет: нужно зарегистрироваться на сайте, указать информацию о себе, в том числе и паспортные данные. Для подтверждения операции мошеннику нужно лишь ввести контрольное СМС со своего телефона перевода на банковский счет — и деньги поступают на его банковский счёт или электронный кошелек, а должником числится совсем другой человек.
Также встречаются случаи, когда завладев чужими паспортными данными, преступники записывают их владельца в поручители по кредиту. По договору займа он и будет нести солидарную ответственность перед банком.
Регистрация фирмы
Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него незаконные операции. Часто при такой преступной схеме владелец паспорта назначается и формальным руководителем фирмы. В этом случае он и будет привлечен к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками, если не сможет доказать свою невиновность.
Оформление имущества
Встречаются также случаи, когда получив чужие паспортные данные, злоумышленники совершали от лица пострадавшего сделки с имуществом, даже переоформляли на своё имя квартиру. Но как показывает практика, одних паспортных данных недостаточно, мошенникам необходимо найти соучастника преступления в официальных органах, незаконно получить необходимые справки. Чтобы обезопасить себя, граждане РФ могут установить в Росреестре запрет на совершение сделок с квартирой без личного присутствия.
Также пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль. В случае если автомобиль попал в ДТП и им будет причинен вред, требования по компенсации будут адресованы к собственнику паспорта.
Покупка сим-карты
Некоторые мошенники осуществляют свою преступную деятельность по телефону, при этом оформляют сим-карты по чужим паспортным данным. И хотя салоны связи не должны продавать сим-карты без личного присутствия покупателя и наличия оригинала паспорта, такие случаи встречаются довольно часто.
Что мне даст ФОТОГРАФИЯ вашего ПАСПОРТА?
Мошенничество в интернете
Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах. Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред.
Анатолий Плосконос, глава комплаенс-службы Caste Family office в России и СНГ:
— Согласно законодательству РФ, паспортные данные граждан относятся к персональным данным и охраняются Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ. Этот закон предписывает лицам, которые собирают ваши персональные данные, регистрироваться в качестве операторов персональных данных, что накладывает на них определенные обязательства.
Таким образом, с точки зрения закона, ненадлежащее использование персональных данных не допускается и влечет серьезную ответственность как для оператора в целом, так и для его сотрудников (если речь идет компании). Разумеется, это не исключает случаев, когда сотрудники, например, микрофинансовых организаций осознанно идут на нарушение закона с целью получения личной выгоды. В этом случае можно рекомендовать людям проявлять осмотрительность при передаче личной информации сторонним компаниям, а в случае возникновения подозрений в «утечке» таких данных незамедлительно обращаться в правоохранительные органы и Роскомнадзор. Оперативное вмешательство, как правило, позволяет избежать множества проблем.
Отдельного упоминания заслуживает безопасность данных в интернете. Как было верно отмечено, пользователям не следует указывать свои паспортные данные на непроверенных и подозрительных сайтах. Некоторые финансовые организации позволяют проходить удаленную идентификацию через ЕСИА, поэтому также следует крайне осторожно отнестись к сохранности данных для доступа на портал Госуслуг.
Источник: guardinfo.online
Что могут сделать мошенники, зная серию и номер вашего паспорта
По закону для получения кредита требуется личное присутствие заёмщика и наличие у него оригинала паспорта. Однако в судебной практике встречается множество случаев, когда преступники обходили эти требования, вступив в заговор с сотрудниками банков.
Оформление кредита
Наиболее часто подобная схема используется в микрофинансовых организациях.
Кроме того, сейчас действует множество фирм, которые выдают микрозаймы через интернет: нужно зарегистрироваться на сайте, указать информацию о себе, в том числе и паспортные данные. Для подтверждения операции мошеннику нужно лишь ввести контрольное СМС со своего телефона перевода на банковский счет — и деньги поступают на его банковский счёт или электронный кошелек, а должником числится совсем другой человек.
Также встречаются случаи, когда завладев чужими паспортными данными, преступники записывают их владельца в поручители по кредиту. По договору займа он и будет нести солидарную ответственность перед банком.
Регистрация фирмы
Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него незаконные операции. Часто при такой преступной схеме владелец паспорта назначается и формальным руководителем фирмы. В этом случае он и будет привлечен к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками, если не сможет доказать свою невиновность
Оформление имущества
Встречаются также случаи, когда получив чужие паспортные данные, злоумышленники совершали от лица пострадавшего сделки с имуществом, даже переоформляли на своё имя квартиру. Но как показывает практика, одних паспортных данных недостаточно, мошенникам необходимо найти соучастника преступления в официальных органах, незаконно получить необходимые справки. Чтобы обезопасить себя, граждане РФ могут установить в Росреестре запрет на совершение сделок с квартирой без личного присутствия.
Также пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль. В случае если автомобиль попал в ДТП и им будет причинен вред, требования по компенсации будут адресованы к собственнику паспорта.
Покупка сим-карты
Некоторые мошенники осуществляют свою преступную деятельность по телефону, при этом оформляют сим-карты по чужим паспортным данным. И хотя салоны связи не должны продавать сим-карты без личного присутствия покупателя и наличия оригинала паспорта, такие случаи встречаются довольно часто.
Мошенничество в интернете
Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах. Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред.
Оставляйте реакции
К сожалению, реакцию можно поставить не более одного раза 🙁
Мы работаем над улучшением нашего сервиса
Источник: mamadysh-rt.ru
У Вас просят сделать копию паспорта: отказать или предоставить? Что будет, если копия паспорта попадет к мошенникам?
Стоп, мошенник!
Автор Игорь Ласин На чтение 5 мин Просмотров 1.7к. Опубликовано 24.04.2021
С просьбой снять копию с паспорта россияне сталкиваются достаточно часто. Но мало кто задумывается о возможных проблемах, которые может повлечь за собой бездумная раздача персональных данных.
Расскажем, в каких случаях просьба снять копию законна, а когда — можно отказать. Что могут сделать злоумышленники с копией паспорта и как защититься от мошенников?
Копия паспорта – это персональные данные
Перед тем как передать свой паспорт для снятия копии, стоит удостовериться, что это – безопасно. Организация, которая снимает копию с паспорта, сразу становится оператором персональных данных (на основании ст.3 152-ФЗ «О персональных данных») и должен соблюдать законодательные требования:
- использовать копию паспорта в конкретных целях;
- хранить копию в защищенном месте;
- не допускать утечек информации (передачу в пользу третьих лиц).
Перед снятием копии компания в обязательном порядке запрашивает согласие на обработку персональных данных (ст.6 152-ФЗ «О персональных данных»). В нем должно быть указано, в каких целях может использоваться копия паспорта и почему компании потребовались паспортные данные.
Чтобы удостовериться, что организация соблюдает законодательство, владелец паспорта может ознакомиться с соглашением на обработку персональных данных. Если соглашение отсутствует, то высока вероятность, что паспортные данные попадут в руки к мошенникам.
Владелец паспорта может уточнить, для каких целей потребовалась копия и на основании какого закона.
При незаконном снятии копии паспорта без согласия владельца на обработку персональных данных компании грозит штраф в размере 60-100 тыс.р. Для привлечения организации к ответственности гражданин может пожаловаться в Роскомнадзор.
Что делать, если у Вас просят копию паспорта
Паспортные данные гражданина нельзя хранить и использовать без его согласия. Если законом не предусмотрено снятие копии, гражданин может отказать.
Когда требование снять копию – законно
Передавать свой паспорт для снятии копии гражданин может, только если такая просьба оправдана требованиями законодательства. Так, запрашивать копии паспорта и хранить их вправе:
- Банки при получении кредита или открытии счета для идентификации клиента (ст. 7 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем»).
- Налоговая инспекция при приеме декларации, оформлении вычета или налоговых льгот.
- Росреестр при регистрации права собственности (по пп.4 п. 12 ст. 18 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости»).
- Организатор торгов в госзакупках в составе комплекта документов (ст.51,61,62 44-ФЗ «О контрактной системе…»).
- Посольства и консульства при оформлении визы.
- Суды при принятии искового заявления от гражданина.
- Другие учреждения, которые состоят в реестре операторов персональных данных от Роскомнадзора.
В каких случаях можно отказать в предоставлении паспорта
Во всех указанных ниже случаях требование снять копию с паспорта – незаконно:
- Устройство на работу. По мнению Роструда работодатели, которые прилагают копиб паспорта к личному делу работника – нарушают закон. Для подписания трудового договора им потребуются только реквизиты паспорта, а копия не нужна.
- Подписание договора. При заключении договоров также потребуются только реквизиты паспорта, а не копия.
- Покупка или получение бонусной карты в магазине. Нет такого закона, который делал бы предъявление паспорт обязательным условием участия в программе лояльности или для покупки товаров.
- Возврат товара в магазин. В ст.18,25 Закона о защите прав потребителей, которые регламентируют процедуру возврата товара, нет указания для продавца снимать ксерокопию с паспорта покупателя.
- Прикрепление к поликлинике и получение медицинских услуг.
- Оформление ребенка в детский сад или школу.
Чем может грозить утечка паспортных данных
Копия паспорта никогда не заменит оригинал. Например, при пересечении границы или регистрации по месту жительства без оригинала паспорта не обойтись.
Но некоторые организации принимают копию для идентификации личности. Если копия паспорта попадет в руки мошенников, это может повлечь серьезные проблемы для владельца паспорта:
- На его имя могут оформить кредит или микрозайм. Также мошенники могут записать владельца паспорта как поручителя по кредита, которые несет солидарную ответственность перед финансовой организацией. Конечно, крупные банковские организации не будут выдавать кредит по копии паспорта. Они потребуют оригинал паспорта. Но есть немало случаев, когда по чужим данным оформляли микрозаймы в МФО. Владелец паспорта узнавал о займе только от коллекторов или службы взыскания, когда на долг набегали крупные проценты, штрафы и пени.
- Зарегистрировать на него фирму-однодневку или ИП. Такие подставные компании часто используют для проведения незаконных операций, фиктивного банкротства и отмывания денег. Хотя номинальному «учредителю» не будет известно о мошеннических схемах, его могут привлечь к ответственности за деятельность фирм-однодневок.
- Создать «дроп» — электронный кошелек для незаконной торговли, финансирования терроризма и прочих противоправных операций.
- Совершать сделки с имуществом от его лица: например, сдавать в аренду от его имени квартиру, получать залог и предоплату.
- Зарегистрировать по чужому паспорту сим-карту. В дальнейшем телефон могут использовать для мошеннических схем и обмана людей: выманивания реквизитов банковской карты, смс-паролей для подтверждения переводов и пр.
Как обезопасить себя от мошенников
Защитить свои паспортные данные от мошенников помогут простые правила:
- Предоставляйте паспорт только проверенным и надежным организациям.
- Следите, чтобы копии не снимали со всего паспорта: достаточно только первых двух разворотов.
- Напишите на копии в какую организацию вы ее предоставили и для каких целей.
- Регулярно запрашивайте кредитную историю и проверяйте, нет ли там чужих кредитов. Если на Ваше имя взяли кредит мошенники – привлекайте полицию.
Источник: ivprave.ru