Глава JPMorgan Chase Джейми Даймон раскритиковал американских регуляторов за недавние предложения по новым правилам регулирования капитала, предупредив, что они рискуют сделать акции банков неинвестируемыми и приведут к тому, что заемщикам придется платить больше за кредиты.
Речь идет о предложениях, изложенных в июле Федеральной резервной системой в рамках окончательного внедрения международных банковских стандартов, так называемых финальных реформ Базеля III. Даймон не единственный представитель Уолл-стрит, критикующий предложения ФРС. Одна из ведущих лоббистских групп отрасли на прошлой неделе объявила о рекламной кампании под названием «Остановите Базель».
Критика новых правил
Даймон сказал, что предлагаемые реформы сократят банковское кредитование и подтолкнут банковскую деятельность к слабо регулируемым секторам. Согласно предложениям ФРС, кредиторы должны будут удерживать дополнительные $2 капитала на каждые $100 долларов взвешенных по риску активов.
«Хотят ли [регуляторы], чтобы банки снова могли инвестировать хоть когда-то?» — спросил Даймон на отраслевой конференции, организованной Barclays. «Я бы не стал покупать акции банков.. . », — сказал он аудитории аналитиков и инвесторов.
Обзор рынка иностранных акций: Salesforce, Dollar Tree, Cassava Sciences
Главный исполнительный директор Goldman Sachs Дэвид Соломон также утверждал, что «эти новые правила капитала зашли слишком далеко».
«Они повредят экономическому росту и не сделают ничего для повышения безопасности и надежности», — сказал Соломон CNBC на прошлой неделе.
По мнению Алистера Бортвика, финансового директора Bank of America, концепция ФРС предполагает, что взвешенные по риску активы в некоторых случаях учитываются дважды. Это тоже может ограничить банковское кредитование.
«Я думаю, что у отрасли и бизнеса в Америке есть некоторые весомые контраргументы. В конечном счете им придется за это расплачиваться», — сказал Бортвик на конференции Barclays.
США, которые частенько вносят собственные корректировки в международные банковские стандарты, отстают от большинства юрисдикций, уже завершивших реформы Базеля для своих банков. Даймон сказал, что план США в том виде, в каком он был написан, будет означать, что JPMorgan должен будет держать на 30% больше капитала, чем европейский банк.
ФРС в настоящее время запрашивает комментарии по предлагаемым изменениям, но Даймон скептически относился к тому, что будут внесены какие-либо существенные корректировки.
«Вы думаете эти комментарии что-то меняют?» — спросил Даймон в свойственном ему прямолинейном стиле. «Они все равно сделают, что хотят. Вот и все».
Разногласия среди политиков
Два губернатора ФРС выступили против определенных аспектов предложения, предупредив, что они будут препятствовать конкуренции и развиюит финансовых рынков, а также могут привести к другим нежелательным последствиям.
«Я обеспокоен тем, что сегодняшнее предложение по Базелю III увеличит стоимость кредитования и затруднит функционирование рынка без явных преимуществ для устойчивости финансовой системы», — сказал Кристофер Уоллер в конце июля, выразив несогласие с предложениями по правилам, которые в конечном итоге получили достаточную поддержку для дальнейшего продвижения.
Акции Cassava Sciences, Inc. (SAVA) Спонсорский обзор
Председатель ФРС Джей Пауэлл поддержал предложения. Тем не менее, в июле он упомянул о необходимости сбалансировать выгоды, связанные с более высокими требованиями к капиталу, с затратами, заявив, что это может быть достигнуто с помощью «общественного вклада и вдумчивого обсуждения».
Подготовлено Profinance.ru по материалам издания The Financial Times
MarketSnapshot — Новости ProFinance.Ru и события рынка в Telegram
Источник: www.profinance.ru
На Мосбирже произошел крупнейший сбой за всю истории
Крупнейший сбой в истории произошел на Мосбирже в среду.
Торги на срочном рынке были приостановлены на четыре часа.
Кроме того, площадка отменила сделки, что привело к убыткам инвесторов.
Торги на срочном рынке Мосбиржи в среду были приостановлены в 09:30 и не проводились до 13:30 мск в связи со сбоем работы торгово-клиринговой системы. Остановка торгов стала самым длительным перерывом в этой секции за всю историю Мосбиржи, пишет РБК.
Предыдущий рекорд был установлен в сентябре 2015 года, когда из-за технического сбоя торги на срочном рынке не проводились около двух часов. Но тогда торги были приостановлены также на фондовом и валютном рынках, в отличие от последнего случая.
Ошибка в работе торгово-клиринговой системы срочного рынка была не связана с обновлением функционала и проявилась впервые, — отмечается в сообщении биржи.
Ошибка привела к нарушению целостности данных о сделках, в связи с чем был сделан откат данных на более ранний срок. В результате этого сделки, заключенные в период с 08:50 мск до 09:30 мск, были отменены.
Сбой мог затронуть портфели клиентов, у которых есть единая денежная позиция (ЕДП) или единый брокерский счет, на котором активы, купленные в одной секции, могли быть использованы в качестве обеспечения для сделок в другой.
Убытки могли возникнуть у тех, у кого образовалась короткая позиция по фьючерсам на доллар, например, а за время отсутствия торгов доллар скакнул более чем на рубль. Но из-за отсутствия торгов участники рынка не могли эти позиции закрыть, — предположили в ИФК «Опцион».
Мосбиржа оценила потенциальный размер убытков участников торгов как незначительный — и заявила, что готова рассмотреть запросы участников торгов в отношении понесенных ими убытков в приоритетном порядке.
На срочном рынке Мосбиржи торгуются производные финансовые инструменты — 27 опционов на акции, 3 опциона на валюты, а также 104 фьючерсных контракта и 55 опционов на них.
Трейдерам FxPro доступно бесплатное интерактивное обучение торговле на финансовых рынках. Это интересно!
Аналитика FxTeam в Telegram – читайте новости и аналитику первыми!
Источник: www.fxteam.ru
Прогноз на сентябрь: ждать ли доллара за 100?
Сегодня на курс нацвалюты оказывают влияние как положительные, так и отрицательные факторы. Поэтому до конца месяца рубль так и останется на текущих позициях, краткосрочно укрепляясь к доллару и евро и возвращаясь назад, оценил ситуацию в беседе с Bankiros.ru аналитик ФГ «Финам» Александр Потавин.
Цены на нефть
Разговоры правительства о планах по поддержанию рубля, обещания интенсификации продажи экспортной выручки и повышение ключевой ставки ЦБ на внеплановом заседании не смогли остановить девальвацию нацвалюты. Более того, в последние дни динамика курса рубля стала более волатильной, несмотря на растущие цены на нефть, отмечает эксперт.
14 сентября во второй половине дня цена марки Brent на лондонской бирже ICE поднялась выше 93 долларов за баррель впервые с 16 ноября 2022 года, свидетельствуют данные торгов.
Банк ВТБ, Лиц. № 1000
Карта для жизни
до 12.00% на остаток, Cashback
Банк ВТБ, Лиц. № 1000
Оформить карту
Продажа валюты
Помимо позитивной динамики цен на российскую нефть, подкрепляющим фактором для рубля должно стать увеличение объема продажи валюты Центробанком с 14 сентября по 21 сентября 2022 года почти в 10 раз , о котором регулятор сообщил на прошлой неделе. Однако это относится к очень короткому периоду времени, поэтому, начиная с 22 сентября, курс рубля вновь может начать ослабление, предупреждает Потавин.
«В первую половину дня 14 сентября курс рубля ведет себя стабильно, и мы пока не видим реакции рубля на ожидаемый рост продаж валюты со стороны ЦБ», − обращает внимание собеседник Bankiros.ru.
Обещания крепкого рубля от правительства
«В начале этой недели на наш валютный рынок произвели впечатления заявления помощника президента по экономике Максима Орешкина, сообщившего, что правительство и ЦБ разрабатывают пакет мер по ограничению оттока капитала», − напоминает спикер.
Инвесторы и спекулянты на фоне таких значимых новостей побежали фиксировать прибыль по валюте, купленной ранее. Однако позже президент РФ Владимир Путин сообщил, что «резких движений» в области мер валютного контроля никто делать не будет.
Источник: bankiros.ru