Банк «Россия» расширяет продуктовую линейку кеш-менеджмента и предлагает индивидуальное решение для повышения эффективности управления финансами — «Кеш-пулинг. Мастер-счет».
Новый продукт позволяет управлять денежными средствами группы компаний и направлен на повышение контролируемости финансов со стороны головной компании, а также финансов холдинга в целом.
«Кеш-пулинг. Мастер-счет» позволяет осуществлять в автоматическом режиме консолидацию всех или части денежных средств группы компаний на «Мастер-счете» и их дальнейшее перераспределение (финансирование) с «Мастер-счета» на счета участников пула при недостатке денежных средств на их счетах.
В течение дня банк проводит платежи участников пула, а отрицательные остатки на их счетах покрывает за счет перечисления средств с «Мастер-счета».
Сконцентрировав денежные средства на едином «Мастер-счете», клиент получает возможность не только своевременно финансировать одни компании группы за счет других компаний — участников пула, но также инвестировать свободные денежные средства на более выгодных условиях.
Introduction to Cash Pooling Process
nttt nttttu0412u043eu0439u0434u0438u0442u0435nttt ntttu0438u043bu0438nttt nttttu0437u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u0443u0439u0442u0435u0441u044c.nttt ntt nt»>’ >
Источник: www.banki.ru
Кэш пулинг в бухгалтерском учете — законодательство и судебные прецеденты
несет расходы в рамках договора об оказании услуг по кэш-пулингу за 2012-2014 годы. С учетом вышеизложенного суды согласились с доводами инспекции о том, что ЗАО «БАСФ» не может возложить на общество «Эластокам» расходы, связанные с выполнением своих функций по договорам займа. Довод заявителя о том, что услуга «Ведение кассы» включает в себя расчет процентов по договору кэш-пулинга, обоснованно отклонены, поскольку они включаются в статью «Управление финансовыми потоками», предусмотренную данным договором. При этом согласно актам выполненных работ заявитель несет расходы по статье затрат «Финансовые услуги», следовательно, спорные расходы были заявлены налогоплательщиком по данной статье затрат. Согласно расшифровкам к актам к договору от 01.01.2010 б/н предусмотрена статья затрат «Услуги по управлению кредитованием», в составе которой отсутствует услуга «Ведение кассы», что заявителем не оспаривается. Суды также учитывали положения приказа Минфина от 31.10.2000 № 94н (ред. от 08.11.2010) «Об утверждении Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций и Инструкции по его применению», согласно
несет расходы в раках договора об оказании услуг по кэш-пулингу за 2012-2014 годы. С учетом вышеизложенного суд первой инстанции согласился с доводами инспекции о том, что ЗАО «БАСФ» не может переложить на общество «Эластокам» расходы, связанные с выполнением своих функций по договорам займа. Довод заявителя о том, что услуга «Ведение кассы» включает в себя расчет процентов по договору кэш-пулинга, является необоснованным, так как они включаются в статью «Управление финансовыми потоками», предусмотренную данным договором. При этом согласно актам выполненных работ заявитель несет расходы по статье затрат «Финансовые услуги», следовательно, спорные расходы были заявлены налогоплательщиком по статье затрат «Финансовые услуги». Согласно расшифровкам к актам к договору б/н от 01.01.2010 предусмотрена статья затрат «Услуги по управлению кредитованием», в составе которой отсутствует услуга «Ведение кассы», что заявителем не оспаривается. Согласно приказа Минфина от 31.10.2000 № 94н (ред. от 08.11.2010) «Об утверждении Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций и Инструкции по его применению» счет
Cash Pooling in SAP S4 HANA Cash Management
Источник: nalogcodex.ru
Газпромбанк и Группа СУЭК запустили двухуровневый кэш пулинг
Москва, 02 марта 2021 года — Газпромбанк запустил двухуровневый кэш пулинг для Группы СУЭК, в состав которой входит более 80 компаний в различных регионах и часовых поясах России. Данное комплексное решение позволит крупному многоуровневому холдингу успешно реализовывать стратегию централизованного казначейства —эффективно управлять денежными потоками и ликвидностью всей группы.
Газпромбанк предложил технологию с учетом необходимости осуществлять консолидацию денежных средств в несколько этапов и предусмотрел возможность установления зонтичного овердрафта расходования средств группы – воспользоваться максимальным лимитом может любая компания холдинга, независимо от ее оборотов. Комплексное решение включает в себя подробную аналитику по операциям в рамках пулинга, которая хранится в личном кабинете корпоративного клиента на платформе «ГПБ Бизнес-Онлайн».
Ранее, в январе 2020 года, Газпромбанк и Группа СУЭК реализовали первый этап решения, запустив кэш пулинг с лимитом овердрафта 15 млрд рублей. Помимо кэш пулинга, Газпромбанк и СУЭК развивают и другие направления сотрудничества.
В частности, для более эффективного управления платёжной дисциплиной и повышения скорости передачи данных был внедрен новый канал взаимодействия – Host-to-Host. Технология соответствует стандарту ISO 20022 и обеспечивает защищённое непрерывное соединение систем банка и компании, высокую скорость обмена данными и значительную пропускную способность. «Газпромбанк высоко ценит многолетнее стратегическое партнёрство с АО «СУЭК».
Мы работаем с компанией по многим комплексным проектам, способствуя ее развитию и продвижению на российском и международном рынках. Реализация двухуровневого кэш пулинга – еще один важный шаг в развитии наших партнёрских отношений, и мы готовы к дальнейшему расширению сотрудничества», — отметил Первый Вице-Президент, член Правления Газпромбанка Денис Камышев. «Газпромбанк продолжает укреплять лидерские позиции на рынке транзакционных банковских услуг. Одной из основных задач казначейств передовых корпоративных клиентов выступает качественное управление рабочим капиталом и эффективная платёжная дисциплина. Мы работаем в партнёрстве с нашими клиентами и постоянно расширяем продуктовый ряд в части транзакционного банка, стараясь максимально учитывать самые амбициозные цели и задачи корпоративных казначеев», — прокомментировал Исполнительный Вице-Президент Газпромбанка Андрей Королев.
АРБ Шпаргалка
Книга рекордов
Об ассоциации
- Общие сведения
- Контактная информация
- Управление
- Члены АРБ
- Проекты АРБ
- Новости АРБ
- Издания АРБ
- АРБ и госвласть
- Всероссийский банковский совет
- Работа комитетов
- Национальный банковский клуб
- Кодекс этических принципов банковского дела
- Стандарт потребителям финансовых услуг
- Фотоархив
- Видеоархив
- Архив
- Конференции и форумы
- 30-летие АРБ
Про банки
- Новости финансового сектора
- Горячая тема
- От первого лица
- Открытые дискуссии
- Календарь мероприятий
- Аналитика
- Работа с документами
- Национальная банковская пресс-служба
- Тенденции рынка
- Важное
- Обращения в банки
- Интервью
- Отставки и назначения
- МСП
- Предложения продуктов и услуг для банков
- Точка зрения
- Практикующему юристу
- Архив
- Курс лекций к 160-летию ЦБ РФ
- Дежурные по банкам
- Рейтинги маркетинговых идей
- Законопроекты
- Давайте обсудим
- Прямая речь
- Экспертное мнение
- Банки
Про деньги
- АРБ шпаргалка
- Жалоба в банк
- Книга рекордов
- Интервью
- Финансовый словарь
- Вакансии
- Резюме
- Это интересно
- Персональный кредитный рейтинг
- Архив
- Онлайн конференции
Мы в соц. сетях
Мнения в авторских и экспертных материалах могут не совпадать с позицией АРБ.
Заметили опечатку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter.
При цитировании и ином использовании материалов портала ссылка на arb.ru обязательна в формате гиперссылки
Источник: arb.ru