Брокерский счет где лучше

Содержание

Чтобы стать инвестором – физлицу нужно заключить договор с брокером. Сегодня рынок брокерских услуг наполнен предложениями, однако, далеко не все компании готовы честно выполнять свои условия. В статье рассмотрим, где лучше открыть брокерский счет новичку.

Брокерские услуги

Таким образом, брокерские услуги – это посреднические услуги между брокером и биржей, осуществляемые лицензированными брокерами за комиссию.

Брокерская деятельность в России регулируется различными нормативно-правовыми актами. Один из них – Федеральный закон № 39 «О рынке ценных бумаг».

Российские брокеры для своей деятельности должны получить лицензию ЦБ РФ.

Брокерское обслуживание — не бесплатная услуга. Плата состоит из комиссии от суммы сделок, обслуживание счета и иных услуг в зависимости от тарифных планов.

Что делает брокер:

Ведет учет переданных клиентом средств и имущества.
Регистрирует инвестора ни бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
Предоставляет информацию о ходе торгов.
Принимает распоряжения клиента: «Купить», «Продать» и др.
Выдаёт отчеты о совершенных сделках, о ценных бумаг и денежных средств.
Выдает справки об уплаченных налогах, о цене купленных ценных бумаг и т.д.
Выступает в роли налогового агента – уплачивает налоги в ФНС. Однако, в некоторых случаях клиент обязан самостоятельно предоставлять декларации в ведомство.

что такое брокерский счет

Список брокеров

БрокерИИСЛицензияМоб. приложениеДоверительное управлениеАкцииКлиентская поддержка

Тинькофф	✅	✅	✅	✅	✅	✅
БКС	✅	✅	✅	✅	✅	✅
Сбербанк	✅	✅	✅	✅	✅	✅
Альфа-Банк	✅	✅	✅	✅	✅	✅
Финам	✅	✅	✅	✅	✅	✅
ВТБ	✅	✅	✅	✅	✅	✅
Открытие	✅	✅	✅	✅		✅
Фридом финанс		✅	✅			✅
Промсвязьбанк	✅	✅	✅	✅	✅	✅

Исходя из вышеизложенного, очевидно, что все брокеры имеют лицензии, а значит – им можно доверять. Кроме этого, почти во всех учреждениях можно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), по которому можно получать налоговый вычет в размере до 52 000 руб.

Также, осуществлять инвестиционную деятельность у перечисленных брокеров можно через мобильные приложения. Дополнительно, если клиент не хочет рисковать, то он может передать свои средства в доверительное управление. Еще многие брокеры предоставляют различные акции для своих клиентов, например: акция от Альфа-Банка – «Три акции по цене двух», купите две акции и получите третью в подарок.

Все брокеры предоставляют клиентскую поддержку, где можно получить широкий спектр инвестиционных услуг, биржевое обучение и консультирование по выбору финансовых продуктов.

Чтобы начать инвестировать на фондовым рынке, и зарабатывать на инвестициях, человек должен открыть один или несколько брокерских счетов в рублях, долларах или евро. Тарифы брокеров подходят как начинающим, так и опытным инвесторам. Для получения доступа к торгам, инвестор должен внести средства на свой счет, после чего он сможет осуществлять операции по купле-продаже активов.

Для заработка на бирже инвестор может покупать/продавать валюту на Форекс, или же покупать акции и облигации российских и иностранных компаний на фондовой бирже (например на ММВБ).

Рейтинг брокеров России

Сегодня множество компаний предлагают гражданам брокерские услуги. Однако, не все занимают высокие строки в рейтингах. В настоящее время в России почти 250 действующих брокеров.

Рассмотрим ТОП-10 брокеров России по различным параметрам.

По числу активных клиентов – https://www.moex.com на октябрь 2021г. по данным Московской биржи

БрокерКоличество клиентовСсылка на регистрацию

АО «Тинькофф Банк»	1 635 071	Зарегистрироваться
ВТБ	340 818
Сбербанк	291 332
ООО УК «Альфа-Капитал»	85 438
АО «АЛЬФА-БАНК»	78 381
ФГ БКС	67 426	Зарегистрироваться
ФИНАМ	44 340
Группа Банка «ФК Открытие»	44 280
ООО ИК «Фридом Финанс»	9 783
ООО «ГПБ Инвестиции»	8 983

рейтинг ТОП 10 по числу клиентов

По объему торгового оборота на октябрь 2021г. по данным Московской биржи рейтинг ТОП-10 выглядит так:

Брокер	Объем
ООО «БК РЕГИОН»	5 809 892 945 796
ФГ БКС	3 851 603 090 495
ООО «Ренессанс Брокер»	1 749 103 464 940
ВТБ	1 613 766 998 649
АО «Райффайзенбанк»	1 185 584 756 525
Сбербанк	1 153 263 013 734
Банк ГПБ (АО)	1 073 728 929 961
Группа Банка «ФК Открытие»	1 073 728 929 961
ООО «УНИВЕР Капитал»	1 032 456 104 476

Исходя из вышеперечисленных сведений, можно подобрать надежного брокера, так как многие из них входят в ТОП брокеров по объему торгового оборота и по числу активных клиентов.

торговый оборот

Как выбрать брокера

Чтобы подобрать брокера, инвестору нужно ориентироваться на критерии представленные в таблице.

Кроме этих, могут быть и иные параметры, которые могут заинтересовать инвестора.

Например, у брокера Тинькофф можно открывать счета онлайн, а так же пополнять расчетные счета без комиссии, переводя средства из других банков.

КритерийПояснение

Размер комиссии	Комиссия – вознаграждение брокера за предоставленные инвестору услуги. При выборе стоит уделить внимание размеру комиссии и стоимости обслуживания в целом. Некоторые брокеры предоставляют бесплатное ведение, но с комиссией при осуществлении сделок (своп, спред, плата за лот). Некоторые взимают плату за обе услуги.
Фиксированные платежи	Тариф для инвесторов, заключающих определенные объемы сделок в месяц и оплачивающих ежемесячное фиксированное вознаграждение брокеру.
Доступ к иностранным бумагам	К примеру брокеры Тинькофф и ВТБ позволяют покупать иностранные ценные бумаги. А Сбербанк — нет
Удобство приложения и сайта	Немаловажно, чтобы у инвестора была возможность в любой момент совершать сделки. Вне дома – в помощь мобильное приложение. Дома – официальный сайт. Обе платформы должны иметь понятный интуитивный интерфейс для удобства работы.
Дистанционное открытие счета	Многие люди предпочитают инвестировать онлайн, особенно не хотелось бы идти к брокеру в офис при минимальных вложениях.
Ввод и вывод денег	Для удобства у клиента должна быть возможность внести средства и счет и так же быстро их вывести.
Минимальный бюджет для открытия счета	Некоторые брокеры позволяют начинать сложения от 1 000 руб.
Поддержка	Отлично, когда клиентская поддержка круглосуточная. Особенно это актуально для новичков.
Вывод дивидендов и купонов с ИИС онлайн на карту	Вывод дивидендов на карту позволяет возвращать деньги обратно на ИИС. Такая операция будет считаться новым пополнением, с которого можно получить дополнительные 13% (налоговый вычет).

Ошибки начинающих

При отсутствии опыта в инвестировании, начинающие инвесторы допускают различные ошибки, например:

Отсутствие цели инвестирования

Именно с этого должно и начинаться инвестирование. Лицо должно ставить перед собой цель и в соответствии с ней выстраивать стратегию инвестирования. Цели могут быть самыми разными, но в итоге они сводятся к основным: увеличить капитал или получить пассивный доход. Для достижение каждой из целей существуют свои инструменты инвестирования, отличающиеся по риску и доходности.

Актуальная ошибка многих инвесторов. Связано это с тем, что комиссии брокеров, пусть даже небольшие (2-3%) за большое количество времени могут съесть большую часть капитала. Например, при вложении 10000 $ под 10 % годовых на 20 лет – комиссия составит около 60 % доходности.

Путать трейдинг с инвестициями

Довольно часто начинающие инвесторы путают инвестиции и трейдинг. Связано это с тем, что мошенники навязывают различные спекуляции под видом инвестиций, обещая огромную прибыль в короткие сроки. Но по статистике 95% трейдеров работают в минус, около 3% в ноль и только оставшиеся 2% могут хоть что-то заработать. Трейдинг и инвестиции – это разные категории.

Документы – не защитят от потерь

Рейтинг брокеров

Binance

Количество брокерских компаний на форекс увеличивается с каждым днем. Обуславливается это постоянным ростом популярности онлайн-торговли на финансовых рынках, которая дает возможность зарабатывать людям совершенно разных профессий. Чтобы подобрать для себя наиболее подходящего брокера, лучше всего иметь под рукой рейтинг брокерских компаний. Он помогает отсеять неблагонадежных посредников и повысить шансы на то, что торговля будет приносить стабильную прибыль.

Чем занимаются брокеры?

Брокеры – это компании, предоставляющие посреднические услуги на финансовом рынке. По правилам большинства бирж частные лица не могут покупать активы и совершать сделки на них напрямую. Делать это можно только через брокера, который, по своей сути, является посредником между биржей и теми лицами, которые хотят совершать на ней операции. За свои услуги брокеры получают комиссионное вознаграждение, которое бывает разных типов и уплачивается клиентами в ходе осуществления биржевых операций.

Существование брокеров обусловлено несколькими причинами. Исторически их появление было вызвано необходимостью упорядочивания биржевых торгов. Поначалу основной задачей брокеров была регистрация на бирже людей, желающих покупать или продавать акции. Брокеры вели учет осуществляемых операций, контролировали своевременность расчетов, а также предоставляли сопутствующие биржевые услуги (например, высчитывали и удерживали налоги).

С развитием технологий функции брокеров стали расширяться, и они постепенно превратились в неотъемлемую часть мировой финансовой системы. Сегодня брокеры решают широчайший спектр задач, среди которых:

заключение договоров с клиентами и открытие торговых счетов;
предоставление программного обеспечения для дистанционного осуществления биржевых операций;
депозитарное и дилинговое обслуживание;
отображение биржевых котировок в режиме реального времени;
обеспечение соблюдения требований законодательства;
персонифицированное обслуживание клиентов;
трансграничное сотрудничество и др.

Самым главным преимуществом брокеров является то, что с их помощью человек может очень быстро получить доступ к торгам на самых разных рынках. Благодаря современным технологиям сегодня для покупки акций или валют на форекс вам даже необязательно выходить из дома. Сделать это можно, не отрываясь от компьютера или телефона. Для этого всего лишь нужно проанализировать брокерский рейтинг и выбрать для себя подходящую компанию.

Кто может воспользоваться услугами брокеров?

Услугами брокеров могут пользоваться практически все совершеннолетние граждане. Как свидетельствует общественный рейтинг брокеров, в зависимости от юрисдикции брокера, к клиентам могут выдвигаться разные требования. В основном они включают в себя:

Обязательное достижение 18 летнего возраста.
Наличие паспорта или иного документа подтверждающего гражданство.
Документ, подтверждающий налоговое резидентство (например, индивидуальный код налогоплательщика).
Наличие банковского счета (в некоторых случаях это необязательно).

Независимый рейтинг брокеров показывает, что клиенты брокерских компаний бывают разные. Очень часто брокеры делят всех своих клиентов на неквалифицированных и квалифицированных инвесторов. Основная часть клиентов обычно попадают в первую категорию, а вот чтобы вас признали квалифицированным инвестором, необходимо соответствовать довольно жестким требованиям:

Владеть активами на большую сумму (как правило, не меньше $50 000).
Иметь подтвержденный продолжительный опыт работы на финансовом рынке.
Профильное высшее образование (экономическое, финансовое).
Сертификаты, подтверждающие профессиональную подготовку для торговли на бирже.
Регулярно совершать операции на рынке.

Какие бывают виды брокерских компаний?

Брокеры в рейтинге 2022 можно классифицировать по разным критериям. Существуют кредитные, таможенные, страховые, авиационные брокеры и многие другие. Что касается конкретно биржевых брокеров, то и эти компании могут быть разных типов. Если взглянуть в рейтинг брокерских компаний, то в нем можно найти:

внутренних брокеров, работающих только на национальном рынке;
международных брокеров, имеющих подразделения в разных странах;
брокеров, специализирующихся только на одном рынке (например, фондовом);
мультирыночных брокеров;
форекс-брокеров.

Включенные в рейтинг брокерские компании могут отличаться по способу исполнения ордеров. Всего на рынке вы можете встретить три типа компаний:

Dealing Desk (DD) брокеры – компании, которые для осуществления операций используют дилинговые центры. С такими брокерами обычно работают маркет-мейкеры, т.е. те участники рынка, которые выступают поставщиками ликвидности.
No Dealing Desk (NDD) брокеры – данный вид компаний осуществляет операции без участия дилингового центра, используя STP и ECN модели работы.
Гибридные брокеры – применяют в своей работе оба подхода.

Как выбрать брокера?

Чтобы выбрать хорошую компанию, сначала рекомендуется проанализировать все биржевые брокеры в рейтинге. После этого составьте для себя список из 3-5 компаний с наиболее привлекательными условиями. Перейдите на их сайты и постарайтесь изучить все максимально подробно.

Если вы не знаете, где найти отзывы о брокерах в рейтинге, то попытайтесь найти эту информацию, введя соответствующий запрос в сети. В большинстве случаев отзывы клиентов можно найти прямо на сайте брокерских компаний. Но, к сожалению, они не всегда бывают достоверными.

Для выбора брокера желательно иметь возможность проконсультироваться с тем, кто уже имеет определенный опыт работы на бирже. С этой целью можно посетить профильный форум на одном из инвестиционных сайтов или вступить в тематическую группу в социальной сети. Перед тем как начать работать с брокером, обязательно потренируйтесь торговать с использованием демо-счета.

Этот счет открывается совершенно бесплатно и позволяет изучить особенности работы с брокером без риска потерять собственный капитал. Такой демо-счет можно открыть практически у любого брокера. А если этой возможности нет, то такого брокера лучше обойти стороной.

Как работать с брокером?

Для начала работы с брокером необходимо заключить с ним договор обслуживания. Зачастую типовой договор с основными условиями можно найти на сайте брокера, поэтому изучить его нужно заранее. Если вас все устраивает, то можно переходить к регистрации на сайте брокера и открытию торгового счета.

В зависимости от квалификации и целей клиента брокеры могут предлагать разные типы торговых счетов. Это может быть простой инвестиционный счет для покупки ценных бумаг или иностранных валют. Бывают также маржинальные счета, при помощи которых можно торговать с использованием кредитного плеча. Желающие покупать биткоин и осуществлять заработок на крипте, могут открыть для себя специальный криптовалютный счет и т.д. Перед открытием торгового счета главное – это изучить особенности его обслуживания, в частности комиссии, правила открытия и переноса позиций, спреды и другое.

Работа с брокером в большинстве случаев осуществляется при помощи торгового терминала. Это специальная программа, которую можно установить на компьютер или смартфон, после чего осуществлять биржевые операции из любой точки планеты. Компании, входящие в рейтинги брокеров, самостоятельно выбирают для себя торговый терминал.

Поэтому перед началом работы лучше всего узнать, какая именно это будет программа. Большинство форекс-брокеров сейчас используют терминалы MetaTrader 4 или 5. Они имеют простой интерфейс, но в то же время обладают очень широким функционалом. Если вы планируете работать на Форекс, то можно заранее скачать эти терминалы и попробовать с ними поработать.

Сегодня практически каждая брокерская компания в рейтинге проводит профессиональное обучение трейдингу. И если вы совершенно не разбираетесь в особенностях биржевой торговли, то пренебрегать подобным обучением не стоит. Оно позволяет не только узнать обо всех тонкостях работы с брокером, но и научиться торговать на бирже с минимальными рисками. В ходе обучения можно узнать, что такое технический анализ, что такое риск-менеджмент, как осуществляется покупка акций онлайн и о многом другом.

Плюсы и минусы работы с биржевым брокером?

Компании, входящие топ рейтинг брокеров, характеризуются своими преимуществами и недостатками. Основные из них представлены ниже:

Быстрый старт на финансовом рынке в качестве инвестора

Риск столкнуться с недобросовестным брокером без лицензии (для предотвращения нужно тщательно изучить рейтинг брокеров 2022)

Широкий спектр инвестиционных инструментов

Возможность быстро покупать и продавать активы, зарабатывая на разнице курсов

Риск манипулирования котировками в пользу брокера

Экономия времени и сил на оформлении документов

Отсутствие необходимости детально изучать законодательство, так как всю юридическую работу берет на себя брокер

Довольно высокие комиссии и спреды

Возможность пользоваться бонусами, скидками и другими льготами

У некоторых брокеров высокие требования к первоначальному депозиту

Возможность зарабатывать косвенными методами, например, за счет участия в партнерской программе

Необходимость уплаты дополнительных налогов

Брокеры представляют собой специализированные финансовые компании, основной целью которых является посредничество при биржевой торговле. Они уполномочены открывать клиентам торговые счета, заключать от имени сделки, взимать комиссии, осуществлять налоговое сопровождение операций, консалтинг и предоставлять другие услуги. Сегодня существует огромное количество брокеров. Поэтому чтобы их выбрать, лучше всего проанализировать рейтинги брокерских компаний. Они составляются на основе объективной информации, благодаря чему включенные в рейтинг брокерские компании являются проверенными и надежными.

Инвестирование через зарубежного брокера

зарубежный брокер

Зарубежный брокер — это один из вариантов зарубежного инвестирования. Как и любой другой вариант инвестирования он имеет свои преимущества и недостатки. В общем виде это похоже на работу с российским брокером, но имеет ряд особенностей и отличий. В этой статье я расскажу о том, как инвестировать через зарубежного брокера, как его выбрать, и у кого можно открыть счет.

Преимущества инвестирования

Самое главное преимущество в том, что вы получаете выход на зарубежные биржи, причем у некоторых брокеров можно иметь доступ к биржам нескольких стран. Это дает вам возможность напрямую покупать зарубежные активы, например, акции и дешевые индексные фонды ETF Vanguard и iShares, которые недоступны в России.
Большой выбор финансовых инструментов. Например, на американских биржах торгуются больше тысячи различных ETF и акций, а так же фьючерсы и опционы.
Средства на зарубежных брокерских счетах застрахованы на случай банкротства брокера. В России брокерские счета никак не страхуются.
Не требуется большая сумма денег.
Удаленное открытие счета, нет необходимости посещать другую страну. В большинстве случаев весь документооборот электронный.
Высокая ликвидность и свобода распоряжения средствами, ценные бумаги можно купить и продать в любой момент, так же как заводить и выводить деньги без ограничений.
Не нужно получать статус квалифицированного инвестора для покупки иностранных ценных бумаг.

Как выбрать зарубежного брокера?

При выборе зарубежного брокера нужно обращать внимание на следующие параметры:

страна регистрации;
список доступных бирж;
доступные для торговли инструменты;
минимальная сумма для открытия счета;
схема работы;
страхование счета;
брокерские комиссии;
русскоязычная поддержка.

Брокеры, открывающие счета россиянам, находятся в США и Европе (Кипр, Эстония, Германия, Дания, Мальта). Часть брокеров дают доступ только на биржи США, часть — на биржи разных стран.

Минимальная сумма для открытия счета от 0 до 10 000 долларов в зависимости от брокера. Но с очень маленькой суммой торговать может быть невыгодно из-за комиссий, поэтому прежде чем открыть счет, нужно изучить тарифы.

Брокеры могут иметь прямой доступ на биржу или работать через субброкера. Например, американские брокеры имеют прямой доступ на биржи США, но работают через субброкера на биржах других стран.

В США размер страховки счета составляет до 500 тыс. долларов, в Европе до 20 000 евро. При этом брокер должен быть членом соответствующей организации по защите инвесторов.

При торговле инвестор может столкнуться с различными расходами. В первую очередь это комиссия за сделку. Она может быть плавающей в зависимости от количества акций или в виде фиксированной суммы (flat rate). Плата за обслуживание счета депо, которая распространена у российских брокеров практически ни у кого не встречается.

Зато у вас могут брать деньги за отсутствие активности на счете (inactivity fee). Так же могут быть комиссии за торговую платформу, за онлайн котировки, за вывод средств. Учитывайте, что банки, через которые вы будете пополнять свой счет, тоже берут комиссию за денежный перевод.

Для инвестора наибольший интерес представляют акции и ETF на американских биржах. Поэтому речь о брокерах ниже пойдет именно в контексте инвестирования в эти инструменты.

Всех зарубежных брокеров можно поделить на две категории:

зарубежные дочки российских брокеров
независимые зарубежные брокеры

Зарубежные дочки российских брокеров

кипр

К зарубежным дочкам относятся следующие компании:

Whotrades Ltd (Кипр) и Whotrades Inc (США) — Финам
KIT-Finance Europe (Эстония) — КИТ-Финанс
BCS Cyprus (Кипр) — БКС
FFINRU Investments Ltd (Кипр) — Фридом Финанс
Zerich Securities Ltd (Кипр) — Цэрих
Atonline Ltd (Кипр) — Атон

Как видно, большинство зарегистрированы на Кипре. К преимуществам таких брокеров можно отнести, что все общение будет происходить на русском языке. Можно получить доступ к биржам Америки, Европы и Азии, а комиссии и необходимая сумма для открытия счета меньше, чем у других зарубежных брокеров.

Кипр не относится к надежным с экономической точки зрения странам, имеет невысокий кредитный рейтинг. В 2012-2013 году республика пережила серьезный финансовый кризис от которого пострадали многие вкладчики банков.

Деятельность компаний регулируется ЦБ Кипра и Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам. С целью защиты инвесторов в случае банкротства брокера создан Фонд компенсации инвестиций (Investment Compensation Fund, ICF). Кипрский брокер должен быть членом ICF, при этом сумма страховки не превышает 20 000 евро.

Брокерские дочки работают как субброкеры, то есть покупают ценные бумаги через других брокеров. Схема выглядит так: инвестор — кипрский брокер (субброкер) — американский или европейский брокер — биржа. В этом случае непосредственным клиентом американского брокера является кипрский субброкер.

Поэтому американское законодательство о защите инвесторов (со стороны SEC, FINRA, SIPC и др.) распространяется только на субброкера, а не на клиента. Поэтому возмещение в случае банкротства получает субброкер, а не клиент. Как потом он будет распределять это возмещение среди своих клиентов — его личное дело, причем не факт, что возмещения хватит на всех.

При такой схеме инвестор рискует потерять деньги. В 2011 году как раз произошел подобный случай — обанкротился американский брокер MF Global. Некоторые дочки российских брокеров покупали ценные бумаги через MF Global. В результате банкротства оказались под угрозой 100 млн. долларов российских инвесторов (подробности).

Другой момент — так как клиентом американского брокера является юридическое лицо, а не физическое, то будет удерживать налог на дивиденды 15% (для юрлиц), а не 10% (для физлиц).

Единственным исключением в этом списке является Whotrades Inc, который зарегистрирован в США. По факту счет открывается у американского брокера Just2Trade, который Whotrades Inc приобрел в 2015 году. Just2Trade работает с американской биржей напрямую. На него распространяется американское законодательство по защите инвесторов. Поэтому в плане надежности он наверно предпочтительнее других российских дочек.

При выборе брокера из списка выше нужно обращать внимание на список доступных инструментов для торговли, так как можно купить далеко не все акции и ETF.

русскоязычные брокеры

Американские брокеры

американские брокеры

За последние два года количество американских брокеров, работающих с россиянами, сократилось. Перестали открывать новые счета такие брокеры как E-Trade, Zecco, Ameritrade, Firstrade, Charles Shwab, TradeKing. Причем Ameritrade и Firstrade клиентам из России, у которых уже были открыты счета, запретили покупать ценные бумаги, только продавать и выводить средства со счета. У остальных брокеров подобных ограничений не вводилось.

Американский брокер должен быть членом SIPC (Securities Investor Protection Corporation, Корпорация по защите прав инвесторов). Эта организация служит аналогом АСВ и страхует активы клиентов на брокерских счетах на случай банкротства. Проверить, входит ли компания в SIPC, можно на сайте www.sipc.org/list-of-members.

Так же брокер должен быть членом FINRA (The Financial Industry Regulatory Authority) — это независимая организация, которая осуществляет надзор за деятельностью организаций, работающих в финансовом секторе. Проверить членство можно на сайте www.finra.org.

Все американские брокеры из списка ниже входят в эти организации.

Все расчеты по сделкам и по операциям с денежными средствами клиентов осуществляет клиринговая компания. Часть брокеров имеют свои собственные клиринговые компании, остальные пользуются услугами частных. Во многом причина отказа от работы с россиянами была в том, что клиринговая компания Apex Clearing, у которой обслуживались брокеры, отказалась работать с россиянами. Тем не менее один брокер, который пользуется услугами Apex Clearing, все еще открывает счета гражданам России. Но на мой взгляд работа с ним несет в себе риски, поэтому лучше выбирать тех, у кого свой клиринг или другая клиринговая компания.

Американские брокеры, открывающие счета россиянам:

Interactive Brokers
Lightspeed
OptionsXpress
MB Trading
Place Trade
Choice Trade
Just2Trade
Venom by Cobra Trading

Преимущества инвестирования через американского брокера заключается в том, что инвестор получает кратчайший доступ к американской бирже, исключая из цепочки субброкера.

Второе преимущество в том, что величина страховки счета составляет 500 000 долларов США (включая до 250 000$ страховки на кэш). Некоторые брокеры дополнительно себя страхуют в страховых компаниях, в этом случае возмещение может быть больше.

Третье — США, как государство и экономика надежнее, чем Кипр или Эстония.

Среди недостатков можно назвать то, что с большинством брокеров придется общаться на английском языке. Возможно, какие-то брокеры перестанут открывать счета россиянам. Комиссии более высокие по сравнению с кипрскими компаниями. Каждый год нужно самостоятельно подавать декларацию и уплачивать налоги.

В соответствии с законодательством США действует правило: для счетов с суммой менее 25 тысяч дейтрейдинг ограничен правилом pattern day trader — не более 3 дейтрейдов в течение 5 дней (1 дейтрейд — это купля-продажа в течении одной торговой сессии).

Interactive Brokers

Interactive-Brokers

Interactive Brokers — самый популярный брокер у российских инвесторов и трейдеров. Основан в 1977 году, капитал более 5$ млрд. Имеет кредитный рейтинг ВВВ+ от S

документ, подтверждающий место жительства (квитанция об оплате коммунальных платежей);

документ подтверждающий источник дохода (справка 2НДФЛ, выписка по банковскому счету, брокерские отчеты)

рекомендательное письмо из банка на английском (Финамбанк предоставляет данную услугу, письмо стоит 150 рублей)

Все документы и формы пересылаются в виде сканов по электронной почте. Комиссия за сделку с акциями/ETF фиксированная 2,5$. Пополнение счета стоит 30$, вывод денег 40$. За отсутствие активности плата не взимается. Брокер является членом SIPC и FINRA.

Техподдержка англоязычная. Клиринговая компания COR Clearing LLC.

american brokers

Европейские брокеры

евросоюз

Из европейских брокеров проще всего открыть счет у трех:

Saxobank (Дания)
CapTrader (Германия)
Exante (Мальта)

Все брокеры имеют сайты на русском языке, два из них имеют русскоязычную поддержку. Величина страховки у европейских брокеров составляет 20 000 евро. Дания и Германия — страны с высоким кредитным рейтингом.

Европейских брокеров можно использовать как запасной аэродром на случай, если американские закроют счета россиянам (если что, счет можно будет перевести), а так же тем, кому нужно получить доступ на европейские биржи, например Xetra. Но на европейских биржах выбор ETF меньше, чем на американских, хуже ликвидность и больше спреды. Большинство из них не выплачивают дивиденды, но для кого-то это будет плюсом.

Saxobank

saxobank

Достаточно известный в России брокер из Дании. Предоставляется доступ на биржи разных стран. Сумма для открытия счета в Saxobank 10 000$. Из документов потребуется удостоверение личности (загранпаспорт или права) и подтверждение места регистрации (российский паспорт, выписка из банка). Заявка на открытие счета заполняется на сайте.

Комиссия за сделку с акциями на американской бирже 0,02$ за акцию, но не меньше 15$. Для активных трейдеров комиссии меньше.

Плата за неактивность 100 USD/EUR, если полгода не было операций по счету. Депозитарная комиссия для счетов с акциями, биржевыми фондами/сырьевыми активами (ETF/ETC) или облигациями составит 0,12% в год, а минимальная ежемесячная плата EUR 5,00.

Saxo Bank не взимает комиссионных за открытие счета, при операциях зачисления или снятия средств, а также за обслуживание счета. Пополнить счет можно с банковской карты.

Поддержка клиентов русскоязычная. Денежные средства на счете застрахованы на сумму до 100 000 евро, так как Saxobank входит в Датский гарантийный фонд для вкладчиков и инвесторов. Активы на счете застрахованы на сумму до 20 000 евро.

CapTrader

captrader

Это немецкий брокер, который является представляющим брокером для компании Interactive Brokers Group. То есть вся торговля, клиринг и обслуживание счетов осуществляется IB. Документы тоже приходят от IB. Сайт переведен на русский язык, но поддержка клиентов только англоязычная. Но по отзывам клиентов какие-то вопросы можно решать через IB.

Счет открывается от 4 000 EUR/USD, процесс открытия аналогичен процедуре у Interactive Brokers. Комиссии за сделку с акциями США 0,01$ за акцию, но не меньше 2$. На европейских биржах 0,1%, но не меньше 4 евро. Снятие денег со счета раз в месяц бесплатно, каждый следующий вывод стоит 8 евро. Плата за отсутствие активности не взимается.

Онлайн котировки в реальном времени платные, можно отключить.

Так как все клиентские активы клиентов CapTrader находятся у Interactive Brokers, то величина страховки составляет 500 000$.

Exante

exante

Очень молодой брокер, основанный российскими трейдерами в 2011 году. Зарегистрирован на Мальте, есть офисы в Москве, Риге, С.-Петербурге, Амстердаме, Сингапуре. Предоставляет доступ на 25 крупнейших бирж, включая Московскую причем все с одного счета. Работает через субброкеров.

Минимальный депозит 10 000 евро. Документы для открытия счета (удостоверение личности и прописка) можно предоставить на русском. Exante отличается дешевыми комиссиями: максимум 0,02$ за акцию на биржах США и 0,05% на европейских. Комиссий за неактивность, открытие и ведение счета нет. За вывод денежных средств 25 GBP/25EUR/30USD.

Поддержка русско-английская.

EXANTE работает в соответствии с требованиями европейского регулятора MiFID. Страхование счета клиента зависит от классификации клиента по MiFID. EXANTE работает только с Professional. Счета клиентов категории Professionals не страхуются. Счета открываются клиентам, кто способен классифицироваться как профессиональный инвестор по MiFID (заполняется некий опросник). Согласно MiFID клиент категории Professional должен соответствовать следующим требованиям:

провести за последние 4 квартала операции значительного объёма на рынках ценных бумаг со средней периодичностью свыше 10 операций в квартал;
располагать капиталом в ценных бумагах, хранящихся в финансовых учреждениях, и наличными общей стоимостью свыше 500 тысяч евро;
занимать в настоящее время или в прошлом, по меньшей мере в течение одного года, профессиональную должность в финансовом секторе, требующую знаний о проведении предусматриваемых операций.

european brokers

Недостатки инвестирования:

Далеко не все брокеры имеют русскоязычную поддержку, поэтому необходимы хотя бы начальные знания английского языка.
Ежегодная уплата налогов. Зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами для граждан России. Поэтому каждый год придется заполнять и подавать налоговую декларацию и уплачивать подоходный налог 13%.
Все активы нужно покупать самостоятельно в «ручном» режиме, придется изучить торговый терминал.
Сохраняется риск отказа американских брокеров от работы с россиянами.

У какого зарубежного брокера открыть счет?

К сожалению, готового ответа на этот вопрос нет. Все зависит от вашей личной ситуации. Если общение на английском для вас вызывает затруднение, то выбирайте компании, у которых есть русскоязычная поддержка пользователей (Interactive Brokers, Saxobank, Exante, зарубежные дочки).

Если речь идет о надежности, то лучше выбирать те компании, которые страхуют средства клиентов и имеют прямой выход на биржу без субброкеров.

Выбор зависит так же и от вашей торговой стратегии: если она подразумевает редкие сделки, то лучше открыть счет без платы за неактивность. Если главное — низкие комиссии, то можно обратить внимание на Exante, Interactive Brokers, Place Trade, Venom, BCS.

Если со временем вас перестал устраивать ваш брокер, его можно легко сменить. В США очень простая процедура перевода счета от одного брокера к другому через систему ACATS (Automated Customer Account Transfer Service).

P.S. О других вариантах выхода на зарубежные рынки и выборе компании для этого можно дополнительно почитать ЗДЕСЬ.

Источник: activeinvestor.ru

Брокерский счет где лучше

Брокерские услуги

Список брокеров

Рейтинг брокеров России

Как выбрать брокера

Ошибки начинающих

Рейтинг брокеров

Чем занимаются брокеры?

Кто может воспользоваться услугами брокеров?

Какие бывают виды брокерских компаний?

Как выбрать брокера?

Как работать с брокером?

Плюсы и минусы работы с биржевым брокером?

Популярные вопросы

Какой самый лучший брокер в мире?

Что лучше открыть брокерский счет или ИИС?

Можно ли получить налоговый вычет с брокерского счета?

Нужно ли декларировать брокерский счет?

Сколько нужно платить брокеру?