Бинанс заработок на арбитраже

Содержание

Если взять 10 000 рублей, купить на них долларов, на доллары купить евро и продать евро за рубли то…. Что? А если на X рублей купить долларов, доллары обменять на франки, франки на йены, йены на евро, евро на рубли? Мама миа. Вот о чем-то этаком и поговорим.

Внутрибиржевой арбитраж

Я не знаю, когда и у кого впервые зародились такие идеи, но случилось так, что помимо обыкновенного арбитража (который зеркальные сделки на биржах) появился еще и внутрибиржевой. Раз уж есть такое разнообразие монет и мостов между ними, то теоретически возможно подловить некоторый дисбаланс в курсах и провернуть цепочки сделок так, чтобы покрыть затраты на комиссии и выйти в плюс… Подумал кто-то. А я подумал, что круто было бы проверить эту идею на практике, автоматизировать, так сказать.

Ну, и пока я проверял, за моим плечом стоял фичедемон. И каждый раз, как я добавлял какой-то функционал, фичедемон бил меня под ребро и заставлял прикрутить к скрипту еще что. А потом еще что-то.

Меня интересовали следующие вещи:

ВНУТРИБИРЖЕВОЙ АРБИТРАЖ НА БИНАНСЕ!! ПАЛЮ СХЕМУ 5% НА Внутрибиржевом Арбитраже КРИПТОВАЛЮТ!!

Можно ли провернуть сделки таким образом, чтобы на входе и на выходе получить одну и ту же монету, но с увеличенным балансом, при этом продавая и покупая по рынку?
Почему обычно сводится к цепочке из трех сделок? Не будет ли эффективнее прокручивать цепочки из четырех, пяти сделок подряд и больше?
Насколько сильно будут разниться стаканы в тот момент, когда я получу данные и тогда, когда выставлю сделку?
И, наконец, если это работает, то сколько денег на этом можно заработать. Хотя кого я обманываю, этот вопрос был первым в списке 🙂

Получаем и считаем цепочки сделок

Начало

Первый алгоритм работы скрипта, с которого я начал, был прямолинеен: Скрипт получал все пары с биржи, потом по каждой паре получал значения стаканов (что бы хоть как-то уменьшить сетевые задержки, я сделал так, чтобы бот запускал 300+ параллельных запросов к бирже). После получения стаканов скрипт скакал от пары к паре, проверяя, сколько монет можно купить или продать, потратив указанное количество денег. Т.е., например, если указать, что собираемся тратить 0.005 ETH, то бот может выдать такую цепочку действий:

Расшифрую:

Шаг 1: Продать 0.005 ETH по цене 0,04176400, что позволит выручить 0.00020882 BTC

Шаг 2: Купить SALT за полученные BTC. По курсу 0,00007020 можно купить 2,97464387 монет (точнее, биржа даст купить только 2.97). На это уйдут все заработанные BTC. Точнее, почти все, с учетом подрезания биржей.

Шаг 3. Итак, мы купили 2,97464387 SALT, теперь нужно их продать за эфиры, что бы выйти в плюс. Продаем по курсу 0,00169000, и получаем 0,0050193 ETH (по расчету должны были получить 0,00502715, но из-за округлений вышло чуть меньше. Все равно, неплохо).

КАК ЗАРАБОТАТЬ 100$ В ДЕНЬ НА P2P БИНАНС | Арбитраж Криптовалюты | P2P Заработок Для Новичка

Нужно упомянуть, что скрипт делает расчет без учета комиссии — а на сегодняшний день на бинансе она 0.075%. Таким образом, для того, что бы получать прибыль нужно совершать сделки, которые принесут больше, чем 0.075 * 3 процентов. В примере выше это соблюдается, но это, честно говоря, редкий случай.

Скрипт сам решает, где нужно продать а где купить, пробует те или иные комбинации и выводит самую прибыльную цепочку действий (можно выводить все, ниже покажу как). Вот еще примерчик, с выгодными и невыгодными парами.

Продолжение

На этом этапе фичедемон схватил меня за плечи, начал трясти и требовать сделать так, что бы можно было проверять цепочки разной длины, и я был вынужден согласиться 🙂 Получилось как то так:

BTC (длина цепи – 4 шага):

BNB (длина цепи – 5 шагов)

USDT (длина цепи – 6 шагов, 100 USDT)

Ну и так далее – чем дальше, тем медленнее, 6 шагов устанешь ждать.

Ускорение сокетами

Эта идея лежала на поверхности, и фичедемон, угрожая палкой, заставил воплотить её в жизнь. Система работы поменялась, хотя общие принципы остались. Теперь скрипт действует так:

Получает все пары с биржи
Получает все стаканы с биржи по всем полученным парам
Подписывается на веб-сокеты по всем парам
Каждый раз, когда происходит обновление стакана любой пары на бирже, бот обновляет локальные стаканы
В отдельном потоке крутится расчет цепочек, каждый раз берет локальные стаканы, которые обновляются через сокеты в соседних потоках.

Получилось реально быстро – и печально, т.к. я не ни разу не увидел достойной сделки, все в минус.

Зато обратите внимание на время слева – никаких практически задержек.

РазглагольстWowания:

В общем, я экспериментировал еще с другими вещами – например, сделал бота, который на основе этих данных торгует. Бот иногда торговал в плюс, иногда в минус, я не заметил каких-то позитивных вещей в его работе. Разумеется, профит был рассчитан так, что бы покрыть все комиссии со всех покупок.

Потом я добавил логику, что бы перед выставлением ордеров бот брал самые актуальные курсы – ничего полезного, только замедление работы.

Позже я его изменил, что бы он селлы делал по рынку, а баи по рассчитанному ранее курсу.

Потом поменял, что бы последний ордер бот выставлял так, что бы гарантированно получать больше, чем потратил изначально – и ордера стали висеть по несколько часов.

Потом я забил на бота, упростил код и подготовил материал для статьи. Сделать так, что бы бот совершал дцать сделок в день, с каждой брал по % и богател на глазах, у меня вот так вот сходу не вышло. Может быть у вас получится?

Код

Для экспериментов вам понадобятся:

Биржа Binance — 1 шт (потом сможете заменить на какую-то свою)
Python 3.7+ (можно взять тут)
Код, который я сложил в архив
Немного свободного времени и любопытства.

Установите питон, скачайте архив, в нём найдёте файл setup.bat. Запустите его, он установит вам нужные модули питона.

Так же в архиве есть файлы simple.bat и sockets.bat.

Если запустить simple.bat, то бот отработает по первой схеме – получит пары, получит стаканы, посчитает и выдаст результат.

Если запустить sockets.bat, то бот пойдет по сложной схеме – будет обновлять стаканы через веб-сокеты, будет бесконечно просчитывать цепочки и т.п., пока его не остановите.

Все, что выводится на консоль, так же пишется в папку logs, можете если что смотреть там.

Исходные файлы там же, simple.py, sockets.py – запускаются, misc.py – всё, что связано с расчетом цепочки (там много лишнего, это с другого проекта перекочевало), custom_log.py – просто настройка логирования, вряд ли вам будет интересно что-то там править.

Теперь о настройках:

В файлах simple.py и sockets.py вы можете найти:

SUM_TO_SPEND = 0.005
SHOW_ALL_CHAINS = False
COIN_TO_INCREASE = ‘BTC’
MAX_STEPS = 3

Сумму, которую вы тратите (и хотите преумножить),

Показывать ли все цепочки (если False, то только лучшую)

Монету, которую рассчитываете увеличить

Кол-во сделок в цепочке.

В общем, скачивайте, экспериментируйте, задавайте вопросы, делитесь идеями/наработками, всем процветания 🙂

UPD: Читайте продолжение статьи тут 🙂

Не забудьте рассказать друзьям об этой статье.
Чтобы поддержать ресурс Bablofil достаточно просто поделиться с друзьями этой статьей в социальных сетях. Каждый репост — это самая высокая оценка качества материала. Спасибо, что читаете этот блог.

Это статья из цикла «Популярно о бирже»

Текущая статья
Комментарии: (18)
31.08.2018 07:48

Тоже самое пробовал сделать на битриксе с вручную забитыми формулами расчета пар, результат тот же — комиссия съедает всю прибыль, но за скрипт спасибо — логику очень интересно посмотреть.

31.08.2018 08:04

Это не имеет смысла, так как существующий алгоритм расчета курса рассчитан на 0. Комиссия давит в минус. Это бы работало если делать быстро — но машина биржи быстрее рассчитывает курс. Мне интересны нейросети — как автоматически читать информацию из сети и прогнозировать курс — вот тут моет быть профит.

01.09.2018 22:37

почему машина биржи рассчитывает курс? если я меняю цену на одной паре — почему биржа должна менять что то еще? теоретически — биржа дает возможность пользуясь ею продавать/покупать крипту, ну изредка вмешиваясь и тормозя торги. другое дело что вероятнее всего весь арбитраж отслеживается тщательнее другими игроками чем те способы которыми пользовались мы, и с текущим решением все возможности уже отработаны.

02.09.2018 14:59

Сам сейчас решил подобное писать (бирж эдак для 6, чтобы посмотреть как у кого дела обстоят). Выбрал привычный язык R, хотя, как я понял, лучше было бы на Python. Не могу в R к соккетам цепануться (в принципе пакетов для этого не нахожу). В любом случае спасибо огромное за архив. Если ничего не придумаю, то буду смотреть в сторону Python’a, поэтому ваш код будет полезно просмотреть.

04.09.2018 14:23

Если бы я был владельцем биржи, я бы обязательно заложил такой арбитражный алгоритм в ее работе. биржа может такие цепочки закрывать и быстрее и дешевле, чем пользователь + все честно: биржа просто принимает открытые ордера + еще получает половину комиссии от такого оборота.

11.10.2018 04:19

Внутри биржи такое не работает. Нужен арбитраж между биржами в том числе цепочки с 2-3 разными биржами.

21.10.2018 07:18

Пробовал писать подобное.
Результат идентичный.
Изначально я даже не стал торговать и вместо выставления сделок я просто записывал результат и теоретический процент в текстовый файл.
Разница в том что я модифицировал стандартную либу бинанса таким образом чтобы открыть один вебсокет сразу на несколько пар.
Таким образом открыв 4 вебсокета для разных абсолютно всех пар бинанса. (первый сокет для всек пар торгующихся к битку, второй для всех пар торгующихся к эфиру и треттий для BNB и четвертый для USDT) я получил все возможные вариаты обмена.
Для себя я сразу понял что чем меньше шагов тем лучше и использовал только обмен в 3 этапа.
Направление обмена и конечная валюта в которой рассчитывалась прибыль не играло роли(пробовал все 12 направлений обмена).
Пример одного из этих направлений.
Изначально имеем биток.
1 действие покупаем альт за usdt (на определённую сумму к примеру на 100$).
2 действие продаём альт за эфир.
3 действие продаём эфир за usdt.
Изначально в формулу уже был заложен процент на комиссию.
Запустил бота.
И ушел спать.
Утром открыл файл в который записывался теоретический результат и чуть не упал со стула)))
Теоретический процент за ночь перевалил за 1000%
Но сразу внутреннее чутьё забило тревогу.
Что то тут не так.
Процент слишком большой.
Начал проверять и в ручную пересчитывать все значения.
Действительно теоретический процент по каждой сделке был верен но я не проверял абсолютно все селки я рандомно проверил штук 40 из почти 2000 и они все были верны.
Я был доволен)))
НО это было только начало)
Далее я сэмулировал выставление ордеров.
Но ордера как многое знают выставляются уже не с помощью вебсокета а с помощю рест запроса.
Примерно прикинув что средний пинг с арендованного мною сервака до бинанса составляет 100ms.
Выставил задержку 100ms и через после отправил рест запрос но не на сделку а на получение стакана той пары (ALT-USDT) с которой начинался цикл.
После получения ответа я отправлял второй рест на стакан по той паре за которую продавал.(ALT-ETH)
И после ответа делал третий запрос уже на пару (ETH-USDT)
И получив все эти данные провёл повторный пересчет.
И выяснилось что за эти доли секунды цены уже поменялись и если бы я открыл эту сделку то продался бы в минус.
Начал внимательно смотреть за стаканами.
И заметил что в доли секунды теоретически прибыльная сделка превраается в убыточную.
Добавил дополнительные логеры.
И увидел следующую картину в течении примерно 10-50ms пара по которой должна была происходить продажа (ALT-ETH) альта резко просаживалась в цене.
Попробовал найти сервак с меньшим пингом до бинанса.
Нашёл, пинг был около 10-40ms
Повторил эксперимент.
Результат тот же.
Далее изменил Алгоритм таким образом чтобы все 3 рест запроса на проверку отправлялись одновременно и без задержек.
(Эмитирую ситуацию когда на аккаунте имеются все 3 валюты и одновременно продаются)
Результат снова не изменился.
За время что проходило с момента обнаружения сигнала до того как биржа ответит на запрос по ресту цена резко проваливалась.
Это подтолкнуло меня к выводу что это не боты конкурентов такие шустрые.
Это сама биржа рубит бабло на этом)

30.11.2018 12:51

Вот тоже получил задание написать алгоритм на внутрибиржевой арбитраж. Причем не менее 4 промежуточных валют (шагов). Изначально понимаю, что чем больше перекладки.

06.01.2019 06:38

Андрей, я бы внутри бы изменил логику — ушёл бы вообще от идеи арбитража.
Есть мысля только вот не смогу я это сам реализовать — не программист я.
Логику могу на почту закинуть. Думаю она сработает в плюс в большинстве случаев.

09.01.2019 11:40
06.01.2019 07:57

А ещё я пришёл к выводу что Binance забирает 25% чистой прибыли даже с учётом BNB комиссии. Сделал выгрузку сделок по одной и той же монете за сутки. Посчитал с пар BUY/SELL прибыль. Комиссию в BNB перевёл в BTC по курсу на момент сделки и получилось очень близко к 25% от чистой прибыли. То есть можно смело в формулах 25% с чистой прибыли за пару BUY/SELL минусовать.

Источник: bablofil.ru

Можно ли заработать на арбитраже Binance?

Арбитраж на Бинансе – удобный и выгодный способ заработка на торгах криптовалютой. Только новичкам сложно разобраться в его деталях, не потеряв приличной суммы на вложениях. Да, они все равно потребуются. Сначала стоит изучить материалы, сделать сравнительный анализ по разным токенам, а потом уже начинать торги.

Что такое арбитраж криптовалюты?

Арбитраж криптовалюты – проверенный способ заработка денег посредством перепродажи монет на одной или разных биржах. Всегда между ними сохраняется разница в цене, которая как раз и дает возможность получить прибыль. Пусть размер дохода сложно спрогнозировать, главное, что при определенных познаниях он становится стабильным.

Как заработать на перепродаже:

Сначала проводится анализ цен на одной или на разных рынках.
После этого оцениваются дополнительные затраты (комиссии и скрытые затраты).
Далее закупается криптовалюта по низкой цене.
Потом она продается по завышенной.

В принципе, все выглядит простым и понятным, но до первого пробного раза. Опытные трейдеры напоминают, что курс постоянно меняется, оставаясь нестабильным. Ошибочный заказ монет приводит к быстрому разорению. Всегда нужно проводить подробную оценку, а также учитывать особенности торговых площадок.

Почему стоит выбрать Р2Р Бинанс?

Сегодня можно посоветовать воспользоваться биржей Р2Р Бинанс. Она обходит конкурентов по многим показателям, поэтому постоянно получает положительные отзывы трейдеров. Какие преимущества в них отмечаются?

отсутствие комиссий;
300 разных способов оплаты;
70 фиатных валют;
гарантия безопасных торгов.

Эти условия продиктованы основной площадкой, ведь P2P Binance – это одноранговый рынок Binance. Он позволяет свободно выбирать подходящие токены, а потом активно вести торги. Это официальный вариант, которым можно пользоваться и новичкам, и профессионалам.

Особенности арбитража на Р2Р Бинанс

Арбитраж на Р2Р Бинанс осуществляется 3 разными способами. Даже внутри ресурса существует разница между фиатами и криптоактивами. Постепенно трейдер набирает опыт торгов. После чего ему удается применять собственные навыки на практике, обеспечив высокую доходность.

Способ только с Р2Р

Простейший внутрибиржевой способ для арбитража представляет собой отработанную методику опытных трейдеров. В нем нет особых сложностей, но человек должен быть максимально внимательным. Кто-то говорит о том, что можно использовать бот для арбитража, но все-таки ручной анализ надежнее.

Принцип построен на том, что нужно активно искать выгодный ценовой спред. Продавцы с низкими ценами монет встречаются часто, им не хочется тратить время на поиски подходящего покупателя. Можно выступить в качестве посредника, чей процент окажется значительным. Замечательным помощником станет фильтр, учитывающий способ оплаты и удобную валюту. Для максимальной эффективности следует пользоваться сразу несколькими вариантами.

Способ в экосистеме Binance

При наличии нужного опыта арбитраж на Бинансе расширяется за счет спотового рынка. В таком случае усложняется анализ, так как придется потратить чуть больше времени на основание традиционной биржи. В принцип, отличий не так много, но обычно покупка осуществляется именно на ней.

Опасность состоит в нестабильности курса токенов. Рыночные ордера при непостоянной оценке приводят к проскальзыванию. Пусть потери становятся небольшими, но только на первых этапах. Если вложить крупную сумму, даже мизерная разница превратится в катастрофический расход.

Как правильно заработать:

В первую очередь следует убедиться, что установлен лимитный ордер на спотовом рынке.
Проверить поддержку токена на Р2Р Бинанс, их список ограничен.

Это основные действия, гарантирующие стабильность. При отсутствии опыта на первых этапах придется сталкиваться с небольшими потерями. Со времен проблема будет решена гарантиями защиты проводимых сделок.

Способ с разными площадками

Площадка P2P Binance бесплатно проводит операции, а вот другие площадки не всегда. Существует способ, предусматривающий торговлю между разными биржами. Обычно его применяют только профессиональные трейдеры, умеющие прогнозировать изменение курса криптоваюты.

Опасность прямых торгов на разных площадках:

Скрытые комиссии при неправильном расчете приводят к критическим потерям.
Нестабильность цен при недостаточной оценке изменений на разных площадках.
Задержки по времени из-за торговли на неизвестных биржах.

Предсказать потенциальную прибыль при пользовании сразу несколькими площадками почти невозможно. Практика показывает, что есть смысл сначала потратить несколько дней, а то и недель на изучение проводимых операций. Иногда даже комиссии остаются скрытыми до момента совершения первой сделки.

Сколько можно заработать на арбитраже?

Если говорить об арбитраже криптовалюты, сначала лучше попробовать себя на единой площадке. Для этого наилучшим образом подходит именно Binance. Она включает в себя сразу 2 рынка, а значит, для изучения особенностей и заработка можно не выходить за ее пределы.

Суммарный доход не ограничивается какими-то факторами. Трейдер должен понимать, что он выступает в качестве посредника. Соответственно, его прибыль напрямую зависит от вложенных денег. Однако нельзя забывать о нестабильности курса виртуальных монет, он также включает механизм потерь в прямой зависимости от затраченных средств.

Арбитраж криптовалют – сложный способ, построенный на активных продажах. Разница в цене варьируется в широких пределах, но курс виртуальных денег меняется с колоссальной скоростью. Человек должен научиться Wowремя реагировать, чтобы не столкнуться с крупными потерями.

Источник: onlycrypto.ru

Арбитраж криптовалюты, или как найти ту самую связку (+ бонус в виде готовой связки в конце статьи)

В наше время, наверное, только ленивый не слышал об арбитраже криптовалют. Но мало кто понимает, о чем идёт речь. Арбитраж, по своей сути, является хорошим способом зарабатывать неплохие деньги. Но, к сожалению, это не совсем просто, как многие об этом говорят. В конце статьи бонус: простая международная связка.

Купил — продал, казалось бы, что может быть проще…

По своей сути, арбитраж — это закупка и продажа криптовалюты, с последующей фиксацией прибыли от разницы цены внутри одной или нескольких бирж. При этом, торговых площадок может быть задейстWowано неограниченное количество, как и способов оплаты, так и ввода / вывода денег. Самый простой пример: на бирже «А» Usdt (крипто доллар) может быть дешевле на 1-5 рублей, чем на бирже «В». Покупаем на первой с помощью P2P (прямая покупка и продажа криптовалюты пользователями без участия третьей стороны или посредника), продаём на второй и фиксируем разницу в виде своего заработка. Конечно, не стоит упускать из внимания комиссии за перевод и другие подводные камни, что бы не уйти в минус.

Биржа Binance
Биржа Huobi (оба скриншота были сделаны 2 августа 2022 года в одно и тоже время)

Ситуация, разобранная выше, простым языком называется «вилка» . И возникает она, когда на первой бирже монету покупают или продают в большом объёме, при этом, цена её опускается, тем самым становясь более привлекательной для покупки и перепродажи на второй бирже. Как мы видим из скриншотов выше, закупив на бирже Бинанс 1570,8 USDT на 100 000 руб и продав на бирже Хуоби, используя разные платежки, мы получаем 102 906 руб. При этом не забываем вычесть комиссию за перевод, примерно 50 руб. Процентная разница между начальной покупкой актива и его последующей продажи (простым языком: твой процент заработка) составит примерно 2,9 %. Это и называется «Спред».

Спред — разница между стоимостью продажи и стоимостью покупки актива.

Выглядит все очень легко, но даже при такой простой манипуляции важно знать простые правила арбитража криптовалюты:

На диком западе зарабатывают самые быстрые руки. ДейстWowать надо быстро, но внимательно. Не забывай, что с большей вероятностью ты не единственный, кто увидел такую разницу и захотел заработать.
Незабываем выставлять одну и ту же сеть между отправляющим кошельком на первой бирже и принимающим кошельком на второй. В противном случае, ты потеряешь свои деньги.

Видим, что сеть отправляющего кошелька выбрана TRC20, комиссия за перевод составляет 0,80 usdt.

В принимающем кошельке на второй бирже выбираем такую же сеть. Адрес принимающего кошелька копируется и вставляется в адресную строку получателя в кошельке отправителе.

Остерегаемся мошенников. Не только ты зарабатываешь на бирже, но и мошенники, которые оттачивают свои навыки годами. Опишу популярный способ, при котором ты осуществляешь продажу с получением рублей на карту Тиньков. Ты продаешь криптовалюту и принимаешь оплату на карту Тинька. Вместо отправки денег покупатель открывает чат в приложении и отправляет тебе сообщение в стиле: «поступление денежных средств в размере 100 000 руб остаток. «. Ты, увидев уведомление от банка, отпускаешь крипту, но есть один нюанс. — это просто сообщение в чате банка. Честно говоря, до сих пор не могу понять, почему банк Тиньков не пофиксит этот момент.
Скорость вывода и пополнения между биржами. Крупные биржи достаточно оперативно выводят крипту, в среднем от 5 до 30 минут. Но следует брать в учет и других трейдеров, которые занимаются отправкой/приемом валюты. Перед поиском арбитражных ситуаций между биржами, можно попробовать отправить маленькую сумму, чтобы понять, насколько быстро работают переводы в тот или иной момент.
Ввод/вывод не доступен. В редких случаях биржа может закрыть кошельки на пополнение/вывод валюты. Связанно это с резкими колебаниями и разницами курса. Всегда проверяй этот момент перед началом работы.
Ликвидность актиWow на бирже. Бывает такое, что пока ты занимаешься закупкой и отправкой криптовалюты, курс на второй бирже резко падает и спред теряется. Выход простой: следить за тем, что бы у биржи и валюты была хорошая ликвидность, это поможет избежать резких скачков и минимизирует риски. У альткоинов ликвидность меньше, что приносит больший спред, но нужно понимать, что и риски во время арбитража больше.

Существует много различных сервисов чтобы следить за ценообразованием цифровых валют на биржах, например Monetory. Внутри сервиса выбираем интересующую валютную пару и анализируем покупку/продажу на разных биржах. Если конечный спред позволяет покрыть издержки на комиссии и, при этом, заработать, то поздравляю, у тебя получилась небольшая связка по межбиржевому арбитражу с помощью закупки и дальнейшей продажи через P2P.

А что по безопасности во время P2P сделки?

На крупных биржах P2P сделки защищены системой эскроу — криптовалюта будет автоматически переведена из кошелька продавца на временный депозит. Криптвалюта будет храниться, пока сделка не будет успешно завершена обеими сторонами.

Существует и внутрибиржевой арбитраж. Такой способ подразумевает покупку и продажу, не выходя за пределы одной биржи. Обычно используется закуп на одну платежную систему и продажа на другую. Например, закупаемся на Тиньков, а продаем на Qiwi. При этом, как правило, способы закупки/продажи (тейкер или мейкер) варьируются исходя из биржевой ситуации.

Тейкер закупает или продает монеты, размещая ордер через существующие объявления на бирже в разделе P2P. Мейкер — это пользователь, который размещает торговые объявления в разделе P2P.

Помимо внутрибиржевого и межбиржевого арбитража, существуют и другие виды. Например, международный арбитраж, где зачастую используются свифт переводы для пополнений бирж и даже офлайн обменники в других странах. В нынешней геополитической обстановке из-за нестабильности курса этот способ приносит хорошие спреды, но подводные камни увеличиваются примерно в два раза. Один из самых неприятных — это проблема отправки свифтовых платежей.

Система SWIFT — позволяет осуществлять переводы в иностранной валюте. В связи с санкциями очень нестабильно работает на территории России.

Рабочая связка по арбитражу криптовалюты:

Рассмотрим одну простую и недавно нашумевшую крипто арбитражную связку: Россия — Узбекистан. Относительно недавно она приносила от 2 до 5% спреда. Некоторые мои знакомые до сих пор крутят эту связку, немного видоизменив её. Конечно, раскрывать все подробности не буду, но уверен, что немного подумав ты и сам дойдешь до этого.

И так, как же строилась связка:

Регистрируем QIWI кошелек и переводим его в профессиональный. На одного человека можно зарегистрировать до пяти кошельков, но на разные номера.
Пополняем кошелек прогретой картой Сбербанка. Делаем это через «стягивание». В самом киви мы нажимаем «Пополнить кошелёк», далее — «Банковской картой» и вводим реквизиты. За раз можно сделать пополнение на 50 000 руб, в отличие от прямой отправки с карты.
У кошельков QIWI существует одно правило и важно его соблюдать: Разных отправителей и получателей с одного кошелька должно быть не более пяти человек. Пример: тебе отправили 3 разных человека деньги и потом ты отправил следующим 3 людям. Итого получится 6 контрагентов. Кошелёк автоматически получит статус «активный р2р пользователь» и на все операции появится комиссия — 2%. На 1 кошелёк лучше не превышать количество переводов 500 000 руб в месяц, то есть 1 аккаунт = 5 кошельков = 2,5 млн руб.
Заходим на бинансе во вкладку «Купить», выбираем валюту «UZS», затем выбираем ордер с самой привлекательной ценой, подходящий под наши лимиты и приемом на карты Humo и UZCARD. Никаких скрытых комиссий нет. Лимитов у продавца на получение таким способом нет. Деньги, как правило, сразу зачисляют на карту, но перед отправкой рекомендую попробовать сделать откуп на маленькую сумму. За одну транзакцию можно отправить 75 000 рублей, но, открыв ордер с продавцом на большую сумму, скорее всего, вы можете договориться о платеже в две транзакции. Как правило, это работает. С одного аккаунта в день можно отправить примерно 280 000 рублей. Тут лучше распределить нагрузку на кошельки и с каждого отправлять до 100 000 руб.
Перед отправкой смотри курс перевода и сразу просчитывай связку RUB — UZS — USD — RUB. Спред всегда гуляет и по сегодняшний день бывает плюсовой от 1 до 5%. Так же не забываем, что можно перегнать USDT на другую биржу с более выгодным курсом продажи.
В среднем круг занимает 15-30 минут. На момент написания статьи (2.08.2022) спред был 2,3%, при этом USDT требовалось перегнать на другую биржу с лучшим курсом покупки. Подробно описывать не буду, как говорится, я лучше дам удочку.

Источник: dzen.ru

Арбитраж криптовалют

Биржевой арбитраж – метод торговли, основанный на проведении разнонаправленных сделок. Точнее, это покупка актива на одной бирже и его перепродажа на другой площадке по более привлекательной цене. Трейдер, зарабатывающий на ценовой разнице называется арбитражником. Различают два основных вида арбитражной торговли:

внутрибиржевой – сравнение курсов криптовалют в рамках одной биржи для выгодного обмена или получения прибыли;
межбиржевой – сравнение курсов криптовалют на разных биржевых площадках.

Рассмотрим на примерах.

Пример №1. Арбитражник приобрел на Бинанс 270 лайткоинов на $50000. Затем он обменял лайткоины на один биткоин по цене $53500. После вывода денег получил доход – $3500. Конечно, прибыль будет меньше, так как часть средств уйдет на уплату внутренней комиссии.

Пример №2. Арбитражник изучает стоимость BTC у разных провайдеров и выясняет, что на Бинанс он продается за $53100, а на Биттрекс покупается за $53550. Трейдер решает провести межбиржевую сделку, то есть купить BTC на Бинанс, затем перевести и продать на Биттрекс. Но стоит учитывать, что комиссия за межбиржевой перевод будет выше, чем внутрибиржевой.

Кроме методов названных выше, на биржевых рынках применяется классический, пространственный, временной, процентный, синтетический, долгосрочный, двуногий и одноногий арбитраж.

Как заработать на Бинансе с помощью криптовалют?

Существует три основных схемы для получения дохода на арбитраже, которые можно использовать также на Binance.

«Межбиржевой спред» – перепродажа монеты с одной площадки на другую. Иными словами, приобрел там, где подешевле, затем продал там, где подороже. Основные минусы схемы – высокие комиссии, длительность сделки.
«Торговля на биржевом депозите» – проведение арбитражных сделок за счет денежных вкладов на разных площадках. Такие депозиты снижают риски, связанные с переводом денег между биржами. Минус в том, что держать средства на счетах биржевых провайдеров небезопасно.
«Внутрибиржевой треугольник» – заработок на разнице котировок внутри одной площадки. Минус схемы в том, что провайдеры мониторят внутренние котировки, не допуская серьезных расхождений с рынком.

Для арбитражных сделок подходит Binance P2P. Это одноранговая биржа, организующая торговлю непосредственно между покупателями и продавцами. Binance обеспечивает безопасность каждой транзакции.

Межбиржевой арбитраж криптовалют

Простые межбиржевые операции предполагают покупку/продажу актива у одной биржевой компании с дальнейшим переводом на другую. При этом участник торгов должен учитывать размер комиссии и сроки транзакции, так как котировки могут измениться за пару минут.

Существует усложненный вариант этой схемы, когда операции проводятся между разными монетами через несколько обменников. Схема может выглядеть следующим образом:

на Бинанс у инвестора биток и эфир;
на Найс тоже биток и эфир;
распределение средств между криптовалютами 50%;
разница в котировках 5%, поэтому на Бинанс ETH/BTC продается, на Найс покупается;
в итоге на Бинанс 100% BTC, на Найс 105% ETH или наоборот.

Таким образом, валюты перераспределяются между брокерами так, чтобы на каждом счете оставалось по 50% актиWow ETH и BTC.

Статистический арбитраж

Статистический арбитраж или парный трейдинг – это получение прибыли за счет рыночной неэффективности. Для таких стратегий трейдеры используют финансовые инструменты с высокой корреляцией между собой. Например, криптомонеты, котировки которых взаимосвязаны, но все же зависят от разных факторов. Нередко во время резкого роста биткоина стоимость альткоинов снижается и наоборот.

Графики Bitcoin и Ethereum зеркально отражают друг друга, корреляция по ним составляет 0,514. Когда курс BTC снижается относительно курса ETH, арбитражер покупает Bitcoin, чтобы увеличить его количество. При падении курса Ethereum в паре ETH/BTC выкупает обратно, еще больше увеличивая общую сумму.

Bitcoin и Ripple напротив демонстрируют схождения или расхождения при корреляции в 0,625. Такая корреляция на 20% выше, чем между Bitcoin и Ethereum. При подключении Ripple/Bitcoin опытные трейдеры выявляют возможные точки разворота и торгуют этими инструментами по отдельности.

Статистические методы считаются высоко рискованными, так как основаны на данных статистики и вероятности. Они сложны для новичков. Для сравнения котировок опытные игроки используют специальные инструменты и программы.

Арбитражные боты криптовалют

Увеличить заработок на криптовалютном арбитраже позволяют торговые советники. Агрегаторы взаимодействуют с биржевыми площадками посредством API и сопоставляют курсы на них. Действуют боты по заданным алгоритмам, но не все из них могут настраиваться трейдерами.

Автоматизированные советники отличаются по функционалу, поэтому их подбирают под конкретные задачи. Например, для отслеживания таких переменных, как: цена актива, объем, время сделки, находящиеся в стакане ордера и т. д. Роботы также могут выставлять ордера на покупку или продажу, работая в режиме 24/7, торговать с большим числом бирж и валютных пар.

Боты содержат множество индикаторов для проведения технического анализа. К примеру, скользящих средних или полос Боллинджера. Таким образом, роботы позволяют трейдеру тратить меньше времени на анализ рынка.

В пятерку самых востребованных в сети торговых программ входят Cap.Club, CentoBot, Gekko, PHP Trader, Leonardo. Для внутрибиржевого и межбиржевого арбитража подходит универсальный CentoBot. Обзоры и отзывы на CentoBot от реальных клиентов, подтверждают надежность этой компании.

Источник: vesti42.ru

Международный арбитраж USDT с покупкой p2p и выводом через Binance – как оформить законно?

Уточнение от клиента

Здравствуйте. Решил попробовать себя в арбитраже криптовалюты с использованием международных связок. Буду покупать доллары в России, отправлять за рубеж на свой банковский счет, покупать с него USDT и далее опять по кругу.Подскажите, легальна ли подобная связка арбитража криптовалюты? Если да, то как мне все оформить законно? Как платить налоги?

Как избежать проблем с банками?

25 августа 2022, 03:17
25 августа 2022, 03:17 , Ярослав, г. Краснодар
Ответы юристов
Дмитрий Васильев
Адвокат, г. Москва
рейтинг 10

Общаться в чате

Ярослав,
У меня большой опыт легализации доходов моих клиентов от операций с криптовалютами (трейдинг, арбитраж, инвестиции, торговля на бирже (Binance, в том числе p2p, торговля фьючерсами, garantex, bitzlato, localbitcoins т.д.), майнинг, вывод через обменники) и решения вопросов с блокировками счетов по 115-ФЗ при совершении операций с криптовалютой, и исходя из своего опыта работы могу сказать следующее.

1. Действительно с марта 2022 г. появилось много схем арбитража USDT с использованием зарубежных счетов. Чаще всего это Турция, Казахстан, Грузия, Армения, Узбекистан, Таиланд, Индонезия, ОАЭ и т.д.

При соблюдении ряда требований законодательства в настоящий момент легально можно настроить следующие связки:

— продажа USDT в России за рубли, покупка на бирже долларов за рубли, перевод долларов через SWIFT на зарубежный счет, покупка с него USDT (либо через снятие наличных с зарубежного счета и покупки USDT за наличные в обменнике – чаще всего касается Турции и Грузии), последующей продажей USDT опять в России и так по кругу.

— связки с переводом рублей за границу с обменом рублей уже за рубежом на иностранную валюту,

— связки с использованием korona pay для переводов за рубеж,

— связки с использованием карт платежной системы union pay.

— ранее также работали связки с покупкой с карт Россельхозбанка USDT напрямую на бирже Cryptology и покупкой USDT с карты Райффайзенбанка на бирже Kraken.

Сразу обозначу тему валютных ограничений. Основные ограничения на такие «международные» схемы арбитража следующие:

А) Ограничения на перевод иностранной валюты за рубеж:

— первоначально (в марте 2022 г.) вообще было запрещено переводить деньги себе на зарубежный счет.

— с 01.04.2022 г. ЦБ разрешил переводить со своего счета в банке РФ на зарубежный счет не более 10000 долларов / месяц — cbr.ru/press/event/?id=12783

— с 16.05.2022 г. ЦБ разрешил переводить со своего счета в банке РФ на зарубежный счет не более 50000 долларов / месяц — cbr.ru/press/event/?id=12878

— с 07.06.2022 г. ЦБ разрешил переводить со своего счета в банке РФ на зарубежный счет не более 150000 долларов / месяц -рttps://cbr.ru/press/event/?id=12929

— с 01.07.2022 г. ЦБ разрешил переводить со своего счета в банке РФ на зарубежный счет не более 1 млн долларов / месяц — www.cbr.ru/press/event/?id=13976

То есть на текущий момент Вы со своего счета в РФ можете перевести на зарубежный счет не более 1000000 долларов / мес.

Если говорить про схемы работы через KoronaPay и иные подобные сервисы, то по ним лимит составляет 10000 долларов / месяц.

Причем банки не контролируют суммы, то есть чисто технически Вы сможете и больше отправить (через разные банки), однако все суммы, переведенные свыше лимита, будут подпадать под незаконные валютные операции и ответственность за это – ч.1 ст.15.25 КоАП РФ, то есть штраф от 20% до 40% от оборота.

Очень важно соблюдать эти лимиты. Если Вам нужно проводить больше (а обычно требуется проводить в разы больше), то сейчас уже мы с клиентами нашли ряд законных вариантов как это сделать.

Б) Запрет на расчеты в иностранной валюте с резидентами РФ. Это принципиальный момент если Вы покупаете USDT не напрямую у биржи, а p2p.

Ст. 9 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ запрещены расчеты в иностранной валюте с резидентами РФ. То есть если Вы проводите расчеты за крипту в иностранной валюте, то нужно помнить о том, что такие сделки возможны исключительно в случае, если Вашим контрагентом является нерезидент РФ. Если же Вы с резидентом рассчитаетесь в иностранной валюте, то Вам также будет грозить ч.1 ст.15.25 КоАП РФ и штраф от 20% до 40% от всех сумм расчетов.

Если Вы за доллары купите USDT у резидента РФ – получите указанный штраф вплоть до 40% от оборота.

В) Также существует еще ряд валютных ограничений, которые касаются способов перевода и покупки долларов для последующего приобретения USDT.

Основная норма, которая здесь играет роль:

Указ Президента РФ от 28.02.2022 N 79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций»

3. Запретить с 1 марта 2022 г.:

б) зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, а также осуществление переводов денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг.

Очень важно составить такую схему арбитража, совершения операций и покупки долларов с последующей покупкой USDT, чтобы при этом Вы не нарушили данный Указ Президента и валютное законодательство в целом, иначе можно попасть на огромные штрафы.

2. Для того, чтобы легально покупать криптовалюту с зарубежного счета, Вы должны платить налоги и уведомить об этом счете налоговую.

Отмечу, что платить налоги с арбитража криптовалюты нужно было всегда — поясняю, потому что многие почему-то полагают, что до 1 января 2021 года, то есть вступления в силу Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» налоги не нужно было платить.
То есть новый закон и новая концепция регулирования криптовалюты в плане налогообложения глобально ничего не изменили.
Еще в далеком в 2018 г. (4 года для рынка криптовалют огромный срок) было дано достаточно разъяснений в части налогообложения криптовалют, а именно:

— Письмо Министерства финансов РФ от 21 мая 2018 г. N 03-04-05/34004, из которого следовало, что «Особый порядок налогообложения доходов физических лиц при совершении ими операций с криптовалютами Налоговым кодексом Российской Федерации не установлен. Вместе с тем согласно статье 41 Кодекса доходом признается экономическая выгода в денежной или натуральной форме, учитываемая в случае возможности ее оценки и в той мере, в которой такую выгоду можно оценить, и определяемая для физических лиц в соответствии с главой 23 «Налог на доходы физических лиц» Кодекса».

В этом же письме МинФин отметил следующее: «налоговая база от операций купли-продажи криптовалют определяется как превышение общей суммы доходов, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи соответствующей криптовалюты, над общей суммой документально подтверждённых расходов на её приобретение».

— Письмо Министерства финансов РФ № 03-03-06/1/61152 от 28.08.2018, в соответствии с которым «Доходы в целях главы 25 НК РФ классифицируются как доходы от реализации товаров (работ, услуг) и имущественных прав (статья 249 НК РФ), и внереализационные доходы (статья 250 НК РФ) (пункт 1 статьи 248 НК РФ). Логика положений главы 25 НК РФ подразумевает налогообложение всех доходов, полученных налогоплательщиком при осуществлении деятельности, за исключением поименованных в статье 251 НК РФ. При этом особый порядок налогообложения доходов при совершении операций с криптовалютой главой 25 НК РФ не установлен».

Указанные Письма МинФина уже не новые и с тех пор было дано большое количество более свежих разъяснений, но именно приведенные письма одними из первых положили начало праWowому регулированию налогообложения криптовалют в РФ.
Само налогообложение криптовалют существенно отличается в зависимости от вида деятельности, то есть налогообложение при майнинге, трейдинге, арбитраже, инвестициях, торговле на Binance будет разным.
Основной момент – это объем расходов.
То есть:
— если у Вас есть возможность платить налоги со всех выводимых денежных средств, то это одна ситуация.
— если же у Вас нет возможности платить налоги со всех выводимых денег ввиду того, что операций много и маржа небольшая (трейдинг, арбитраж, торговля на Binance) и как следствие оплата налогов со всех выведенных денег приведет к тому, что налоги «съедят» все Ваши доходы, то это уже другая ситуация. В подобных ситуациях мы индивидуально с клиентом разбираем его случай (хотя в принципе мы и так все случаи разбираем индивидуально, поскольку не бывает 2-х одинаковых ситуаций) и принимаем решение в зависимости от объема операций, того, куда и как часто поступают денежные средства и т.д.
Также нужно помнить о том, что в настоящий момент до сих пор рассматривается законопроект, в соответствии с которым государство планирует ввести обязанность декларировать не только доход от продажи криптовалюты, но и сам факт владения криптовалютой — sozd.duma.gov.ru/bill/1065710-7.

Что касается Новой концепции регулирования криптовалюты, считаю ее положения в целом адекватными. Основные требования, которые непосредственно могут коснуться тех, кто совершает операции с криптовалютой, заключаются в следующем:

— нужно будет проходить идентификацию в банке (это скорее плюс, поскольку сразу будет меньше рисков по 115-ФЗ).

— нужен будет статус квалифицированного инвестора (формально это минус, но при больших оборотах его достаточно просто получить).

Остальные моменты больше касаются деятельности бирж, но Binance уже дал понять, что требования все выполнит, поэтому в этой части я ни вижу никаких проблем.

3. Прежде чем перейти к вопросам налогообложения, хотелось бы развеять наиболее «популярные» страхи, с которыми ко мне обращаются клиенты, которые зарабатывают на криптовалюте, хотят начать платить налоги, но не знают как ввиду различных заблуждений:
— никаких препятствий или подводных камней для легализации доходов с арбитража криптовалюты нет.
— отсутствие бумажных договоров с покупателя криптовалюты — это также не проблема и не препятствие для ведения легальной деятельности (то есть продажи через биржу, через обменники – это абсолютно нормальная с точки зрения закона история).
— если Вы уже какое-то время зарабатываете на криптовалюте, налоги не платили и боитесь, что если легализуете заработок, Вам предъявят претензии за прошлые годы – бояться не стоит, как минимум потому, что если и дальше налоги не платить, то от этого рисков точно меньше не станет. При этом отмечу, что начало оплаты налогов не влечет проверок само по себе (это не исключает риски, поскольку у налоговой есть другие механизмы контроля – об этом далее).
— многие боятся, что если начнут работать законно, то придется вести какой-то сложный учет, постоянно ходить в налоговую и будет очень много мороки – это не правда. Сейчас все процедуры упрощены и при грамотной настройке никаких проблем во взаимодействии с налоговой не будет – можно все делать электронно, а большую часть взаимодействия с ФНС можно автоматизировать.
4. Как платить налоги с арбитража криптовалюты (USDT) с использованием зарубежных счетов.

Основные варианты:
— как ИП
— как физическое лицо.
4.1. Арбитраж криптовалюты (USDT) с использованием зарубежных счетов и ИП.

С криптовалюты можно платить налоги как ИП. Законодательных ограничений на работу ИП с криптовалютой нет.
На этот счет существует Письмо МинФина от 17 ноября 2020 г. N 03-11-11/99914:

В соответствии с пунктом 1 статьи 346.15 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — Кодекс) при определении объекта налогообложения по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, учитываются доходы, определяемые в порядке, установленном пунктами 1 и 2 статьи 248 Кодекса.
Согласно пункту 1 статьи 248 Кодекса к доходам относятся доходы от реализации товаров (работ, услуг) и имущественных прав, определяемые в соответствии со статьей 249 Кодекса, и внереализационные доходы, определяемые в соответствии со статьей 250 Кодекса.
Полученные налогоплательщиком доходы, стоимость которых выражена в иностранной валюте, учитываются в совокупности с доходами, стоимость которых выражена в рублях. Доходы, стоимость которых выражена в условных единицах, учитываются в совокупности с доходами, стоимость которых выражена в рублях (пункт 3 статьи 248 Кодекса).
Полагаем, что указанный порядок учета доходов применим также к цифровым финансовым активам.
Пересчет указанных доходов производится налогоплательщиком в соответствии с пунктом 1 статьи 346.17 Кодекса, то есть на дату поступления денежных средств на счета в банках и (или) в кассу, получения иного имущества (работ, услуг) и (или) имущественных прав, а также погашения задолженности (оплаты) налогоплательщику иным способом.

Как правило, мы используем систему налогообложения УСН 6%. То есть ставка налога будет всего лишь 6%. Помимо этого, нужно будет оплачивать страховые взносы (в 2022 году немного больше 40 т.р. / год), однако если все правильно сделать, то суммы страховых взносов можно будет вычесть из суммы налога и как следствие общие расходы у Вас опять-таки сведутся к 6%.
Часто клиенты беспокоятся о том, что если отчитываться как ИП, то нужно вести какой-то сложный учет, заполнять кучу бумаг.
Это не так – на сегодняшний день все можно делать электронно, а значительную часть взаимодействия с налоговой можно вообще автоматизировать.
То есть вполне реально все свести к тому, что в год у Вас на взаимодействие с налоговой будет уходить не больше 1-2 часов Вашего времени (при правильной настройке).
4.2. Арбитраж криптовалюты (USDT) с использованием зарубежных счетов и НДФЛ.

Вариант предполагает, что Вы будете платить НДФЛ 13%, а в случае, если доход за год превышает 5 млн руб. – 15% в части превышения. Да, ставка достаточно большая.
Из плюсов – есть возможность отчитываться без ограничений за прошлые периоды. То есть если Вы не платили 3 года налоги с продажи криптовалюты, а потом вдруг решили оплатить, то это можно будет сделать (правда с пенями и штрафами) как физическое лицо.
Также вариант подходит тем, кто принципиально не хочет «заморачиваться с ИП» (хотя никаких особых «заморочек» там нет) и готов просто отчитываться через 3 НДФЛ.
Правда тут нужно сделать оговорку – вариант применим далеко не всегда, поскольку если доход большой, то в этом случае могут быть риски признания за Вами незаконной предпринимательской деятельности со всей вытекающей ответственностью.

Смотрим абзац 3 ч.1 ст. 2 Гражданского кодекса РФ:

Гражданское законодательство регулирует отношения между лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, или с их участием, исходя из того, что предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, должны быть зарегистрированы в этом качестве в установленном законом порядке, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

То есть ключевой момент – именно «систематичность» деятельности, если она присутствует – нужно разбирать риски признания деятельности незаконной предпринимательской.
Поэтому вариант платить налоги как физическое лицо нужно выбирать аккуратно и только в определенных случаях, поскольку в противном случае Вы только создадите для себя больше рисков.
Что касается непосредственно заполнения декларации 3 НДФЛ с продажи криптовалюты, то здесь общих рекомендаций быть не может – все зависит от того, чем именно Вы занимаетесь (майнинг, трейдинг, арбитраж, инвестиции и т.д.), о каком доходе идет речь, куда и как он получен и т.д.

4.3. Арбитраж криптовалюты (USDT) с использованием зарубежных счетов и самозанятый.

К сожалению, как правило, оплачивать налоги с продажи криптовалюты как самозанятый нельзя (есть исключения).
По закону криптовалюта является имуществом (ч.3 ст. 1 Федерального закона «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 31.07.2020 N 259-ФЗ и ст. 128 ГК РФ).
Смотрим сам закон о самозанятых:

Федеральный закон «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима „Налог на профессиональный доход“ от 27.11.2018 № 422-ФЗ.
Статья 4. Налогоплательщики налога на профессиональный доход
1. Налогоплательщиками налога на профессиональный доход (далее — налогоплательщики) признаются физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, перешедшие на специальный налоговый режим в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.
2. Не вправе применять специальный налоговый режим:
…
2) лица, осуществляющие перепродажу товаров, имущественных прав, за исключением продажи имущества, использовавшегося ими для личных, домашних и (или) иных подобных нужд.

То есть самозанятый не может заниматься перепродажей имущества.
Как вывод – нельзя как самозанятый оплатить налог с продажи криптовалюты, которая ранее была куплена (в том числе при арбитраже).
Однако если рассмотреть ситуации, когда криптовалюта получена не путем покупки, а путем, например, майнинга, то формально ограничение здесь дейстWowать не будет и как следствие, майнинг можно совмещать с самозанятостью.
При этом очень важно правильно отражать доходы в приложении „Мой налог“ во избежание рисков того, что налоговая переквалифицирует данный доход в доходы физического лица со всеми вытекающими последствиями.
5. За неуплату налогов с арбитража криптовалюты грозят следующие последствия:

5.1. Проблемы с банками, а именно риски блокировки счета по 115-ФЗ.
Выше уже описывал данный вопрос. Единственное отмечу, что запрос не придет после первых платежей, а только при достижении поступлений определенной суммы, поэтому на практике многие обходят «алгоритмы» банков по 115-ФЗ и работают спокойно, но риск все равно останется.
Запросы от банков и платежных систем приходят на основании 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 г.
Запрос может поступить не только при получении перевода за продажу криптовалюты, но и при дальнейшем пользовании деньгами. Даже если деньги были спокойно получены, в последующем банк вправе задать вопросы и предъявить претензии, например, в следующих случаях:
— покупка квартиры с проведением денег по безналу через банк.
— снятие наличных в больших объемах.
— снятие денег со вкладов, с брокерских счетов, обмен валюты, в том числе онлайн.
— переводы денег родственникам и т.п.
Данные риски можно просчитать, поэтому мы с клиентом всегда индивидуально разбираем ситуацию и составляем план по денежным потокам (куда, как, в каких объемах и т.д.).
5.2. Пени и штрафы. Если Вы отчитываетесь с опозданием, помимо самой суммы налога Вам грозят пени (ст. 75 НК РФ) и штрафы за несвоевременную оплату налога (ст. 122 Налогового кодекса РФ) и несвоевременную сдачу декларации (ст.

119 Налогового кодекса РФ).
В результате сумма получится ощутимо больше, чем если бы Вы сразу заплатили налог в установленные законом сроки.
5.3. Уголовная ответственность. Грозит:
— Статья 171 УК РФ, которой установлена уголовная ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность. Лимит для наступления ответственности — 2 млн 250 тысяч рублей.
— Статья 198 УК РФ, которой установлена уголовная ответственность физического лица за уклонение от уплаты налогов.
Вывод — попасть под уголовную ответственность довольно просто, особенно под ст. 171 УК РФ.
6. У налоговой есть механизмы по выявлению «серых» доходов. Если Вы попадете под эти механизмы – риски претензий очень высокие.
По этой части можно очень долго и много рассказывать, так как мы с моими клиентами уже много с чем сталкивались, но в целом могу сказать, что у налоговой есть достаточно большое количество механизмов такого контроля.
6.1. Приведу в пример один из таких механизмов – если у Вас более-менее нормальные доходы, то рано или поздно, они приведут к покупке квартиры или машины.
Как только Вы совершите покупку, информация о таком приобретении будет передана в налоговую (изначально цель передачи другая – просто сообщить о факте владения Вами имуществом ввиду того, что налоговая должна будет исчислять и контролировать уплату Вами налога на имущество и транспортного налога).
После поступления информации в налоговую, инспекторы могут заодно проверить на какие деньги были совершены покупки и был ли у Вас соответствующий официальный доход. Если нет – Вас могут вызвать в налоговую во всеми вытекающими последствиями.
6.2. Аналогичная ситуация может произойти при активном внесении Вами денежных средств во вклады или на свои брокерские счета.
6.3. Также довольно новая история, когда налоговая начинает Вами интересоваться (в 2020-2022 г. мы с клиентами часто с этим вариантом сталкиваемся) – это совершение Вами регулярных операций по обмену валюты в банках (в том числе через брокерский счет) – налоговая вызывала таких клиентов с вопросами о том «откуда деньги и зачем меняете валюту в таком количестве».
Это лишь небольшой перечень того, с чем мы с клиентами сталкиваемся на практике.
Как итог – нюансов в оплате налогов с криптовалюты достаточно, но если все грамотно настроить, никаких проблем не будет.
Если Вам потребуется помощь в легализации доходов с арбитража криптовалюты — Вы всегда можете обратиться ко мне в чат и получить помощь в решении своих вопросов (для этого Вам нужно нажать на кнопку «ОБЩАТЬСЯ В ЧАТЕ» на странице моего профиля — pravoved.ru/lawyer/362… (можно перейти по ссылке или нажав на мою фотографию)).
С Уважением,
Васильев Дмитрий.

Источник: pravoved.ru