Настоящие рекомендации разработаны Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с целью разъяснения требований законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к осуществлению внутреннего контроля при выявлении и представлении сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 40).
В целях выполнения требований подпункта 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон) выявлению и представлению в уполномоченный орган подлежат сведения об операциях по банковским счетам (вкладам) клиентов банка и самого банка, если сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, и по своему характеру операция относится хотя бы к одному из следующих видов операций:
За исключением ссудных счетов, счетов депо и иных счетов, открытие которых не обусловлено заключением с клиентом договора банковского счета (вклада), а также за исключением временных (накопительных) счетов.
— размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
— открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
— перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца;
— поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
— зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации;
— зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия.
В соответствии с Положением Банка России от 29.08.2008 N 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» этим видам операций соответствуют коды 4001, 4002, 4003, 4004, 4005 и 4006.
1. Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя (код вида операции — 4001).
1.1. Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей, а по своему характеру операция представляет собой:
— приобретение физическим лицом (резидентом или нерезидентом) за наличные или безналичные рубли сберегательного сертификата банка на предъявителя;
— приобретение юридическим лицом (резидентом или нерезидентом) за рубли депозитного сертификата банка на предъявителя.
1.2. В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю и относящихся к коду вида операций 4001, необходимо обращать внимание на вид приобретаемого клиентом сертификата (именной или на предъявителя) и на сумму, указываемую клиентом в заявлении на приобретение депозитных (сберегательных) сертификатов.
Примеры: 1. Физическое лицо — резидент заполняет заявление на приобретение сберегательных сертификатов банка и просит выдать сберегательный сертификат на предъявителя на срок 90 дней на сумму 700000 рублей за счет средств, находящихся на его счете в банке. В этом случае работник банка, осуществляющий выдачу сберегательного сертификата на предъявителя, обязан зафиксировать сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, с присвоением ей кода вида операции 4001.
2. Юридическое лицо — резидент обращается в банк с двумя заявлениями на приобретение депозитных сертификатов и просит в первом из них выдать депозитный сертификат на предъявителя на срок 30 дней на сумму 1200000 рублей, а во втором — депозитный сертификат на предъявителя на срок 60 дней на сумму 500000 рублей. Оба сертификата приобретаются за счет средств, находящихся на счете клиента, открытом в банке. В этом случае работник банка, выписывающий депозитные сертификаты на предъявителя, должен зафиксировать сведения об одной операции, подлежащей обязательному контролю с кодом 4001, — на сумму 1200000 рублей.
1.3. При включении сведений об операции с кодом 4001 в Отчет в виде электронного сообщения (ОЭС) необходимо учитывать следующие особенности:
— датой совершения операции следует считать дату зачисления денежных средств во вклад (на депозит);
— в качестве лица, размещающего вклад (депозит), указывается клиент банка, который совершает операцию;
— в качестве получателя денежных средств указывается банк, принявший денежные средства во вклад (депозит).
2. Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме (код вида операции — 4002).
2.1. Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет:
— открытие физическим лицом (резидентом) вклада в рублях в пользу другого физического лица (резидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
— открытие физическим лицом (резидентом) вклада в иностранной валюте в пользу другого физического лица (резидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
— открытие физическим лицом (резидентом) вклада в рублях в пользу физического лица (нерезидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
— открытие физическим лицом (резидентом) вклада в иностранной валюте в пользу физического лица (нерезидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
— открытие физическим лицом (нерезидентом) вклада в иностранной валюте в пользу другого физического лица (нерезидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
— открытие физическим лицом (нерезидентом) вклада в рублях в пользу другого физического лица (нерезидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
— открытие физическим лицом (нерезидентом) вклада в рублях в пользу физического лица (резидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
— открытие физическим лицом (нерезидентом) вклада в иностранной валюте в пользу физического лица (резидента) с внесением во вклад наличных денежных средств.
Примечание. Не является открытием вклада в пользу третьего лица внесение денежных средств во вклад (депозит) лицом, действующим на основании доверенности и открывающим вклад (депозит) в пользу доверителя, а также внесение денежных средств во вклад (депозит) представителем вкладчика, действующим на основании закона, решения суда либо иного акта уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления.
2.2. В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю и относящихся к коду вида операций 4002, необходимо особое внимание обращать на вид договора банковского вклада, заключаемого с клиентом (является ли этот договор договором в пользу третьего лица), и сумму денежных средств, размещаемых во вклад.
Пример: в течение нескольких дней в банк на имя гражданина РФ поступали переводы денежных средств без открытия счета. Общая сумма таких переводов составила 800000 рублей.
При заполнении заявлений на получение перевода получатель перевода просит разместить поступившие денежные средства во вклад «в пользу третьего лица, своего совершеннолетнего сына, также являющегося гражданином РФ». Одновременно это же лицо заключает с банком еще один договор срочного вклада в пользу того же третьего лица на сумму 20000 евро с внесением во вклад наличных денежных средств. В этой ситуации работник банка, оформляющий договоры срочных вкладов с клиентом, после подписания указанных договоров должен зафиксировать сведения об одной операции, подлежащей обязательному контролю, — на сумму 20000 евро, присвоив ей код 4002. Вместе с тем, необходимо учитывать, что если бы денежные средства в сумме 800000 рублей, поступившие переводами без открытия счета, были получены физическим лицом наличными и одновременно внесены во вклад в пользу третьего лица, то такая операция также подлежала бы обязательному контролю по коду 4002.
2.3. При включении сведений об операции с кодом 4002 в ОЭС необходимо учитывать следующие особенности:
— если операция совершается в иностранной валюте, то при указании суммы операции в рублях пересчет из валюты проведения операции в рубли осуществляется по курсу Банка России на дату проведения операции;
— в качестве плательщика денежных средств указывается клиент банка (т.е. лицо, открывающее вклад);
— в качестве получателя денежных средств указывается лицо, в пользу которого вносится вклад.
Примечание. Если плательщик или получатель являются нерезидентами, то помимо сведений о документах, удостоверяющих их личности, необходимо зафиксировать сведения об их миграционных картах (при их наличии) и для иностранных граждан и лиц без гражданства — данные документов, подтверждающих их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации (вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза или иной документ, подтверждающий в соответствии с российским законодательством право указанных лиц на пребывание (проживание)).
3. Перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца (код вида операции — 4003).
3.1. Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет:
— перевод денежных средств на основании платежных инструкций клиента банка-респондента, если платежные инструкции не содержат наименования (фамилии, имени, отчества (если имеется)) получателя денежных средств.
Примечание. Платежные инструкции клиентов (физических лиц и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями) без указания наименования (фамилии, имени, отчества (если имеется)) получателя не принимаются.
3.2. В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю и относящихся к коду вида операций 4003, необходимо особое внимание обращать на наличие в SWIFT и телексных сообщениях, поступающих от банков-корреспондентов, наименования (ФИО) конечного получателя денежных средств.
Пример: в сообщении SWIFT, предусматривающем перевод 25000 долларов США, составленном в формате MT 103, в поле «Beneficiary Customer» указано не наименование получателя платежа, а только номер его счета. Учитывая этот факт, а также, принимая во внимание сумму операции, необходимо квалифицировать данную операцию как подлежащую обязательному контролю с присвоением ей кода вида операций 4003.
3.3. При включении сведений об операции с кодом 4003 в ОЭС необходимо учитывать следующие особенности:
— если валюта проведения операции отлична от рублей, то при указании суммы операции в рублях пересчет из валюты проведения операции в рубли осуществляется по курсу Банка России на дату проведения операции;
— в качестве плательщика указывается приказодатель (ordering customer), как он указан в SWIFT или телексном сообщении;
— в качестве наименования получателя указывается словосочетание, слово или иное значение, которое проставлено в поле «Плательщик» платежных инструкций, полученных от банка-корреспондента (например, номер счета, указанный в поле «Beneficiary Customer» SWIFT сообщения).
4. Поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца (код вида операции — 4004).
4.1. Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет:
— зачисление на счет физического лица — клиента банка денежных средств в иностранной валюте, поступивших от юридического или физического лица, наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) которого не указано в платежных инструкциях;
— зачисление на счет юридического лица — клиента банка денежных средств в иностранной валюте, поступивших от юридического или физического лица, наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) которого не указано в платежных инструкциях;
— поступление денежных средств в иностранной валюте для выплаты физическому лицу в наличной форме, если наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) отправителя перевода не указано в платежных инструкциях;
— поступление денежных средств в иностранной валюте для перевода клиенту корреспондента или клиенту другого банка, если платежные инструкции не содержат наименования (фамилия, имя, отчество (если имеется)) отправителя платежа (плательщика).
4.2. В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю и относящихся к коду вида операций 4004, необходимо особое внимание обращать на наличие в SWIFT и телексных сообщениях, поступающих от банков-корреспондентов, наименования (ФИО) отправителя денежных средств.
Примеры: 1. В банк от одного из швейцарских банков поступили платежные инструкции о зачислении 30000 долларов США на счет юридического лица — клиента банка. При этом в сообщении SWIFT, составленном в формате MT 103, в поле «Ordering Customer» указано: «one of our clients». В этом случае работник банка, производящий зачисление денежных средств на транзитный валютный счет клиента, обязан зафиксировать сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, присвоив ей код вида операции 4004.
2. В банк из нескольких иностранных банков поступили переводы денежных средств на сумму 10000 долларов США, 3000 евро и 19000 евро с инструкциями выплатить их физическому лицу — нерезиденту, не имеющему счета в банке. При этом в поле «Ordering Customer» всех платежных инструкций указано «one of our customers». В данном случае при поступлении в банк указанных переводов должны быть зафиксированы сведения об одной операции, подлежащей обязательному контролю с кодом 4004, — на сумму 19000 евро.
4.3. При включении сведений об операции с кодом 4004 в ОЭС необходимо учитывать следующие особенности:
— если валюта проведения операции отлична от рублей, то при указании суммы операции в рублях пересчет из валюты проведения операции в рубли осуществляется по курсу Банка России на дату проведения операции;
— в качестве наименования плательщика указывается словосочетание, слово или иное значение, которое проставлено в поле «Плательщик» платежных инструкций, полученных от банка-корреспондента (например, номер счета, указанный в поле «Beneficiary Customer» SWIFT сообщения);
— в качестве получателя указывается наименование (ФИО) клиента или, в случае если получатель не обслуживается в банке, словосочетание, слово или иное значение, указанное в поле «Получатель» платежных инструкций, полученных от банка-корреспондента.
5. Зачисление на счет (вклад) или списание со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации (код вида операции — 4005).
5.1. Обязательному контролю будут подлежать операции по каждому банковскому счету (вкладу) юридического лица или индивидуального предпринимателя, если сумма операции равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет собой:
Под счетом понимается один из следующих открытых банком юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю на основании договора банковского счета (вклада) счетов: 20309, 20310, 20313, 20314 — 20316, 30102, 30109, 30110, 30111, 30114, 30116, 30117, 30118, 30119, 30122, 30123, 30210, 30213 — 30214, 30230, 30231, 30402, 31213 — 31222, 31302 — 31310, 31402 — 31410, 31501 — 31509, 31601 — 31609, 40302, 40306, 40401 — 40404, 40406, 40410, 40501 — 40505, 40601 — 40603, 40701 — 40703, 40802, 40804 — 40807, 40809, 40812 — 40815, 40818, 40819, 41001 — 41007, 41101 — 41107, 41201 — 41207, 41301 — 41307, 41401 — 41407, 41501 — 41507, 41601 — 41607, 41701 — 41707, 41801 — 41807, 41901 — 41907, 42001 — 42007, 42101 — 42107, 42201 — 42207, 42501 — 42507, 42701 — 42707, 42801 — 42807, 42901 — 42907, 43001 — 43007, 43101 — 43107, 43201 — 43207, 43301 — 43307, 43401 — 43407, 43501 — 43507, 43601 — 43607, 43701 — 43707, 43801 — 43807, 43901 — 43907, 44001 — 44007. С целью выявления операций, подлежащих обязательному контролю по коду 4005, накопительные счета, открываемые вновь создаваемым юридическим лицам, не рассматриваются.
— зачисление денежных средств (в том числе взнос в наличной форме) на счет (вклад), если со дня регистрации клиента не прошло трех календарных месяцев;
В том числе зачисление на расчетный счет или текущий валютный счет денежных средств с временного (накопительного) счета или со ссудного счета.
— списание денежных средств (в том числе снятие в наличной форме) со счета (вклада), если со дня регистрации клиента не прошло трех календарных месяцев.
Примечание. Отсчет трехмесячного периода с начала деятельности организации следует начинать с даты внесения в государственный реестр записи о государственной регистрации юридического лица. Указанный период истекает в соответствующее число третьего календарного месяца.
При выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, с кодом 4005 рекомендуется обращать внимание на договор, на основании которого был открыт счет. В случае если указанный договор не является договором банковского счета (вклада), операции по такому счету не будут подлежать обязательному контролю.
5.2. В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю и относящихся к коду вида операций 4005, необходимо особое внимание обращать на сумму операции, указанную в учетных документах , на основании которых осуществляются операции, а также на информацию о дате государственной регистрации клиента, имеющуюся в банке.
Под учетными документами понимаются расчетные, платежные, денежные и кассовые документы, являющиеся основанием для записей в регистрах бухгалтерского учета.
Пример: в течение 19 апреля 2005 г. по счетам юридического лица — клиента банка были проведены следующие операции: зачисление 500000 рублей, поступивших от контрагента клиента в оплату за выполненные клиентом работы, зачисление 900000 рублей, внесенных клиентом наличными в кассу банка, списание 25000 долларов США в оплату приобретаемых у контрагента-нерезидента товаров. Согласно сведениям, содержащимся в АБС, свидетельство о государственной регистрации было выдано юридическому лицу 19.01.2005. С учетом имеющейся информации работнику банка следует зафиксировать сведения о двух операциях, подлежащих обязательному контролю с кодом 4005, — на сумму 900000 рублей и на сумму 25000 долларов США. При этом начиная с 20.04.2005 операции, проведенные по счетам клиента, не будут подлежать обязательному контролю по коду 4005.
5.3. При включении сведений об операции с кодом 4005 в ОЭС необходимо учитывать следующие особенности:
— в качестве лица, совершающего операцию, при проведении операции по списанию денежных средств указывается клиент, а при проведении операции по зачислению денежных средств — наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) лица, совершающего операцию или иное значение поля «Плательщик», содержащееся в платежных инструкциях, на основании которых осуществляется зачисление денежных средств на счет клиента;
— в качестве получателя при проведении операции по зачислению денежных средств указывается клиент, а при проведении операции по списанию денежных средств — лицо, в пользу которого осуществляется платеж клиентом;
— когда два юридических лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их регистрации, являются участниками одной операции и находятся на обслуживании в одной кредитной организации, в уполномоченный орган направляется сообщение об одной операции, при этом, под лицом, совершающим операцию, следует понимать лицо, со счета которого осуществляется списание денежных средств, а под получателем следует понимать лицо, на счет которого осуществляется зачисление денежных средств.
Примечание. При представлении сведений об операции списания денежных средств с временного (накопительного) счета клиента на его расчетный счет и/или текущий валютный счет плательщик и получатель будут совпадать.
6. Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия (код вида операции — 4006).
6.1. Обязательному контролю будут подлежать операции по каждому банковскому счету (вкладу) , если сумма операции равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет собой:
Под счетом понимается один из следующих открытых банком юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю на основании договора банковского счета (вклада) счетов: 20309, 20310, 20313, 20314 — 20316, 30102, 30109, 30110, 30111, 30114, 30116, 30117, 30118, 30119, 30122, 30123, 30210, 30213, 30214, 30230, 30231, 30402, 31213 — 31222, 31302 — 31310, 31402 — 31410, 31501 — 31509, 31601 — 31609, 40302, 40306, 40401 — 40404, 40406, 40410, 40501 — 40505, 40601 — 40603, 40701 — 40703, 40802, 40804 — 40807, 40809, 40812 — 40815, 40818, 40819, 41001 — 41007, 41101 — 41107, 41201 — 41207, 41301 — 41307, 41401 — 41407, 41501 — 41507, 41601 — 41607, 41701 — 41707, 41801 — 41807, 41901 — 41907, 42001 — 42007, 42101 — 42107, 42201 — 42207, 42501 — 42507, 42701 — 42707, 42801 — 42807, 42901 — 42907, 43001 — 43007, 43101 — 43107, 43201 — 43207, 43301 — 43307, 43401 — 43407, 43501 — 43507, 43601 — 43607, 43701 — 43707, 43801 — 43807, 43901 — 43907, 44001 — 44007. С целью выявления операций, подлежащих обязательному контролю по коду 4006, накопительные счета, открываемые вновь создаваемым юридическим лицам, не рассматриваются.
— первое с момента открытия счета (вклада) юридического лица, не являющегося кредитной организацией, зачисление денежных средств (в том числе в наличной форме) ;
В том числе, если первым было зачисление денежных средств с временного (накопительного) счета или со ссудного счета.
— первое с момента открытия счета (вклада) индивидуального предпринимателя зачисление денежных средств (в том числе в наличной форме);
— первое с момента открытия кредитной организации (в том числе банку-нерезиденту) счета «ЛОРО» зачисление денежных средств;
— первая с момента открытия кредитной организацией (в том числе в банке-нерезиденте) счета «НОСТРО» списание денежных средств;
— зачисление денежных средств, привлеченных в качестве депозита от кредитной организации (в том числе от банка-нерезидента);
— первое с момента открытия счета (вклада) юридического лица, не являющегося кредитной организацией, списание денежных средств (например, при предоставлении овердрафта);
— первое с момента открытия счета (вклада) индивидуального предпринимателя списание денежных средств (например, при предоставлении овердрафта);
— первое с момента открытия кредитной организации (в том числе банку-нерезиденту) счета «ЛОРО» списание денежных средств (например, при предоставлении овердрафта);
Примечание. При выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, с кодом 4006 рекомендуется обращать внимание на договор, на основании которого был открыт счет. В случае если указанный договор не является договором банковского счета (вклада), операции по такому счету не будут подлежать обязательному контролю.
При выявлении операций по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю, с кодом 4006 рекомендуется не учитывать операции по зачислению (и последующему списанию) на счет (со счета) клиента денежных средств, представляющих собой вознаграждение (комиссию) за открытие банковского счета.
Если операционная система банка позволяет фиксировать время совершения операций и, следовательно, определить очередность совершения каждой операции по счету клиента, то обязательному контролю по коду 4006 будет подлежать первая по времени осуществления операция.
При отсутствии такой возможности обязательному контролю по коду 4006 будет подлежать операция на сумму, равную или превышающую 600000 рублей (или эквивалентную сумму в иностранной валюте), совершенная в течение первого (с момента его открытия) дня проведения операций по счету клиента. Если в течение первого дня проведения операций по счету по нему были отражены несколько операций на сумму, равную или превышающую 600000 рублей (или эквивалентную сумму в иностранной валюте), обязательному контролю по коду 4006 будет подлежать максимальная по сумме операция.
Пример: Между юридическим лицом — нерезидентом и банком был заключен договор, в соответствии с которым банку предоставляется кредит. На следующий день, согласно договору, в банк поступил кредит в размере 3000000 рублей (перевод со счета контрагента в другом банке). В АБС указанная операция была отражена по кредиту счета 440 (Привлеченные средства юридических лиц-нерезидентов). Поскольку кредитный договор не обладает признаками договора банковского счета, бухгалтерский счет, на котором отражаются денежные средства в соответствии с этим договором, не является банковским счетом (вкладом). Таким образом, у банка отсутствует обязанность в фиксации и направлении сведений об этой операции.
Пример: В целях обеспечения исполнения некоторых обязательств юридического лица перед банком банк заключил с указанным лицом соглашение о задатке. На следующий день, согласно соглашению, в банк поступили денежные средства в размере 900000 рублей (перевод со счета контрагента в другом банке). В АБС указанная операция была отражена по кредиту счета 437 (Привлеченные средства негосударственных финансовых организаций). Поскольку соглашение о задатке не обладает признаками договора банковского счета, бухгалтерский счет, на котором отражаются денежные средства в соответствии с этим соглашением, не является банковским счетом (вкладом). Таким образом, у банка отсутствует обязанность в фиксации и направлении сведений об этой операции.
6.2. В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю и относящихся к коду вида операций 4006, необходимо особое внимание уделять сумме операции, указанной в SWIFT и телексных сообщениях, объявлениях на взнос наличными, иных учетных документах , а также сведениям, содержащимся в электронных реестрах и базах данных банка.
Под учетными документами понимаются расчетные, платежные, денежные и кассовые документы, являющиеся основанием для записей в регистрах бухгалтерского учета.
Пример: договор банковского счета был заключен с клиентом 15.06.2005. В тот же день на счет клиента было зачислено 300000 рублей (перевод со счета клиента в другом банке) и 650000 рублей (платеж, осуществленный контрагентом клиента по договору N 5 от 01.06.2005), а также списано 500 рублей (комиссионное вознаграждение банка за открытие счета) и 710000 рублей (оплата товаров по договору N 6 от 06.06.2005). В АБС указанные операции были введены в следующем порядке: 300000 рублей по кредиту счета, 650000 рублей по кредиту счета, 500 рублей по дебету счета и 710000 рублей по дебету счета. В данной ситуации необходимо зафиксировать и направить сведения об одной операции с кодом 4006 — на сумму 650000 рублей.
6.3. При включении сведений об операции с кодом 4006 в ОЭС необходимо учитывать следующие особенности:
— в качестве плательщика при проведении операции по списанию денежных средств со счета клиента указывается клиент , а при проведении операции по зачислению денежных средств на счет клиента — плательщик (или сведения, указанные в поле «Плательщик» платежных инструкций, на основании которых осуществляется зачисление денежных средств на счет клиента). При проведении первого зачисления на счет «ЛОРО» или при зачислении денежных средств, привлеченных в качестве депозита от кредитной организации (банка-нерезидента) указывается наименование кредитной организации-корреспондента (контрагента);
В том числе банк-корреспондент при проведении первой операции по счету «ЛОРО».
— в качестве получателя при проведении операции по списанию денежных средств со счета клиента указывается лицо, в пользу которого осуществляется платеж, а при проведении операции по зачислению денежных средств на счет клиента — клиент ;
В том числе банк-корреспондент при проведении первой операции по счету «ЛОРО».
— когда оба юридических лица, операции по счетам которых не производились с момента открытия, являются участниками одной операции и находятся на обслуживании в одной кредитной организации, в уполномоченный орган направляется сообщение об одной операции, при этом под лицом, совершающим операцию, следует понимать лицо, со счета которого осуществляется списание денежных средств, а под получателем следует понимать лицо, на счет которого осуществляется зачисление денежных средств.
Примечание. При отражении сведений об операции по вкладу (депозиту) юридического лица или индивидуального предпринимателя следует учитывать, что плательщик и получатель будут совпадать.
Источник: www.finam-consulting.ru
40802810 Что за расчетный счет
Номер счета всегда раскладывается на составляющие согласно плану счетов. В данном случае:
- 40802 — индивидуальные предприниматели;
- 810 — обозначение валюты «рубль».
То есть в целом цифры 40802810 означают, что это номер расчетного счета индивидуального предпринимателя, открытый в рублях.
Банковский расчетный счет
Автор Виолетта миносян задал вопрос в разделе Банки и Кредиты
Что такое расчетный счет в банке? и получил лучший ответ
Ответ от SAPOV[гуру]
Не путайте расчетный счет с другими видами банковских счетов. Расчетный счет не может быть открыт физическому лицу. Только юридическим лицам и лицам без образования юридического лица (ИП, например). Если Вы откроете карту — это будет карточный счет физического лица, а вот карта, открытая юридическому лицу может быть «привязана» к расчетному счету и использоваться как корпоративная. Для снятия денег с расчетного счета необходимо использовать чеки на получение наличных из чековой книжки, специально открываемой (в случае необходимости) к самому счету, либо через банкоматы, если открыта платежная карта и она «привязана» к расчетному счету ИП.
Об открытии расчетного счета юр. лицо (ООО, ИП) ставятся гос. органы (ФНС/ФСС/ПФ РФ, а вот если Вы откроете картсчет физического лица — никого в известность ставить не нужно.
Оперировать ден. средствами на счете (перечислять кому-либо) Вам придется посредством предоставления в банк платежных поручений на бумажном носителе, либо электронным плат. поручением (через интернет-банкинг) , который оформляется дополнительным договором с банком к основному договору о ведении счета. 40802810ХХХХХХХХХХХХ — счета ИП, а если у Вас счет будет 40817810ХХХХХХХХХХХХ — это счет (карт-счет) физического лица. Использование счетов 40817 в предпринимательской деятельности не допускается. Все платежи пойдут «на возврат». А вот если Вы к счету ИП (40802) откроете карту, то она будет иметь не 40817, а 40802, т. к. будет привязана к р/с ИП.
Если будут вопросы, пишите в комментариях, отвечу.
SAPOV
Просветленный
(26564)
Да, Вам нужно будет собрать необходимый пакет документов для открытия счета ИП и написать соответствующее заявление. После того, как банк Вам откроет счет, Вам (ОБЯЗАТЕЛЬНО. ) нужно будет известить ФНС РФ/ФСС РФ/ ПФ РФ) в течение 7 раб. дней об открытии, иначе Вам будет выставлен штраф. Потом Вам нужно будет внести на счет необходимую для перечисления сумму (плюс все комиссии учтите — за взнос, за перевод), оформляя объявление на взнос наличными. Это делают операционисты в банке, после сдачи денег в кассу банка, они «падают» на счет, далее Вы оформляете платежное поручение на перевод (на бумаге), или если открыли интернет-банкинг к счету, то на бумаге не нужно. Если у Вас есть карта физлица, то перечислить через интернет на свой р/с Вы можете, тогда не придется бегать в банк для пополнения.
В соответствии с пунктом 1.17. Части I Положения № 385-П в Плане счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях выделены специальные счета для учета операций с нерезидентами Российской Федерации. Если в названии счета нет слова «нерезидент», счет применяется для отражения операций резидентов. Понятия «резидент», «нерезидент» применяются в значении, установленном валютным законодательством Российской Федерации.
Значения понятий «резидент» и «нерезидент» установлены статьей 1 Закона № 173-ФЗ, которой в отношении физических лиц определено, что резидентами признаются:
§ физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года;
§ постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства.
Физические лица, не являющиеся резидентами согласно Закону № 173-ФЗ, признаются нерезидентами.
В силу статьи 8 Закона № 115-ФЗ подтверждением факта постоянного проживания иностранного гражданина в Российской Федерации является вид на жительство.
План счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях (с 01 июля 2018 года)
Поскольку из вопроса следует, что обратившийся в Банк для открытия счетов гражданин Республики Молдова имеет только разрешение на временное проживание в Российской Федерации, он в соответствии с валютным законодательством признается «нерезидентом».
Соответственно, текущий счет нерезидента Банку следует открыть на балансовом счете 40820 «Счета физических лиц – нерезидентов», назначением которого в силу пункта 4.44. Части II Положения № 385-П является учет денежных средств и переводов по операциям, осуществляемым физическими лицами-нерезидентами в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России без использования специальных банковских счетов.
В отношении расчетного счета индивидуального предпринимателя отмечаем, что, как указано выше, Положением № 385-П установлено, что, если в названии счета нет слова «нерезидент», счет применяется для отражения операций резидентов. Однако Положением № 385-П не предусмотрен отдельный счет для учета движения денежных средств индивидуальных предпринимателей-нерезидентов.
При этом пунктом 4.7. Инструкции № 28-И установлен единый порядок открытия счетов индивидуальным предпринимателям, независимо от того, являются ли они «резидентами» или «нерезидентами».
В соответствии со статьей 86 НК РФ для целей налогового контроля банки обязаны сообщить об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета организации, индивидуального предпринимателя, о предоставлении права или прекращении права организации, индивидуального предпринимателя использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа в электронной форме в налоговый орган по месту своего нахождения в течение трех дней со дня соответствующего события.
Положением № 385-П для учета денежных средств физических лиц-резидентов определены счета 40802 «Физические лица — индивидуальные предприниматели» и 40817 «Физические лица», характеристика которых предполагает раздельное отражение движения денежных средств, связанного и не связанного с осуществлением физическими лицами предпринимательской деятельности.
По нашему мнению, учитывая целесообразность применения универсального подхода к открытию счетов, расчетный счет индивидуального предпринимателя-нерезидента Банку следует открыть на балансовом счете 40802, назначением которого в силу пункта 4.31. Части II Положения № 385-П является учет поступления и расходования денежных сумм физических лиц — индивидуальных предпринимателей.
Обращаем внимание Банка на то, что официальная позиция Банка России по указанному вопросу в публичных источниках и материалах, имеющихся в нашем распоряжении, отсутствует. Поэтому считаем целесообразным направить официальный запрос по указанному вопросу в Банк России.
Документы и литература.
1. НК РФ – Налоговый кодекс Российской Федерации (ч.I) от 31.07.1998г. № 146-ФЗ;
2. Закон № 173-ФЗ – Федеральный закон Российской Федерации от 10.12.2003г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»;
3. Закон № 115-ФЗ – Федеральный закон Российской Федерации от 25.07.2002г. № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации»;
4. Положение № 385-П — Положение Банка России от 16.07.2012г. № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»;
5. Инструкция № 28-И – Инструкция Банка России от 14.09.2006г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».
Очень сложный вопрос.
Иностранный гражданин, имеющий разрешение на временное проживание, зарегистрировался в качестве ИП. В банке ему отказали в открытии расчетного счета как резиденту, и открыли счет как нерезиденту, что соответственно повлекло за собой большие сложности в работе с контрагентами.
Считаю, что банк неправ, исходя из следующего.
Существует два определения резидента: налоговый резидент и валютный резидент. Данный гражданин является (по моему мнению) и налоговым, и валютным резидентом, так как:
налоговый резидент согласно ст.207 НК РФ
2. Налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. Период нахождения физического лица в Российской Федерации не прерывается на периоды его выезда за пределы Российской Федерации для краткосрочного (менее шести месяцев) лечения или обучения.
(п. 2 введен Федеральным законом от 27.07.2006 N 137-ФЗ)
Имея действующее РВП и не выезжая из РФ данный гражданин является налоговым резидентом.
Валютный резидент: Если нерезидент зарегистрирован в качестве ИП в соответствии с Российским зак-ством, он признается резидентом и ему открывается счет 40802.
Важно избегать *** между понятием физическое лицо и физическое лицо, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя.
С юридической точки зрения ИП приравнивается к юридическому лицу, а юр. лица — резиденты это —
ФЗ-173 «О валютном регулировании и валютном контроле» в) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации.
В связи с тем, что ИП создан в соответствии с законодательством Российской Федерации, он признается резидентом.
Что означает, если номер счета начинается на 40802810?
А ИП резидентам открывается счет 40802.
К предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, применяются правила ГК РФ, которые регулируют деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения (пункт 3 статьи 23 ГК РФ).
В данном случае важен характер деятельности, для осуществления которой открывается счет, а не резидентство. Право на осуществление предпринимательской деятельности присутствует, что подтверждено свидетельством о регистрации. Раз свидетельство выдано в соответствии с законодательством РФ (ответственность на налоговой). Соответственно, отказать в открытии б/с № 40802 клиенту банк не вправе.
в 205-П не оговорено, что 40802 только для резидентов.
См. самое начало 205-П:
Для целей настоящих Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, и в частности, для Плана счетов, используются следующие обозначения:
…
Счета для нерезидентов оговорены словом «нерезидент», счета без указания слова «нерезидент» используются для учета операций резидентов.
Банк отказывает в открытии счета на том лишь основании, что у гражданина паспорт иностранного государства. Кто же прав? И если всё-таки я прав, как добиться у банка открытия счета резидента?
Источник: prokompter.ru
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ
Чтобы разобраться, что такое номер вашего банковского счета, для начала вспомним, что такое банковский счет.
Банковский счёт — это счёт, который банк открывает как для юридических, так и для физических лиц, для накопления и оборота безналичных денежных средств в различных целях.
То есть, это в каком-то смысле действительно «счёт» — банк считает, сколько вы денег ему передали, и делает запись в электронном виде в базе данных, сколько денег числится за вами у них в банке. Вообще, запись в базе счетов можно было бы делать и буквенными символами (что скорее всего имело место быть в самом зачатке развития банков, когда всех клиентов знали поименно, и можно было просто записать имя и фамилию владельца счета) но с развитием банков и вступлением во взаимодействие банков разных стран было бы проблематично пересылать деньги на счета в другие страны, если у них счета в отличной от вашей страны литерацией букв (например арабские символы). Именно поэтому счета нумеруются цифрами.
Виды счетов бывают разными, в основном от предназначения деятельности владельца или держателя счета — Бюджетный, Валютный, Корреспондентский, Накопительный, Обезличенный металлический, Расчётный, Сберегательный, Ссудный, Текущий, Транзитный и другие. Виды счетов прописаны Банком России в документе «ПЛАН СЧЕТОВ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА ДЛЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ПОРЯДОК ЕГО ПРИМЕНЕНИЯ»
Номера банковского счета
Для обозначения номера счета, как правило, используется набор цифр. В Российской Федерации порядком установлено использование 20-значного номера счета, который представляет собой набор кодов, содержащих информацию о счете.
Номер банковского счета
Номер можно разбить на 6 групп.
-
Первая группа состоит из 3 цифр — это Номер балансового счета первого порядка.
Вторая группа состоит из 2 цифр — это Номер балансового счета второго порядка.
В совокупности первая и вторая группа содержит пять цифр, которые описаны в плане счетов из положения Банка России от 27.02.2017 N 579-П (ред. от 28.02.2019) «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения»
Например, если номер счета начинается на 408, то это могут быть как физические лица, так и предприниматели.
40802 Индивидуальные предприниматели
40803 Физические лица — нерезиденты — счета типа «И»
40817 Физические лица
810 — RUR (российский рубль. Хоть по классификатору современный рубль и представлен кодом 643, исторически, как начали в счетах в советское время писать советский рубль 810, так пишут и сейчас),
840 — USD (американский доллар),
978 — EUR (евро) и другие.
Международный номер счета IBAN
Многие страны используют для обозначения номеров банковских счетов единый стандарт IBAN — International Bank Account Number, который содержит в себе всю необходимую информацию для идентификации страны, банка в этой стране, и счета в этом банке. Некоторые пост-советские страны уже перешли на международный стандарт. ИБАН код может содержать до 34 символов, как букв так и цифр.
Он применяется в соответствии с требованиями Директивы Европейского Союза № 2560/2001 «Об обязательном указании кодов IBAN в платежных инструкциях». А с 01 января 2007 г. код IBAN (International Bank Account Number) стал единственным идентификатором счета бенефициара для платежей в любой валюте в пользу клиентов банков в странах-членах Европейского Союза и Европейской Экономической Зоны (ES/EEZ).
Балансовые счета, виды и характеристики, номер балансового счета физических и юридических лиц, учет собственного имущества предприятия
В бухгалтерском учете балансовые счета — это учетные позиции, показатели которых отражаются в балансе. Все они имеют дебет и кредит. Сумма операций по дебету счёта — дебетовый оборот. Сумма операций по кредиту, — кредитовый оборот. Результат соизмерения оборотов по дебету и кредиту — остаток или сальдо по счёту.
Назначение балансовых счетов — учет собственного имущества предприятия.
Балансовые счета — виды и характеристики
Балансовые счета организаций
Балансовые счета физических лиц
Балансовые счета юридических лиц
Номер балансового счета
Назначение балансовых счетов — учет собственного имущества предприятия.
Балансовые счета подразделяют на:
— синтетические — счета первого порядка. Их номер обозначается тремя цифрами;
— аналитические — счета второго порядка. Их нумеруют пятью цифрами, причем первые три из них — номер счета первого порядка.
Балансовые счета — виды и характеристики
Основные виды балансовых счетов:
— активные, предназначенные для учета активов предприятия. В них уменьшение средств отражается по кредиту, а увеличение — по дебету, а сальдо бывает только дебетовым;
— пассивные, используемые для учета источников пополнения активов компании. На них уменьшение источников записывается по дебету, а увеличение — по кредиту. Их сальдо всегда будет кредитовым;
— активно-пассивные, имеющие свойства двух предыдущих разновидностей счетов.
Существуют и другие виды балансовых счетов: основные, контрарные, регулирующие, дополнительные. Все они предназначены для уточнения расчетов.
Балансовые счета организаций
В банках на балансовых счетах организаций ведутся учетные операции с активами, поступающими от предприятий, учреждений. Так, на счетах первого порядка 10203 и 10204 учитываются акции финансового учреждения, принадлежащие, соответственно, государственным предприятиям и организациям и негосударственным организациям. В разделах 402-409 отражаются операции по обслуживанию клиентов банка, с глубокой детализацией по видам активов, по типам организаций, конкретно по каждому предприятию.
Балансовые счета физических лиц
На балансовых счетах физических лиц финансовые учреждения учитывают операции, проводимые с документами или денежными средствами физических лиц. Например, счет второго порядка 10205 — отражает уставный капитал кредитных организаций, сформированный акциями, находящимися в собственности физических лиц. Счет первого порядка 423 «Депозиты физических лиц» — отражает средства физических лиц, размещенные в виде вкладов. Используются и другие учетные позиции для проведения операций с банковскими картами граждан или ценными бумагами.
Балансовые счета юридических лиц
Согласно плану счетов бухгалтерского учета, финансовые учреждения отражают учетные операции, проводимые с активами, принадлежащими учреждениям, компаниям на балансовых счетах юридических лиц. В качестве примера можно привести счета 61140, 61164, 40802 или 410-407. Именно на них учитывают переводы иностранной валюты, движение по лицевым счетам и другие операции. Для каждого клиента банка, для каждого типа операций выполняется детализация. Порядок формирования номеров счетов второго порядка и структура счетов должны подчиняться общим принципам.
Номер балансового счета
Номера балансовых счетов определяются планом счетов бухгалтерского учета и имеют установленное обозначение, структуру, определенное количество субсчетов, назначение. Так, денежные средства учитываются на счете 202, операции с клиентами — на счетах 401-479. Зная номер балансового счета, можно точно определить какие виды операций учитываются с его помощью. Принятый план счетов обязателен для всех кредитных организаций и способствует унификации бухгалтерского учета.
Совет от Сравни.ру: Для безошибочного отнесения операций на соответствующий счет, стоит воспользоваться разъяснениями к плану счетов.
: Кодекс Калифорнии 2020 :: Кодексы и статуты США :: Законодательство США :: Justia
(a) «Ловушка скорости» – это одно из следующих:
(1) Определенный участок дороги, что касается расстояния и границ, обозначенных, обозначенных или иным образом определенных для того, чтобы скорость транспортного средства можно было рассчитать, зафиксировав время, необходимое транспортному средству для преодоления известного расстояния.
(2) Конкретный участок автомагистрали с ограничением скорости prima facie, которое предусмотрено настоящим кодексом или местным постановлением в соответствии с пунктом (1) подраздела (b) раздела 22352 или установлено в соответствии с разделом 22354, 22357, 22358. , или 22358.3, если это prima facie ограничение скорости не обосновано инженерным обследованием и обследованием дорожного движения, проведенным в течение пяти лет до даты предполагаемого нарушения, и обеспечение соблюдения ограничения скорости включает использование радара или любого другого электронного устройства, которое измеряет скорость движущихся объектов. Этот параграф не применяется к местной улице, дороге или школьной зоне.
(b) (1) Для целей настоящего раздела под местной улицей или дорогой понимается улица или дорога, которая функционально классифицируется как «местная» на «Картах дорожной системы Калифорнии», утвержденных Федеральным управлением автомобильных дорог и поддерживаемых Управлением автомобильных дорог. Департамент транспорта. Если улица или дорога не указаны на «Картах системы дорог Калифорнии», они могут быть определены как «местные улицы или дороги», если они в первую очередь обеспечивают доступ к прилегающим жилым домам и отвечают следующим трем условиям:
(A) Ширина проезжей части не более 40 футов.
(B) Не более полумили непрерывной длины. Прерывания должны включать официальные сигналы управления дорожным движением, как определено в Разделе 445.
(C) Не более одной полосы движения в каждом направлении.
(2) Для целей настоящего раздела под «школьной зоной» понимается территория, приближающаяся к школьному зданию или проходящая мимо него, или его территория, примыкающая к автомагистрали и на которой размещен стандартный предупреждающий знак «ШКОЛА», в то время как дети ходить в школу или выходить из нее во время школьных занятий или во время перерыва в полдень. «Школьная зона» также включает в себя территорию, приближающуюся к любой школьной территории или проходящую мимо нее, которая не отделена от шоссе забором, воротами или другим физическим барьером, в то время как территория используется детьми, если на этой дороге есть стандартная надпись «ШКОЛА». предупреждающий знак.
(c) (1) При соблюдении всех следующих критериев применяется параграф (2) этого подраздела, а подраздел (a) не применяется:
(A) При использовании радара офицер, производящий арест успешно прошел не менее 24-часовой курс оператора радара по использованию полицейского дорожного радара, и этот курс был одобрен и сертифицирован Комиссией по стандартам и обучению сотрудников службы безопасности.
(B) Если для измерения скорости движущихся объектов используется лазер или любое другое электронное устройство, офицер, производящий арест, успешно прошел обучение, требуемое в подпункте (A), и дополнительный курс обучения продолжительностью не менее двух часов, утвержденный и сертифицированный Комиссией по стандартам и обучению офицеров по поддержанию мира.
(C) (i) Обвинение доказало, что произведший арест сотрудник соблюдал подпункты (A) и (B) и что инженерно-транспортное обследование было проведено в соответствии с подпунктом (B) пункта (2). Обвинение доказало, что до того, как офицер выдал уведомление о явке, производивший арест офицер установил, что радар, лазер или другое электронное устройство соответствует требованиям подпункта (D).
(ii) Обвинение доказало, что скорость обвиняемого была небезопасной для условий, существовавших во время предполагаемого нарушения, если только ссылка не была связана с нарушением раздела 22349., 22356 или 22406.
(D) Радар, лазер или другое электронное устройство, используемое для измерения скорости обвиняемого, соответствует или превышает минимальные эксплуатационные стандарты Национальной администрации безопасности дорожного движения и было откалибровано в пределах трех лет до даты предполагаемого нарушения независимой сертифицированной лабораторией по ремонту, испытанию или калибровке лазеров или радаров.
(2) «Ловушка скорости» — это одно из следующих:
(A) Конкретный участок дороги, измеренный по расстоянию и с отмеченными, обозначенными или иным образом установленными границами для того, чтобы скорость транспортного средства могла рассчитывают, определяя время, за которое транспортное средство преодолевает известное расстояние.
(B) (i) Определенный участок автомагистрали или автомагистрали штата с ограничением скорости на первый взгляд, которое предусмотрено настоящим Кодексом или местным постановлением в соответствии с параграфом (1) подраздела (b) Раздела 22352 или установлено в соответствии с Раздел 22354, 22357, 22358 или 22358.3, если это ограничение скорости prima facie не оправдано инженерным и дорожным обследованием, проведенным в один из следующих периодов времени, до даты предполагаемого нарушения, и обеспечение соблюдения ограничения скорости включает использование радара или любого другого электронного устройства, измеряющего скорость движущихся объектов:
(I) За исключением случаев, указанных в подпункте (II), семь лет.
(II) Если инженерно-транспортное обследование было проведено более чем за семь лет до даты предполагаемого нарушения, и зарегистрированный инженер оценил участок дороги и установил, что значительных изменений дорожного полотна или условий движения не произошло, включая, но не ограничиваясь изменениями в прилегающей собственности или землепользовании, ширине проезжей части или интенсивности движения, 10 лет.
(ii) Этот подпункт не применяется к местной улице, дороге или школьной зоне.
(С поправками, внесенными Stats. 2017, Ch. 397, Sec. 9. (SB 810) Вступает в силу 1 января 2018 г.)
SB 848 Законопроект Сената — С ПОПРАВКАМИ
Законопроект Сената SB 848 — С ПОПРАВКАМИ
НОМЕР СЧЕТА: SB 848 С ИЗМЕНЕНИЯМИ БИЛЛ ТЕКСТ ИЗМЕНЕНО СЕНАТОМ 16 АПРЕЛЯ 2007 Г. ИЗМЕНЕНО СЕНАТОМ 26 МАРТА 2007 Г. ПРЕДСТАВЛЕНО сенатором Корбеттом 23 ФЕВРАЛЯ 2007 ГОДА Закон о внесении изменений в статью 627 о добавлении статей 22358.6. и 22358. 
7, а также отменить и добавить Раздел 40802, 40802 из Транспортный кодекс, относящийся к транспортным средствам.
СБОРНИК ЗАКОНОДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА SB 848 с поправками, Corbett. Транспортные средства: инженерные и обследование трафика: скоростная ловушка. (1) Существующий закон определяет термин «инженерно-транспортное обследование». для целей Транспортного кодекса, что означает обследование автомобильных дорог и условиях движения в соответствии с методами, определенными Департамент транспорта для использования государственными и местными властями. Этот законопроект потребует, чтобы эти методы состояли из методов указано в Руководстве отдела по единообразному управлению дорожным движением. Устройства, Калифорнийское приложение, которое время от времени пересматривается. законопроект также потребует, чтобы объявленное ограничение скорости округлялось в меньшую сторону. с точностью до 5 миль в час приращения 85-го процентиля скорость. Законопроект потребует проведения инженерных и транспортных изысканий.
проводится по согласованию с правоохранительным органом, который основная юрисдикция движения по обследуемой автомагистрали. Законопроект также потребует от Министерства транспорта или города или округа для проведения инженерных и транспортных изысканий, когда есть существенная модификация автомагистрали, в том числе, но не ограничивается изменением ширины, кривизны, уклона, пересечения или состояние поверхности на этом шоссе. Поскольку этот законопроект повысит уровень услуг, налагаемых на города или округа, этот законопроект наложил бы мандат на местный программа. (2) Существующий закон разрешает городу или округу увеличивать или уменьшить существующее ограничение скорости на определенном участке шоссе в соответствии с конкретными нормативными правовыми актами. Этот законопроект потребует местного города или округа до увеличения или снижение ограничения скорости на основе инженерных и транспортных опрос, чтобы проконсультироваться, и принять во внимание безопасность дорожного движения соображений, местного правоохранительного органа, который имеет первичный Ответственность за движение на данном участке дороги.
(3) (1) Существующий закон запрещает блюстителям порядка или другим лица от использования скоростной ловушки при аресте лица за нарушение Кодекс транспортного средства. Существующий закон определяет термин «ловушка скорости» для этого и связанные с ними цели, чтобы включить, в качестве альтернативы, любой из следующие: (A) конкретный участок шоссе в отношении расстояния и с обозначенными, обозначенными или иным образом установленными границами в порядке что скорость автомобиля можно рассчитать, зафиксировав время его отправляет транспортное средство на известное расстояние; или (B) конкретный участок автомагистрали с установленным на первый взгляд ограничением скорости, установленным Кодексом транспортных средств или местным постановлением, если на первый взгляд скорость ограничение не обосновано проведенными инженерно-транспортными изысканиями в течение 5 или 7 лет, как указано до даты предполагаемого нарушение и обеспечение соблюдения скоростного режима включает использование радар или любое другое электронное устройство, измеряющее скорость движущиеся объекты.
Этот законопроект удалит (B) как исключить из (B) альтернативного определения термина «скорость ловушка.» ловушка» случаев, когда офицер может продемонстрировать, что скорость водителя превысила на первый взгляд ограничение скорости не менее 15 миль в час, а скорость больше, чем это разумно и разумно с должным учетом определенных дорожных факторов или на скорости, угрожающей безопасности лиц или имущества. (4) Конституция Калифорнии требует, чтобы штат возмещал местным агентствам и школьным округам на определенные расходы, предусмотренные государство. Законодательные положения устанавливают процедуры для того, чтобы возмещение. Этот законопроект предусматривает, что, если Комиссия по государственным мандатам определяет, что законопроект содержит расходы, предусмотренные государством, возмещение этих расходов производится в соответствии с настоящим законодательные положения.
Потому что этот законопроект увеличит количество случаев превышения скорости подлежит судебному преследованию, этот законопроект вводил бы уполномоченный государством местный программа за счет повышения уровня услуг, налагаемых местным законодательством правоохранительные органы. 
(2) Конституция Калифорнии требует, чтобы штат возмещал местным агентствам и школьным округам на определенные расходы, предусмотренные государство.
Законодательные положения устанавливают процедуры для того, чтобы возмещение. Этот законопроект предусматривает, что возмещение расходов не требуется. действовать по определенной причине. Голосование: большинство. Присвоение: нет. Налоговый комитет: да. Государственная местная программа: да.
НАРОД ШТАТА КАЛИФОРНИЯ ДОЛЖЕН ПРИНЯТЬ СЛЕДУЮЩЕЕ: РАЗДЕЛ 1. Раздел 40802 Транспортное средство Код изменен следующим образом: 40802. (a) «Скоростная ловушка» — это одно из следующего: (1) Конкретный участок дороги, измеренный по расстоянию и с обозначенными, обозначенными или иным образом установленными границами в порядке что скорость автомобиля можно рассчитать, зафиксировав время его транспортное средство преодолевает известное расстояние. (2) (A) Определенный участок дороги с ограничением скорости prima facie, которое предусмотрено этим кодексом или местного постановления в соответствии с подпунктом (А) пункта (2) подраздел (а) Раздела 22352 или созданный в соответствии с Разделом 22354, 22357, 22358 или 22358. 
3, если на первый взгляд ограничение скорости не обосновано инженерно-транспортным обследованием, проведенным в течение пяти лет до даты предполагаемого нарушения и исполнения ограничение скорости предполагает использование радара или любого другого электронного устройство, измеряющее скорость движущихся объектов.
Этот параграф (B) Подпункт (A) не применить к любой из следующих: (i) A местная улица, дорога или школьная зона. (ii) Когда производящий арест сотрудник может продемонстрировать, что скорость водителя превышала допустимую скорость на первый взгляд не менее чем на 15 миль в час, и эта скорость больше разумной и предусмотрительно, учитывая погоду, видимость, движение транспорта, поверхности и ширины шоссе или со скоростью, угрожает безопасности людей или имущества.
(b) (1) Для целей настоящего раздела под местной улицей или дорогой понимается определяется последним функциональным использованием и картами системы федеральной помощи подается в федеральную администрацию шоссейных дорог, за исключением случаев, когда эти карты не были представлены, или когда улица или дорога не показанные на картах, «местная улица или дорога» означает улицу или дорогу который в первую очередь обеспечивает доступ к прилегающим жилым домам и отвечает следующим трем условиям: (А) Ширина проезжей части не более 40 футов. 
(B) Не более полумили непрерывной длины.
Прерывания должны включать официальные сигналы управления дорожным движением, т.к. определено в статье 445. (C) Не более одной полосы движения в каждом направлении. (2) Для целей настоящего раздела «школьная зона» означает территорию приближаться или проходить мимо школьного здания или его территории, что примыкает к шоссе и на котором размещена стандартная надпись «ШКОЛА». предупреждающий знак, когда дети идут в школу или выходят из нее либо в школьные часы, либо во время обеденного перерыва. «Школа зона» также включает территорию, приближающуюся к какой-либо школе или проходящую мимо нее. земельные участки, не отделенные от шоссе забором, воротами или другой физический барьер во время использования территории детьми, если на этом шоссе установлен стандартный предупреждающий знак «ШКОЛА». (c) (1) При соблюдении всех следующих критериев пункт (2) данного подраздела применяется, а подраздел (а) не применяется. быть применимым: (A) При использовании радара офицер, производивший арест, успешно пройти курс оператора РЛС продолжительностью не менее 24 часов на использование полицейского дорожного радара, и курс был одобрен и сертифицирован Комиссией по стандартам и обучению офицеров по поддержанию мира. 
(B) Когда лазер или любое другое электронное устройство используется для измерения скорость движущихся объектов, офицер, производивший арест, успешно прошли обучение, требуемое в подпункте (A), и дополнительное курс обучения продолжительностью не менее двух часов, утвержденный и сертифицированный Комиссия по стандартам и обучению офицеров по поддержанию мира. (C) (i) Обвинение доказало, что производивший арест офицер соблюдал с подпунктами (A) и (B) и что инженерно-транспортное обследование было проведено в соответствии с подпунктом (B) пункт (2).
Обвинение доказало, что до того, как офицер вынося уведомление о явке, производивший арест сотрудник установил, что радар, лазер или другое электронное устройство, соответствующее требования подпункта (D). (ii) Обвинение доказало, что скорость обвиняемого была небезопасной. для условий, существовавших во время предполагаемого нарушения, если только цитата была за нарушение раздела 22349, 22356 или 22406. (D) Радар, лазер или другое электронное устройство, используемое для измерения скорость обвиняемого соответствует или превышает минимальную оперативную стандарты Национальной администрации безопасности дорожного движения, и была откалибрована в течение трех лет, предшествующих дате предполагаемое нарушение независимым сертифицированным ремонтом лазеров или радаров и средства тестирования или калибровки. 
(2) «Скоростная ловушка» — это одно из следующего: (A) Конкретный участок дороги, измеряемый по расстоянию и с обозначенными, обозначенными или иным образом установленными границами в порядке что скорость автомобиля можно рассчитать, зафиксировав время его транспортное средство преодолевает известное расстояние. (B) (i) Определенный участок автомагистрали или автомагистрали штата с ограничение скорости на первый взгляд, которое предусмотрено этим кодексом или местным постановление в соответствии с подпунктом (А) пункта (2) подраздела (а) Раздела 22352, или установленный в соответствии с Разделом 22354, 22357, 22358, или 22358.3, если это ограничение скорости prima facie не оправдано инженерно-транспортные изыскания, проводимые в пределах одного из следующих периоды времени, предшествующие дате предполагаемого нарушения, и соблюдение ограничения скорости включает использование радара или любого другого электронное устройство, измеряющее скорость движущихся объектов: (I) За исключением случаев, указанных в подпункте (II), семь лет. 
(II) Если инженерно-транспортное обследование проводилось более семь лет до даты предполагаемого нарушения, и зарегистрированный инженер оценивает участок дороги и определяет, что никаких существенных изменений в проезжей части или трафике произошли условия, включая, но не ограничиваясь, изменения в прилегающая собственность или землепользование, ширина проезжей части или интенсивность движения, 10 годы. (ii) Этот подпункт не применяется к местной улице, дороге или школьная зона. сек. 2. Этот закон не требует возмещения расходов. в соответствии с Разделом 6 Статьи XIII B Калифорнийского Конституции, потому что единственные расходы, которые могут быть понесены местным агентство или школьный округ будут понесены, потому что это действие создает новое преступление или правонарушение, устраняет преступление или правонарушение, или изменяет наказание за преступление или правонарушение по смыслу Раздел 17556 Правительственного кодекса или изменяет определение преступление по смыслу раздела 6 статьи XIII B Конституция Калифорнии.
Источник: investvlg.ru