Управление по санкциям Соединенных Штатов начало расследование в отношении Raiffeisen Bank International по поводу его бизнеса, связанного с Россией, в попытке усиления контроля за австрийским кредитором, который играет решающую роль в российской экономике.
Автомобили проезжают мимо отделения Райффайзен Банка в Москве, Россия, 11 февраля 2023 г. REUTERS/Татьяна Макеева
Отвечая на вопросы агентства Reuters, банк сообщил, что в январе получил запрос от Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) с просьбой «прояснить платежный бизнес и связанные с ним процессы, поддерживаемые RBI, в свете недавних событий, связанных с Россией и Украиной».
OFAC запросило у Райффайзена подробную информацию о его деятельности в России, Донбассе, Украине и Сирии, в том числе о транзакциях и деятельности определенных клиентов, сообщил Reuters источник.
Агентство США запросило ответ к февралю, сказал этот человек, добавив, что юристы Райффайзена договорились о продлении срока, пообещав ответить на вопросы в трех информационных блоках, которые будут отправлены в начале апреля, мае и июне.
Райффайзенбанк будет забирать 50% поступающих долларовых переводов
Представитель Министерства финансов США отказался от комментариев.
Райффайзен сообщил агентству Рейтер в заявлении, что он полностью сотрудничает с OFAC и что, как он понимает, запрос не был вызван конкретной транзакцией или бизнесом. В нем говорилось, что у него есть процессы для обеспечения соблюдения санкций.
Представитель сказал, что он «уверен, что информация, предоставленная OFAC, удовлетворит их запрос», добавив, что заданные вопросы носили «общий характер».
Райффайзен в прошлом не подвергался санкциям, но январский информационный запрос вызывает беспокойство европейских финансовых регуляторов, ответственных за надзор за банком, из-за потенциальной возможности того, что это может в конечном итоге привести к штрафным санкциям против Райффайзен, сказали два человека, непосредственно знакомых с этим вопросом.
Райффайзен глубоко укоренился в российской финансовой системе и является одним из двух иностранных банков, включенных Центральным банком России в список 13 «системно значимых кредитных организаций», что подчеркивает его важность для российской экономики, которая сталкивается с масштабными западными санкциями.
Являясь вторым по величине кредитором Австрии, банк также поддерживает большую часть экономики этой страны, а также имеет обширные операции в Восточной Европе. Австрийский чиновник заявил, что австрийские власти внимательно следят за ситуацией в Райффайзенбанке и его бизнесом в России из-за важности банка.
Почти год прошел с тех пор, как Москва начала специальную военную операцию на Украине, и Райффайзен входит в число немногих европейских банков, которые остаются в России.
Но банк столкнулся с критикой, в том числе со стороны инвесторов, в связи с его решением продолжать вести бизнес с Москвой. Ранее банк защищал свою позицию, заявляя, что его риски в отношении России ограничены.
Дебетовая кэшбэк карта от РайффайзенБанка: обзор условий, тарифов, плюсов и минусов
В прошлом году Райффайзен получил чистую прибыль в размере примерно 3,8 миллиарда евро, во многом благодаря прибыли в размере 2 миллиардов евро от своего бизнеса в России. Тем временем российские вкладчики разместили в банке более 20 миллиардов евро.
Влияние США
Министерство финансов США вводит санкции и может наказывать тех, кто их нарушает. Его самый агрессивный инструмент санкций замораживает активы США и лишает банки доступа к долларам США, что имеет решающее значение для международной торговли и финансов.
Самый жесткий инструмент санкций в арсенале OFAC, известный как список SDN, замораживает активы, находящиеся в Соединенных Штатах, и запрещает американским компаниям или гражданам торговать с теми, кто внесен в список, замораживая все долларовые платежи банка или физического лица.
Это дает Соединенным Штатам влияние далеко за пределами своих границ для обеспечения соблюдения своих санкций. В качестве альтернативы OFAC может также прибегнуть к менее строгим мерам, таким как наложение штрафов и рассылка писем с предупреждениями о нарушениях санкций.
Однако два бывших американских чиновника, попросившие не называть их имен, заявили, что Вашингтон, как правило, неохотно идет на такие драконовские шаги.
Виктор Винклер, немецкий юрист по санкциям, отказался делать конкретные замечания о Raiffeisen, но сказал, что OFAC обычно запрашивает информацию о банках и что это автоматически не влечет за собой штрафных санкций.
OFAC ввело санкции против пяти крупнейших российских банков, включая контролруемый государством Сбербанк, а также крупных предпринимателей.
Вскоре после начала СВО Соединенные Штаты отключили Сбербанк от обработки платежей через финансовую систему США. Вскоре после этого его европейское подразделение, базирующееся в Вене, было закрыто.
Ранее Сбербанк заявлял, что новые санкции не окажут существенного влияния на его операции.
В 2018 году Министерство финансов США ввело санкции против латвийского ABLV Bank из-за опасений по поводу незаконной деятельности, связанной в значительной степени с Россией, что побудило банк быстро ликвидироваться.
Йоханн Штробль, генеральный директор Raiffeisen, сообщил акционерам в марте, что он рассматривает варианты для российского бизнеса, но для принятия решения потребуется некоторое время, поскольку банк — это не «прилавок с колбасой», который можно быстро закрыть
Подготовлено ProFinance.Ru по материалам Thomson Reuters
MarketSnapshot — Новости ProFinance.Ru и события рынка в Telegram
Источник: www.profinance.ru
Что значит зарезервировано в Райффайзенбанке?
Что такое за «зарезервировано» в Райффайзенбанке? Куда пойдет сумма зарезервированных средств на карте? Что это вообще значит?
Ответ нашего специалиста:
Здравствуйте.
Вообще, зарезервировано, как в Райффайзенбанке, так и в другой компании, это значит заморожено.
Если у вас на карте деньги отправлены в такой резерв, это значит, что они еще не списаны. Но они как бы заготовлены для того, чтобы их списать.
Они есть, и они отображаются на счете. Но пользоваться ими нельзя, так как они необходимы для иной цели.
Часто такое происходит при покупках онлайн или оплате каких-то счетов. В банк поступает запрос на оплату. Но по тем или иным причинам, он долго обрабатывается, подтверждается.
В это время, средства замораживают, чтобы вы их не сняли и тем самым не сорвали операцию.
Когда все технические процедуры совершены, то средства списывают. И никаких резервов больше нет.
Если же вы ничего не покупали, не оплачивали и тд, то можно просто позвонить в Райффайзенбанк, чтобы узнать, в чем причина. Возможно, это некий сбой или неточность.
В дополнение темы:
Программа лояльности Райффайзенбанка
Заявка на кредит в Райффайзенбанк
Рефинансирование ипотеки в банке Райффайзен
В качестве бонуса, вы можете прямо сейчас:
ВЗЯТЬ ДЕНЬГИ В ДОЛГ БЕЗ ПРОЦЕНТОВ
Кредиты с минимальной ставкой в 2021 году
Узнать кредитную историю по фамилии онлайн
Источник: jcredit-online.ru
Райффайзенбанк
Подробная информация о Райффайзенбанке, адреса и номера телефонов, контактные данные. Полный список продуктов Райффайзенбанка: кредиты, вклады, карты, курсы валют.
Курсы валют Райффайзенбанка в России
| Курс доллара | 87.1 | 95.2 |
| Курс евро | 93.6 | 102 |
Акционерное общество «Райффайзенбанк»
Головной офис
129090, г. Москва, ул. Троицкая, д. 17, стр. 1
Номера телефонов
Официальный сайт
Рейтинг
1 625 463 058 тыс. руб.
655 388 553 тыс. руб.
1 032 574 329 тыс. руб.
О банке Райффайзенбанк
Справочная информация
Регистрационный номер: 3292
Дата регистрации Банком России: 10.06.1996
Основной государственный регистрационный номер: 1027739326449 (07.10.2002)
Уставный капитал: 36 711 260 000 руб.
Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией :
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (17.02.2015)
Участие в системе страхования вкладов: Да
Райффайзен Банк Аваль (в России основан в 1992 г.) — часть австрийской холдинговой группы Райффайзен Банк Интернациональ, которой принадлежит более 68% голосующих акций, 30% акций принадлежит Евробанку Реконструкции и Развития. Надзор за деятельностью на территории России выполняет Департамент надзора за системно-значимыми организациями кредитного характера банка РФ.
Группа Райффайзен Банк Интернациональ входит в тройку наиболее крупных банков Австрии. Его активы составляют около 60,5 млрд. долл.
Райффайзен Банк Аваль занимает позиции в первой половине списка наиболее крупных банков по объему активов и кредитования физлиц и объему клиентской базы в РФ.
На территории РФ действуют более 50 его филиалов во всех крупных региональных центрах страны и представительство в г. Москве.
Это одна из наиболее крупных финансовых еврокомпаний оказывает расширенный перечень традиционных и современных услуг предприятиям и розничным лицам.
- Вклады и накопительные счета;
- Ипотеку, потребительское кредитование Райффайзен Банк;
- Дебетовые и кредитные карты;
- Персонифицированные пакеты услуг для клиентов разных категорий;
- Дистанционные способы банковского управления: мобильный, телефонный банк, интернет-банкинг, банкоматы Райффайзен Банка и терминалы самообслуживания;
- Private Banking.
Райффайзен Банк Аваль — лидирующий российский банк, возглавляющий рейтинги надежности.
Наблюдательный совет возглавляет председатель Карл Севельда. Также в совет входят Герберт Степич, Питер Леннкх, Мартин Грюлль, Арис Богданерис, Клеменс Бройер Иоханн Штробль.
Правлением руководит председатель Сергей Монин. Участниками правления также являются Андрей Степаненко, Арндт Рехлинг, Оксана Панченко, Никита Патрахин, Герт Хебенштрайт, Андрей Попов.
Руководитель: Монин Сергей Александрович
Адрес: 129090, г. Москва, ул. Троицкая, д. 17, стр. 1
Телефон: (495) 721-99-00
Активы
1 625 463 млн. руб.
Депозиты
655 389 млн. руб.
Кредиты
1 032 574 млн. руб.
Уст. капитал
Отделения Райффайзенбанка в России
| Филиал «Южный» Райффайзенбанк |
г. Краснодар, ул. Северная, д. 395 |
Отзывы о банке Райффайзенбанк
Райффайзенбанк
Касса
05.03.2023 Москва
Райффайзенбанк мошенническим путем перевел деньги с моего вклада на ПИФы
Более 7 лет я являюсь клиентом Райффайзенбанка. 16 февраля 2023 г. я пришла в отделение по адресу г. Москва, ул. Профсоюзная, дом 20/9 за перевыпуском карты. Сотрудник увидев, что у меня на накопительном счете под небольшие проценты лежат деньги в размере 200 000 рублей, предложил переложить их на более выгодный вклад на год и сказал, что через год у меня будет 14 тысяч.
Также он мне озвучил, что деньги на счете в личном кабинете я увижу не сразу , а на следующий день, а если я сниму раньше, то потеряю 3 000 рублей. Меня условия устроили, я согласилась положить 150 000 рублей. После всех разъяснений сотрудника, я подписала документ, который предоставили мне в единственном экземпляре, на руки мне ничего не выдали.
Когда 20 февраля я пришла забирать готовую карту, мне уже другой сотрудник, на мой вопрос о поступлении денег на вклад, озвучил, что деньги через пару дней появятся в личном кабинете. Сегодня 03.03.2023, я зашла в личный кабинет и увидела, что деньги появились, но не на накопительном счете, а на ПИФ который я не оформляла, мне его открыли обманным путем.
Деньги на счет не поступали в течение нескольких дней (в течение 14 дней я могла отказаться от ПИФов, о чем мне не было озвучено). Находясь на работе, я позвонила в полицию и в Центробанк, где мне подтвердили, что в отношении меня было совершено мошенничество, что было нарушение закона.
Согласно Указанию Центробанка от 10.01.2022 № 6057-У, банки обязаны информировать клиентов об особенностях и рисках инвестиционных продуктов, а также о том, что доход по ним не гарантирован и вложения не застрахованы государственной системой страхования вкладов (АСВ). Эти требования касаются ценных бумаг, производных финансовых инструментов, полисов страхования жизни с инвестиционной составляющей, индивидуальных пенсионных планов. Вся устная информация должна соответствовать представленной в письменном или электронном виде. Я не была проинформирована, и таким образом введена в заблуждение ложной информацией сотрудником. Все мои слова и действия данного сотрудника, можно проверить с записи видео и аудио камер, установленных в отделении банка .
Райффайзенбанк
Denis
20.01.2023 Казань
Менеджер-консультант Гузель Кадырова (держитесь от неё подальше)
Райффайзенбанк Казань. Менеджер-консультант Гузель Кадырова (держитесь от неё подальше). Предложила финансовый продукт, рекомендовав его как выгодный, но не просчитала ничего. Мой результат вышел минус 70 тыс. рублей. На мой вопрос был дан ответ, что считать должен я сам, а она только предлагает.
Прошу перевести гражданочку на другую работу, не связанную с обслуживанием клиентов.
Райффайзенбанк
Anna
07.12.2022 Москва
Клиент должен сам решать свои проблемы
1. Вернулся онлайн перевод, сделанный мной лично, вернул банк -корр.Райфф.банк Австрии. Росс.райфазен причину не понимает,,и предлагает ,мне обратиться к Райффбанку Австрии,т.к.он запросы не делает.Мной был сделан запрос, Райф.Банк Австрии, отказывается мне давать информацию, т.к. ятоетье лицо, запрос должен делать банк -отправитель перевода,т.е.Райфф.банкРоссит, что он делать не хочет. 2 Списали комиссию за превышение остатков на вал.счетах , по тарифам банка, тогда как, при открытии счета , мне был выдан -единственный документ, на открытие счета -уведомление, без подписей, и нигде не стоит моя подпись , что я ознакомлена с тарифами! Все основания обратиться к адвокату и в ЦБ.
Райффайзенбанк
Илья
25.03.2022 Екатеринбург
Кабальные сделки от Райффайзен банка
Никогда не буду больше пользоваться картами и услугами Райффайзен банка и никому не советую! 07.02.2022 Райффайзен банк сообщил, что необходимо снять наличные тем клиентам, кто находится за границей, т.к. карты MasterKard перестанут работать. Мы сейчас с супругой в Стамбуле. Я нашел банкомат, снял все деньги, как и с карт других банков.
А через два дня 09.02.2022 вечером Райффайзен списал с меня весь остаток по счету, да еще и в минус вогнал. На карте стало «минус 2 181,84 р.». Обратился в чат поддержки. Неделя переписки — отвечали размыто и противоречиво. Суть в том, что задним числом списали с меня пересчитанную по более высокому курсу сумму, а не ту, что прислали в смс уведомлениях.
В службе поддержки объяснили это скачком валютного курса. Но другие банки, с карт которых я снимал тогда же наличные, ничего подобного не совершали, никаких перерасчетов задним числом. Райффайзен банк решил воспользоваться сложной для всех ситуацией и измазал в ___ свою репутацию. PS. Пользовался много лет дебетовой кэшбэк картой Райффайзен банка, как основной.
Райффайзенбанк
Виктория
15.11.2021 Тюмень
Пусть этот банк будет последним, куда Вы обратитесь за кредитом!
Никогда! Никогда не обращайтесь в Райффайзенбанк! Зачем Вам это? Офис — один или 2 на весь город. Банкоматов тоже единицы. Чтобы дозвониться на горячую линию и получить ответ, надо объяснять один и тот же вопрос 5ти специалистам.
Мой личный рекорд — полчаса переключений с номера на номер и разговоры-объяснения-разговоры. Или еще лучше: я соединить не могу, позвоните по номеру. Да, там все четко и вежливо. Но, эта четкая машина переедет вас при первой Вашей ошибке. Сейчас Вам кажется, что можно взять кредит или кредитную карту, и у Вас все под контролем.
Но, в какой-то момент может так случиться, что Вы потеряете работу. Или, как в моем случае, 2 года назад, когда мой единственный источник дохода — туризм, просто остановился, и моя семья осталась без денег. И я не смогла платить по кредитной карте. Банк передал дело в суд, а потом — приставам. Его право. Да, я не выплачивала, потому что не могла. Я одна воспитываю подростка.
Денег не было. Я устроилась на работу, и, как только появилась возможность, выплатила банку не просто долг, а еще и с процентами. Хотя, я точно знаю, что такие банки как Альфа и даже Тинькофф, в таких ситуациях идут навстречу и берут только тело займа, сумму, которая изначально была на карте. Но, это — банки с человеческим лицом. Это — не про Райффайзен.
И этот банк отличился не только в этом. Когда я разговаривала со специалистом службы взыскания долга, Брежневым С.С., сказала, что мне будет нужен отзыв исполнительного производства, он ответил: «Да, конечно, сделаем». Но, проходит неделя, две, и приставы списывают у меня с карты исполнительский сбор.
Я звоню Брежневу — он тогда еще отвечал на мои звонки. «Сейчас я все узнаю и сделаем». — заверил меня этот специалист. Приезжаю к приставу — ничего. Еду в банк, заказываю справку, с девочками прописываем что именно мне надо — приходит справка о погашении долга. И так — два раза. Брежнев уже не отвечает. Я жду. Так прошли 3 месяца.
Я снова звоню и на этот раз попадаю на Саксина Е.В. , он меня тоже заверяет, что не должно быть проблем, пишет Брежневу и местному специалисту. Этот загадочный специалист на месте (г.Тюмень), говорит, что отзыв исполнительного листа был сделан сразу. Я дозваниваюсь приставу — нет, не было. И этот какой-то заколдованный круг не заканчивается. Я уже еду в банк и пишу претензию.
Оставляю несколько сообщений Брежневу. Он так и не вышел на связь. К чести Саксина Е.В, он отвечал, но помочь мне не смог. Сначала мне позвонила специалист, которой я оставила претензию, и устно сообщила, что такие справки — об отзыве — банк не делает. «Как не делает?, -все делают, а вы — нет?» — удивилась я. Она обещала узнать. И пропала.
Я сама снова заехала в банк и сказала, что мне нужен письменный ответ. Письменный ответ пришел: «Банк не предоставляет таких справок». Но, почему? У в ужасе и бессилии перед этой хладнокровной и безжалостной машиной по имени райффайзен банк. Найдите любой другой банк. Сейчас столько есть предложений на рынке.
Сохраните свои нервы, время и деньги.
Источник: mainfin.ru