Центробанк внес казанскую компанию «Финико» в «черный список», а правоохранители возбудили в отношении фирмы уголовное дело. Однако доверчивые граждане продолжают инвестировать в нее свои сбережения. На что нужно обратить внимание вкладчикам «Финико» .
Компания «нон грата»
Казанская компания «Финико» привлекает россиян вкладывать деньги, обещая невероятную прибыль. Вкладчики утверждают, что предложенная им схема помогает купить машину или квартиру за 35% стоимости. Центробанк уже внес эту фирму в список финансовых пирамид, а правоохранители возбудили уголовное дело в отношении неустановленной группы лиц, связанной с деятельностью «Финико». Пока еще заявлений от пострадавших нет, но по предварительным оценкам, сумма, инвестиций клиентов компании достигает 7 млрд рублей. А некоторые из них сообщают, что не могут вывести обратно вложенные деньги.
Как купить машину мечты BMW 3 с помощью Финико
Визит силовиков
Уже в декабре силовики провели обыски в пяти офисах «Финико». Главный из них — в Казани на улице Московской, в бизнес-центре Kremlevskaya Plaza. Компанией заинтересовались в том числе и оперативники управления экономической безопасности МВД по РТ, специалисты экспертно-криминалистического центра МВД, отвечающего за изучение электронных носителей, серверов и баз данных.
Тогда в Казань прибыли и сотрудники главного управления экономической безопасности МВД России. «Финико» считают крупнейшей пирамидой после компании «Рост», которую разоблачили в 2015 году. Однако никаких денег и компромата в компьютерах не нашли. Руководитель «Финико» заявлял, что компания продолжает работать, а он готов давать комментарии.
Кто основал «Финико»?
Формально индивидуальный предприниматель Кирилл Доронин, создатель проекта «Финико», с самой компанией никак не связан. В случае краха проекта и пропажи денег предъявить ему претензии будет практически невозможно. Сам же Доронин не скрывает, что КФЭИ «закончил с грехом пополам», зато увлекается психологией. Его характеризуют как манипулятора и человека, который умеет вселить веру, ненавязчиво убеждать. Доронин держится очень уверенно, общается с людьми без давления.
Сомнительная репутация и авантюризм
Предприниматель был учредителем почти 20 фирм, многие из них закрылись. Издал книгу «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за 7 шагов», успеха которая не имела. Кирилл Доронин — в прошлом основатель скандального проекта по избавлению от кредитов «Эскалат».
За полтора года по всей России он открыл около 800 офисов, услугами фирмы пользовались 28 тыс. человек с совокупной суммой долга в 1,5 млрд рублей. Антиколлекторское агентство выкупало долги граждан у банков и обещало закрыть их за 30 % от суммы долга. Компания закрылась из-за множества предъявленных к ней судебных исков.
Зарубежная прописка
Finiko Финико Презентация Как купить авто или квартиру за 35% от стоимости
У «Финико» нет юрлица с адресом и лицензии в России. В пользовательском соглашении компании указано юрлицо Cyfron FNK LTD, зарегистрировано оно в Сент-Люсии. Это — одна из особенностей финансовой пирамиды. В спорной ситуации искать правду придется в другой стране и по ее законам. Но россиянин судиться туда не поедет.
Сайты — дублеры
У «Финико» существовали несколько сайтов с разным наполнением и различающейся информацией о регистрации компании. Большинство из них сейчас недоступны. Подозрительно, что компания так часто меняла интернет-страницы. Доступный сайт компании — на английском языке. Там после регистрации можно ознакомиться с условиями «Финико» и даже найти их на русском.
Создается впечатление, что компания авторитетная, открыта к международному сотрудничеству. В то же время, не всю информацию пользовательского соглашения потенциальный клиент прочитает. Сервера же сайтов компании находятся за пределами страны, правоохранительные органы закрыть их не могут.
«Генерация прибыли» в — тумане
На одной из страниц компания заявляет, что «разработала автоматическую систему генерации прибыли, которая работает по принципу прогнозируемых рисков, управляемых статистикой децентрализованных продуктов». Непонятно, что означает этот набор слов. Напоминает способ психологического воздействия: на неграмотных в финансовом плане граждан такая формулировка произведет впечатление, заставит сделать вывод, что эффективная компания занимается серьезной деятельностью.
Предсказание будущего
Модель заработка денег с помощью специалистов на финансовых рынках (Forex, фондовый и криптовалютный), о которой заявляет «Финико», больше похожа на предсказание, что невозможно на фондовом рынке. Компания обещает запредельную сверхприбыль в 25-30% при средней доходности на легальном финансовом рынке не выше 10%. Торговля с регулярной высокой доходностью на финансовых рынках невозможна. Невероятная прибыль достигается якобы за счет работы узконаправленных профессионалов с крупными игроками фондового рынка.
Где отчетность?
Если компания имеет отношение к торговле на бирже, все, что она делает должно открыто отображаться в трек-листах и статистике. Финансовые эксперты не видят отчетность о деятельности «Финико». Несколько ссылок на аккаунты Финико были удалены с сервиса Myfxbook. Невозможно проконтролировать движение средств. Рубли конвертируются в биткоины, биткоины — во внутреннюю валюту «Финико».
Список лицензированных российских брокеров и западных компаний можно найти на сайте Центробанка.
Нет ответственности
Своих вкладчиков организация называет «инвесторами», но брокером при этом не является и услуги инвестирования не предоставляет. Покупку недвижимости или авто «Финико» называет «игровыми программами». Обещая регулярные проценты, компания противоречит сама себе, не несет ответственности за убытки клиента, не гарантирует сохранность его денег.
Собственные «фантики»
«Финико» использует крипту и внутреннюю валюту, некий CFR, при этом к чему привязана эта валюта, нигде не написано. Кроме того, серьезный трейдер не может физически принимать деньги. Клиент дает ему торговый доступ к своему счету, а по итогам месяца выплачивает процент с прибыли. Вопрос, если у компании есть прибыль, как она заявляет, то зачем ей отправлять деньги? Это отличает мошенников от немошенников.
«Приведи друга»
Еще один признак финансовой пирамиды – «Финико», как в сетевом маркетинге, стремится привлечь близких и друзей своих клиентов. Есть ощущение, что бонусы вкладчикам выплачивают в виде процентов от инвестиций привлеченных людей.
Читайте нас в Telegram-канале Высокогорские вести
Источник: biektaw.ru
Аферисты на ютубе: ОТЗЫВ ФИНИКО | АВТО ЗА 35% | КЛИЕНТ | ПАРТНЕР | FINIKO ZFZ 35 | ПИРАМИДА | РАЗОБЛАЧЕНИЕ | INDEX
✅ Интервью с основателем Финико https://www.youtube.com/watch?v=PQkV_f5ejbc
✅ Отзыв партнера. Авто за 35%?? https://www.youtube.com/watch?v=KYPUXXb25j0
✅ Купил квартиру за 60 тыс. рублей. Как? https://www.youtube.com/watch?v=8qUhlOnseOE
Настоящий не купленный отзыв партнеров (клиент) finiko (финико). Семья — партнеры финико расскажут как они узнали о компании, как принимали участие в торгах на биткоине и сколько на самом деле может зарабатывать партнер компании (index индекс). Так же обсудим действительно ли Финико (FINIKO) пирамида? Как получить авто за 35%, либо закрыть финансовую задачу за 35% ?
( FINIKO ZFZ 35 ) Ответ партнеров компании на разоблачение finiko
(финико)
Чтобы попасть в компанию, напиши человеку, который отправил тебе это видео!
Тэги: #finiko #Финико #разоблачение #зфз35 #zfz35 #
ОТЗЫВ ФИНИКО | АВТО ЗА 35% | КЛИЕНТ | ПАРТНЕР | FINIKO ZFZ 35 | ПИРАМИДА | РАЗОБЛАЧЕНИЕ | INDEX
Источник: delovidenie.com
«Взяли четыре кредита»: как финансовая пирамида «Финико» обманула всю Россию
Владелец компании Кирилл Доронин задержан, но вернут ли людям миллиарды рублей?
В 2019 году четыре предпринимателя из Казани организовали компанию «Финико». За эти годы, по разным подсчетам, они привлекли от 3 до 7 миллиардов рублей. Клиентам обещали доходность до 20%, то есть окупиться можно за месяцев. Какое-то время инвесторам действительно удавалось выводить деньги, которые выплачивались в биткоинах.
Но в 2020 году компания была признана финансовой пирамидой, а затем объявила о создании собственной валюты. Теперь деньги клиентам выплачивали только в ней.
Несколько недель назад «Финико» рухнула. Ее основатель Кирилл Доронин 30 июля был задержан. Возбуждено уголовное дело по факту организации деятельности по привлечению денег. Но поможет ли это тем, кто вложил в компанию миллионы рублей, заложившим ради нее квартиры и машины? Люди брали кредиты, отдавали все деньги компании и остались ни с чем.
Точное число пострадавших неизвестно, но в лучшем случае это десятки тысяч человек по всей России. Только заявлений в правоохранительные органы от пострадавших поступило более тысячи. Среди них — екатеринбуржец Сергей. Журналисты Е1.RU поговорили с ним о том, как он повелся на аферу, сколько потерял и что собирается делать теперь.
— В прошлом году хорошая знакомая жены зашла в «Финико» и позвала ее. Жена загорелась, я почитал про эту компанию и сказал, что нет, это, скорее всего, будет рискованно. Полгода она меня донимала.
— В рублях мы отдали 1,58 миллиона рублей. Выплатили нам 770 тысяч. Платили в биткоинах. Потом начали запрашивать документы, подтверждающие ввод денег и весь этот бред. Мы даже скинули договоры кредитные, подтверждающие легальность наших вложений.
Но денег мы больше не видели, — рассказывает Сергей.
В соцсетях до сих пор активны аккаунты участников проекта с красивыми историями успеха. Наравне с ними начали появляться аккаунты, которые предлагают помощь с выводом денег из «Финико», потерпевшем крах. Сайт компании, канал на YouTube и чаты в мессенджерах до сих пор активны.
Инвесторам «Финико» предлагали несколько продуктов: «CashBack сервис», «Покупка машины за треть стоимости», «Закрой задолженность за 35% от суммы». Всё, что нужно было сделать, — ввести первоначальный взнос в 35% от стоимости желаемой покупки во внутренней валюте компании. Только валюта эта не зарегистрирована ни на одной криптовалютной бирже. Согласно документам на сайте «Финико» — они на английском языке — внутренняя валюта вообще «не имеет финансовой ценности».
— Банк России усмотрел в работе этой организации признаки финансовой пирамиды и передал информацию в правоохранительные органы в 2020 году. По факту деятельности компании ими было заведено уголовное дело в конце прошлого года, — говорит начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского главного управления Банка России Елена Дружинина.
В основном, по словам Дружининой, региональные представительства пирамиды действовали онлайн. Хотя некоторые из них даже встречались в кафе и были лично знакомы с инвесторами. Но официальных офисов у них не было, потому что они были не нужны. У каждого пользователя был свой личный кабинет, в котором он мог распоряжаться деньгами (теперь у большинства инвесторов нет даже доступа к нему).
— Для завлечения инвесторов компания предлагала различные проекты: «CashBack сервис», «Покупка машины за треть стоимости», «Закрой задолженность за 35% от суммы». Но в основном «Финико» позиционировала себя как «инвестиционная и полностью автоматическая для пользователя система генерации прибыли». В действительности организация никуда не инвестировала — вновь поступающие деньги частично выплачивались тем, кто вошел в пирамиду раньше.
Пострадавшим от деятельности компании советуют обращаться в региональные правоохранительные органы.
— К заявлению в полицию и прокуратуру о нарушении ваших прав следует приложить договор, выписки, скриншоты переписки и прочую информацию, которая подтвердит факт передачи или перечисления денег представителям компании. Также можно подать иск в суд. Эффективнее будет подготовить и подать коллективный иск вместе с другими пострадавшими.
— Если компанию признают пирамидой, она попадет в реестр Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. В этом случае пострадавшим можно будет рассчитывать на компенсацию — до 35 тысяч рублей. Но для получения выплат обязательно понадобится оригинал документа, подтверждающего, что человек отдал деньги организации, где должно быть четко прописано наименование указанной организации, ее идентификационные данные (ИНН, ОГРН) и внесенная сумма.
В Банке России напоминают, что гарантировать прибыль по любым финансовым продуктам могут только банки и только по банковским вкладам. Потому что только они застрахованы государством. И если какая-то другая организация гарантирует выплату дохода — это прямой признак мошенничества.
— Если вы хотите вложить деньги или взять заём, следует знать, что по закону оказывать услуги на финансовом рынке могут только те компании, у которых есть лицензия Банка России или которые находятся в официальном госреестре, — говорит Елена Дружинина.
За период с января по июнь 2021 года Банк России выявил 146 финансовых пирамид. Это в 1,5 раза больше, чем за тот же период 2020 года.
Сколько человек пострадало?
Основатель «Финико» Кирилл Доронин тем временем представил уже новую платформу Omfinom, она предлагает «безрисковые инвестиции» с доходностью 29% годовых в пакете со страховкой и гарантией возврата денег. Всю свою прибыль он обещал перечислять пострадавшим «финикийцам». По его словам, на возврат денег поступило 500 тысяч заявок.
Так этот случай прокомментировали в полиции Екатеринбурга:
— По данному факту службой ОЭБиПК городского УМВД проводится проверка, по итогам которой будет принято процессуальное решение. Точное количество потерпевших в настоящее время выясняют сыщики.
Некоторые потерпевшие не собираются подавать заявления в полицию, апеллируя тем, что в компанию их никто не «затаскивал» и деньги они потеряли по своей вине.
Почему россияне верят финансовым пирамидам?
Экономист Константин Юрченко называет финансовые пирамиды приметой кризисного времени. По его мнению, такие формы злоупотребления в финансовой системе можно сравнить с злоупотреблениями в медицине: когда тяжело болеющему человеку продают «последнюю надежду» в виде чудодейственных препаратов или процедур.
— Когда кризис длится несколько лет подряд, годы уходят, а что-то не случается, люди становятся более податливыми, чтобы уходить в финансовые пирамиды. Отличие от медицины, наверное, лишь в том, что в медицине бывает эффект плацебо, а в финансовой системе такого быть не может, — говорит экономист. — В нулевые годы, когда экономика росла довольно высокими темпами, злоупотребления случались, но их было гораздо меньше, потому что и спрос на такие услуги был ниже. Те, кто хотел заработать, были несколько цивилизованнее, потому что возможностей заработать легальным путем тоже было гораздо больше.
О своем опыте с «Финико» подробно рассказывала корреспондент NGS55.RU Ирина Буркина. Ее расследование можно прочесть здесь.
Источник: ufa1.ru