Как зарабатывать на торгах по банкротству

Торги в банкротстве граждан — должников — что точно отберут, а что оставят нищему банкроту?

Банкротство заключается не только в списании задолженностей и освобождении должника от обязательств. Для кредиторов эта процедура станет последним шансом вернуть свои деньги, когда то неосмотрительно выданные заемщику. С этой целью управляющий будет выявлять доходы и активы должника, чтобы сформировать конкурсную массу.

Оптимальным вариантом для кредиторов является наличие у банкрота дорогостоящего имущества. Его можно продать на торгах, чтобы закрыть все или хотя бы часть долгов перед кредиторами. О том, как проводятся торги по банкротству, кто может принять в них участии и где смотреть информацию по аукционам, мы вам расскажем в этом материале.

Зачем нужны торги в банкротстве

Сразу скажем, что торги проводятся только в рамках судебного банкротства через арбитраж. Оно включает обязательную стадию — реализацию имущества. Если человек решил банкротиться через МФЦ, то продавать активы должника не будут. Потому что, по идее, там просто и продавать-то нечего .

Вся схема торгов по банкротству за 11 минут 37 секунд.

Ведь одним из условий для обращения в МФЦ является окончание исполнительного производства ввиду отсутствия у должника активов, по всем должникам уже известному пункту закона «Об исполнительном производстве» (пункт 4 части 1 статьи 46).

Следовательно, приставы должны убедиться, что на должника не оформлены дорогие активы, например, недвижимость или автомобили, что он не скрывает какое-либо другое имущество от взыскания. Напомним, что у должника может не быть видимого на первый взгляд имущества. Но могут при этом иметься активы, размещенные на счетах в банках в виде денег. А это тоже имущество.

Должник иногда полагает, что если он находятся в списке очень хороших (считай — с круглой суммой на счете) клиентов, то он — неприкасаемое для банка лицо. Поэтому-то банк не сдаст такого супер-отличного «денежного» клиента приставам. Но это далеко не так. Банк вас однозначно сдаст, если пристав пришлет запрос «по вашу душу».

Поэтому пристав арестует средства и на пенсионной карте, и даже может наложить «лапу» на социальные пособия должника (чаще всего это верно для должниц женского пола), вплоть до счета, на который приходят алименты. Да, арестовать детские пособия — это незаконно, но очень эффективно в качестве стимула как можно быстрее расплатиться с долгами.

Как снять арест со счетов в банке,
наложенный приставом?
Спросите юриста

В рамках судебного банкротства торги могут не проводится, если управляющий не выявит никакого имущества. Также не назначается реализация, если все активы банкрота нельзя продать за долги. Перечень такого имущества указан в ст. 446 ГПК РФ.

Торги — это только один из этапов реализации имущества. Процедура реализации включает также формирование описи активов, оценку имеющегося у должника имущества. А также — размещение сведений на интернет-ресурсах, которые обязаны принимать и аккумулировать сведения о банкротах, их долгах и имуществе. Это, например, издание «КоммерсантЪ» (в его ипостаси рупора о банкротстве) и профессиональный сайт — Федеральный ресурс.

Как зарабатывают на Торгах по Банкротству

Также в обязанность финуправляющего входят заключение договоров с победителем торгов и т.д. Общие правила, по которым проводятся торги по банкротству физических лиц, можно найти в законе № 127-ФЗ.

• общей организацией торгов занимается управляющий, но в утверждении положения о порядке их проведения принимают участие кредиторы, да и сам суд;
• торги являются конкурентной процедурой, т.е. победитель определяется по максимальной цене предложения;
• информация о проведении торгов размещается в открытом доступе, а принять участие в них может любое заинтересованное лицо (кроме должника и кредиторов);
• деньги от распродажи активов поступают в конкурсную массу, после чего распределяются между кредиторами в порядке очередности.

Реализация с торгами может не проводиться, если суд утвердит план реструктуризации долгов. Это возможно, если есть шанс восстановить платежеспособность банкрота. Реструктуризация должнику позволяет сохранить имущество, если он начнет платить кредиторам.

Что из имущества может реализовать пристав,
а что — арбитражный управляющий?
Спросите юриста

Какое имущество выставляют на торги

Должник отвечает по обязательствам только своим имуществом. Поэтому на торги выставят активы, которые принадлежат лично банкроту. Из этого правила есть исключения, если имущество находится в совместной собственности должника и других лиц. Чаще всего такой режим собственности возникает между супругами, если вещи, предметы или объекты приобретены в браке. Но имущество в личной собственности супруга должника на аукцион не выставляется.

Недвижимость

Найти недвижимость должника для реализации достаточно просто. С этой целью управляющий делает запросы в Росреестр, проверяет наличие зарегистрированных прав на квартиры, комнаты, дома, коммерческую недвижимость. Также под реализацию подпадают доли в имущественных правах (например, ½ доли на квартиру) .

Не проводятся торги недвижимостью, если она является единственным жильем для банкрота, а также и для членов его семьи. Это может быть квартира или дом, где должник реально проживает. Правило единственного жилья не распространяется на квартиру или дом, если на них зарегистрировано обременение по ипотеке. В этом случае квартиру однозначно реализует тот банк, который выдал ипотечный кредит.

Но с 2021 года судебная практика допускает реализацию единственного жилья, даже если оно не обременено ипотекой. Но жилье должно при этом относится к роскошному. Правда, и правил определения этой роскоши до сих пор нет. Решение о реализации жилья может принять суд по банкротству, если кредиторы приобретут должнику другую недвижимость для переселения. При принятии решения суд будет учитывать признаки роскошности жилья, характеристики и месторасположения приобретенной квартиры.

Важным признаком роскошности жилья является его общая площадь. Так, например, если должник на момент, когда он уже имел долги и прекратил их обслуживать, приобрел для себя одного квартиру площадью сто квадратов, суд может решить, что это жилье — роскошное.

Какой автомобиль уйдет «с молотка»
в торгах при банкротстве?
Спросите юриста

Автомобили

Даже подержанный автомобиль можно продать на аукционе за достаточно большую сумму. Поэтому управляющий обязательно проверит наличие транспортных средств в собственности должника, сделает соответствующий запрос в ГИБДД. Если у банкрота есть машина, то ее обязательно оценят и выставят на продажу.

Только в одном случае должник может сохранить автомобиль после введения процедуры реализации. Для этого нужно подтвердить, что машина нужна банкроту в связи с его инвалидностью. Или с инвалидностью очень близкого родственника, находящегося на иждивении у банкрота. Например, ребенка или родителя.

Такие транспортные средства оборудуются специальными устройствами для управления, либо выделяются напрямую по линии соцзащиты и ФСС. Но в наше время таких выделенных средств транспорта становится все меньше, увы. Обычно они приобретаются за счет средств попечителей.

Может ли суд потребовать машину инвалида реализовать
на торгах, а вместо нее предложить кредиторам купить
должнику машину более дешевой марки?

Движимое имущество

С движимым имуществом для торгов не все однозначно. Покупателей вряд ли заинтересует старая мебель или техника. Более того, предметы обычной домашней обстановки, например, кухонная плита, и вещи индивидуального пользования вообще не подлежат реализации в силу ст. 446 ГПК РФ.

По этим причинам на продажу могут выставить:

• драгоценности, ювелирные изделия, предметы роскоши;
• дорогостоящую бытовую технику и гаджеты;
• оборудование для производства, торговли, ведения бизнеса (актуально для должников-предпринимателей);
• антиквариат;
• другие виды движимого имущества, если оно представляет существенную ценность .

У каждого управляющего имеется свой очень большой опыт ведения банкротных дел. Поэтому он точно определит, что реально продать на аукционе, а какие вещи и предметы не представляют ценности.

В ст. 446 ГПК РФ указано, что должнику могут оставить имущество, которое используется для профессиональной деятельности. Но стоимость таких вещей и предметов сейчас не может превышать 10 000 рублей. Еще пару лет назад максимальная стоимость имущества для профессиональной деятельности составляла 100 МРОТ или более 1 млн. рублей, чем могли воспользоваться многие должники. Сейчас эту лазейку закрыли.

Залоговое имущество

Даже если имущество обременено залогом, оно все равно подлежит реализации. Залогодержатель заявит свои требования в реестр и сможет участвовать в распределении конкурсной массы. При этом у залогодержателя есть преимущества в получении средств, вырученных от продажи предмета залога. Он получит не менее 70% вырученной суммы, но не более суммы задолженности.

Проводятся ли торги при отсутствии имущества

Нет, поскольку бессмысленно приступать к реализации, если у банкрота вообще нет активов. Также не назначаются торги, если все имущество должника не подлежит принудительной реализации по ст. 446 ГПК РФ. Указанные обстоятельства управляющий опишет в отчете, который передается в суд. На основании заключения управляющего арбитраж примет решение о списании долгов без проведения реализации.

Могут ли родственники банкрота получить
доступ к торгам его имуществом?
Спросите юриста

Могут ли кредиторы и должник принимать участие в торгах по банкротству

Нет, напрямую это запрещено. Ведь должник и кредиторы напрямую заинтересованы в итогах реализации активов, поэтому они не вправе подавать заявку, участвовать в аукционах. Если должник хочет оставить себе какие-либо вещи, объекты или предметы, он может договориться с другим лицом об участии в торгах. У этой схемы есть существенный минус — кредиторы не должны узнать, что деньги на выкуп имущества дает банкрот. Это может повлечь ответственность за сокрытие доходов, предоставление недостоверных сведений кредиторам, управляющему и суду.

Торги по банкротству — это заключительная стадия реализации имущества

На торги выставляют активы, которые управляющий выявил и оценил в ходе конкурсного производства. Торги проводятся в форме электронных аукционов. Информацию о торговых площадках можно найти на Федресурсе. Для участия в торгах нужно зарегистрироваться на электронной площадке по ЭЦП, внести аванс.

Кредиторам обычно тоже не выгодно привлекать каких-либо лиц для покупки имущества должника. Вырученные средства распределяются между всеми кредиторами, которые заявили требования в реестр. Поэтому потратив определенную сумму на выкуп через третьих лиц, кредитор сможет вернуть только часть потраченных средств, еще больше увеличит свои убытки. Никакого смысла в таких действиях нет.

Как проходят торги по банкротству

Разберем, как проходит продажа имущества банкротов и должников. О переходе на эту стадию банкротства выносится определение суда. Как и другие сведения по банкротному делу, сообщение о начале реализации активов будет размещено на Федресурсе. В тексте сообщения потенциальные покупатели могут узнать основную информацию по реализации, в том числе об электронных торговых площадках. Ну и об ориентировочной цене лотов.

Можно ли заранее понять, на какой из площадок будут
продаваться ценные бумаги из инвестиционного
портфеля банкрота?

Оценка активов

После составления списка активов на реализацию, управляющий проведет их оценку. Это нужно, чтобы определить начальную цену для проведения торгов. Именно исходя из начальной цены имущества, участники аукциона будут делать свои предложения .

Для оценки недвижимости, транспортных средств, антиквариата, ценных бумаг и других дорогостоящих активов управляющий привлекает профессионального эксперта-оценщика. Результаты оценки указываются в заключении или отчете. С этими документами вправе знакомиться кредиторы, ну и сам должник.

Кто оплачивает работу оценщика, которого
приглашают для вынесения решения
о стоимости имущества банкрота?

Формирование лотов

Лот — это совокупность предметов, вещей и объектов, выставляемых на торги и имеющих общую стоимость. По умолчанию, все активы банкрота обычно продаются вместе, т.е. в составе одного лота. Кредиторы вправе утвердить через суд порядок проведения торгов имущества по частям. Это допускается, если активы не были реализованы на первых торгах. Или в том случае, если они уж очень «разношерстные».

Публикация сообщений на Федресурсе

Федресурс — это федеральный официальный сайт, где публикуются все сообщения по банкротному делу. На нем будут размещаться и сообщения о начале реализации активов. На Федресурсе есть два важных раздела.

Прежде всего, на ЕФРСБ публикуется общая информация о проведении торгов, в том числе:

• сведения о должнике;
• документы для потенциальных участников;
• список сайтов, на которых будет проводиться аукцион;
• данные об организаторе торгов.

По сути, Федресурс — это единая база банкротов и всех процедур, проводимых управляющим. Информацию на сайте может посмотреть любое заинтересованное лицо. Но для получения персональных данных о должнике и использования всех функций сайта там нужно зарегистрироваться.

Также на Федресурсе есть раздел, непосредственно связанный с торгами. Там есть форма поиска по ключевым словам, по сведениям о должнике, по номеру дела, по стоимости и составу лота, по датам проведения аукциона. В этом разделе обобщаются данные по всем торговым площадкам России.

Хотя Федресурс является официальным сайтом со сведениями о банкротстве, электронные торги на нем не проводятся. Для проведения аукциона управляющий выбирает одну из электронных торговых площадок. О том, как работают торги по банкротству на указанных площадках, расскажем ниже.

Есть ли какой-то объективный рейтинг
торговых площадок по банкротству?
Закажите консультацию юриста

Площадки торгов по банкротству для физических лиц

Чтобы купить имущество банкротов и должников, нужно принять участие в торгах на электронной площадке. Это специальный сайт, на котором есть сервисы для подачи заявок, оплаты аванса, направления ценовых предложений, заключения договоров. Общие принципы работы электронных площадок:

• управляющий заключает договор с одной из площадок (например, процедуры могут проводиться на Сбербанк-АСТ, Фабрикант, РТС-Тендер и т.д.);
• в сообщении на Федресурсе делается ссылка на сайт электронной площадки, где будет идти аукцион;
• для работы с сервисами сайта нужна ЭЦП, которую можно оформить через любой удостоверяющий центр;
• аукцион проводится удаленно, а защита информации обеспечивается криптографическими средствами площадки.

Общий реестр торгов по всем электронным площадкам есть на ЕФРСБ. Туда поступает и информация после завершения аукциона, либо после признания его несостоявшимся или же недействительным.

Считается, что все электронные площадки работают при поддержке банков. Что они обеспечивают расчеты после завершения аукциона, операции по внесению аванса, оформлению банковских гарантий.

Хотите подключиться к торгам по банкротству,
чтобы купить садовый участок соседа?
Закажите звонок юриста

Согласно опубликованному рэнкингу «Федресурса», по числу выставленных на торги по банкротству лотов в первом полугодии 2021 года лидирует «Межрегиональная торговая электронная система», в которую было за пол года «залито» почти 10 тыс. предложений на продажу имущества банкротов — а точнее, 9 тыс. 836 лотов.

8 тыс. 252 лота прошли через площадку «Центр дистанционных торгов». Третье место по объему — у «Российского аукционного дома», 6 тыс. 962 лота.

По числу участников торгов также лидируют эти же три площадки. У лидера за полгода торгов в 2021 году — 8,5 тыс. участников.

Виды торгов

Онлайн торги могут быть трех видов — первичные, повторные, публичные. Сначала назначаются и проводятся первичные торги.

• активы должника выставляют на продажу первый раз;
• начальная цена аукциона определяется по итогам оценки управляющим или экспертом-оценщиком;
• если на первичных торгах будет определен покупатель, то другие виды процедур не применяются.

Повторный аукцион будет назначен, если при первой продаже не был определен победитель. Это может происходит при отсутствии участников или ценовых предложений. На повторных торгах цена снижается на 10%.

Специальные правила предусмотрены для проведения публичных торгов. Они назначаются, если по итогам первичного или повторного аукциона не был определен победитель. При публичных торгах стоимости активов снижается на определенный шаг. Но в правилах реализации, утвержденной судами или кредиторами, обычно прописывается предел цены, до которой может идти снижение. Если все виды указанных процедур не выявили победителя, имущество могут оставить банкроту.

Порядок проведения аукционов по банкротству

В торгах участвуют физические или юридические лица, предприниматели. Чтобы получить возможность давать ценовые предложения, нужно сначала зарегистрировать на площадке. Естественно, для этого сначала нужно уточнить, где проходят торги. ЭЦП можно получить под конкретную площадку, либо сразу для группы сайтов.

Алгоритм проведения электронных аукционов для продажи имущества обанкротившихся граждан заключается в следующем:

• после выбора подходящего лота нужно сформировать и подать заявку на участие;
• при подаче заявки подтверждается согласие с правила проведения аукциона, с размером аванса и шагом ценовых предложений;
• для допуска к участию нужно внести аванс (это можно сделать непосредственно на сайте);
• в назначенное время нужно принять участие в торгах, предлагать свою цену в соответствии с шагом аукциона;
• на направление ценового предложение дается определенный промежуток времени (например, 3 минуты);
• после подачи последнего ценового предложения аукцион признается завершенным;
• итоги подводятся в протоколе, где будут указаны все ценовые предложения от каждого участника;
• договор заключается с победителем, предложившем максимальную сумму за лот.

Сложно заранее сказать, до какой цены будет идти аукцион. Все зависит от вида и характеристик имущества, его ликвидности, месторасположения, других факторов. Лица, которые профессионально занимаются участием в торгах, обычно сразу определяют максимальную сумму, которую они готовы отдать за имущество.

Так как аукцион является конкурентной процедурой, начальная стоимость активов может существенно вырасти. Однако она вряд ли превысит цену имущества на открытом рынке. Но чем выше окажется итоговая цена, тем больше получат кредиторы банкрота. В редких случаях деньги сможет получить и сам должник. Это возможно, если после завершения расчетов с кредиторами и оплатой обязательных расходов останутся средства.

Можно ли существенно сбить цену
на приглянувшееся имущество
на торгах по банкротству?

Переоформление прав на имущество

После завершения аукциона по продаже имущества банкротов с победителем заключается договор. По нему победитель обязан оплатить сумму, указанную в ценовом предложении. В цену договора включается и аванс, ранее оплаченный при подаче заявки. Участникам, которые не стали победителями, аванс возвращается в полном размере .

После оплаты всей цены по договору победитель сможет забрать имущество, зарегистрировать права на него. При отказе платить, торги признают недействительными, после чего управляющий назначит повторный аукцион. Победитель, который откажется оплатить всю стоимость имущества, не сможет вернуть аванс. Чем-то это все напоминает известную сцену из фильма о 12 стульях, когда Ипполит Матвеевич Воробьянинов не смог заплатить на аукционе в Москве за стулья, в одном из которых были зашиты брильянты его покойной тещи.

Поправки в закон о банкротстве

Проект поправок в «Закон о банкротстве» был внесен в Госдуму 17 мая 2021 года. Вступить в силу они должны в полном объеме только через год после их принятия. Это, предположительно, произойдет к середине 2023 года. Поправки уже довольно давно были разработаны Минэкономразвития. Но их критиковали все, кому не лень — бизнес-сообщество, Торгово-Промышленная палата (ТПП), СРО финуправляющих и представители судов.

Законопроект меняет название уже существующего федерального закона. В новой редакции он называется федеральный закон «О реструктуризации и банкротстве».

Внесенный в Думу вариант поправок согласован с управлением правовой информации президента. Именно у этого управления было больше всего нарекания к предыдущим версиям законопроекта .

Значительная часть изменений коснется процедуры банкротства юридических лиц. Но часть этих поправок затронет и банкротство физиков. Так, например, изменения грядут в проведение торгов при процедуре банкротства. Торги предлагается проводить по совсем иным схемам, чем они организованы сейчас.

Чем грозят должникам новации в проведение
торгов по банкротству, которые сейчас
находятся на рассмотрении Госдумы?

Новая модель торгов

Планируется, что торги будут проводить путем поэтапного повышения или понижения начальной цены на один шаг торгов, то есть на одну величину изменения цены.

Этап торгов — период подачи предложений о цене. По его окончании цену изменяют. Ценой первого этапа будет начальная цена, которую финуправляющий укажет при публикации информации о торгах на «Федресурсе». Исключения будут допускаться в том случае, если хотя бы в одной из заявок есть предложение более высокой цены, чем указанная начальная цена — так называемая планка отсечения.

Новый механизм проведения торгов подразумевает, что в рамках одной процедуры торги будут идти на повышение цены, затем — при отсутствии заявок — цена будет снижаться. Но ровно до момента поступления первого предложения купить имущество по предложенной цене. После поступления заявки на покупку от лица или организации, желающих купить имущество по снизившейся цене, торги будут остановлены. И начнутся с того, что снова будут собираться заявки на повышение цены.

Предлагается отказаться от торгов в форме публичного предложения и изменить требования к электронным площадкам для проведения торгов. Утверждению порядка продажи имущества посвящена статья 90 закона. Изменения, по мнению их авторов, созданы для снижения расходов на проведение торгов, ускорения сроков их проведения. А также они нацелены на снижение числа случаев признания торгов несостоявшимися.

Сейчас по общему правилу торги проводят путем повышения начальной цены. Впервые ее снижают только на повторных торгах, что затягивает продажу. То есть, раньше длительность процедуры подготовки к торгам и их проведения можно было обозначить «примерно на глаз», и они сильно зависели от скорости прохождения судебного процесса. После введения поправок сроки торгов должны существенно сократиться.

Еще один плюс — возможность реализации имущества банкрота не только с помощью специализированных площадок и прямых продаж имущества через доски объявлений, но и при размещении информации о реализуемых активах на маркетплейсах.

Кредиторы пугают, что после
банкротства оставят вас
«без последних штанов»?

Что такое маркетплейс

Законодатели планируют создать государственную информационную систему раскрытия информации о формировании и реализации конкурсной массы в сфере банкротства. Общее название системы — маркетплейс.

Такая система позволит:

• формировать электронную базу данных об имуществе должника и о самих торгах;
• получить доступ к сведениям о формировании конкурсной массы, кроме ограниченной информации;
• искать, обрабатывать и выгружать данные;
• потенциальным покупателям — взаимодействовать с арбитражным управляющим и организатором торгов и использовать дополнительные сервисы.

Маркетплейс будет работать так же, как и сейчас работают платформы электронной коммерции. Туда заходят клиенты для подбора интересующего их предложения. Например, кредита или страховки. Выбирают подходящий по условиям и цене, подают заявку — и покупают. Также будет и с торгами по банкротству — любой желающий может просмотреть, что выставлено на торги.

Потом подать заявку и купить интересующее его имущество.

Создается такая платформа, чтобы повысить прозрачность процедуры реализации имущества должника и снизить риски со стороны недобросовестных арбитражных управляющих. Данные о маркеплейсах будут размещаться в специальном государственном регистре.

Вам нужно уберечь имущество от реализации при банкротстве или возвратить его себе? Тогда проконсультируйте по вопросам организации торгов по банкротству с нашими юристами, позвонив по телефону или написав нам онлайн.

Если у вас остались вопросы, связанны с проведением и участием в торгах по банкротству, проконсультируйтесь у наших юристов. Мы поможем даже в самой сложной ситуации.

Источник: fcbg.ru

Можно ли заработать на торгах по банкротству?

В последние время из каждого утюга пестрит реклама о заработке на торгах по банкротству. В связи с этим мы хотели бы показать нашим читателям немного «закулисья», что в утверждениях Интернет-тренеров по заработку является правдой, а к чему нужно относиться весьма скептически.

Какое имущество может быть продано на торгах по банкротству?

1. Недвижимость, в том числе коммерческие помещения и земельные участки
2. Транспортные средства: автомобили, сельскохозяйственная и строительная техника
3. Доли участия в ООО, принадлежащие должникам.
4. Акции, ценные бумаги, векселя
5. Оборудование и средства производства
6. Дебиторская задолженность (право требования).

Право требования может быть на денежные средства, на имущество или недвижимость. Возникает в случае, если должник в течение 3-х лет совершил сделку по отчуждению имущества (продал квартиру, автомобиль, передал денежные средства) и она в ходе процедуры банкротства была признана недействительной. В своём определении Суд обязует покупателя передать финансовому или арбитражному управляющему объект недвижимости, а если это невозможно, то денежную сумму, равнозначную рыночной стоимости утраченного имущества. В случае, если сторона по сделке не в состоянии сразу выплатить указанную денежную сумму, то такое право требования может быть реализовано с торгов.

Как имущество должников оказывается на торгах?

Основная цель реализации имущества должника – полное или частичное удовлетворение требований кредиторов. Данный механизм применяется как в отношении физических, так и юридических лиц.

Организацией и проведением торгов в делах о несостоятельности (банкротстве) занимается конкурсный (при банкротстве юридических лиц) или финансовый (при банкротстве физических лиц) управляющий.

Как имущество реализуется на торгах по банкротству?

Система торгов устроена следующим образом:

После того как арбитражный (финансовый) управляющий обнаруживает имущество должника он должен определить его рыночную стоимость. Определять рыночную стоимость самостоятельно управляющий не имеет права, поэтому для оценки имущества управляющий обращается к независимому оценщику, который определяет точную стоимость объекта. Как правило, эта цифра соответствует недалека от действительности, поэтому, если лот имеет необычайно низкую стоимость, то в этом случае имеет смысл ознакомиться с результатами оценки.

Эта стоимость является отправной точкой на всех этапах проведения торгов. Принцип проведения торгов прост – побеждает участник, предложивший наибольшую цену. Эффект «удешевления» создает нижняя граница, которая опускается с каждым этапом.

На первом этапе торгов стоимость лота эквивалентна результатам независимой оценки. Побеждает участник, предложивший наибольшую стоимость. Если заявок в ходе этого этапа торгов не поступило, то в этом случае минимальная стоимость лота снижается на 10% и торги переходят на второй этап. Процедура повторяется с теми же условиями, т.е. победит участник, предложивший самую высокую цену. Если и на втором этапе лот не реализован, то в этом случае торги переходят на третий этап — публичное предложение.

На этапе публичного предложения минимальная стоимость равномерно снижается с течением времени. Например, на 6% от первоначальной цены каждую неделю. Побеждает, опять же, лицо, которое предложило самую высокую цену.

В случае, если на этапе публичного предложения имущество все равно не было реализовано:

• Если на торгах выставлено имущество должника – физического лица, то в этом случае имущество остается у должника
• Если на торгах выставлено имущество должника – юридического лица, то в этом случае дальнейшая судьба имущества решается на собрании кредиторов. Вариантов несколько: либо один из кредиторов может забрать себе это имущество на баланс, либо оно может быть вновь выставлено на торги, либо имущество может быть окончательно утилизировано.

В чем плюсы приобретения имущества через торги?

• Юридическая чистота. Не самый очевидный плюс, однако при выставлении имущества на торги управляющий обязан указать на недостатки: наличие арестов или иных обременений;
• Возможность сэкономить при приобретении имущества на этапе публичного предложения.

В чем минусы?

• Могут присутствовать скрытые дефекты или выясниться обстоятельства, которые существенно усложняют дальнейшее пользование имуществом. Например, выселением прописанных в квартире или доме людей в судебном порядке будет новый собственник.
• Для обеспечения взыскания по правам требования необходимо привлекать юристов, специализирующихся на процедурах взыскания. Как правило, такие услуги могут составлять сумму, в несколько раз большую итоговой стоимости лота.

Вообще, как правило, ликвидные объекты уходят с молотка еще на первых этапах аукциона. В нашей практике нередки случаи, когда в результате торгов имущество уходило гораздо дороже рыночной стоимости (из-за присутствия скрытых дефектов, нарушения условий эксплуатации и хранения) и иных естественных причин.

Иногда, в целях снижения суммы финансовых потерь должники разукомплектовывают свое имущество. Например, если речь идет про автомобили, то с них снимаются все неномерные узлы и агрегаты: элементы салона, кузовные элементы и т.д. Банкротство – процесс не быстрый. Поэтому некоторые объекты движимого имущества (средства производства, инструменты, спецтехника, автомобили) к моменту проведения торгов, как правило, находятся в весьма плачевном состоянии. Поэтому каждый лот, который вас заинтересует необходимо внимательно осматривать вместе с профильным специалистом.

Можно ли заработать на торгах по банкротству?

Правильным ответом будет «Да, но только в том случае, если вы научитесь правильно выбирать лоты и оценивать их».

Гарантированный ответ на ваш вопрос в WhatsApp или Telegram

Хотите узнать стоимость
процедуры банкротства?

Запишитесь или позвоните по телефону горячей линии

Я принимаю условия соглашения об обработке персональных данных
Спасибо, ваше сообщение принято.
Можно ли заработать на торгах по банкротству?

В последние время из каждого утюга пестрит реклама о заработке на торгах по банкротству. В связи с этим мы хотели бы показать нашим читателям немного «закулисья», что в утверждениях Интернет-тренеров по заработку является правдой, а к чему нужно относиться весьма скептически.

Какое имущество может быть продано на торгах по банкротству?

1. Недвижимость, в том числе коммерческие помещения и земельные участки
2. Транспортные средства: автомобили, сельскохозяйственная и строительная техника
3. Доли участия в ООО, принадлежащие должникам.
4. Акции, ценные бумаги, векселя
5. Оборудование и средства производства
6. Дебиторская задолженность (право требования).

Право требования может быть на денежные средства, на имущество или недвижимость. Возникает в случае, если должник в течение 3-х лет совершил сделку по отчуждению имущества (продал квартиру, автомобиль, передал денежные средства) и она в ходе процедуры банкротства была признана недействительной. В своём определении Суд обязует покупателя передать финансовому или арбитражному управляющему объект недвижимости, а если это невозможно, то денежную сумму, равнозначную рыночной стоимости утраченного имущества. В случае, если сторона по сделке не в состоянии сразу выплатить указанную денежную сумму, то такое право требования может быть реализовано с торгов.

Как имущество должников оказывается на торгах?

Основная цель реализации имущества должника – полное или частичное удовлетворение требований кредиторов. Данный механизм применяется как в отношении физических, так и юридических лиц.

Организацией и проведением торгов в делах о несостоятельности (банкротстве) занимается конкурсный (при банкротстве юридических лиц) или финансовый (при банкротстве физических лиц) управляющий.

Как имущество реализуется на торгах по банкротству?

Система торгов устроена следующим образом:

После того как арбитражный (финансовый) управляющий обнаруживает имущество должника он должен определить его рыночную стоимость. Определять рыночную стоимость самостоятельно управляющий не имеет права, поэтому для оценки имущества управляющий обращается к независимому оценщику, который определяет точную стоимость объекта. Как правило, эта цифра соответствует недалека от действительности, поэтому, если лот имеет необычайно низкую стоимость, то в этом случае имеет смысл ознакомиться с результатами оценки.

Эта стоимость является отправной точкой на всех этапах проведения торгов. Принцип проведения торгов прост – побеждает участник, предложивший наибольшую цену. Эффект «удешевления» создает нижняя граница, которая опускается с каждым этапом.

На первом этапе торгов стоимость лота эквивалентна результатам независимой оценки. Побеждает участник, предложивший наибольшую стоимость. Если заявок в ходе этого этапа торгов не поступило, то в этом случае минимальная стоимость лота снижается на 10% и торги переходят на второй этап. Процедура повторяется с теми же условиями, т.е. победит участник, предложивший самую высокую цену. Если и на втором этапе лот не реализован, то в этом случае торги переходят на третий этап — публичное предложение.

На этапе публичного предложения минимальная стоимость равномерно снижается с течением времени. Например, на 6% от первоначальной цены каждую неделю. Побеждает, опять же, лицо, которое предложило самую высокую цену.

В случае, если на этапе публичного предложения имущество все равно не было реализовано:

• Если на торгах выставлено имущество должника – физического лица, то в этом случае имущество остается у должника
• Если на торгах выставлено имущество должника – юридического лица, то в этом случае дальнейшая судьба имущества решается на собрании кредиторов. Вариантов несколько: либо один из кредиторов может забрать себе это имущество на баланс, либо оно может быть вновь выставлено на торги, либо имущество может быть окончательно утилизировано.

В чем плюсы приобретения имущества через торги?

• Юридическая чистота. Не самый очевидный плюс, однако при выставлении имущества на торги управляющий обязан указать на недостатки: наличие арестов или иных обременений;
• Возможность сэкономить при приобретении имущества на этапе публичного предложения.

В чем минусы?

• Могут присутствовать скрытые дефекты или выясниться обстоятельства, которые существенно усложняют дальнейшее пользование имуществом. Например, выселением прописанных в квартире или доме людей в судебном порядке будет новый собственник.
• Для обеспечения взыскания по правам требования необходимо привлекать юристов, специализирующихся на процедурах взыскания. Как правило, такие услуги могут составлять сумму, в несколько раз большую итоговой стоимости лота.

Вообще, как правило, ликвидные объекты уходят с молотка еще на первых этапах аукциона. В нашей практике нередки случаи, когда в результате торгов имущество уходило гораздо дороже рыночной стоимости (из-за присутствия скрытых дефектов, нарушения условий эксплуатации и хранения) и иных естественных причин.

Иногда, в целях снижения суммы финансовых потерь должники разукомплектовывают свое имущество. Например, если речь идет про автомобили, то с них снимаются все неномерные узлы и агрегаты: элементы салона, кузовные элементы и т.д. Банкротство – процесс не быстрый. Поэтому некоторые объекты движимого имущества (средства производства, инструменты, спецтехника, автомобили) к моменту проведения торгов, как правило, находятся в весьма плачевном состоянии. Поэтому каждый лот, который вас заинтересует необходимо внимательно осматривать вместе с профильным специалистом.

Можно ли заработать на торгах по банкротству?

Правильным ответом будет «Да, но только в том случае, если вы научитесь правильно выбирать лоты и оценивать их».

Источник: glavbankrot.ru

Как купить дебиторскую задолженность на торгах по банкротству и извлечь из этого прибыль?

Одна из форм ведения финансово-экономической деятельности – приобретение дебиторской задолженности на торгах при процедуре банкротства. Это покупка долгов компании с целью их последующей перепродажи или взыскания. Но следует считать, что за копейки можно осуществить сделку и хорошо на этом заработать. Чтобы получить прибыль, стоит знать, как купить дебиторскую задолженность на торгах по банкротству. Учесть возможные риски и найти ликвидные долги, а не безнадежные.

Почему дебиторская задолженность выставляется на аукцион?

При банкротстве юридического лица реализация дебиторки на торгах проходит по простой схеме. Благодаря этому банкрот может получить средства и погасить свою задолженность перед кредиторами. Практически у всех предприятий есть дебиторка. Средства заморожены, но находятся на балансе организации. Это отдельный вид активов, которые также входят в конкурную массу.

Продать дебиторскую задолженность можно по ряду причин:

• дебиторка имеет материальную ценность;
• переуступив права другой стороне, можно выручить деньги, для исполнения требований перед кредиторами;
• получение прибыли практически без вложений, если дебиторку удастся взыскать.

Сделка выгодна для всех участников торгов. Но покупателям нужно постараться, чтобы взыскать дебиторскую задолженность. Существует риск того, что вернуть средства не получиться. Но, если небольшая фирма приобретет долг крупной компании, она сможет выгодно сотрудничать с ней в будущем.

За какую цену можно купить дебиторку на аукционе?

Приобретая долги на торгах, всех интересует их стоимость. Такие лоты могут стоить достаточно дорого (до нескольких миллионов) или наоборот вполне доступны широкому кругу лиц (от 50 тыс. рублей). Это зависит от множества критериев, а в первую очередь от суммы задолженности. Чем она больше, тем выше цена лота.

Если размер дебиторской задолженности – 500 000 рублей, могут потребовать 10% от ее стоимости. По цене можно определить ликвидность долга. Если стоимость лота сильно занижена, то задолженность не имеет перспектив к взысканию. Покупка такой дебиторки – простая трата денег.

Но только на стоимость опираться нельзя. Высокая цена, не на 100% подтверждает перспективность долга. Если лот только был выставлен на торги, его стоимость может быть завышена. Можно подождать, когда она немного снизится. Но приобретать дешевые долги, тоже не выход из положения.

Чаще всего такие дебиторки не имеют перспективы, взыскать задолженность чаще всего нельзя.

Покупать задолженность или нет – решать уже предпринимателю или юрлицу, но прежде всего лучше проанализировать все имеющиеся предложения.

Как определить ликвидность дебиторской задолженности?

На практике, долги, выставляемые на торги, не имеют перспектив к взысканию. Финансовый управляющий, так пытается выручить дополнительные средства для расчета с кредиторами. Иногда такой задолженности и вовсе нет, но документы об ее погашении утеряны. В этой ситуации, дебиторку лучше выставить на аукцион, а затем списать.

Есть и дебиторка, принадлежащая должнику, который сам планирует признать себя банкротом. Такие долги часто продаются всего за 1000-2000 рублей, а взыскать по ним можно до 200 тыс. Заниженная стоимость может подтверждать не ликвидность. По этой причине, необходимо провести тщательный анализ.

Проверку дебиторки компании-банкрота можно разделить на несколько этапов. Для начала стоит получить все необходимые документы у финансового управляющего. У неликвидов – нет важных отчетов. Если задолженность кредитная, то пакет документации следующий:

1. Документы на займ. Договор, график платежей, договор залога (если он есть) или поручительства. Кредитная история должника, выписка по его счету. Это позволит удостовериться в платежеспособности должника.
2. Решение суда о взыскании долгов.
3. Документы по исполнительному производству, заявление, постановление ФССП, исполнительный лист. Если после вынесения судом решения прошло 6 месяцев может присутствовать запрос к приставам-исполнителям о ходе дела. Это не обязательно, но докажет, что дебитор запрашивал информацию о том, когда долг будет погашен, значит вернуть деньги можно.
4. Положение о порядке, сроках продажи имущества должника.
5. Отчет об оценке дебиторской задолженности.

Есть другой вид дебиторки – долги, образующиеся в ходе финансово-экономической деятельности. Когда банкрот осуществлял поставку продукции контрагенту, а оплата производилась в рассрочку. Это распространенный вариант дебиторки и более выгодный, чем кредитные договора.

Если дебиторская задолженность «реальная», финансовый управляющий представит такие документы:

• договор, по которому осуществлялись поставки и появились долги;
• документация, подтверждающая предоставление услуги (акты, накладные);
• платежки по расчетному счету;
• акт сверки по дебиторке;
• судебное решение, при наличии исполнительные документы, постановление и заявление об открытии дела от ФССП;
• документы кредиторов о вариантах реализации взыскания;
• оценка долга независимого эксперта.

Всегда есть документы, но не все лоты имеют постановления на взыскание. Покупателю придется обращаться в суд самостоятельно. Начинающим лучше не покупать такие долги, здесь много подводных камней. Не всегда есть документация, которая потребуется для обращения в судебные органы, есть риск, что судья откажет в удовлетворении требований. А покупателю придется оплатить судебные расходы.

После анализа документации нужно перейти к проверке компании, которая должна предприятию-банкроту. Она может тоже находиться на этапе ликвидации или более 6 месяцев не платить по долгам. Существует большой риск, что взыскать дебиторку не удастся.

Для ускорения проверки, стоит воспользоваться ресурсом ЕФРСБ. Выбрать в списке «Реестры», пункт «Должники», ввести данные юридического лица. Если поисковая система выдала результаты и организация пусть не на этапе реализации имущества, а наблюдения такой лот лучше откинуть.

Если данных о банкротстве должника по дебиторке нет, то предложение можно изучить более внимательно. Для этого можно воспользоваться бесплатными сервисами. Чтобы проверить дебиторку на ликвидность следует проанализировать:

1. Сайт ФССП. Ввести данные фирмы и проверить наличие открытых производств. Если задолженности перед кредиторами нет, но фирма продолжительное время не оплачивает налоги, такой лот не подойдет.
2. Картотеку Арбитража. Если документов нет, но необходима информация, подавал ли банкрот в суд на контрагента, следует воспользоваться этим сервисом. Если есть решение, нужно обратить внимание на его дату. Главное, чтобы срок давности не истек. Если постановление есть. Тогда дебиторку можно купить.
3. Выписку из единого реестра юрлиц. Выдается бесплатно всем заинтересованным лицам. В выписке нужно посмотреть учредителей, лучше, чтобы руководитель и участник общества был одним лицом. Просмотреть даты изменения, чтобы проверить, что фирма существует. Никакой информации о наблюдении и банкротстве быть не должно.
4. Новости о компании. Если компания кажется надежной, то можно найти новости о ней, существующие вакансии для трудоустройства. Связаться с ней по телефону, указанному на сайте или в социальных сетях. Это позволит убедиться в деятельности предприятия.

Основной секрет получения прибыли от покупки дебиторской задолженности – умение анализировать компании, находить ликвидные обязательства и бесперспективные, которые не принесут доход. А, вот если купить действительно выгодную дебиторку, то на этом можно хорошо заработать.

Покупка дебиторской задолженности

После того, как вся информация была собрана, документы изучены, можно переходить к заключению сделки. Купить дебиторку можно ниже стоимости самой задолженности. После перехода прав, покупателю следует приступать к взысканию. После продажи лота, должнику сообщают об этом. Далее направляется претензионное письмо, получив которое контрагент должен отреагировать на него.

Должник может договориться с новым партнером. Если он не отреагирует на претензию или откажется исполнять требования, нужно обратиться в суд. Если исковое заявление удовлетворят, чтобы взыскать дебиторку необходимо передать решение суда ФССП, которая откроет исполнительное производство.

Как снизить риски при покупке дебиторки?

Нужно внимательно изучать документы, находящиеся у финансового управляющего. Если они все в наличии, тогда сделка выгодна. Если дебиторка непросуженная, то лучше отказаться от покупки такого лота. Даже если размер дебиторки внушительный.

Договора, платежки, счета-фактуры должны быть обязательно. Это доказательство наличия задолженности за поставку товара, предоставления услуги. Не следует забывать и о сроках исковой давности. На торги выставляют долги, которые взыскать уже нельзя.

Срок давности по иску – 3 года. По его истечению договориться с должником не получится, оснований для исполнения обязательств нет.

Полностью исключить риски невозможно, но снизить вероятность их возникновения реально, если пользоваться рекомендациями специалистов:

1. Тщательно проверять компанию. Если даже дебиторка кажется ликвидной, сразу же покупать ее не стоит, следует изучить всю информацию о контрагенте.
2. Уступка прав осуществляется на основании гл. 24 ГК. Следует внимательно изучить его, как и закон ФЗ №127.
3. Не стоит опираться на стоимость лота, высокая цена не говорит о его ликвидности. Но и сильно заниженная, может казаться подозрительной.
4. Компания может быть чистой, но денег для погашения долга не иметь. Следует проверять сумму перечисляемых налогов, наличие заложенного имущества на балансе.

Если на аукцион выставляют долги крупных компаний, это не значит, что получиться быстро, взыскать задолженность. Часто так списывают погашенные требования, документы, на исполнение которых были утеряны.

Варианты взыскания дебиторки

Вернуть потраченные на торгах средства можно только одним способом – взыскать приобретенный долг. Но получить деньги от дебиторов, которые не стремились быстро рассчитаться с поставщиком не так просто.

Для взыскания дебиторки можно воспользоваться несколькими законными, но эффективными вариантами:

1. Договориться с контрагентом. Уточнить у должника собирается ли он погашать дебиторку или нет. Если да, но у него есть некоторые оговорки, можно предложить более выгодные условия исполнения требований. Увеличить срок на погашение долгов, поделив выплаты на части. Обычно контрагент соглашается на такие условия, если у него есть деньги.
2. Обратиться в ФССП. Если контрагент не желает оплачивать долг или у него нет средств, следует подать иск в суд, получить постановление и исполнительный лист. Он передается приставам-исполнителям, которые открывают дело. Но придется оплатить госпошлину.
3. Передать дело коллекторскому агентству. Если вернуть долги не удается можно обратиться к специалистам. Но заработная плата коллекторов – 30-50% от размера задолженности. Сотрудничество с ними не очень выгодно.
4. Обратиться в полицию. Если контрагент – мошенник, остается только этот вариант. Но шансов взыскать дебиторку практически никаких.

Самый надежный вариант возврата денег – сотрудничество с дебитором. Но это редкость, если взыскание осуществляется через процедуру банкротства. Перед покупкой долга необходимо внимательно изучить особенности работы с должником.

Как заработать на приобретении и взыскании дебиторки?

Купить задолженность и вернуть средства, кажется просто. Но чтобы приобрести дебиторку и начать получать доход необходимо следующее:

1. ЭЦП. Она нужна для получения доступа к электронным аукционам.
2. Научиться проводить анализ дебиторской задолженности, чтобы находить самые выгодные варианты.
3. Юрист, занимающийся досудебными претензиями и судебными спорами, если это потребуется.

Если все есть, то можно получить хорошую прибыль. Сделать это можно несколькими способами:

• приобрести дебиторку за 1% от стоимости, а продать за 10%;
• отсудить активы, покрывающие задолженность и реализовать их;
• взыскать средства, покрывающие часть дебиторки, а другую часто перепродать или оставить, как актив;
• использовать купленную дебиторскую задолженность, получая с нее дивиденды.

Торги, на которые продаются дебиторки, не так востребованы. Вернуть долг часто проблематично. Но и конкурентов меньше, можно приобрести выгодный вариант и получить хорошую прибыль.

Оплата налогов за приобретение дебиторки

Распространенная проблема, с которой сталкиваются покупатели долгов – налоги. Лицо, получившее дебиторку должно заплатить налоговые сборы. Но, если взыскать долги не удалось, то выплачивать ничего не требуется.

Размер взносов зависит от того, кто купил лот. Если дебиторку приобрело физлицо и сделка разовая – оно выплатит 13% НДФЛ. Если покупку и дальнейшее взыскание осуществляет юридическое лицо, размер налога зависит от вида налогообложения. Взносы выплачиваются с полной суммы прибыли за минусом расходов на покупку лота.

Дебиторская задолженность может действительно стать хорошим вложением денег. Но, чтобы заработать необходимо, научиться выбирать лоты. Это единственный вариант, чтобы получать дивиденды или заработать на перепродаже. Новичкам лучше покупать небольшие долги. Не следует приобретать большие лоты, по сильно заниженной стоимости.

Это подозрительно. Лучше обратить внимание на дебиторку цена, которой 5-10% от суммы задолженности.

Если вам необходима помощь юристов по взысканию дебиторской задолженности, то обращайтесь в нашу компанию. Работаем за % от взысканной суммы или по фиксированной ставке. Узнайте больше на консультации с юристом:

Источник: shmeleva-partners.ru

Как заработать на аукционах по банкротству

Пошаговый алгоритм о способе заработать на торгах по банкротству на примере реального кейса.

В этой статье я поделюсь пошаговым алгоритмом для инвестора и расскажу, как моя команда за четыре месяца на торгах по банкротству заработала 2,4 млн руб. или 543% годовых.

Для начала расшифруем специальные термины:

• ДЗ – дебиторская задолженность юридического лица. Она же – дебиторка (на сленге участников аукциона). Она же – долг ООО перед кредиторами.
• Лот – минимальное количество актива, которое можно купить или продать за один раз.
• КУ – конкурсный управляющий ООО. Антикризисный менеджер в период банкротства ООО.
• Взыскание (возврат) долгов — процедура взыскания дебиторской задолженности ДЗ включающая в себя: досудебную, внесудебную и судебную стадию взыскания и последующее исполнительное производство.

Алгоритм состоит из шести шагов:

1. Поиск долга юридического лица (дебиторской задолженности)

История эта началась 15 июля 2018 года. В тот день я, изнывая от жары, настойчиво просматривал пятнадцатую по счету ДЗ.

Неумолимая статистика твердит о том, что 98% долгов юридических лиц на просторах России для взыскания негодные, «пустышки». Четырнадцать предыдущих таковыми и оказались. Читая условия следующего лота, я, медленно приподнимаясь в кресле, не верил своим глазам. На экране вырисовывался самородок. Моё восхищение и радость поймёт только тот, кто на протяжении полугода самозабвенно перелопачивает тысячи лотов, плюётся, бросает анализировать, ругает последними словами конкурсных управляющих (далее КУ), которые выставляют на торги откровенный мусор, чтобы как-то оправдать перед Советом кредиторов свою зарплату.

Мгновенно отправил запрос в адрес КУ, на его почту и стал с вожделением 17-летнего парня, ждать ответ. Естественно на сегодняшний день моя проработка и глубокий анализ оставшихся девяносто девяти дебиторок закончились.

День жду, ответа нет. Следующий жду — тот же результат.

Я всегда отправляю запрос КУ с функцией подтверждения прочтения моего письма адресатом. И ставлю 5 дней срок напоминания мне, если на письмо нет ответа.

Радость пришла на третий день нестерпимого ожидания. Я получил подтверждение ликвидности лота.

2. Всесторонний анализ дебиторской задолженности

Без этого пункта покупать ДЗ, значит пальцем тыкать в небо и в конечном итоге оплатить кота в мешке. Это, как правило приводит к потере в лучшем случае задатка за лот, а в худшем суммы, которую вы выделили на лот ДЗ. Я с помощью своего сайта дебиторки.рф делаю профессиональный анализ ДЗ и провожу рассылку ликвидных лотов по базе лиц, участвующих в покупке ДЗ в течении последних трех лет.

Я знаю необходимость проведения предварительного изучения ликвидности, а другими словами будущей 100%-ной возможности взыскания долга.

За 4 года своей деятельности разработал критерии ликвидности ДЗ, которые позволяют надеяться на будущее успешное взыскание долга стороннего ООО. Выкладываю их для вас.

3. Критерии ликвидности долга юридического лица

ДЗ юридического лица должна иметь следующие параметры ликвидности:

• Желательно действующие номер телефона, почтовый адрес и сайт компании;
• Информация о Должнике мелькает в поисковиках;
• Должник является действующим предприятием;
• ООО не должно быть банкротом;
• ООО не должно быть в стадии ликвидации, либо реорганизации;
• Приветствуется участие в действующих государственных контрактах;
• ООО не должно иметь задолженностей перед налоговой инспекцией;
• Должник не должен иметь юридический адрес массовой регистрации;
• Его директор не в категории «массовый»;
• Иск к должнику обязательно должен иметь категорию «просуженный»;

Пример подтверждения ликвидности долга в результате всестороннего анализа реального лота

Дебиторская задолженность ООО «ГарантСтройЭксперт» — 49709,03 руб.
Регион: Алтайский край

Иски к должнику: 39 539 руб. 52 коп. суммы неосновательного обогащения и 10 169 руб. 51 коп. процентов за пользование.

Должник: ООО «СТРОЙГАРАНТ» (ИНН: 2222795753) (на ЕФРСБ)
Адрес: Алтайский, Барнаул, Крупской, 143
Регион: Алтайский край
Дата торгов: 13.04.2018 08:00

О компании: Общество с ограниченной ответственностью «ГарантСтройЭксперт»

1. Реквизиты компании: ИНН 2225091811
2. Юридический адрес компании
3. Фактический адрес компании: (совпадение с юридическим) да
4. Виды деятельности: Строительство жилых и нежилых зданий.
5. Дата регистрации компании: Зарегистрирован 30.01.2008, действующий+
6. Используемая система налогообложения: использует УСНО
7. Директор: Директор Руднев Максим Александрович
8. Численность сотрудников
9. Телефон: 8 (3852) 26-60-10
10. Сайт: гарант22.рф .
11. Учредители компании: Руднев Максим Александрович,он же директор
12. Связь с другими компаниями: нет
13. Филиалы компании: нет
14. Уставной капитал (тыс. рублей): 12

Финансовый анализ: прогнозируемый рост дохода на 2018 год: + 36%

Результаты деятельности за предыдущие годы:

Эффективность: высокая.
Доход собственника выше среднего (70 коп. на вложенный рубль).
Рентабельность имущества (68%) выше среднеотраслевого значения (2%) по отрасли «Строительство».
Рентабельность продаж (292%) выше среднеотраслевого значения (6%) по отрасли «Строительство».

Имущественное положение: нормальное.
Управление оборотными активами стало более экономным: долги покупателей стали собираться на 14% быстрее.
За последний год имущество выросло на 36% (с 867 тыс. руб. до 1182 тыс. руб.), что увеличило потенциал предприятия.
На долгосрочное развитие средств не выделено.

Финансовое положение: хорошее.
Платежеспособность высокая: оборотные активы (источники погашения обязательств) больше обязательств на 5273%.
Угрозы финансовой зависимости нет: заемные средства в балансе (2%) не превышают собственные.
Обеспеченность текущей деятельности собственными средствами хорошая (98%> 30% суммы оборотных активов)

Надежность компании: выше среднего.
Суды (истец, ответчик, исполнительные листы): отсутствуют исполнительные производства.

Факторы для успешного взыскания:

• Наличие телефона и сайта, что очень хорошо для взыскания.
• Отличные экономические показатели.
• Наличие гос. контрактов.
• Надежность ООО выше среднего.
• Иск к должнику только наш.

Рекомендации для покупки ДЗ: очень высокая вероятность взыскания.

• Предложение заключения мирового соглашения после процедуры правоприемства долга с дисконтом от 10% до 30%.
• Полное взыскание.
• Банкротство должника.

Выбранная мною дебиторская задолженность полностью отвечала всем перечисленным критериям ликвидности долга.

4. Покупка лота

Наступила важная фаза сделки. Вопросы на которые важно найти ответы этом этапе:

• По какой цене покупать лот?
• На каком периоде публичного предложения?
• Как сделать так, чтобы организатор торгов не узнал мою цену?
• И не сорвал покупку?

Опыт, приобретенный мною за 4 года деятельности на этом поприще, позволил мне принять правильные решения и победить в торгах. Выкладываю для вас протокол торгов:

Однако победа в аукционе считается окончательной только после взыскания долга.

5. Взыскание долга

Нет взыскания — нет дохода от всей сделки. На этом этапе гибнут надежды и мечты 97% участников покупки чужих долгов. Как-то на просторах интернета я ознакомился с письмом двух поварих. Они купили долг ООО на общую сумму 12 млн. Потратили 500 тыс. общих денег.

ООО через месяц обанкротилось. И поварята наивно просили конкурсного управляющего вернуть им 500 тысяч кровных, заработанных ими в поте лица, денег. Но эти злосчастные полмиллиона ушли уже в конкурсную массу должника. И таких примеров на торгах по банкротству не счесть.

Вывод: инвестировать только с профессионалами аукционов по банкротству.

Вернемся к моему повествованию.

6. Претензия должнику (Уведомление должника о том, что я выиграл лот)

В претензии я указал величину выигранного долга и ряд параметров, главным из которых был рассказ о тех компаниях, в которые по моему мнению должник может перевести активы своей ООО.

В конечном итоге именно эта информация сыграла основную роль в быстром окончании взыскания долга.

Через неделю после получения уведомления мне позвонил один из учредителей компании и мы, долго не торгуясь, договорились подписать мировое соглашение.

В доказательство изложенного в статье материала прилагаю сканы фрагмента мирового соглашения и копию оплаты долга:

19 декабря 2018 г. завершилось рассмотрение мирового соглашения, о котором я рассказываю в статье.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ об утверждении мирового соглашения:

Вот так моя команда за четыре месяца на торгах по банкротству заработала 3,7 миллиона.

Стоит еще отметить, что мы перечислили на счет инвестора 1.239 миллиона, потраченных на оплату лота, а также прибыль, которую инвестор получил по договору со-инвестирования равную одному миллиону рублей.

Если использовать формулу доходности:

То мы заработали 543% годовых!

Если вы заинтересованы в доходном инвестировании, то обращайтесь:

Узнать больше о возможности инвестирования в торги по банкротству вы можете на сайте дебиторки.рф

Источник: www.e-xecutive.ru