Стейкинг (стакинг) криптовалют – это один из новых источников пассивного дохода на цифровых активах. Для получения прибыли достаточно хранить крипту на своем кошельке. Наличие криптовалюты на балансе позволяет стать участником сети для обеспечения работоспособности его блокчейна. За это проект вознаграждает держателя стейкинг-токенов криптовалютой.
Часто в рунете на разных ресурсах, могут употребляться термины стакинг и стекинг. Не теряйтесь – стейкинг, стекинг и стакинг это одно и то же.
- Стейкинг – что это такое?
- Отличие от майнинга
- Как начать заниматься стейкингом?
- Возможные риски
- Основные виды стейкинг-тарифов
- Итоги
Стейкинг – что это такое?
- EOS;
- Tezos;
- TRON;
- Cosmos;
- и другие.
Криптовалюта TRON относится к PoS
Эксперты предвещают перевод второй по капитализации криптовалюты и важнейшего альткоина Ethereum на алгоритм PoS. Это позволит подключаться к сети, замораживать часть баланса или все монеты в кошельке, и создавать новые блоки в коде блокчейн с последующим вознаграждением за автоматически выполненную работу.
ЧТО ТАКОЕ СТЕЙКИНГ? МОЖНО ЗАРАБОТАТЬ НА СТЕЙКИНГЕ?
Наиболее выгодная PoS криптовалюта для стакинга – EOS. Блокируя средства в кошельке EOS, пользователь стакает токены PKE и DICE, зарабатывая до 30% в месяц.
Интересной новостью стал переход части криптопроектов с алгоритма PoS на PoW (Proof of Work), на котором работает Биткоин. Это привлекло пользователей. Держатели токенов Tron, One, Elrond и т. п. заработают 7–10 % в течение года.
Отличие от майнинга
Майнинг криптовалют – процесс обеспечения работоспособности блокчейнов проектов, которые работают на алгоритме Proof of Work (PoW). Этот алгоритм вшит в первую криптовалюту Bitcoin. При помощи вычислительных возможностей майнеры поддерживают работоспособность сети и скорость транзакций в ней, за вознаграждение.
Теперь же давайте вспомним, что такое стейкинг. Мы уже поняли, что майнинг, по сути, это соревнование вычислительных машин. Так вот, стейкинг – соревнование владельцев криптовалют в рамках определенного блокчейна.
Главным его отличием от майнинга является отсутствие необходимости в больших вычислительных мощностях. Больше не нужно огромное количество видеокарт и ASIC-майнеров.
Получается, что стейкинг намного экологичнее и более энергоэффективен, чем майнинг. Еще один его плюс – простота процесса и доступность для любого члена криптосообщества. Для создания пассивного дохода на стекинге крипты нужно намного меньше денег, нежели для майнинга. Пользователю больше не нужно заморачиваться с техническими требованиями и моментами, а также трепетно обслуживать шумный прожорливый агрегат.
Как начать заниматься стейкингом?
Вначале опишем простые шаги, затем дадим объяснение самого процесса.
- Купить криптовалюту, которая работает на алгоритме PoS.
- Внести монеты на криптокошелек или биржевой счет.
- Заморозить средства при помощи специального контракта.
- Получать пассивный доход.
Криптовалютная биржа Binance предоставляет услуги стейкинга
Как заработать на стейкинге на Binance. Пассивный доход
Теперь подробнее. На практике вам нужно знать некоторые детали.
К примеру, чтобы стать членом PoS-блокчейна, нужно иметь минимальный стейк. Так, для системы Tezos порог входа находится на уровне 10 000 XTZ, что составляет $69 500. А чтобы стекать Эфириум, придется купить 2–32 ETH, а это порядка $130 000.
Если сумма для участия есть, ее нужно перевести на биржевой счет или в криптокошелек. Далее монеты замораживаются на определенное время, например, 12 месяцев. Различные блокчейны предлагают разные условия – для Ethereum 2.0 это могут быть годы, для более новых проектов день или несколько недель.
Теперь все что остается – это синхронизировать кошелек с блокчейном (а он порой весит более 1,7 Тб) и следить за тем, чтобы нода постоянно была подключена к сети. Если ее отключить – пользователь будет оштрафован.
Часть держателей PoS-криптовалют на бирже делегирует свои монеты. Самые крупные валидаторы именно криптобиржи, запускающие свои ноды в PoS-блокчейнах. Последнее время PoS-стейкинг предоставляется почти всеми крупнейшими биржами рынка – Binance, Kraken, KuCoin и т. д. Делегировать проще, но и процент дохода будет меньше.
Также известна разновидность холодного стейкинга криптовалют. Он поддерживается аппаратными кошельками Ledger, Trezor и другими. Храните PoS-монеты на одном адресе, а накопление происходит автоматически, без вашего участия. Переведете средства на другой адрес и стейкинг прекратится.
Возможные риски
- По этой причине пользователи объединяются в пулы, чтобы делить получаемый доход.
- Большой процент токенов сосредотачивается у крупных игроков. Это актуально для новых дешевых криптовалют.
- Пользователи пытаются дольше хранить токены на счету для максимизации дохода.
Основные виды стейкинг-тарифов
Мы уже говорили, что есть способ делегирования токенов для стекинга биржам. Это как депозит в банке.
Криптовалютные биржи предоставляют самые разные выгодные тарифы. На топовых площадках обычно есть фиксированный стейкинг (Binance), smart (WhiteBIT) или просто стейкинг (Kraken и другие биржи).
Приведем пример с Кракеном, Бинанс и Кукоин. Они предоставляют гибкий стейкинг. По факту это депозиты с плавающей ставкой. Это разновидность технического стейкинга на бирже. Плавающий срок вклада варьируется от 1 дня, но процент, получаемый при депонировании средств, указывается за период в 1 год.
В этом случае прибыль небольшая – от 1% до 15–20%. К тому же вывести крипту на кошелек можно лишь спустя неделю или месяц.
На Binance стейкинг крипты доступен лишь на 7 дней. Это больше напоминает трейдинг, а не вклад. Тарифы с фиксированным процентом более просты. Сроки и ставка по вкладу могут быть разными. Можно вложить монеты в виде ряда криптовалют на год или другой конкретный срок.
На той же бирже WhiteBIT насчитывается 26 криптовалют, у Бинанс тоже выбор широкий, а топовые площадки USDT и BTC перешли на гибкий стейкинг. Это можно увидеть уже после регистрации и авторизации на сайте биржи.
WhiteBIT – это централизованная крипто-фиатная биржа
Уточним, что условия по каждой крипте разные. К примеру, на WhiteBIT 5 тарифов только для Биткоина, но большая часть из них варьируется по срокам – 30, 60, 90 дней. Также есть варианты делегирования на 5 или 7 дней. Доход будет зависеть от процента, указанного в стейкинг-плане, и срока размещения крипты.
- DeFi: простыми словами о рынке децентрализованных финансов
- Рыночные циклы биткоина. Падения курса и рост цены
- NFT – что это за токен и зачем он нужен?
- Polkadot (DOT): обзор и перспективы криптовалюты в 2021 году
Итоги
Подведем итоги. Стейкинг – неплохой способ пассивного заработка на криптовалютах. Этот метод вложения не требует никаких усилий и на растущем рынке будет приносить владельцу токенов доход выше того, что предоставляют банки. Конечно, всегда есть риски, главный из которых – обесценивание выбранной криптовалюты.
Теперь вы знаете, как работает стекинг. И в целях безопасности, – старайтесь пользоваться только проверенными кошельками и биржами, например, Бинанс, чтобы минимизировать риск потери денег вследствие хакерской атаки на сервер площадки.
Лучшей биржей для работы с криптовалютой на данной момент является платформа Binance, которая также предалагает услуги стейкинга.
Тарас С. Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.
Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.
Источник: www.profvest.com
Что такое стейкинг и как на нем заработать
Основной способ пассивного инвестирования на криптовалютном рынке и главная альтернатива майнингу – это стейкинг криптовалют. Расскажем о том, что такое стейкинг, как зарабатывать на стейкинге, не выводя деньги из кошелька, какую биржу и какие монеты выбрать для стейкинга, а также с какими рисками может столкнуться инвестор в долгосрочной перспективе.
Что такое стейкинг
Стейкинг — это процесс хранения средств на криптовалютном кошельке для обеспечения поддержки всех операций на блокчейне. По существу, он состоит из блокировки определенного количества криптовалюты в кошельке для получения вознаграждений.
В большинстве случаев этот процесс зависит от пользователей, принимающих участие в осуществлении операций на блокчейне с помощью личного криптовалютного кошелька, такого как Trust Wallet.
Концепция стейкинга тесно связана с механизмом доказательства доли (от англ. Proof of Stake, сокр. PoS). Этот вариант валидации операций используется во многих блокчейнах, которые основаны на PoS или одном из его многочисленных вариантов.
Как появился Proof of Stake
Разработчики Санни Кинг и Скотт Надаль первыми представили алгоритм Proof of Stake и стейкинг еще в 2012 году. Они описали Peercoin как инновационную криптовалюту на PoS.
Первоначально она был основана на гибридном PoW/PoS алгоритме, но постепенно проект отходил от Proof of Work (PoW). Это позволило пользователям осуществлять разработку и поддержку на ранних стадиях, полностью не полагаясь на PoS.
В 2014 г. Даниэль Лаример разработал так называемый механизм делегированного доказательства доли (от англ. Delegated Proof of Stake, сокр. DPoS). Впервые его протестировали на части сети Bitshares и в последующем другие криптовалюты переняли такую модель. Примечательно, что Лаример участWowал в создании Steem и EOS, которые также принимают модель DPoS.
DPoS предоставляет возможность пользователям зафиксировать свой баланс в виде голосов, которые используются для выбора определенного количества делегатов. Затем выбранные участники управляют операциями на блокчейне от своего имени, обеспечивая безопасность и достижение консенсуса. Также стейкхолдеры по-прежнему могут предоставлять свои монеты в виде доли (стейка), периодически получая вознаграждение за счет холдинга средств.
Модель DPoS направлена на то, чтобы уменьшить задержку во время подтверждения операций и увеличить пропускную способность сети (количество транзакций в секунду). В своей основе алгоритм позволяет достигать консенсуса за счет меньшего количества проверяющих узлов. С другой стороны, это в основном приводит к более низкой степени децентрализации, поскольку пользователи полагаются на выбранную группу узлов.
Как работает стейкинг
Концепция Proof of Stake (PoS) предполагает такой тип майнинга, где вместо вычислительных мощностей участников нужно просто хранить криптоактивы на своем счету. Однако у участников PoS ограничен процент возможных проверок транзакций.
Принцип работы еще одного базового алгоритма криптомира — Proof of Work (PoW) совсем другой: пользователи используют мощность своего компьютера и получают монеты в качестве награды. Таким образом и происходит подтверждение PoW транзакций.
Участников пула на алгоритме Proof of Work называют майнерами, а их конкурентов, зарабатывающих прибыль без использования компьютерных мощностей, на алгоритме PoS — форджерами (от англ. forger – «кузнец»). Вознаграждение форджеров ограничено комиссией за осуществление операций. При этом доходность обусловлена показателем «возраста» монеты, который получают путем умножения общего числа монет на продолжительность их хранения одним форджером. Стать форджером может пользователь, имеющий на своем счету определенное количество монет.
ETH/USD price history
- Прошлая неделя
- Прошлый месяц
- Прошлый год
- Последние два года
- Максимум
- Ежедневно
- Еженедельно
- Ежемесячно
| Jan 17, 2023 | 1570.70 | -6.12 | -0.39% | 1576.82 | 1582.66 | 1541.01 |
| Jan 16, 2023 | 1576.76 | 23.91 | 1.54% | 1552.85 | 1604.67 | 1520.57 |
| Jan 15, 2023 | 1552.89 | 3.22 | 0.21% | 1549.67 | 1567.45 | 1516.24 |
| Jan 14, 2023 | 1549.82 | 99.29 | 6.85% | 1450.53 | 1629.59 | 1449.25 |
| Jan 13, 2023 | 1455.22 | 39.39 | 2.78% | 1415.83 | 1462.29 | 1400.71 |
| Jan 12, 2023 | 1415.82 | 26.53 | 1.91% | 1389.29 | 1438.46 | 1356.81 |
| Jan 11, 2023 | 1389.22 | 53.74 | 4.02% | 1335.48 | 1399.31 | 1320.86 |
| Jan 10, 2023 | 1335.40 | 15.26 | 1.16% | 1320.14 | 1347.47 | 1316.48 |
| Jan 9, 2023 | 1320.06 | 30.18 | 2.34% | 1289.88 | 1345.24 | 1284.63 |
| Jan 8, 2023 | 1289.77 | 25.51 | 2.02% | 1264.26 | 1295.15 | 1257.62 |
| Jan 7, 2023 | 1264.32 | -4.54 | -0.36% | 1268.86 | 1271.05 | 1261.27 |
| Jan 6, 2023 | 1268.79 | 17.94 | 1.43% | 1250.85 | 1276.47 | 1235.18 |
| Jan 5, 2023 | 1250.87 | -5.50 | -0.44% | 1256.37 | 1260.06 | 1241.21 |
| Jan 4, 2023 | 1256.49 | 42.44 | 3.50% | 1214.05 | 1271.14 | 1212.17 |
| Jan 3, 2023 | 1213.96 | 0.21 | 0.02% | 1213.75 | 1219.77 | 1204.03 |
| Jan 2, 2023 | 1213.74 | 13.86 | 1.16% | 1199.88 | 1224.00 | 1192.66 |
| Jan 1, 2023 | 1199.84 | 4.57 | 0.38% | 1195.27 | 1203.86 | 1190.15 |
| Dec 31, 2022 | 1195.35 | -4.01 | -0.33% | 1199.36 | 1207.71 | 1191.30 |
| Dec 30, 2022 | 1199.22 | -0.46 | -0.04% | 1199.68 | 1201.74 | 1180.39 |
| Dec 29, 2022 | 1199.60 | 10.20 | 0.86% | 1189.40 | 1205.51 | 1185.90 |
Виды стейкинга
Рынок DeFi (Decentralised Finance) в основном построен на предоставлении ликвидности. Пользователи наполняют специальные пулы ликвидности своей криптовалютой, за что получают вознаграждение.
В качестве показательных примеров аналитики выделяют проекты AAVE, Compound, Uniswap, Bancor, 1inch. В основном это алгоритмические маркет мейкеры (AMM) и децентрализованные биржи (DEx). Им необходима заблокированная ликвидность в протоколе, которая обеспечивает баланс спроса и предложения на рынке.
Как считают эксперты, в этом случае стейкинг криптовалют несет определенные риски. В основном это уязвимости в смарт-контрактах, которые приводят к потере средств пользователей. По этой причине здесь наблюдается огромный разброс в годовой доходности: от 10 до 400% годовых.
Крупнейшие криптовалютные биржи также предоставляют своим пользователям возможность пассивного заработка. Ключевыми игроками остаются Binance и OkEx. Обе площадки хорошо подходят для стейкинга.
Часто крупные торговые площадки сами запускают свои ноды для валидации PoS блокчейнов. Это позволяет биржам получать небольшой процент от валидации, а также способствует аккумуляции криптовалютных актиWow внутри площадки. Но не стоит забывать, что хранение криптовалюты на бирже несет определенные риски, поскольку биржи иногда взламывают.
Стейкинг на аппаратном кошельке зачастую называют холодным. Сети, поддерживающие холодный стейкинг, позволяют участникам обладать необходимой долей монет и принимать участие в валидации блоков, надежно сберегая свои средства. Тем не менее, если стейкхолдер выводит свои монеты из холодного кошелька, он прекращает получать вознаграждение. Этот метод хорошо подходит для крупных холдеров, поскольку обеспечивает максимальную защиту средств при одновременной поддержке сети.
Еще один интересный вариант пассивного заработка — стейкинг стейблкоинов (USDT, USDC, BUSD). Этот вариант идеально подойдет тем, кто привык держать большую часть капитала не в криптовалюте, а в фиате.
Для стейкинга стейблкоинов можно использовать такие проекты, как AAVE, Compound, Curve Finance, Bancor, а также другие DeFi проекты. Криптовалютные биржи также дают возможность положить стейблкоины в стейкинг.
Источник: currency.com
Что такое стейкинг и зачем он нужен
На сегодняшний день в 2022 году активная распродажа криптовалют привела к потере рыночной стоимости более чем на 700 миллиардов долларов. Биткойн, “цифровое золото” криптовалют, снизился со своего пика примерно в 70 000 долларов в ноябре 2021 года до нынешних 40 000 долларов. Кошельки многих несгибаемых ходлеров значительно пострадали.
В то время как некоторые утверждают, что эти колебания могут быть признаками предстоящего медвежьего рынка, сильная волатильность цен — уже далеко не новая песня для криптовалют. Фактически, волатильность рынка долгое время была основной жалобой инвесторов традиционных рынков и ключевым препятствием для более широкого принятия рынка криптовалют.
Тем не менее по мере развития приложений для блокчейнов, децентрализованные финансы, или “DeFi”, привели к появлению нового набора возможностей для получения дохода в криптосфере — даже на самых жестоких медвежьих рынках.
Главным среди этих разработок является инновационный способ получения стабильной прибыли за счет пассивного дохода, который называется стекингом. Стекинг — это быстрорастущий сегмент отрасли: совокупная рыночная капитализация 30 топовых токенов с доказательством доли владения (“PоS”) достигает 594 миллиардов долларов, что составляет более половины общей рыночной капитализации всех цифровых токенов.
Сравнительно стабильная доходность и минимальная сложность сделали стекинг любимым способом заработка на криптовалюте. В этой статье мы рассмотрим механизм, лежащий в основе стекинга, и его потенциал для получения стабильной прибыли.
Готовы узнать больше? Поехали.
Основы стекинга
На первый взгляд, вы можете сравнивать крипто-стекинг с его традиционным аналогом: фиксированными депозитами. Точно так же, как вы можете вложить свои с трудом заработанные сбережения в банковский депозит, чтобы получать проценты, вы также можете получать стабильную доходность, вкладывая криптовалюту в пул ликвидности. И хотя одна из этих сберегательных программ существует в централизованной финансовой системе, а другая — в децентрализованном онлайн-приложении, основное различие в конечном итоге сводится к тому, что именно делается с вложенными средствами для получения вашего дохода.
В случае традиционных депозитных сертификатов клиенты размещают определенную сумму денег в банке на определенный период времени. Затем банк может использовать эти деньги для инвестирования в другие области, тем самым передавая часть прибыли клиенту в конце депозитного периода. Аналогичным образом, держатели токенов блокируют свои цифровые активы посредством смарт-контракта с доказательством доли владения (“PоS”) в сети, чтобы стать валидаторами. Валидаторы, как следует из названия, работают для проверки транзакций в сети пропорционально количеству размещенных токенов. В то время как заблокированные токены нельзя купить или продать, они могут приносить довольно хорошую прибыль, известную как APR.
Сколько вы можете заработать на стекинге?
Вознаграждение за стекинг может сильно варьироваться от одной платформы к другой. Согласно CryptoVantage, в то время как APR может вырасти более чем на 20%, в среднем вознаграждения за PоS-стекинг обычно составляют в среднем около 5%. Например, на бирже цифровых актиWow Coinbase пользователи в настоящее время могут делать ставки на Ethereum, Cosmos и Tezos по ставкам 4,5%, 5% и 4,63% соответственно.
Данные виды прибыли можно ожидать при использовании приложений для стекинга PoS. Существуют также альтернативные возможности вкладывать токены в другие проекты на основе блокчейна, такие, как развивающиеся DAO, которые обычно предлагают гораздо более высокую доходность в обмен на значительно более высокий уровень риска. Перед передачей токенов в эти проекты крайне важно провести строгую комплексную проверку.
Как получать стабильную прибыль с помощью стекинга?
Выберите подходящую PoS сеть
Первый шаг на пути к получению пассивного дохода с помощью крипто-стекинга начинается с выбора подходящего блокчейн-приложения с доказательством доли. Как упоминалось выше, всегда важно проявлять должную осмотрительность перед размещением токенов, и в первую очередь необходимо рассмотреть несколько основных вопросов:
- Был ли проведен аудит платформы? Какая у нее репутация?
- Безопасна ли платформа? Была ли она взломана раньше? Какие проверяемые системы безопасности у нее есть?
- Надежна ли команда разработчиков? Есть ли у них проверяемый предыдущий опыт работы в отрасли? Есть ли у них авторитетные спонсоры?
Далее важно учитывать базовую волатильность цифрового актива, который вы планируете заработать. Не имеет смысла нести риски стекинга, в то время как резкие колебания цен на ваши поставленные или заработанные токены могут перевесить любую потенциальную прибыль. Как оба токена показали себя в прошлом? Достаточно ли велика глубина торговли, при которой вы могли бы обменять свои токены на другие токены не потеряв в цене?
В-третьих, рассмотрите ключевые особенности проекта и то, какие долгосрочные решения он привносит в криптосферу. Блокчейн-проекты с реальным применением обладают большей устойчивостью и обеспечивают большую стабильность для долгосрочных прибыльных пулов для стекинга.
Определите основные варианты для стекинга
Не все механизмы стекинга одинаковы. Различные блокчейны используют разные процессы для защиты токенов, находящихся в стейкинге. Технологии развиваются быстро, но в настоящее время типичными вариантами являются:
· Private Wallet: пользователи должны хранить поставленные токены на одном адресе личного кошелька в течение всего периода размещения, в противном случае перевод нарушит условия договора размещения и приведет к тому, что пользователь лишится своих вознаграждений.
· Cold Staking: пользователям может быть предоставлен выбор или требование хранить токены в автономном кошельке «холодного хранения». Хотя это, как правило, самый безопасный метод хранения криптоактиWow, он требует более высокого уровня понимания различных методов хранения и требует предварительных инвестиций в соответствующее оборудование.
· Staking-as-a-Service: существуют специализированные лица и платформы, которые предлагают управлять операциями, связанные со стекингом, за определенную плату — обычно измеряемую в процентах от прибыли или дохода от стекинга. Многие предлагают сложные программы, которые объединяют различные возможности для стекинга и автоматически распределяют средства на наиболее эффективные варианты, тем самым превосходя то, что средние инвесторы могли бы заработать самостоятельно. Важно отметить, что передача права собственности на криптоактивы на стороннюю платформу, такую как биржа, подвергает вас большему риску; однако, если вы используете варианты ставок на крупных биржах, таких как Coinbase или Binance, этот риск, вероятно, минимален.
Удовлетворение требований для стекинга
Наконец, хотя большинство блокчейнов PoS и платформ для стейкинга как услуги не имеют минимальных требований к стекингу, есть некоторые проекты, которые их предъявляют. Например, чтобы сделать ставку в сети Polkadot, потенциальные стекеры должны заблокировать не менее 120 DOT, собственного токена Polkadot, или ~ 2650 долларов США по текущим рыночным ценам на момент публикации. Аналогичным образом, некоторые сети также устанавливают ограничения на количество активных валидаторов, которые могут одновременно поддерживать сеть. Следуя тому же примеру, Polkadot допускает до 22 500 активных сетевых валидаторов одновременно.
После того как вы убедитесь, что можете удовлетворить минимальные требования к стейкингу предпочитаемого вами блокчейна, пополните свой крипто-кошелек желаемым количеством токенов. Наконец, перейдите на веб-сайт платформы для стекинга и следуйте инструкциям, чтобы подключить свой кошелек и сделать ставку. И вуаля! Таким образом, вы на пути к получению стабильной прибыли с помощью стекинга!
Довольно просто, нет? Теперь, когда мы познакомили вас с основами стекинга, давайте сделаем шаг назад и рассмотрим риски.
Каковы риски стекинга?
Хотя стекинг может обеспечить относительно стабильный доход, он все же сопряжен с риском. Необходимо учитывать три основных фактора: волатильность рынка, ликвидность токенов и периоды блокировки токенов.
Волатильность рынка
Стекинг помогает компенсировать волатильность криптовалютных рынков. Например, когда цена вашего любимого токена падает, доход от ставок может помочь свести на нет некоторые из этих потерь. Напротив, они также могут накапливать прибыль в дополнение к росту цен. Тем не менее волатильность рынка по-прежнему является проблемой для многих ходлеров, и игроки на этом рынке все еще могут понести чистые убытки.
Например, предположим, что Том блокирует 1 ETH по гипотетической цене 1000 долларов США за ETH и фиксирует вознаграждение за стекинг в размере 5% годовых. В конце года Том ожидает получить в общей сложности 1,05 ETH чистой стоимостью 1050 долларов США по текущим ценам. Однако, если к концу года цена ETH упадет до 900 долларов, активы Тома в размере 1,05 ETH будут стоить 945 долларов, что на 55 долларов меньше, чем его первоначальный 1 ETH за 1000 долларов. Имейте в виду, что, если бы Том не поставил свой 1 ETH в начале года, его потери были бы еще больше — 100 долларов.
Ликвидность
Ликвидность означает, насколько легко актив может быть обменен на другой актив. Многие альткойны страдают от проблем с ликвидностью, из-за которых очень сложно или дорого обменять их на другие токены или фиатную валюту. Это типичная проблема для токенов, у которых низкие объемы торгов на биржах.
Цена токена определяется спросом и предложением. Если будет больше трейдеров, размещающих заказы на покупку, а не на продажу токена, цена токена увеличится, и наоборот. Кроме того, рыночная цена токена — это просто последняя цена исполнения, по которой покупатель и продавец соглашаются на обмен.
Вот почему важно не только анализировать потенциал роста цены токена, но и объем торгов, совершаемых на бирже. Например, небольшой альткойн мог реализовать рост цены на 1000% за последние 24 часа. Однако, если спрос на него составляет всего 50 долларов США по текущей цене, а вы хотите обменять токен на 100 долларов США, вам придется либо продать незаполненные 50 долларов США с большой скидкой, тем самым лишаясь прибыли полученной от стекинга, либо рискуете просто застрять с 50 долларами непродаваемого токена.
Итак, имейте в виду, что высокие APR неликвидных токенов могут выглядеть привлекательными на бумаге, но, если вы не сможете их обналичить, вы никогда не получите прибыль. Чтобы избежать этой проблемы, делайте ставки только на ликвидные активы с большими объемами торгов на авторитетных биржах, чтобы снизить риски ликвидности.
Период блокировки
Многие PoS сети будут иметь требования относительно того, как долго токен должен находиться в стекинге. Например, поскольку Ethereum планирует запустить Ethereum 2.0, держатели токенов могут блокировать токен ETH для защиты сети. Однако за эту возможность приходится платить высокую цену — токены должны быть заблокированы в Ethereum 2.0 до официального запуска блокчейна, который по состоянию на февраль 2022 года все еще не определен.
Во многих случаях периодов блокировки нельзя избежать. В случае крупных проектов, таких как ETH 2.0, риск более длительного периода блокировки минимален; однако всегда блокируйте только те токены, которые не требуются для повседневных расходов или которые не страшно потерять.
Стоит ли заниматься стекингом?
Знания и должная осмотрительность имеют решающее значение для максимизации вашего потенциального дохода при стекинге криптовалют. Чем больше информации вы найдете, тем глубже вы поймете соотношение риска и вознаграждения различных вариантов стекинга и возможностей получения существенного пассивного дохода.
С расширением Web3.0 появляются новые блокчейн-проекты. Чем больше конкурентов на арене, тем больше возможностей заниматься стекингом и зарабатывать — в конце концов, в этом и заключается прелесть стекинга. Хотя он не может полностью защитить от волатильности рынка, он все же дает возможность диверсифицировать доход, способствуя стабильности инновационных блокчейн-проектов. Итак, мы в Kyoko громко заявляем: «STAKE ON!»
Kyoko.finance откроет свои пулы стекинга после официального IDO в первом квартале 2022 года. Подпишитесь на Kyoko, чтобы быть в курсе последних объявлений и новостей!
Kyoko.Finance — это платформа кредитования для DAO, кроссчейн кредитования GameFi NFT для гильдий и игроков. Кредитование между DAO предлагает ликвидность для продвижения разработки web3, в то время как кредитование между гильдиями, NFT займы между игроками (P2P) и кроссчейн кредитование NFT нацелены на решение самых насущных проблем, стоящих перед рынком GameFi, включая растущую стоимость входа и разрозненные внутриигровые активы в различных блокчейнах. В будущем Kyoko также выпустит собственную метавселенную, которая позволит гильдиям отображать свою историю, прогресс и другие достижения, в то время как игроки смогут общаться с другими игроками в мире, который можно строить, развивать и продавать.
Подпишись на Kyoko по ссылкам ниже, чтобы быть в курсе предстоящих событий, релизов и новостей.
Источник: dtf.ru
Доходность стекинга криптовалют – сколько можно заработать на стейкинге?
В данной статье мы рассмотрим, можно ли заработать на стекинге криптовалют, какие проценты можно получить, выделим лучшие платформы и монеты для стейкинга. Простыми словами, стейкинг – это хранение монет на криптовалютном кошельке, за что и выплачивается вознаграждение. В основном стейкинг доступен для монет, чьи блокчейны работают на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake (PoS) и его вариациях. Так, например, механизм стейкинга может быть реализован через смарт-контракт или в DeFi-протоколах.
Если говорить о PoS-блокчейнах, то здесь именно стейкинг обеспечивает работоспособность всей сети. С помощью этого механизма подтверждаются транзакции и генерация новых блоков в блокчейне, а также добываются новые монеты сети. За все эти процессы в PoS-блокчейнах отвечают валидаторы.
Сравнивая стейкинг с майнингом, то для первого не нужно дорогостоящее вычислительное оборудование. Вместо этого участники стейкинга (обычно валидаторы) должны хранить на своем балансе внутренние криптовалюты блокчейн-сети. В основном монеты, участвующие в стейкинге, замораживаются на определенный срок.
В случае со стейкингом на PoS — чем выше баланс валидатора, тем больше у него шансов быть выбранным для подтверждения нового блока и получить вознаграждение в виде новых монет. Как правило, чем больше монет участвуют в стейке, тем выше общее вознаграждение валидаторов. Если валидатор будет дейстWowать во вред сети, он получит штраф или Wowсе будет отстранен от валидации транзакций.
На рынке есть несколько версий PoS-алгоритма, в каждой из которых используется своя схема стейкинга. Например, в одних держатели криптовалют предоставляют свои монеты валидаторам взамен на часть их вознаграждения. Это называется делегированием. В других же, например, как в Algorand, стейкингом может заниматься любой держатель внутренней криптовалюты ALGO — нужно просто хранить монеты в кошельке.
Как мы писали выше, на крипторынке есть и уникальные решения по стейкингу. Например, в криптовалюте UMI стейкинг реализован через смарт-контракт, в то время как сама сеть работает на базе алгоритма консенсуса Proof-of-Authority (PoA). Этот уникальный подход позволяет держателям UMI участWowать в стейкинге без запуска нод, делегирования и разных технических сложностей. Также пользователи не обязаны замораживать свои активы.
Топ лучших стекинг криптовалют – самый прибыльный и доходный стекинг
Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake (PoS) и обеспечивают работоспособность блокчейна. Это дает им право получать прибыль.
У каких валют есть стейкинг? Такая возможность доступна только криптовалютам, которые работают на PoS, например, EOS, Tezos, TRON и Cosmos. В будущем на алгоритм PoS планирует перейти крупнейший по капитализации альткоин Ethereum.
По данным экспертов StakingRewards в число самых доходных монеты для стейкинга также вошли:
- Cosmos – 8.3%
- Decred – 8.6%
- ICON – 18.9%
- IOST – 12.19%
- Kava – 14%
- LivePeer – 73%
- Synthetix Network Token – 60%
Малоизвестные проекты, такие как Synthetix Network Token, предлагают довольно высокий процент дохода за стейкинг собственных токенов. Это объясняетсятем, что чем выше риск, тем выше и процент прибыли.
Как начать заниматься стекингом?
Вначале опишем простые шаги, затем объясним процесс стейкинга.
Заниматься стейкингом легко. Для этого нужно:
- Купить криптовалюту, которая работает на алгоритме PoS.
- Внести монеты на криптокошелек или биржевой счет.
- Заморозить средства при помощи контракта.
- Получать пассивный доход.
К примеру, чтобы стать членом PoS-блокчейна, нужно иметь минимальный стейк. Для системы Tezos порог входа на уровне 10 000 XTZ, что составляет $69 500. А чтобы стекать Эфириум, придется купить 2–32 ETH, а это порядка $130 000.
Если сумма для участия есть, ее нужно перевести на биржевой счет или в криптокошелек. Далее монеты замораживаются на определенное время, например, 12 месяцев. Различные блокчейны предлагают разные условия – для Ethereum 2.0 это могут быть годы, для более новых проектов день или несколько недель.
Теперь все что остается – это синхронизировать кошелек с блокчейном (а он весит более 1,7 Тб) и следить за тем, чтобы нода постоянно была подключена к сети. Если ее отключить – пользователь будет оштрафован.
Часть держателей PoS-криптовалют на бирже делегирует свои монеты. Самые крупные валидаторы именно криптобиржи, запускающие свои ноды в PoS-блокчейнах. Последнее время PoS-стейкинг предоставляется почти всеми крупнейшими биржами рынка – Binance, Kraken, KuCoin и т. д. Делегировать проще, но и процент дохода будет меньше.
Также известна разновидность холодного стейкинга криптовалют. Он поддерживается аппаратными кошельками Ledger, Trezor и другими. Храните PoS-монетки на одном адресе, а стакинг происходит автоматически, без вашего участия. Переведете средства на другой адрес и стейкинг прекратится.
Сколько можно заработать на стейкинге Ethereum?
Разработчики уже давно спорят о том, какая доходность должна быть у валидаторов сети Ethereum 2.0. Экономическая модель сети поддерживает уровень инфляции ниже 1% и динамически настраивает шкалу вознаграждения для валидаторов. Сложность в том, чтобы не переплатить, но и не заплатить слишком мало.
Доходность будет переменной, так как зависит от количества и размера стейков, а также от других параметров. Чем меньше замороженных монет и валидаторов, тем выше доходность, и наоборот. Это простой способ мотивировать пользователей замораживать ЕТН.
По октябрьским расчетам Коллина Майерса, после запуска Ethereum 2.0 валидаторы смогут получать от 4.6% до 10.3% годовых в качестве вознаграждения за свой стейк. На саммите он уточнил, что первое время после запуска блока Genesis оно может доходить даже до 20.3%. Но по мере роста количества стейков доходность будет сокращаться. Так, при пяти миллионах стейков она опустится примерно до 6.6%.
Вышеприведенные цифры — это не чистая доходность. Они не включают расходы на оборудование и электричество. По подсчетам Майерса, после блока Genesis расходы на поддержание узла валидатора составят около 4.75% от суммы вознаграждения. Они продолжат увеличиваться по мере роста количества заблокированных монет и при пятимиллионном стейке вырастут примерно до 14.7%.
Майерс подчеркнул, что доходность будет выше у тех, кто будет работать на своем собственном оборудовании, а не полагаться на облачные сервисы. Последние, по его подсчетам, при нынешних ценах могут принести убыток до минус 15% в год. Это, как он считает, способствует истинной децентрализации.
В конце апреля Виталик Бутерин сказал, что валидаторы смогут зарабатывать 5% годовых при минимальном стейкинге в 32 ЕТН — 1.6 ЕТН в год, или $304 на момент публикации. Однако, учитывая расходы на заморозку средств, реальная доходность будет на уровне 0.8%.
Как рассчитать доходность от стейкинга ЕТН?
Самый простой способ рассчитать предполагаемую доходность стейкинга Ethereum — воспользоваться специальным калькулятором. Например, от онлайн-сервисов EthereumPrice или Stakingrewards. Сервис учитывает последние показатели доходности сети, а также дополнительные характеристики: время работы ноды в сети, цену монеты, долю заблокированных ЕТН и так далее. В зависимости от этих величин прибыль валидатора может сильно различаться.
Например, вы блокируете 32 ЕТН при сегодняшней цене монеты — $190, 1% монет заблокирован, а нода работает 99% времени. Согласно калькулятору EthereumPrice, в этом случае ваша доходность составит 14.25% годовых, или 4.56 ЕТН.
Изменим данные. У вас тот же стейк, но доля заблокированных монет составляет 10%. Теперь ваша годовая доходность — всего 4.51%, или 1.44 ЕТН.
Важно, что это доходность без учета расходов. Реальная доходность будет значительно ниже и во втором случае может быть отрицательной. Кроме того, необходимо учитывать колебание курса. Даже при доходности в 14% годовых в ЕТН, доходность в долларовом эквиваленте может быть отрицательной на медвежьем рынке.
Что ждет стейкинг в будущем?
Сама идея вознаграждения за хранение становится все более популярной. Однако она имеет ряд ограничений: вознаграждение зависит от волатильности и проект может закрыться на начальных этапах. Поэтому существует значительный риск (в молодых криптостартапах) выйти в минус.
Стейкинг показывает хороший результат при долгосрочных вложениях в монеты с высоким потенциалом роста и классические криптовалюты, которые уже доказали свою живучесть. При этом объединение в стейкинг-пулы позволяет пользователям решить проблемы малого объема криптовалюты на кошельке и бесперебойного доступа в интернет.
С точки зрения рынка, стейкинг — оптимальное решение и мост между пользователями и криптопроектами, поэтому следует ожидать дальнейшего роста интереса к PoS со всех сторон.
Для того, чтобы рост был экспоненциальный, необходимо показать эффективность алгоритма в Ethereum 2.0. Если Бутерин и Cо смогут с помощью PoS избавиться от проблем масштабируемости и волатильности ETH, то в течение полугода рынок почти полностью перестроится на новый алгоритм. Но, опять же, если это будет сделано эффективно. Так что ждем Виталика и надеемся на лучшее.
Дополнительные методы заработка на стекинге PoS-криптовалют
Для заработка на стекинге можно использовать не только личные криптокошельки или счета провайдеров. Есть и другие способы, позволяющие ежемесячно получать пассивный доход. А самое приятное то, что вы сможете применять не PoS-коины.
Сегодня достаточно большой популярностью пользуется опция лендинга на криптобирже. Активнее всего эту услугу продвигают такие трейдинговые площадки:
- Binance — биржа кредитует трейдеров (маржинальная торговля) средствами других пользователей. Вы переводите монеты на специальный лендинговый счет по условиям бессрочного или фиксированного (на конкретный период) депозита. Трейдеры возвращают долги с процентами, часть которых выплачивается вам. На бессрочных вкладах среднегодовая доходность составляет 3 %. У фиксированных депозитов ставка выше: 3-15 %. Кроме того, последний тип лендинга позволяет получать проценты на большем количестве криптовалют (Ethereum, Litecoin, XRP). Бессрочный лендинг ориентирован на внутренний токен BNB, Binance USD, стейблкоин USDT и Биткоин.
- WhiteBIT — малопопулярная биржа, завлекающая новых участников возможностью пассивного заработка. В отличие от Binance, она не кредитует трейдеров, а выплачивает проценты из собственного бюджета, выделенного на маркетинг. Пассивный доход можно получать на стейблкоине USDT, монетах Simone и MB8. Срок вклада может составлять от 10-ти до 180-ти дней. Процентная ставка — 0.3-10 %.
Помимо бирж, хорошим выбором могут стать специализированные лендиговые платформы. Они занимаются кредитованием пользователей под залог криптовалюты, а для выдачи определённой суммы берутся средства других участников, которым за это выплачиваются проценты (как в традиционных банках). Воспользоваться такой услугой можно на следующих сервисах:
- Nexo.io — набирающая популярность площадка криптокредитования. Она даёт в долг в стейблкоинах: TUSD, USDC, DAI, PAX, USDT. Именно на них и можно заработать. Ставка составляет около 8 %.
- Celsius Network — лендинговая платформа, позволяющая зарабатывать на стекинге стейблкоинов Tether и Gemini Dollar, а также на традиционных криптоактивах: Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Zcash. Ставка колеблется от 3.5 до 8 % (в зависимости от крипты). Если зачислять проценты в токене CEL (внутренний актив площадки), ставка повышается на 30 %. Минимальный срок вклада полгода, а максимальный — 4 года.
Заключение
Подводя итоги, стоит сказать, что стекинг криптовалют постепенно набирает популярность. Появляется всё больше монет, функционирующих на протоколе PoS и его подвидах, опцию пассивного заработка предлагают провайдеры, биржи и лендинговые платформы. Рано или поздно Эфириум перейдет на PoS, что поспособствует ещё большему притоку новых пользователей.
Источник: blockchain24.pro